ОЦЕНКА ПОРТФЕЛЯ ИИС (А) 400 000 ₽

День добрый! У меня открыт счёт ИИС, пополненный в 2021 году на 400 000 ₽. В 2022 и 2023 годах планирую пополнить его на аналогичные суммы для получения максимального налогового вычета тип А. Я попробовал собрать максимально деверсифицированный и защищённый от масштабной коррекции портфель (не защитНый, т.к. в нем облигаций не 70+%), который при этом все ещё имеет оверинфляционный потенциал роста. •Иностранные акции (20% портфеля) заменил 4 фондами по 5% ( $FXUS - по сути компании S&P 500, $FXIT - IT сектор США, $ FXDM - акции развитых рынков без США, $ VTBE - акции развивающихся рынков). •Защитные активы (30% портфеля) разбил между 4 фондами и 1 компанией ( $ FXTB - 5%, векселя казначейства США, $ FXMM - 5%, гособлигации США, $FXGD - 10%, золотой долларовый фонд, {$AMGM} - 5%, иностранные золотодобытчики, $PLZL - 5%, Полюс, золотобыча РФ) •Акции РФ (45% портфеля) разбил между 9 компаниями различных отраслей по 5% ( $ MTSS - телекоммуникации (МТС), $MGNT - ритейл, продукты (Магнит), $ UPRO - энергетика, коммуналка (Юнипро), $LKOH - нефтегаз (Лукойл), $SBERP - финансы (Сбер), {$YNDX} - И.Т. (Яндекс), $ MAGN - металлургия, производство (ММК), $ALRS - алмазы, сырье (Алроса), $ ETLN - недвижимость (Эталон) •Кэш (5% портфеля) для страховки и изменения процентажа долей ————————————————————————— ПОЯСНЕНИЯ И ВОПРОСЫ • Иностранные акции: 1) Я заменил акции фондами, чтобы не сжигать дивиденды на налог и больше дивирсифицировать иностранные активы. Помимо этого летом Минфин планировал запретить вычет для иностранных акций. 2) Есть ли по вашему мнению более предпочтительнее фонды (например $ FXIM вместо $FXIT ) или более удачное распределение процентов или географии / охвата фондов? •Защитные активы: 1) Такой большой процент защитных инструментов был выбран, чтобы максимально сократить потери портфеля при (скорее всего неизбежной) 20-30% коррекции рынка. 2) Есть ли по вашему мнению более предпочтительнее фонды (например $ VTBG, $ TGLD вместо {$AMGM})? Есть ли у вас идея с более оптимальным распределением долей золота и облигаций / форм их приобретения? •Акции РФ 1) Акции были подобраны с учётом максимальной диверсификации, надёжности и дивидендоплатежности. Акции Лукойла, Магнита, Сбера, Юнипро и МТС также были отнесены к полузащитным с учётом противокризисных способностей отраслей или стратегических запасов компаний. 2) Стоит ли повашему мнению заменить некоторые акции на аналогичные ( $ UPRO на $LSNG, Ленэнерго, {$YNDX} на $ MAIL, Меэйлру/ ВК, {$ETLN} на $ PIKK, ПИК) и т.д.? Изменили бы вы процентное отношение акций? Исключили бы некоторые отрасли (например, недвижимость), как особо подвержены кризисам? ————————————————————————— ПРОГНОЗИРУЕМАЯ ДОХОДНОСТЬ •Минимальная доходность портфеля будет составлять: В 1 год - 13% вычета от 400 000 + 12 000 дивидендов (на основании данных 2020 года) = 52 000 + 12 000 = 64 000 (16%) от вложенных 400 000 Во 2 год - 13% вычета от 400 000 + 24 000 дивидендов (при условии удвоения позиций, на основании данных 2020 года) = 52 000 + 24 000 = 76 000 (9,5%) от 800 000 В 3 год - 13% вычета от 400 000 + 36 000 дивидендов (при условии докупки активов на сумму пополнения, на основании данных 2020 года) = 52 000 + 36 000 = 88 000 (7,3%) от 1 200 000 •Итоговая минимальная прибыль без закрытия позиций = (52 000 × 3) + (12 000 + 24 000 + 36 000) = 228 000 (19%) от 1 200 000 ———————————————————————— Заранее благодарю за указание на ошибки, критику и предложения! #портфель #иис #fxgd #золото #акции #lkoh #sberp #yndx #pikk #gazp