14 февраля исполнилось 2 года, как я начал инвестировать. Пора подвести итоги. На настоящий момент у меня 7 счетов у 4-х разных брокеров, один из них - ИИС. Выдавшийся год был достаточно сложным и поэтому выйти на запланированную доходность в 25% годовых не удалось. Да это и не обязательно делать ежегодно (особенно на падающем рынке), главное, чтобы средняя доходность за 3-5 лет была не ниже. За прошедший год портфель вырос почти до 500 тыс. В основном за счет регулярных пополнений. Доходность в пересчете на год составила -1,35%, а если учесть налоговый вычет за прошлый период, который получу в марте, то вообще вышел в плюс. Индекс Московской биржи за этот период упал на 1,88%. Уже хорошо. Прошедшее время было использовано на создание собственной стратегии. Количество акций в портфеле не более 60%, облигаций – не более 40%, недвижимость – не более 11% (с каждым годом процент увеличивается), золото – не более 10%, денежных средств (фонд денежного рынка) – не менее 5%. Теперь поговорим про каждую составляющую отдельно. Основа портфеля – дивидендные акции, входящие в индекс Мосбиржи: Сбербанк, Лукойл, Сургутнефтегаз, Роснефть, Новатэк, Совкомфлот, Транснефть, Северсталь, ММК, НЛМК, Интер РАО, Татнефть, Совкомбанк и Хэдхантер. Есть также немного акций (на небольшой процент от портфеля) не входящих в индекс Мосбиржи, но подходящих по моим параметрам: Х5, Газпромнефть, Европлан, Fix Price, Башнефть, НКНХ, Мать и детя, Ренессанс страхование, МТС банк, Россети Урал и Россети ЦиП. Помимо этого периодически совершаю сделки по покупке (продаже) активов, если вижу профит в идеях авторов Пульса, на которых подписан и если это соответствует моему риск-профилю. С конца прошлого года принимаю участие в проекте #52недели52акции, но только на меньшую, чем автор проекта Алексей Линецкий, сумму (3 тыс.). Облигации с постоянным купоном - в основном ВДО. В этом году получил убыток по облигациям Завод КЭС, Кузина, РКК и Ника в связи с дефолтом (проблемой с выплатами купонов) эмитентов. Хорошо, что их было не очень много (портфель диверсифицирован по выпускам и эмитентам) и убыток перекрыл денежный поток от остальных облигаций. С весны прошлого года постепенно добавляю длинные ОФЗ. Осенью начал добавлять флоатеры. Также есть одна золотая облигация Селигдар, юаневая облигация Славянск ЭКО и замещающие облигации Полюс и Новатэк номиналом по 100 долларов. Планирую в ближайшее время докупить замещающие облигации Фосагро и Русал (с номиналом в 100 долларов). Недвижимость – больная тема моего портфеля. Пока в нем только акции девелоперов (Самолет, Etalon) и то совсем немного. Фонды, которые предлагает Т – не впечатляют, а ЗПИФ на недвижимость доступны только квалам. Когда портфель достигнет 1 млн. планирую часть средств вывести и приобрести паи SimpleEstate или Активо. Золото в портфеле – это акций золотодобытчиков и золотая облигация Селигдар. Возможно позже добавлю фонд $TGLD. На денежные средства, поступающие от купонов и дивидентов, покупаю фонд денежного рынка $LQDT. При накоплении достаточной суммы докупаю акции и облигации. Без выводов. В ноябре этого года планирую вывести часть средств, необходимых для празднования юбилея (попробовать оплатить банкет из заработанных на фондовом рынке средств). В прошедшем году познакомился с фьючерсами. Начал понемногу торговать и разбираться в инструментом. Пока с переменным успехом. Акции и облигации я покупаю ежемесячно, с заработной платы (выделяю 10% заработанных средств). Пока все нравится. Продолжаю учиться и инвестировать. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

Стоит ли сейчас инвестировать в облигации? Решил поучаствовать в конкурсе #Конкурс #Дайте_билет от @Rich_and_Happy бесплатные билеты на ТОЛК https://t-tolk.ru/?utm_source=pulse&utm_medium=pulse.unp&utm_campaign=investments.investments.inv.conf_tolk_24_pulse_bloggers_9oktober_konkursy_pulse_tg Считаю, что инвестировать в облигации нужно всегда (в моем портфеле до 40% различных облигаций). Это, пожалуй, единственный инструмент, который может создать постоянный денежный поток. В связи с этим, основа моего облигационного портфеля, – облигации с постоянным купоном (в основном ВДО), распределенные таким образом, чтобы приносить примерно одинаковую сумму купонами ежемесячно. Для справки. Инвестирование в высокодоходные облигации сопряжено с высоким риском. Так два выпуска облигаций, находящихся в моем портфеле допустили технический дефолт, а затем и дефолт эмитентов (Завод КЭС, Ника). Поэтому пришлось продать облигации с убытком, несмотря на то, что раз в полугодие проверяю финансовую устойчивость эмитентов. Одна из любимых облигаций – АПРИ-БО-002Р-03 $RU000A106WZ2 с ежеквартальным купоном и доходностью 24%. Хотя в данных условиях наиболее привлекательными являются облигации с ежемесячной амортизацией тела (Практика ЛК $RU000A1074N8, Соби-Лизинг $RU000A107EE3), что позволяет увеличить денежный поток в моменте и покупать более выгодные выпуски, с более привлекательной доходностью. Последнее время начал покупать и флоатеры, например Европлан $RU000A108Y86 с ежемесячной выплатой купона и премией к ставке в размере 1,9%, хотя больше нравится Практика ЛК $RU000A108Z77 с премией 2,6% и ежемесячной амортизацией долга, но к сожалению этот выпуск сейчас доступен только квалифицированным инвесторам. С марта месяца в небольших количествах покупаю длинные ОФЗ (со сроком погашения 8-16 лет), которые тоже специально подбирал с ежемесячной выплатой купона. Для диверсификации есть одна золотая облигация Селигдар $RU000A1062M5 и юаневая Славянск ЭКО $RU000A1080Z9 с привлекательной доходностью 11%. При укреплении рубля планирую купить замещающие облигации, номиналом 100 долларов ($RU000A108G70, $RU000A108L81 и $RU000A108LP2). В настоящий момент денежный поток составляет примерно 2000 рублей, что позволяет приобретать 2-3 облигации ежемесячно. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. #Дайте_билет

Я участвую в розыгрыше #рост_неизбежен от @VMCapital с призом ввиде подарочных акций Сбера, принять участие может каждый!

Я участвую в конкурсе @VMCapital #40000_не_предел, принять участие может каждый! Разыгрываются крутые призы! Не упустите свой шанс!

Я участвую в конкурсе @VMCapital с розыгрышем акций Сбера. Принять участие может каждый!

Я начал инвестировать чуть больше года назад. Для себя сделал вывод, что буду вкладываться в ВДО, проведя перед этим подробный анализ эмитента. Хочу обратить ваше внимание на облигацию АПРИ Флай Плэнинг $RU000A106WZ2 . Данная облигация предлагает достаточно большой купонный доход (более 20%) и доступна неквалифицированным инвесторам (что достаточно редко с таким уровнем доходности) при среднем уровне финансовой устойчивости эмитента. Мне облигация очень нравится, но обращаю ваше внимание на достаточно высокий уровень риска при инвестировании в ВДО. Лично провожу анализ эмитентов 1-2 раза в год и держу руку на пульсе последних новостей (не допустил ли эмитент просрочку выплаты купонов по своим бумагам). Курс Основы инвестирования в облигации и создание купонного дохода был для меня полезен, несмотря на то, что большую часть информации я знал и до этого. Конкурс #Дайте_Кружку https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Rich_and_Happy/57073b05-ac1b-4565-a5f1-c7ea9b49f8e1

Я начал инвестировать чуть больше года назад. Для себя сделал вывод, что буду вкладываться в ВДО, проведя перед этим подробный анализ эмитента. Хочу обратить ваше внимание на облигацию АПРИ Флай Плэнинг $RU00A106WZ. Данная облигация предлагает достаточно большой купонный доход (более 20%) и доступна неквалифицированным инвесторам (что достаточно редко с таким уровнем доходности) при среднем уровне финансовой устойчивости эмитента. Мне облигация очень нравится, но обращаю ваше внимание на достаточно высокий уровень риска при инвестировании в ВДО. Лично провожу анализ эмитентов 1-2 раза в год и держу руку на пульсе последних новостей (не допустил ли эмитент просрочку выплаты купонов по своим бумагам). Курс Основы инвестирования в облигации и создание купонного дохода был для меня полезен, несмотря на то, что большую часть информации я знал и до этого. Конкурс #Дайте_Кружку https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Rich_and_Happy/57073b05-ac1b-4565-a5f1-c7ea9b49f8e1

Вчера был ровно год, как я начал инвестировать. Пора подвести итог. 14.02.23 вложил чуть более 2-тысяч в акции и фонд. На текущий момент имею более 240 тыс. у 3-х разных брокеров и вкладываю в инвестиции 10% своевого совокупного дохода. Доходность вложений составляет 10,24%, в пересчете на год - 36,57%, а с учетом налогового вычета по ИИС - 55,22%. При этом индекс Мосбиржи за этот период вырос на 45,7%. Считаю достигнутый результат приемлемым и продолжаю зарабатывать и учиться.