Профиль инвестора AndreiB_investor | Тинькофф Инвестиции Пульс

В июле делал обзор по $UGLD и планировал рост 25-30%, набирал позицию и потом еще на просадке добирал, на сегодня позиция дает уже более 40% и думаю еще есть потенциал для роста. Пока не закрываю, придерживаюсь своего плана, хочу закрывать позиции когда индекс мосбиржи придет к отметкам 3100. Всем хорошего профита

Друзья, по личным обстоятельствам некоторое время я не смогу регулярно писать посты. Поэтому коротко поделюсь своим базовым планом и ожиданиями на 2026 год. По заявлениям ЦБ, к концу 2026 года ключевая ставка может снизиться до 12%, а в 2027 году — до 10%. В таком сценарии наибольшую выгоду получают длинные облигации — за счёт роста их цены при снижении ставок. Именно поэтому основной акцент я делаю на ОФЗ с высокой дюрацией. Постепенно набираю выпуски , , , а популярную продал и переложился в бумаги с более интересным соотношением доходности и дюрации. Для меня в них важно: * фиксированный купон 12–13% на длительный срок; * высокая чувствительность к ставке, дающая потенциал переоценки 20–25% при реализации сценария ЦБ. 👉 В сумме это даёт: * 20–25% за счёт роста тела облигаций; * 12–13% ежегодного купонного дохода. И все это без торговых роботов, высокой частоты сделок и лишней суеты. По рынку акций мои ожидания следующие. В 2026 году я допускаю рост индекса до 3100 пунктов, а при крайне позитивном новостном фоне — вплоть до 3500. В этом диапазоне планирую сокращать долю акций и перекладываться в ОФЗ. Реализацию этого сценария жду ближе к лету. Далее ожидаю коррекцию: фундаментальные проблемы в экономике никуда не делись, они накапливаются и, по моим оценкам, могут проявиться во второй половине 2026 года. В районе 1900–2000 пунктов по индексу планирую снова постепенно набирать акции. Вот такой мой базовый план. Всем удачи и взвешенных решений!

Разберём текущую картину по индексу Мосбиржи {$MMZ5} 1. Глобально * Индекс по-прежнему движется внутри нисходящего канала. * Все последние росты — это коррекционные движения, а не смена тренда. * Верхняя граница канала или зона продаж 2800–2850 остаётся ключевым сопротивлением. 2. Что происходит сейчас * Цена находится в зоне 2750–2800 (выделено желтым)— это область продаж. * Ранее из этой зоны рынок уже уходил вниз. * Текущий подход сопровождается слабым импульсом и без явного прироста объёмов. * Фиолетовая зона (≈ 2650–2680) — промежуточная поддержка, уже тестировалась несколько раз → поддержка ослабевает. Ключевые уровни Сопротивления: * 2750–2800 — текущая зона давления, пока нет объемов и продавец себя слабо проявляет * 2850 — критический уровень для смены сценария, если пробьем и закрепимся, значит идем выше, как и описывал ранее. Если на объемах выбьем стопы шортистов (расположены в зоне 2840), с резким возвратом в зону 2750, то с большей долей вероятности мы пойдем к 2500 Поддержки: * 2680–2700 — локальная, слабая * 2530–2570 — основная зона спроса, буду ждать от нее реакцию Сценарии на следующую неделю 1️⃣ Основной сценарий (приоритетный) — снижение Если: * цена удерживается ниже 2800, * на подходе к 2850 появляются объёмы с резким возвратом к 2750 ➡️ ожидаю движение вниз сначала к 2680, затем в зону 2550–2570. 2️⃣ Альтернативный сценарий — пробой вверх, но нужны позитивные новости Рассматриваю только при выполнении условий: * уверенный выход выше 2800, * закрепление над зоной, * спокойный ретест без резкого слива. ➡️ В этом случае возможен рост к 2900–3000. Пока этот сценарий менее вероятен, так как рынок не показывает силы покупателя, но так как рынок у нас новостной, все может быстро поменяться. Рекомендации * Среднесрочно: осторожность, рынок остаётся под продавцом. * Лонги: только после закрепления выше 2850 и ретеста. * Шорты: интересны от зоны 2750–2800 при подтверждении реакции. * Инвесторам: докупку активов логично рассматривать ближе к 2550–2570, а не на текущих уровнях. На следующей неделе ключевое — реакция на уровне 2850. Именно здесь рынок покажет своё настоящее направление.

Индекс Мосбиржи (IMOEX) {$MMZ5} - обновление прогноза 30 ноября я публиковал свой сценарий по индексу — и сейчас самое время обновить картину и посмотреть, что изменилось. Индекс чётко протестировал зону 2640–2680 и направился к верхней границе 2800–2850. Дальнейшее движение будет зависеть именно от реакции цены в этом диапазоне. Мой взгляд на следующую неделю 1️⃣ Основной сценарий — снижение после 2800 Тест зоны 2640–2680 прошёл на маленьких объёмах, без агрессивных покупок — это говорит о том, что покупатель в этой зоне, скорее всего, уже расторгован. Если при подходе к 2800 появятся: * всплески объёмов, * выбивание стопов, * «выталкивающее» движение вверх и резкий откуп с возвратом цены, в этом случае буду ожидать разворот вниз в область 2500–2570, зона 2640-2680 с большой вероятностью будет пробита. На данный момент это, на мой взгляд, наиболее вероятный сценарий. 2️⃣ Альтернатива — пробой 2800–2850 Возможны два варианта. 1. Если придут позитивные новости, то цена может пробить уровень и закрепиться, в этом случае после ретеста можно будет рассмотреть лонг. 2. Если не будет особого негатива и цена будет *медленно пропиливать* уровень 2800–2850, пройдёт выше и закрепится над диапазоном, можно будет также рассматривать лонг. В таком случае ближайшая цель — 2900–2970, возможно и выше. Мои среднесрочные ожидания остаются позитивными. Базовые цели: * 3100–3200 — зона, где я планирую сокращать долю большинства акций в портфеле; * 3400–3500 — идеальная цель на позитивном новостном фоне, здесь я планирую закрыть остатки позиций по большинству акций. Друзья, делитесь своим мнением в комментариях.

Познакомлю вас сегодня со своей стратегией — это облигационная стратегия, которая эффективно работает и на медвежьем, и на бычьем рынке. Инвестирование — не гонка за быстрыми деньгами. Это система, которая должна приносить результат независимо от фазы рынка. Именно поэтому я создал — стратегию, основанную на стабильности, контроле риска и понятной математике. Почему — это надёжно? 1️⃣ Опора на долговые инструменты: Облигации — это фундамент, который сохраняет капитал и обеспечивает предсказуемый денежный поток. Они меньше реагируют на рыночные всплески и политический шум. В портфеле: 60% ОФЗ с высоким фиксированным купоном и 40% качественных корпоративных облигаций с доходностью до 24%, после погашения краткосрочных облигаций, будут подбираться новые надежные и с хорошей ликвидностью. 2️⃣ Минимальная просадка: В отличие от акций, облигационный портфель не падает на десятки процентов за день или неделю. Краткосрочная просадка здесь конечно бывает, но она не критична — её компенсируют регулярные купоны, а при погашении вы получаете номинал и не важно по какой цене торговалась облигация. 3️⃣ Независимость от роста или падения рынка: Рынок может расти, падать или двигаться в боковике — облигации продолжают платить купоны, не реагируя на эмоции толпы и нет сильной зависимости от геополитики. 4️⃣ Диверсификация по срокам и эмитентам: Портфель составлен так, чтобы отдельный риск не мог заметно повлиять на итоговую доходность. Доля одного инструмента — не более 5%, что снижает волатильность и повышает устойчивость. 5️⃣ Прозрачность и предсказуемость дохода: Вы заранее знаете, когда и сколько получите в виде выплат. Это не прогнозы — это фиксированное расписание, подтверждённое эмитентами. Для кого эта стратегия? Для тех, кто хочет: • стабильно наращивать капитал, • избегать резких просадок, • не зависеть от текущих настроений рынка, • инвестировать спокойно и без лишнего стресса, * тем, кто не хочет тратить свое личное время на составление, подбор и ведение инвестиционного портфеля, здесь все будет происходить автоматически. — это стратегия не для угадывания рынка, а для уверенного прохождения через любой его цикл. Она не требует нервов и постоянного мониторинга. Ей нужны только две вещи: доверие к стратегии и регулярное пополнение брокерского счёта. Моя стратегия на начальном пути, так как я ее создал недавно, ей всего около 5 месяцев, по факту на сегодня на 22.11.2025г. доходность без налогов 12.06% по подсчету Т-инвестиций, по моим подсчетам доходность без налога 10,91%. В качестве бонуса, тем кто подключится к моей стратегии до 31.12.2025г., я верну комиссию за обслуживание в размере 1% от внесенной суммы через 6 месяцев. Буду рад каждому, кто подключится к моей стратегии

Давайте сегодня поговорим о главном индикаторе нашего рынка — индексе Мосбиржи (IMOEX). Где он сейчас и что его ждет? Делись своим мнением в комментариях! 👇 Что происходит? Считаю что индекс находится в подвешенном состоянии. С одной стороны — подорожание нефти и высокие дивиденды будут способствовать росту, с другой — мощное давление геополитики может поспособствовать падению. Результат — неопределенность. Рассматриваю три ключевых сценария: 1. Базовый сценарий (Наиболее вероятный на мой взгляд) Индекс продолжит колебаться в диапазоне 2500 - 2800 пунктов. Почему? Сильных драйверов для прорыва нет, но и падать без плохих новостей тоже некуда. 2. Позитивный сценарий (В случае хороших новостей) Прорыв и закрепление выше 2800 пунктов. Что его запустит? Смягчение геополитики, рост нефти выше $90-100 или снижение ключевой ставки ЦБ. 3. Негативный сценарий (Если что-то пойдет не так) Что будет? Снижение ниже 2500 пунктов. Что его запустит? Новые санкции, резкое падение цен на нефть или проблемы в мировой экономике. Что делать инвестору? Если вы консервативны: Смотрите на текущие уровни около 2600 как на возможность начать покупки. Лучшая стратегия — постепенное накопление на просадках к 2500. Если вы активный трейдер: Используйте колебания внутри диапазона! Идея на покупку: Покупайте ближе к 2500, цель для фиксации прибыли — 2700-2750. Идея на продажу: Если индекс подойдет к 2800 и появятся плохие новости — можно рассмотреть короткие позиции. Итог: IMOEX ждет своего часа. Пока рынок в ожидании крупных макро-новостей. Основная игра сейчас — внутри диапазона, но стоит быть готовым ко всем сценариям.

На этой неделе рынок испытывал сильный шторм, и к её завершению индекс Мосбиржи нашел второе дно. В этом посте хочу поддержать инвесторов. Трейдеру проще: он вышел по стоп-ордеру и ищет новую точку входа. Инвестору же приходится пересиживать просадку. Просадки — это нормально, невозможно купить актив на самом дне. Рынок эмоционален, насыщен новостями, в том числе и фейковыми. Если вы проанализировали актив и определили драйверы его роста, то на дистанции все должно быть в порядке. Чтобы снизить эмоциональную нагрузку, рекомендую отдохнуть от новостей и терминала. Переключите внимание на семью или спорт. Для примера давайте рассмотрим актив из моего портфеля — ПАО "Юнипро" . Это российская энергетическая компания, ведущая деятельность в производстве и продаже электроэнергии и тепла, управляющая пятью ТЭЦ. Причины, послужившие снижению стоимости акций: 1. «Юнипро» принадлежит концерну Uniper SE; по указу президента, после СВО и наложения санкций, 83,73% акций переданы во временное управление Росимущества. С 2022 года дивиденды не выплачиваются, что не нравится многим инвесторам, так как у нас очень любят дивиденды. 2. Компания планирует увеличить капитальные затраты на модернизацию в 3,5-4 раза. Многие считают, что это повлияет на запасы кэша, которые могли бы быть направлены на дивиденды. Сумма инвестиций в модернизацию, по оценкам, составит 327 млрд рублей, и планируется их осуществление до 2031 года. Мои аргументы за рост: 1. Компания показывает отличные финансовые показатели: P/E — 3,61 и P/B — 0,63, долгов нет, рентабельность лучшая в секторе. 2. Возврат дивидендов в случае окончания конфликта, но это может быть не сразу, так как запланирована модернизация производства. 3. Затраты на модернизацию — многие видят в этом угрозу своим будущим дивидендам. Я вижу инвестиции в будущую эффективность и прибыль. Компания не проедает деньги, а решила вкладывать их в модернизацию до 2031 года. Иначе зачем это делать? Пункты 2 и 3 не однозначны; я могу ошибаться, но всё же настроен оптимистично. В любом случае буду смотреть по ситуации, но на сегодня компания дешевая с хорошими финансовыми показателями. Даже если пункты 2 и 3 не сработают, считаю, что в случае мирного разрешения конфликта компания переоцениться. У меня по «Юнипро» просадка от 9 до 15% в зависимости от портфеля, но продавать акции я не собираюсь, особенно сейчас. Минимальные цели — 2,2-2,3, основная — 2,5-2,7, а в случае мирного разрешения — 3,3-3,5. Интересные данные увидел на днях: капитализация фондового рынка достигает 52,2 трлн рублей, а денежная масса М2 — 111 трлн рублей. Думаю, что в случае мирного разрешения ситуации наш рынок может существенно переоцениться. Резюме: 1. Отвлекитесь от шума. 2. Сфокусируйтесь на фундаменте своих активов. 3. Накопите ликвидность. Такие просадки — это возможность докупить качественные активы с дисконтом. 4. Думайте на дистанции. Желаю вам не просто профита, а прежде всего — выдержки и холодного расчёта. Всем удачи!

Обсудим прошедшую неделю. Она оказалась очень жаркой и волатильной; наказаны были как шортисты, так и лонгисты. Все, кто стремился быстро заработать, были наказаны за свою жадность. Поэтому, друзья, соблюдайте риск-менеджмент и не прыгайте в догонку за движением свечей, будь то зеленые или красные. Я наблюдал за ситуацией до пятницы, и вечером собрал свою свободную ликвидность, чтобы приобрести акции , , , , и . Мои ожидания остаются прежними: на следующей неделе я жду восстановления фондового рынка и появления позитивных новостей. Что касается индекса, я придерживаюсь того же плана. Прилагаю график Сбербанка как фаворита рынка и не жду, что он опустится ниже 275 в ближайшее время, если только не произойдет серьезный негатив. В этом случае допускаю падение в диапазон 240-255. Также стоит отметить, что проливы могут быть гораздо сильнее, чем мы думаем. Например, на крипторынке в субботу цена монеты Атом упала на 99%. Вчера произошла рекордная ликвидация на крипторынке — уничтожены все маржинальные позиции; сумма ликвидаций составила примерно 20 миллиардов долларов, а, согласно некоторым источникам, и все 40-60 миллиардов. На наших рынках может произойти всё, что угодно. Если потребуется, лишние пассажиры будут высажены, так что оставайтесь осторожными. Не стоит лезть во фьючерсы, но если очень хочется, выделяйте сумму, которую готовы потерять, и обязательно соблюдайте риск-менеджмент. Всем удачи!

Выскажу свое мнение по фондовому рынку за прошедшую неделю. Индекс Мосбиржи к концу недели торгуется ниже на 0,9% по сравнению с понедельником. При этом наши акции и облигации скорректировались, и некоторые из них упали более чем на 2% за неделю. Коррекции на рынках — это нормальное явление. Без них не будет роста, и бояться их не стоит. Нужно быть готовым к такому, при условии, что вы выбрали качественные активы. На мой взгляд, сейчас есть отличные точки входа по облигациям и большинству акций. Но я понимаю, что в такие моменты страшно покупать, когда цены падают, и не страшно, когда они растут. В этом и заключается психология фондового рынка: зарабатывает тот, кто покупает, когда всем страшно, и продает, когда на рынке царит эйфория, так действует крупный капитал. Недавно я увидел очень интересную таблицу, показывающую статистику различных инвестиционных портфелей за 20 лет. Она демонстрирует соотношение акций и облигаций в портфеле, прибыли и просадки по годам, среднегодовую доходность, а также коэффициент Шарпа, который оценивает эффективность инвестиций с поправкой на риск. Из таблицы видно, что наиболее эффективный портфель имеет соотношение: 40% акций и 60% облигаций. Облигации выступают защитным активом, сглаживая просадки. Если вы любите риск и готовы к просадкам более 60%, выбирайте 100% акций, это портфель будет самый доходный, но и самый волатильный . Если предпочитаете консервативный подход, увеличивайте долю облигаций. Сбалансированные портфели могут быть также при соотношении 30/70 или 50/50. Лично я придерживаюсь 30-40% акций и 60-70% облигаций, долгосрочные портфели у меня состоят из 100% облигаций. На прошедшей неделе все купоны, которые пришли, я использовал для покупки облигаций. Если коррекция продолжится или будет боковик, на следующей неделе планирую усреднить долю акций. Сейчас прекрасный момент для подключения к моей стратегии

В сентябре ожидаются дивидендные выплаты от трех крупных компаний, которые стали объектом моего повышенного внимания. Первой в списке значится компания , утвердившая 80 рублей на акцию, с доходностью 1,86%. Чтобы получить дивиденды, необходимо приобрести акции до 28 сентября 2025 года. Я планирую добавить эту ценную бумагу в свой портфель, учитывая ее стабильный рост и прибыльный бизнес. Планирую покупать в диапазоне 3900-4170 рублей, а продавать за 5400-5600 рублей. В такой ситуации удастся реализовать прибыль в диапазоне 35-40%. Следующей акцией является , выплачивающий 233 рубля на акцию с доходностью 6,5%. Дивиденды будут доступны до 25 сентября 2025 года. С 2025 года компания предполагает выплаты дважды в год, что выглядит весьма обнадеживающе, учитывая ее рентабельность свыше 50%. Я намерен войти в позицию после отсечки с целевым диапазоном 3000-3500 рублей и рассчитываю на рост до 5000 рублей. Закрывает тройку , предлагающее дивиденды в размере 387 рублей на акцию, что соответствует доходности 5,5%. Акции необходимо приобрести до 30 сентября 2025 года. Компания является одним из лидеров в производстве удобрений, и у нее есть потенциал для увеличения выплат в будущем. Я настроен на покупку после отсечки в диапазоне 6300-6800 рублей и ожидаю рост акций на 30-50%. Эти три компании не только обещают дивидендные выплаты, но и характеризуются высоким потенциалом для роста благодаря крепкой финансовой позиции, что делает их привлекательными для долгосрочных инвестиций. Данный пост не является инвестиционной рекомендацией

Привет, друзья! 🌟 Сегодня хочу поделиться своими мыслями о фондовом рынке. 📅 25 июля — заседание ЦБ РФ по ключевой процентной ставке. Большинство экспертов ожидает снижение на 2%, что способствовало росту рынка. Но в конце прошлой недели Трамп своими заявлениями о пошлинах остудил интерес инвесторов. 📉 Инфляция за последнюю неделю составила 0,79%, что значительно выше предыдущего показателя (0,07%). Это тревожный сигнал, эксперты это связывают с ростом тарифов ЖКХ. На следующей неделе перед заседанием ЦБ будет интересно понаблюдать за рынком. Не исключаю, что ставка останется на прежнем уровне, и это может разочаровать инвесторов. У меня есть спекулятивный портфель, и я выделил три акции для возможной покупки в ближайшее время: 1️⃣ — второй по величине банк в России. После отсечки акции торгуются на уровне 72-73 руб. за акцию. Мультипликаторы P/E - 0,85, P/B - 0,17 — лучшие показатели в банковской сфере. Планирую частичную фиксацию в диапазоне 95-101 руб. 2️⃣ — крупная нефтегазовая компания с отличными мультипликаторами: P/E - 0,78, P/B - 0,14. У компании денег больше, чем она стоит. Держу акции в портфеле и планирую докупить после ГЭПа (отсечка 16 июля 2025 г.). У компании много валюты, что может привести к переоценке при ослаблении рубля. Частичная фиксация планируется в диапазоне 67-70 руб. 3️⃣ (Южуралзолото) — одна из крупнейших золотодобывающих компаний. Это самая рисковая акция из трёх из-за негативного фона вокруг главного акционера. После падения цен акции выглядят привлекательно. Считаю позитивом если акции отойдут государству. Планирую добавить их в портфель с ожиданием роста до 60-62 руб., где планирую выйти из позиции. Сегодня торги открылись в диапазоне 0,54-0,55 руб.; пока купил на небольшой объем и буду следить за ситуацией после выступления Трампа. Давайте следить за рынком вместе! 💹 Какие ваши мысли по поводу текущей ситуации? *Этот пост не является инвестиционной рекомендацией.*