Рынок паниковал — размышления инвестора и решения по акциям и облигациям - Anna__Bar

Приветствую всех, кто заглянул🙌 Я продолжаю вести учёт своих доходов и расходов. Подвела итоги июня. Рубрика 📣НЕТРУДОВЫЕ ДОХОДЫ💪😎🤓 В июне было получено (помимо основного дохода): 🤑Кэшбэк - 3200 р ♻️Кредитная карусель - 5250 р 🪙Выплаты на БС - 13643 р 🔥 (правда, в общем итоге их почти незаметно, так как счета сильно просели из-за коррекции) ❤️Донаты и акции - 2000 р 🏦Гос.бюджет - 2376 р. ИТОГО: 26470 руб. В инвестиции я направляю только то, что пришло таким вот "случайным" образом. Сейчас расскажу, куда потратила🛍️ Полученные купоны были в полном объеме направлены в реинвест там же, где были получены. Основная часть купонов пришла в ВТБ💙 Купила там СТМ 1Р2, который вот-вот погасится- 3 шт., RU000A103G00 Часть денег оставила для совершения сделок, чтобы на обороте получить квала в октябре этого года. Это в синем, здесь уже получила. Оказывается, так много облигаций недоступно, если нет статуса квала, причем совершенно надёжные. Бывает ищешь облигу, считаешь доходности, сравниваешь, ну, всё подходит, идёшь покупать, а фиг, квал нужен. Неприятно... На ИИС в Альфе внесла 4000 р и на размещении купила 4 шт. ГПН 5Р-10R на 2 года с ежемесячным купоном, который выплачивается с премией 1,4% к ключевой ставке $RU000A10FGC0 (здесь её нет) Это долгосрочный счёт для пенсионных накоплений. Всю сумму от кредитной карусели внесла на счет в Т-инвестициях, и купила 5 штучек Новых технологий 2го выпуска, который ожидает put-опцион в августе этого года. RU000A106PW3 Счет этот - бывший алкокейс, точнее то, что от него осталось после распродажи акций и вывода 100 тыс. рублей. Если честно, то мне немного не хватает структурированного отчёта по нему. Поэтому подумаю, в каком формате можно его возобновить🤔, но это будет уже не игровая история... Игрушки остались еще в Тараканьих бегах и Больших и'рисках👌 Кстати, чуть не забыла. Счёт Большие И'риски тоже был пополнен. Внесено 2000 р, что купила, напишу отдельным постом в рамках соответствующей рубрики (скоро)😉 Дивиденды от Раи и деньги, которые выиграла в конкурсе, направила на ИИС в ВТБ, и купила на них: IRAO - 3 лота SBERP - 3 шт. BANEP - 1 шт. Собственно, это всё. Доклад окончен! 🫡 🤗 #нетрудовые_доходы

Друзья, привет🙌 Про бескупоночки опять хочу поговорить. Я и раньше писала про свою любовь к бескупонным облигациям, так что послушайте, пожалуйста, ещё одну одочку 🥰 Вместе с ОФЗ их знатно пролили нынче. Как я уже писала, от покупок ОФЗ я пока отказалась: короткие дают недостаточную доходность на мой вкус, а длинные - слишком неопределённы. При этом есть некоторая сумма, которая понадобится мне годика через 3-4. ИИС для этого слишком долог (в этом году открыла), а вот под ЛДВ было бы идеально. Сегодня я ещё раз пересчитала доходность бескупонных облигаций, и цифры вышли ну прям 🔥 На скринах приведён пример расчета доходности самой длинной Сберовской бескупонки SBERD9 RU000A10CBA2 Так, к погашению она даст 19.61% годовых абсолютной доходности, с которой мы не заплатим налог, если продержим дольше 3 лет. Если сравнить с облигацией с ежемесячным фиксированным купоном, на который будет начисляться НДФЛ 13%, то с учётом реинвеста это будет 16.5% (или 17.79% YTM). Но она длинновата, дольше 4 лет. Есть другие выпуски, срок которых начинается от 3л3мес дают прибыль в годовых плюс/минус похожую. Есть ещё один интересный нюанс. Так как эти облигации знатно просели за последние дни, уведя мой портфель в минус, я не стала дожидаться, когда они снова отрастут, а продала с большим минусом, просальдировав текущий налог, и купила обратно по более низкой цене. Эта разница войдёт в льготную базу, освобождаемую от НДФЛ по ЛДВ через 3 года👌 Только что посчитала абсолютную доходность разных сберовских бескупонок. Итоги такие (в процентах годовых): SBERD2(до 30.09.29) - 17.9% RU000A109LG9 SBERD3 (до 12.11.29) - 18.39% RU000A109X37 SBERD4 (до 11.02.30) - 19.33% RU000A10AS85 SBERD5 (до 12.03.30) - 19.67% 🔥 RU000A10B0E4 SBERD6 (до 23.05.30) - 19.26% RU000A10BL99 SBERD7 (до 11.07.30) - 19.57% RU000A10BZH8 SBERD8 (до 07.08.30) - 19.34% RU000A10C8S6 SBERD9 (до 29.09.30) - 19.61% RU000A10CBA2 Сама держу у разных брокеров по полтяшку́ (50 шт) 6го и 8го выпуска 😊 Пост для информации и размышления, не ИИР🤗 UPD: часто слышу замечания, что я неправильно считаю доходность бескупонок. Поэтому добавляю эту ремарку. В карточке облигации указана "правильная" доходность, но есть один казус. Если мы вложим сейчас 51000, то получим доход к погашению 41160.8, а не 32505 как указано (беру в пример всё ту же D9, но такие искажения во всех бескупонках). Для объективности я привела пример облигаций с ежемесячным купоном с реинвестированием. Поэтому, свой подсчёт, каким бы он не казался неточным, считаю более актуальным. Калькуляторы не под запретом, можно считать как угодно @Roringstor 🤝 UPD2: Для сравнения посчитала, какая ставка соответствует нашей бескупонке, если бы это был например фонд ликвидности (то есть ежедневное реинвестирование). И вот, получилась как раз текущая ключевая ставка🙂 То есть, если бы КС гарантированно была на настоящем уровне все время до погашения этой бескупонки, мы получили бы такой же доход, как в фонде денежного рынка, и облигацией мы как-бы фиксируем нынешний ключ, который может снизиться. Но может и вырасти☝️ На этот случай я покупаю флоатеры и линкеры. Мой любимый: ВЭБР-58 RU000A10F504 😍 правда, на него уже не применить ЛДВ.