Профиль инвестора Boris_GO | Тинькофф Инвестиции Пульс

ВЕЧНЫЙ ПОРТФЕЛЬ. Собирая вечный портфель, хотелось бы понимать что будет в будущем и как рынки будут себя вести. У меня 4 аккаунта на фондовых площадках. 3 на Рф бирже( 2 в Т-инвестициях , один в Финаме и 1 на NYSE) На двух из них я собираю портфель на "пенсию". И считаю что рынок РФ может показать себя , как никогда раньше. Сложившияся ситуация вероятно станет самой негативной в истории нашего рынка. а это значит , что на расстоянии 10 лет наша биржа является самой привлекательной в мире. Почему? Какая Московская биржа , когда есть американские рынки, где акции растут годами и приносятколоссальный доход? После появления интернета - способа передачи информации на любые расстояния , вокруг него появилась целая экономика , и не просто экономика а огромный рынок в котором учавствуют 99% населения мира. Интернет породил новые отрасли. Айти компании, производители оборудования, смартфонов, тысячи компаний разрабатывающие различные сервисы все трудятся ради того что у нас была возможность получить необходимую нам информацию. Эта новая экономика так быстро и сильно развивалась , что сконцентрировала в себе огромные прибыли. Инвесторы со всего мира вкладывали и вкладываю огромные деньги в акции этих компаний ...не задумываясь. А подумать есть над чем! По словам видных мировых демографов, население планеты никогда не достигнет 10 млрд. Пропала необходимость рожать по 10 детей. ( причины если интересно можно найти в интернете ) мы же отталкиваемся от данных специалистов, без обьяснения) Если в мире 8000 человек то надо 8000 смартфонов , а если за 10 лет население уменьшилось до 5000 человек , то логично, что им понадобится всего 5000 смартфонов.Чем меньше население , тем меньше оно потребляет, а это значит что ВВП сокращается и наступает общемировая рецессия. В какое то момент население планеты перестанет рости и начнет сокращаться. И этот процесс будет отражаться в отчетах крупнейших компаний таких как Эпл , Гугл. Вырука Эпл уже 4 года нахордится в плюс минус одном состоянии. Но безграничая жадность инвесторов со всего мира разогнало котировки за это время в 2 раза. Рано или поздно придет понимание того, что без новых прорывных технологий типа ИНТЕРНЕТ мировая эеономика больше не сможет расти , а уменьшающееся население делает инвестиции в распузыренные рынки очень рискованным. А перспектива успешных инвестиций в рынки США останутся в прошлом. Представте какие огромные деньги станут уходить с американских рынков , но куда они будут приходить? Часть уйдет в развивающие рынки с недооценеными компаниями и дивидендами по 15-20% , часть уйдет в вечный актив в золото. Мировой ВВП сможет расти если будет придумана новая прорывная экономика, что то типа освоения космоса и строительства орбитальных станций и отелей. Поэтому мой вечтный портфель для американских рынков это золото и SQQQ ( фонд тройного шорта индекса Наздак). А что же с РФ? Череда негатива рано или поздно закончится, по одной простой причине , все когда то заканчивается , даже некогда великая Римская Империя осталась в прошлом. -Старт нашего рынка начнется с того , как рынок поймет что ставка в 8 % это не байка ЦБ. Рост доходов компаний и возвращение дивидендов . Завершнеие СВО отправит наш рынок to the moon. Постепенно снятие санкций и выход наших компаний на мировой рынок ... Снятие санкций с МОЕХ и возвращение инвесторов на рынок с дивами по 10-20% и стоиморстью компаний в 3-5 годовых выручек. вот этот сценарий развития МОЕХ на ближайщие 10 лет , который хотелось бы видеть( главное что бы без сюрпризов) В портфеле на 10 лет. - ОФЗ до 35-40 г. -Дивидендные компани -Компании у которых сейчас не легкое время, но стабильный положительный доход и низкий долг.( нефть,металлургия, лизинг)

Инвестиции и накопления в текущих условиях. Каждый инвестор это живой человек, обладающий чувствами и эмойиями, которые иногда мешают принимать правильные решения в период биржевой турбулентности. Что бы заработать сегодня в период стряски надо быть спекулятном и не оставлять позиции на ночь. но что бы заработать завтра и в более отдаленном будущем надо не поддаваться эмоциям и следовать нескольким правилам. 1- Не класть все яйца в одну корзину. на рынке есть активы рискованные , активы с минимальыми рисками. - Рискованные активы это акции и как не странно сейчас это облигации . если у вы хотите инвестировать в облигации на 1-3 месяца то это плохая идея. Так как речь идет о ныняшней ситуации где трейдеры не могут оприделиться с фазой рынка и новостным фоном в период колебания ставок, то под удар попадают даже низкорискованные облигации ОФЗ , стоимость которых колебается как цена неликвидных акций. Разбейте свой депозит на 3 группы . Акции - только доходные с низкой долговой нагрузкой , дивидендные. Облигации- корпаративные высокорейтинговые А и быше с фиксированным купонов. Фонды - денежный рынок . Денежный рынок это тихая заводь в период неопределенности с доходностью около КС. 2- Не пользоваться маржинальной торговлей. Только 1 к 1. Если купить акций на 1 000 000 рублей с депозитом 200 000 , то войдя в рынок в начале сентября к концу октября у вас на счету ни останется ни рубля. если на счету 200 000 р то и покупки на 200 00 рублей. 3 - всегда иметь запас свободных рублей на случай глубоких панических просадок. И по возможности пополнять депозит, для будущих покупок. 4- воспринимать инвестиции как средство сбережений и дохода на будущее , не заходить по 20 раз в приложении и не портить себе нервы ) 5 - Начинать инвестировать с ознакомления с фазами рынка( снижение ставок, повышение ставок) и информационного фона ( надо просто следить за новостями ) Это важно для новичков , которые покупают рынок нв фазе повышения ставок и негативного информацитонного фона и очень не довольны полугодовыми просадками. 6- Терпение. если вы уверенны что все делаете правильно , то надо просто подождать. !))))

Что происходит с экономикой России? Что бы понять, что сейчас происходит с экономикой Росиии, надо понять как экономика чувствовала себя в здоровом состоянии. Наша страна богата полезными ископаемыми, в таких обьемах , что "другие страны нам завидуют" эти полезные ископаемые мы продавали завидующим странам. С продажи этих ресурсов деньги поступали комнапиям экспортерам а через пошлины, акцизы, налоги, и прочии сборы деньги поступали в бюджет. Таким способом мы зарабатывали на экспорте товаров , т.е внешней торговле. Часть денег поступавшие компаниям и в бюджет, в конечном итоге переходили в руки граждан через заработные платы сотрудникам предприятий , работникам бюджетной сферы, самозанятым и прочим кто производил какую то услугу или товар. На эти деньги создавался внутренний спрос на товары и услуги. И деньги потраченные внутри страны снова возвращались компаниям торгующим на внутреннем рынке и в бюджет в виде НДФЛ, НДС, акцизов , пошлин и прочих сборов. в итоге у нас два источника доходов, внутренний рынок и внешний. И все хорошо. Доступные кредитные деньги по 4-10% позволяют развиваться бизнесу и создавать предложение, а доступные деньги для потребителей создавали внутренний спрос обеспечивая граждан доступным жильем, питанием, досугом , и прочими потребностями . Что же промсходит сейчас? После введения санкций экспортеры потеряли большую часть внешних рынков, а значит доход. Те малочисленные каналы экспорта, постоянно испытывают на стрессоустойчивость, что увеличивает издержки. В результате мы теряем доход компаний, отчисления в бюджет. А это приводиьк снижению или прекращение дивидендных выплат, сокрашению производства, увольнению сотрудников. На внутреннем рынке дела не лучше. Если убрать из расчетов ВПК , то окажется, что вся экономика внутреннего рынка держалась на строительной сфере и на том , что с нею связано. Ипотечная квартира кормит не только застройщика и банк, но и производителей армантуры , штукатурки, дверей, сантехники, окон, мебели, бытовой техники,электрики , бытовых товаров широкого потребления и даже производителей свечей и мочалок , плюс сотни тысяч отделочников и всех кто это все монтирует! Если учитывать ВПК мы увидим рост экономики, рост занятости и зарплат , что привело к повышению спроса и росту стоимости жилья. Так как все товари широкого и не широкого потребления производятся за рубежом или произодятся у нас на импортном оборудовании, из импортного сырья, с импотрными запчастями и расходниками, то спрос на товары спровоцировал спрос на валюту. а чем дороже валюта дороже товар+ к этому санкции которые привели к удорожанию логистики. Из за ухода большого колиества компаний из РФ товаров на рынке стало мало , а спрос увеличивается. ЦБ видя что происходит , повышает ставку до заградительных значений.Что бы остудить спрос. После повышения ставки до заградительных значений, спрос на жилье упал и с ним упал спрос на все вышеуказанное и даже на комнатные растения в красивом горшочке. это значит что компании производители, импортеры производители товаров и услуг на внутреннем рынке испытывают снижение прибыли, что отражается в зарплатах, налоговых отчислениях и финансовых отчетах. В результате повышения ставки, снизилась инвестиционная активность бизнеса , население перешло к сбережению финансов на вкладах под высокий %. В итоге спрос сохраняется только в сферах закрывающие базовые потребности человека. В данной ситуации есть один большой плюс. Все когда то заканчивается, и когда то закончится период высоких ставок, санкций и наша экономика снова оживет. Для долгосрочного инвестора это идеальное время для покупки активов.