$DELI

10 недель! У моего публичного портфеля облигаций маленький юбилей! К этому событию решил подробно и понятно расписать, чем я тут вообще занимаюсь так, чтоб понял случайный читатель. Собирать портфель я начал 6 февраля, т.к. подвернулась возможность удачно вложиться в облигации Самолёта. К концу февраля основные 4 позиции уже были куплены. На них я потратил 244 350 руб. с расчётом на 4080 руб. ежемесячно, то есть ровно 20% годовых зафиксировал. Идея моего еженедельного портфеля такая: регулярно реинвестировать пассивный доход так, чтобы можно было наблюдать эффект капитализации. Капитализация - это когда твои деньги работают на тебя, приносят новые деньги, а ты их не тратишь, а снова пускаешь в дело. Именно поэтому я не пополняю портфель новыми деньгами. И именно поэтому здесь важен процентный расчёт - повторить эту механику, по сути, можно с любой суммы. Итак, на выплаты я регулярно покупал новые облигации и писал об этом тут. За непродолжительные 2,5 месяца публичности выплаты на счёт получились такими: Февраль -1025,96 руб. (удачно купил Самолёт) Март - 4080 руб. Первый полный месяц работы портфеля Май - 4211 руб. Месяц ещё не закончился, поэтому учёл уже поступившие выплаты + будущие. Уже можно заметить, что размер выплат увеличивается примерно на 1,6% в месяц. Это как если бы ты сдавал квартиру не за фиксированную сумму, а в январе за 50 000 руб, в феврале уже за 50 800 руб и в марте за 51 613 руб. (+13 руб. эффект капитализации). В конце месяца арендатор заплатит уже 59 540 руб. и всю оставшуюся жизнь будет внимательно читать любой договор 😅 Если ничего кардинально не изменится, то к марту 2027 года портфель будет генерировать уже около 4936 руб. в месяц, а это рост выплат примерно на 20% за год. Новому арендатору я предложу прощаться уже с 60 000 руб. в месяц. Ежемесячные выплаты - не единственное, что приносит доход. Сами облигации ещё умеют дешеветь и дорожать со временем. Причин тут много: ставка ЦБ, отчёты компаний, ожидания рынка, риски дефолтов и т.д. Углубляться сейчас не будем, но пока зафиксируем вывод: с начала 2025 года облигации скорее дорожают, чем дешевеют. Например, за эти 2,5 месяца мой портфель суммарно вырос в цене примерно на 2,43%. В пересчёте на годовые это уже около 9,16% дополнительной доходности. Есть отдельные чемпионы вроде Самолёта и Софтлайна, которые выросли примерно на 5%, и есть аутсайдеры - ВУШ и Эталон с символическим снижением примерно на 0,5%. Именно поэтому важно не покупать на всю сумму одну облигацию ЗАПРАВКИ EUTR, ведь всем же нужен бензин - что вообще может пойти не так? 😄 Возвращаясь к примеру с квартирой: купил бы я её за условные 10 млн руб., уже примерно на 900 000 руб. выросла бы «бетонная прибыль». Нюанс в другом: чтобы купить условные 11 квартир (примерно столько компаний у меня сейчас в портфеле), нужно найти почти 2 млн долларов и ещё 11 ребят, которые не умеют читать договор аренды. Возможно? Итак, если суммировать цифры за 10 недель, то получается следующее: 1. Вложил 244 350 руб. под примерно 20% годовых 2. За счёт капитализации выплаты могут вырасти примерно на 20% за год и примерно на 46% за 2 года 3. Рост стоимости облигаций сейчас добавляет ещё около 9,16% годовых (сегодня портфель стоит уже примерно 261 165 руб.) 4. Суммарная потенциальная доходность системы сейчас - около 29% годовых А вот тут с квартирой так уже не получится. Во-первых, нужны те самые 10 млн руб. Во-вторых, если продать квартиру через год за 10,9 млн руб. ещё как-то реально, то как объяснить арендатору платёж в 167 000 руб. с индексацией на 1,5% в месяц - это уже отдельный вид искусства 😄 Если вам интересна тема облигаций, пассивного дохода и построения такой системы - подписывайтесь. Дальше хочу делать не только еженедельные отчёты, но и более глубокие разборы компаний. Мои облигации: RU000A10CB66 RU000A10BS76 RU000A10B9Q9 RU000A109TG2 RU000A10EA08 RU000A10DA74 RU000A10BW96 RU000A10DZK8 RU000A1082Y8 RU000A10EE87 RU000A10BQB0 RU000A10E6D0

🔥Десятая неделя или уже 70 дней! Кажется, портфель окончательно перестал быть «заготовкой» В календаре больше не осталось недель всего с одной выплатой - и эта неделя не стала исключением. Пришли купоны: Софтлайн +961,8 руб. Делимобиль +14,68 руб. Особенно забавно видеть здесь Делимобиль, потому что история всё ещё остаётся довольно рискованной. Но именно такие маленькие выплаты начинают создавать ощущение, что система постепенно собирается в единый поток. На этот раз решил пойти ещё дальше по риску и взял Сегежу. Да-да, ту самую: *Се-ге-жу* 😄RU000A10CB66 И, как ни странно, мне она кажется довольно надёжной ВДОшкой. Если такое вообще можно сказать вслух. 🫪В чём логика: компания уже давно решает долговую проблему через акционеров. Проводятся допэмиссии, привлекаются деньги внутри структуры, а часть финансирования вообще идёт под 0%. С момента IPO в 2020 году уставной капитал размылся уже примерно в 5 раз😐, и, скорее всего, при необходимости это сделают снова. Но вот что важно: это в первую очередь проблема акционеров, а не облигационеров. Я же не собираюсь сидеть в бумаге до погашения. План простой - внимательно следить за квартальными отчётами и держать руку на пульсе. Пока конструкция выглядит рабочей. Если убрать все красивые формулировки, то по факту я просто зафиксировал себе 23,5% доходности примерно на 20 месяцев, что добавляет ещё +19,32 руб. в месяц к потоку. Именно за такие моменты мне сейчас и нравится рынок облигаций: если готов разбираться в рисках, можно находить очень интересные истории Напомню старт: 6 февраля - 244 350 руб. Сейчас портфель - 260 853 руб. Результат: +16 503 руб. ≈ +6,75% за ~3 месяца ≈ 26-27% годовых Самое интересное, что ещё в начале эксперимента все эти выплаты казались чем-то маленьким и почти незаметным. А сейчас уже начинаешь ловить себя на мысли, что неделя без купонов выглядела бы странно График основных и дополнительных выплат на май: 1) 7 мая - ВУШ RU000A10BS76 (мы тут🚀🚀🚀) +20.96 руб Глоракс RU000A10B9Q9 +14.96 руб Делимобиль RU000A109TG2 (повышенный риск) 2) 14 мая - Софтлайн RU000A10EA08 (мы тут🚀🚀🚀) +32.88 руб Эталон RU000A10DA74 3) 25 мая - Самолёт RU000A10BW96 +15.99 руб Полипласт RU000A10DZK8 +14.67 руб СТМ RU000A1082Y8 (повышенный риск) +14.38 руб АФК Система RU000A10EE87 4) 29 мая - ГТЛК RU000A10BQB0 +18.08 руб ВУШ RU000A10E6D0 (повышенный риск) 🏦🏦🏦Друзья, хочу собрать 100 подписчиков!!!

⏰63 день или Девятая неделя еженедельных облигаций!. Самое приятное - когда РЕГУЛЯРНЫЕ выплаты начинают приходить уже «между делом» Портфель продолжает расширяться, и поток становится всё более регулярным. На этой (прошлой) неделе пришло две выплаты: ВУШ +998,4 руб. Глоракс +20,96 руб. И тут впервые произошёл почти забавный момент - я настолько привык сразу реинвестировать купоны, что даже не подумал о том, что на выходных долговой рынок не работает. В итоге деньги просто пролежали пару дней без дела 🫪 Но уже в понедельник исправился - докупил облигации Эталона. Теперь они добавляют ещё +16,44 руб. к еженедельному потоку. Да, у Эталона высокий долг и растут процентные расходы. Но здесь для меня важнее другое: Во-первых, компания публичная и уже не раз привлекала деньги акционеров для развития и погашения обязательств - а это усиливает позицию облигационеров. Во-вторых, у группы сильный материнский холдинг, который может перераспределять ликвидность между активами внутри структуры. То есть риск есть. Но это уже риск, который я понимаю и принимаю осознанно. Поймал себя на мысли, что ещё зимой этот портфель выглядел как эксперимент. А сейчас выплаты начинают приходить настолько регулярно, что воспринимаются уже как часть системы💪 Напомню старт: с 6 февраля начал собирать портфель на сумму - 244 350 руб. Сейчас на счету - 259 198,64 руб. Результат: +14 848 руб. ≈ +6,08% за ~3 месяца ≈ 25% годовых простым пересчётом Без попыток угадать рынок. Просто регулярные покупки, реинвест и работа с рисками. И, кажется, именно регулярность начинает приносить самое большое удовольствие. График основных и дополнительных выплат на май: 1) 7 мая - ВУШ RU000A10BS76 (мы тут🚀🚀🚀) +20.96 руб Глоракс RU000A10B9Q9 +14.96 руб Делимобиль RU000A109TG2 (повышенный риск) 2) 14 мая - Софтлайн RU000A10EA08 +32.88 руб Эталон RU000A10DA74 (х2 к прошлой неделе) 3) 25 мая - Самолёт RU000A10BW96 +15.99 руб Полипласт RU000A10DZK8 +14.67 руб СТМ RU000A1082Y8 (повышенный риск) +14.38 руб АФК Система RU000A10EE87 4) 29 мая - ГТЛК RU000A10BQB0 +18.08 руб ВУШ RU000A10E6D0 (повышенный риск)