Т‑Банк
Банк Бизнес
Инвестиции Сим-карта Страхование Путешествия Долями
Войти

Обзор Каталог Пульс Аналитика Академия Терминал
Т‑Банк
Войти
БанкБизнес
ИнвестицииСим-картаСтрахованиеПутешествияДолями

ОбзорКаталогПульсАналитикаАкадемияТерминал
Пульс
Funny_Mole
17 апреля 2025 в 15:15
📈 Собираем сбалансированный портфель: первые инструменты стратегии &Консерва с сюрпризами Для старта я выбрала ОФЗ с разной дюрацией — это основа нашей стратегии, позволяющая сочетать стабильность и потенциал роста. 🔍 Что важно знать о дюрации? Простыми словами: Дюрация показывает, как быстро окупится инвестиция с учетом всех выплат. Чем выше дюрация, тем сильнее цена облигации реагирует на изменение ключевой ставки. 💎 Наши первые позиции: 1. $SU26226RMFS9
▸ Дюрация: 1,4 года | Погашение: 07.10.2026 ▸ Купон 7,95% | Доходность 17,09% → Надежная «подушка безопасности» 2. $SU26242RMFS6
▸ Дюрация: 3,6 года | Погашение: 29.08.2029 ▸ Купон 9% | Доходность 17,16% → Оптимальный баланс риска и дохода 3. $SU26245RMFS9
▸ Дюрация: 5,8 года | Погашение: 26.09.2035 ▸ Купон 12% | Доходность 16,76% → Максимальный потенциал при снижении ставок 📌 Почему такой подход? Разная дюрация позволяет: • Защитить капитал при росте ставок (короткие бумаги). • Успеть заработать на их снижении (длинные бумаги). *Данные с официального сайта МосБиржи. #Инвестиции #ОФЗ #Дюрация #Портфель #Доходность #Финансы #ТинькоффИнвестиции #Биржа #Стратегия 💬 Какой подход вам ближе? Делаете ставку на короткие или длинные бумаги? Или предпочитаете баланс?
Консерва с сюрпризами
Funny_Mole
Текущая доходность
+3,86%
889,68 ₽
+2,31%
800,96 ₽
+4,08%
829,99 ₽
+2,67%
5
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
2 комментария
Ваш комментарий...
SeriyBor
17 апреля 2025 в 16:24
Обычно выбираю короткие бумаги, чтобы была возможность для манёвра и перевода в другие активы. Долгосрочные вложения более надёжны, но менее доходны, поэтому рассматриваю их на перспективу
Нравится
1
Funny_Mole
17 апреля 2025 в 16:48
@SeriyBor, в нынешних обстоятельствах дела обстоят интереснее. Сейчас те же вклады дают привлекательную доходность, но как только ключевую ставку начнут снижать, вклады также будут терять свою привлекательность. Новые долговые инструменты будут размещать с меньшим купонным доходом, чем те, что есть сейчас, и тогда наличие надежных долгосрочных облигаций может очень порадовать их обладателя. Они не только зафиксируют хороший доход на продолжительное время, но и в цене станут расти. Всегда есть риск, что ключевая ставка надолго зависнет или что она вообще пойдет вверх, поэтому диверсификация нужна не только по инструментам и эмитентам, но и по срокам. Чтобы учесть риски разных событий. Я для себя решила в качестве долгосрочных облигаций рассматривать только ОФЗ. Риски на длинной дистанции велики, но если уж по ОФЗ будет дефолт, то, скорее всего, по остальным эмитентам — и подавно.
Нравится
4
Пульс учит
Обучающие материалы об инвестициях от опытных пользователей
Poly_invest
−0,1%
10K подписчиков
MoneyManifesto
+6,8%
1,4K подписчиков
The_Buy_Side
+51,9%
5,7K подписчиков
Хедж-фонды: заработок при любых рыночных условиях
Обзор
|
17 июня 2025 в 18:12
Хедж-фонды: заработок при любых рыночных условиях
Читать полностью
Funny_Mole
34 подписчика • 10 подписок
Портфель
до 1 000 000 ₽
Доходность
+12,12%
Еще статьи от автора
19 мая 2025
🏦 Финансовый сектор стратегии Консерва с сюрпризами Сбербанк SBERP— один из самых предсказуемых эмитентов с точки зрения дивидендов, что делает его ключевым активом в финансовом секторе нашей стратегии. 🔹 Дивидендная политика: банк направляет 50% скорректированной чистой прибыли по МСФО, что повышает прозрачность. Если прибыль останется на уровне 1,5 трлн ₽, дивиденды могут вырасти до 40–45₽ к 2026 году. На данный момент дивидендная доходность составляет 11,46%. За последние 5 лет дивиденды выросли в 2 раза. 🔹 Фундаментальная недооценка: текущие котировки ниже балансовой стоимости в 338 руб. (P/B 0.91x) создают запас прочности. Справедливая цена, по моим оценкам, находится в диапазоне 350-380 руб. 🔹 Сбалансированный риск: является системообразующим банком с большой долей госучастия (около 50%). Даже в кризисном сценарии банк сохранит платежеспособность. 🔹 Уровень NPL (просроченной задолженности) низкий - около 3,25%, что указывает на хорошее качество кредитного портфеля. 🔹 Эффективность бизнеса: ROE (рентабельность капитала) на высоком уровне 23,6% - что свидетельствует об эффективном использовании собственных средст. 🚩 Основные ограничения: - Санкции - ограничивают международные операции - Госрегулирование - жесткие требования к капиталу и ликвидность - Кредитные риски - рост NPL в рознице и корпоративном сегменте - Возможность сокращения дивидендов в кризисных условиях 💼 Несмотря на существующие риски, банк демонстрирует устойчивую прибыльность и стабильные выплаты акционерам. Сохранение текущих темпов роста чистой прибыли и соблюдение дивидендной политики делают Сбербанк привлекательным активом для инвесторов, ориентированных на дивидендный доход, т.е. для нас. #дивиденды #банки #инвестиции #порфель
5 мая 2025
Итоги недели | Консерва с сюрпризами 📈 Наша доходность: -3,34% 💰 Рыночный индекс: -7,14% 🚀 Опережаем рынок на 3,8% Неделька выдалась богатой на распродажи и разочарования. Новости снова не радуют, а вслед за ними и рынок стремится ко дну. Преимущество консервативного подхода в такие времена становится заметнее: когда рынок падает на 7%, наша стратегия теряет лишь половину от этого значения. Увы, но потери все равно есть. Доходность из +6,71% превратилась в +3,37%. Ещё не тыква, но уже и не карета. Эту бурю нужно просто переждать, избегая резких движений. Как говорится: «Лучший инвестор - мертвый инвестор».
30 апреля 2025
🏦 Финансовый сектор стратегии Консерва с сюрпризами Банк «Санкт-Петербург» BSPB занял свое место в моем портфеле благодаря сочетанию нескольких ключевых факторов: 🔹 Дивидендная политика: банк последовательно выплачивает 70-75% чистой прибыли, обеспечивая высокую доходность (за последние 12 месяцев 19% годовых). Для долгосрочного инвестора такая предсказуемость ценнее краткосрочных спекуляций. 🔹 Фундаментальная недооценка: текущие котировки ниже балансовой стоимости в 440 руб. (P/B 0.85x) создают запас прочности. Справедливая цена, по моим оценкам, находится в диапазоне 450-480 руб. 🔹 Сбалансированный риск: в отличие от госбанков, БСПБ предлагает разумный компромисс между доходностью и стабильностью, не гонясь за агрессивным ростом. 🔹 Уровень NPL (просроченной задолженности) остается комфортным - около 5% по корпоративному портфелю, что ниже среднего по рынку. По рознице показатель чуть выше, но в рамках нормы для региональных банков. 🔹 Эффективность бизнеса: ROE (рентабельность капитала) на уровне 26-27% - это отличный показатель, свидетельствующий о грамотном использовании акционерного капитала. 🚩 Основные ограничения: - Более низкая ликвидность акций по сравнению с лидерами сектора - Зависимость от региональной экономической динамики - Возможность сокращения дивидендов в кризисных условиях 💼 Тем не менее, высокий ROE и контроль за качеством кредитного портфеля позволяют считать БСПБ надежным элементом дивидендной стратегии. #дивиденды #банки #инвестиции #порфель
Т‑Банк
8 800 333-33-33Для звонков по России
Банк
Кредитные картыДебетовые картыПремиумКредит наличнымиРефинансированиеАвтокредитВкладыНакопительный счетПодписка ProPrivateДолямиИпотека
Страхование
ОСАГОКаскоКаско по подпискеПутешествия за границуПутешествия по РоссииИпотекаКвартираЗдоровьеБлог Страхования
Путешествия
АвиабилетыОтелиТурыЖ/д билеты
Малый бизнес
Расчетный счетРегистрация ИПРегистрация ОООЭквайрингКредитыT‑Bank eCommerceГосзакупкиПродажиБухгалтерияБизнес-картаДепозитыРассрочкиПроверка контрагентовБонусы для бизнесаТопливо для бизнесаЛизинг
Город
Доставка продуктовРестораныАфишаСалоны красотыТопливоАвтомобилиБлог Города
Полезное
Т‑PayВход с Т‑IDИдентификация с T‑IDПлатежиПереводы на картуОтзывыМерч Т‑БанкаПромокодыТ‑ПартнерыСервис по возврату денегОтслеживание посылокТ‑ОбразованиеКурс добраТ‑БлогПомощь
Средний бизнес
Расчетный счетСервисы для выплатТорговый эквайрингКредитыДепозитыВЭДГосзакупкиБизнес-решенияT‑Bank DataT‑IDЛизинг
Т‑Касса
Интернет-эквайрингОблачные кассыВыставление счетовБезналичные чаевыеМассовые выплаты для бизнесаОтраслевые решенияОплата по QR-кодуБезопасная сделкаВсе сервисы онлайн-платежей
Карьера
Работа в ITБизнес и процессыРабота с клиентами
Инвестиции
Брокерский счетИИСПремиумАкцииВалютыФондыОблигацииФьючерсыЗолотые слиткиПульсСтратегииПортфельное инвестированиеТерминалАкадемия инвестиций
Сим-карта
eSIMТарифыПеренос номераРоумингКрасивые номераЗапись звонковВиртуальный номерСекретарьКто звонилЗащитим или вернем деньги
Технологии от Т‑Банка
Речевая аналитикаРаспознавание и синтез речи VoiceKitПлатформа наблюдаемости Sage
Информация для получателей финансовых услугИнформация для ДепонентовНе является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
АО «ТБанк», лицензия на осуществление брокерской деятельности № 045-14050-100000, лицензия на осуществление депозитарной деятельности № 045-14051-000100, выданы Банком России 06.03.2018 г. (без ограничения срока действия).
© 2006—2025, АО «ТБанк», официальный сайт, универсальная лицензия ЦБ РФ № 2673
Т‑Банк
8 800 333-33-33Для звонков по России
Банк
Малый бизнес
Средний бизнес
Инвестиции
Страхование
Город
Т‑Касса
Сим-карта
Путешествия
Полезное
Карьера
Технологии от Т‑Банка
Информация для получателей финансовых услугИнформация для ДепонентовНе является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
АО «ТБанк», лицензия на осуществление брокерской деятельности № 045-14050-100000, лицензия на осуществление депозитарной деятельности № 045-14051-000100, выданы Банком России 06.03.2018 г. (без ограничения срока действия).
© 2006—2025, АО «ТБанк», официальный сайт, универсальная лицензия ЦБ РФ № 2673