Gaubica_17cm

245

подписчиков

33

подписки

Всем привет!😇 ⌨ Познакомился с биржей в ноябре 2020. Влюбился. Теперь пытаюсь заработать!) #трейдер

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

Gaubica_17cm
Gaubica_17cm

11 апреля 2022

🙂Всем привет! 📈Увидел краткую информацию по дивидендам. Есть даже те, кто предлагает 8% в текущих условиях 😁 📋Решил опубликовать. #дивиденды #акции $USDRUB $T #деньгинеспят #олейник
Card image 1
Card image 2
3
4
Gaubica_17cm
Gaubica_17cm

9 апреля 2022

😁Всем привет! ⠀ 🚨Помните кризис 2008 г.? А все эти забавные истории о крахе "титанов" американской экономики? Ипотечный пузырь? ⠀ 🛑​​Во время мирового кризиса 2008 года фактически обанкротился крупнейший на тот момент американский банк Citibank. На пике его капитализация составляла колоссальные по тем временам 360 млрд $. А затем его акции рухнули с 60$ до 1$. И только неограниченная помощь правительства смогла уберечь его от повторения судьбы Lehman Brothers. ⠀ 💵А в наши дни, есть похожий по капитализации банк. И ему становится "плохо". Акции Citi рухнули уже на 40% от своего пика. Да, другие банки тоже себя неважно чувствуют, но Сити почему-то хуже всех. А тут еще на носу программа QT от ФРС по изъятию денег из системы. ⠀ 🔊Видим ли мы начало рецессии? ⠀ $C $BAC $JPM #банки #сша #деньгинеспят #рецессия #кризиссша #олейник #money_never_sleeps #прогноз
Card image 1
4
5
Gaubica_17cm
Gaubica_17cm

8 апреля 2022

🙂Всем привет! ⠀ 🔊Внимательно слежу за ситуацией на рынке ОФЗ и за действиями ЦБ. ⠀ 🚨Сегодня ЦБ провел внеплановое заседание, по итогам которого принял решение снизить ставку до 17,0% годовых. Ожидание было в район 15%. Но видимо решили действовать более мягко. ⠀ 🛑Короткие ОФЗ и так торговались под 13-14%, так что в цену заложено значительно более существенное снижение ставки. Возможно, что в течении 1 месяца ставка будет около 15%. ⠀ 🧭Судя по рынку: длинные ОФЗ пошли в рост. Десятилетки торгуются под 11,4%.Доходность слишком низкая. ⠀ 🎉Ждём 29 апреля. Там будет видно. ⠀ ✅Подписывайтесь на канал! #офз #облигации #ставкацб $USDRUB #цб #деньгинеспят #олейник
Card image 1
7
8
Gaubica_17cm
Gaubica_17cm

6 апреля 2022

😁Друзья привет! ⠀ 🔍Я сегодня хочу порассуждать немного о ФРС. Сам не вкладываю в иностранные бумаги, но слежу за мировой экономикой. ⠀ 📊Я наблюдаю, как продолжают расти ожидания по более резкому поднятию ставки ФРС. Вероятность того, что ставка к декабрю будет на уровне 2.25-2.5%, составляет всего лишь 13.7%. Рынок фьючерсов указывает на то, что инвесторы склоняются к ставке на уровне 2.5-2.75%, а то и 2.75-3%. ⠀ 😄Учитывая, что в этом году осталось всего шесть заседаний ФРС, а ставка сейчас всего 0.25%-0.5%, подразумевается неоднократное повышение ставки сразу на 50 бп, а то и на 75 бп. По-другому никак. ⠀ ⛔️Но если верить одному из бывших руководящих членов ФРС, то даже такие меры ничем не помогут. Чтобы побороть инфляцию, ФРС должна поднять ставку выше уровня CPI, который сейчас находится на уровне 7.9%. К сожалению, или счастью, без этого ни о каком взятии инфляции под контроль, говорить просто не приходится. ⠀ 🙊 При ставке на уровне 4% американская экономика окажется в «жо..». По-другому никак, учитывая уровень госдолга, который превышает 100% ВВП, количество компаний-мертвецов и дикий пузырь на рынке недвижимости. ⠀ 🧳А вы всё ещё инвестируете в Америку? ⠀ #ФРС #пауэлл $USDRUB #олейник #деньгинеспят #госдолгсша #фьючерсы #инвестиции #s_p500
Card image 1
7
8
Gaubica_17cm
Gaubica_17cm

4 апреля 2022

😊Всем привет друзья! ⠀ 🤔Как вы относитесь к облигациям? ⠀ 😅Лично я не очень люблю этот инструмент из-за невысокой доходности. Акции мне ближе. Но с другой стороны, диверсификация портфеля это важно. ⠀ 💵В понедельник, на прошлой неделе, наконец то открылись многие облигации, помимо ОФЗ. ⠀ 📈На открытии какие-то бумаги улетели ниже 70% от номинала, но большинство все же отпрыгнуло. Подборкой интересных на мой взгляд бумаг, делюсь. ⠀ ❗ Это бумаги с повышенным уровнем риска. $LSRG $RU000A102KG6 $RU000A0ZYBV5 $RU000A1034J0 $RU000A100PE4 $RU000A0JXY44 ⠀ 🥶И да, кстати, это лично мои наблюдения. #облигации #портфель #деньгинеспят #олейник #депозит #офз
Card image 1
Card image 2
6
7
Gaubica_17cm
Gaubica_17cm

3 апреля 2022

🇷🇺 Этот пост про стратегию. Точнее, про тех, кого скорее всего не будет у меня в портфеле. 🤫Не секрет, что я планировал покупать акции в долгосрок, до недавних событий. Моя идея была в дивидендах. Но недавние события, внесли корректировки. 🚫Уже 10 крупных российских компаний заявили о переносе или отмене дивидендов. ✅Московская биржа $MOEX - была мне интересна. Буду думать. ✅"Мать и дитя" $MDMG - не интересна ✅"Распадская" $RASP - здесь вечные сложности. Не возьму с собой. ✅"Энел Россия" $ENRU - ну тут всё ясно. Попрощались. ✅X5 Group $FIVE - здесь сложно сказать. Будут выходить из-за кордона. ✅"Русагро" $AGRO - интересно, но пока цена в космосе. ✅Группа ЛСР $LSRG - интересно, смотрим на цену. ✅"Черкизово" $GCHE - для меня не интересно. ✅Globaltrans $GLTR - 50/50. Большой долг. ✅НЛМК $NLMK - не интересно в краткосрок. Госрегулирование. ☝️Среди причин, по которым эмитенты решили не выплачивать дивиденды, указываются стремление обеспечить финансовую стабильность бизнеса ("Энел Россия"), защитить интересы компании и акционеров ("Распадская"), а также технические ограничения при передаче денежных средств за рубеж (Globaltrans). 💸Еще одна причина, по которой бизнес воздерживается от выплат — желание сохранить запас ликвидности в условиях санкций. 🥶В общем, я меняю стратегию. И смотрю на ситуацию. Хотите со мной? Подписывайтесь. 🚨Ах, да, это моё личное мнение. #деньгинеспят #василийолейник #акции #ценныебумаги #инвестор
Card image 1
5
6
Gaubica_17cm
Gaubica_17cm

3 апреля 2022

😊Всем привет! ⠀ ✒️Ещё хотел бы озвучить несколько мыслей по текущей ситуации на рынке РФ. Возможно кому-то будут полезны. ⠀ 📌 РОССИЙСКИЕ IT компании: вряд ли увидим такие мультипликаторы, как были раньше с американскими инвесторами. ⠀ 📌 В краткосрочной перспективе Газпрому $GAZP ничего не угрожает по экспорту, но очевидно придется наращивать капексы. Возможно дивы будут не такие интересные как раньше в разрезе 1-2 лет. ⠀ 📌 У Сбера $SBER конкурентов нет. Будет осваивать новые ниши и избавляться от старых, где не было существенных успехов - такси к примеру. Денежных потоков будет хватать в том числе на выплату дивидендов. ⠀ 📌 Положение ВТБ $VTBR более уязвимое, чем у Сбера, также часть клиентов по брокерскому обслуживанию пришлось отдать. Дивидендов ожидать не стоит, а вот вероятность докапитализации (доп. Эмиссии) растет. ⠀ 📌 Тинькофф банк: $T торгуются расписки на акции компании, которая зарегистрирована «во вражеской юрисдикции». Это влияет на фин. результат. ⠀ 📌 В ритейле на фоне инфляции вырастет выручка, но получится ли сохранить маржинальность пока остается вопросом. Первыми от гос. регулирования цен страдают производители продуктов, ритейл здесь теряет меньше. ⠀ 📌 Нефтянка: высокие цены скорее всего сохранятся, что будет компенсировать выпадающие объемы из-за санкций. ⠀ 📌 Металлурги около 70% продукции реализуют на внутреннем рынке, где цены в ближайшее время будут регулируемыми. Это ударит по маржинальности многих компаний и дивиденды будут под вопросом, как минимум в этом году. Не интересны, за редким исключением. К примеру $ALRS . ⠀ 📌 Стоит обратить внимание на сырьевые компании, транспортный сектор (ж/д и водный транспорт), который будет востребован из-за срыва цепочек поставок. Банковский сектор тоже будет чувствовать себя неплохо. 🔊 Подписывайтесь. Буду делиться своим портфелем. ⠀ #деньгинеспят #алроса #газпром #сбер #ржд #тинькоф #магнит #олейник
Card image 1
23
24
Gaubica_17cm
Gaubica_17cm

3 апреля 2022

😁Всем привет друзья! ⠀ 🌈Сегодня кратко хотел бы изложить объективные причины неопределенности Российских эмитентов. Так как получил вопросы от многих подписчиков. Итак: ⠀ ✅ дисконт на нефть Urals по отношению к Brent ✅ потери существенной доли на европейском рынке для ряда компаний (в долгосрочной перспективе) ✅ падение внутренних цен на товары на российском рынке (пример: металлурги) ✅ рост издержек на логистику (из-за перенаправления поставок) ✅ повышенные капексы (которые будут вызваны импортозамещением ряда иностранных товаров, используемы в производстве) ✅ проблем с заморозкой активов российских компаний за рубежом ✅ проблем с долгами из-за роста ставок и ограничению доступа к финансированию ✅ заморозку некоторых инвестиционных проектов ✅ не говоря уже о таких формальностях, как исключение из рейтингов и т.д., которые для ряда инвесторов в мире значение имеют. ⠀ 🤔Отсюда мои мысли касательно фиксации текущих активов, которые указывал в прошлом посте. А у вас, сколько % незакрытых позиций в портфеле? ⠀ #инвестиции #moex #деньгинеспят #олейник $USDRUB $EURRUB
Card image 1
7
8
Gaubica_17cm
Gaubica_17cm

2 апреля 2022

😁Всем привет! ⠀ 🔥Возобновляю интересные мысли по бумагам… ⠀ 📊Есть такое понятие рецессии как инверсия доходности облигаций. ⠀ 📎Принцип его действия состоит в том, что в нормальных экономических условиях доходность долгосрочных облигаций выше, чем краткосрочных. Это вполне закономерно, ведь чем выше срок инвестиций, тем выше риски, а значит – выше и доходность. ⠀ 💯А когда крупные институциональные инвесторы обладают информацией о том, что грядут рыночные потрясения, они начинают выходить в «деньги» и закрывать свои позиции в акциях и облигациях. По этой причине доходность облигаций растёт. ⠀ 📊В силу ряда причин более активно закрываются краткосрочные облигации и поэтому их доходность перед коррекцией становится выше, чем у долгосрочных облигаций. Это явление финансисты называют инверсией доходности облигаций. ⠀ 🔍Для отслеживания этого индикатора как правило используют спрэд между доходностью 10-летних и 2-летних гособлигаций США. Если спрэд становится отрицательным (ниже оси абсцисс), то имеет место инверсия. ⠀ ✏️Теории хватит, теперь немного проще… ⠀ 🔥Текущий момент (март 2022 г.). С октября 2021 года имеет место ярко выраженная тенденция к снижению спредов доходности гособлигаций (вспомним, что первые признаки геополитической напряжённости в купе с ускорением тейперинга от ФРС появились уже тогда). ⠀ 🙈Из-за прошлогодних монетарных стимулов ФРС темпы инфляции в США сейчас разогнались до рекордных уровней (7,9% г/г) и показывают новые максимумы каждый месяц. ⠀ 🤔Мне кажется, что к июню 2022 г. мы увидим повторную инверсию доходности гособлигаций, которая будет сопровождаться ярко выраженным трендом к росту инфляции. ⠀ 💯Отсюда вывод – «тихой гавани» нет. Мировая экономика взаимосвязана. Поэтому отсидеться в США на рынке ценных бумаг не получится. Китай готовился заранее к этому сценарию. Когда в США было всё хорошо, в поднебесной сознательно старались изолировать экономику от негативных сценариев. Кризис затронет всех, но самая устойчивая экономика та, которая ИЗОЛИРОВАНА. Россию кстати, тоже изолируют, но, как мне кажется, нам это «на руку». ⠀ 🎯Подписывайтесь на канал! Буду признателен! ⠀ #инверсия #деньгинеспят #олейник $USDRUB #облигациисша #акции #обвал
Card image 1
6
7
Gaubica_17cm
Gaubica_17cm

2 апреля 2022

Часть 2 🤔Теперь давайте поговорим о результатах. И стратегии, которую вижу я. Это лично мои мысли, так что никого не прошу следовать примеру. ✒️Когда началась спецоперация, я сидел в кэше. 23.02 купил подзавязку валюты, но не фьючерсы. Ибо предполагал, что возможны меры которые мне не предвидеть со стороны государства, в плане регулирования. Так что +35% от суммы сделал за 2 недели. Мой товарищ сделал +231% с фьючерсов. Но и спал плохо. Каждый оправдывает свой риск сам. Покупали $USDRUB $EURRUB 📈Теперь по рынку ценных бумаг. 🛑Я не шортист. Медведь во мне не просыпается, но и быком назвать сложно. Шортить не решился. Но играл на разнице курса. Основные бумаги которые держал: $GAZP - экспортер газа в Европу и Азию. Идея дивов. $SBER - монополист и гос.участие $ALRS - экспортер алмазов. Один из крупнейших. $OGKB - энергетика. Дивы $LKOH - сырьё и экспорт $SNGS - защитный актив, дивы. $BSPB - диверсификация $NMTP - перспективы роста $BANEP защитный актив ✓LSNGP - сильные показатели дивы ✓MTSS - дивы $YNDX - российская IT компания. Перспективы $T - быстрый рост. ✓SIBN - эскпорт и диверсификация ✓FESH - перспективы роста ✓IRAO - дивы и энергетика ✓VTBR - сильный банк. Дивы ✓FEES - дивы ✓NVTK - экспортер ✓PIKK - диверсификация. Надёжный застройщик ✓Роснефть - эскпорт нефти. Крупная компания. Контракт с Китаем. Сейчас я портфель пересмотрел. Всё это продал. Почему? Потому что жду когда выпустят неризедентов. Остался в кэше. Были сделки на спекуляции. Но пока буду перезаходить. Считаю, многие компании, в текущих реалиях будут не интересны. Попозже расскажу, что буду покупать. Есть отдельные ещё раздумья,но в целом портфель сформирован. Подписывайтесь и делитесь мыслями в комментариях. #деньгинеспят #инвесторы #газпром #нефть #доллар #евро #олейник #акции
11
12
Gaubica_17cm
Gaubica_17cm

2 апреля 2022

Часть 1 😁Всем привет уважаемые подписчики и не только! 📈Сегодня хочу поговорить о текущей ситуации на Бирже. 🔊Итак, на ЭТОЙ недели рынок открылся практически полностью. И это здорово. Я хочу сказать, что сознательно, не покупал бумаги иностранных эмитентов, почему?! Потому что не люблю валютную переоценку и ситуация по Китаю показала, что мы в вступили в фазу "турбулентности" $CNYRUB Что это значит? Давайте по рынкам. ✅США $USDRUB Очевидно, что в нынешних реалиях фаза роста меняется на рецессию. В ближайшее время, а именно месяц начнут сокращать баланс и подымать ставку. Это видно и по облигациям $tresure "доверия". Долгосрочная и краткосрочная практически сравнялись по доходности. Гос. долг США на историческом максимуме. Чтобы привлекать покупателей "тихой Гавани" нужен хаос. В мире он уже начался. SP500 постепенно угасает. Я ничего брать не буду. Хай-тек ослабел. Сезон отчётов покажет что прибыли нет. А инвесторы в Америке не любят расхождений даже на цент. Скоро будет обвал на рынке "акций стоимости". ✅Европа $EURRUB Тут всё ещё хуже. Геополитически Европа принесена в жертву. Уже говорят об ОТКАЗЕ покупать газ за рубли. $BAS@DE на полшага к сокращению производства. $VOW3@DE Фольксваген, как и другие автоконцерны предсказуемо закрывает заводы. Еврозона не интересна, ещё и по причине того, что возможен делистинг наших акций с зарубежных площадок, соответственно они могут поступить также. И просто "кинуть" российских держателей. ✅Китай $CNYRUB Здесь тоже существуют риски. Пандемия набирает обороты. Новый штамм covid. Закрыли целый город. Но... есть одно но... поговаривают, что история с evergrand и другими компаниями было ничто иное, как попытка провести национализацию АКТИВОВ. Вывести их обратно под управление Китая. В преддверии того, что происходит сейчас. Я думаю, что потихоньку начну подбирать компании поднебесной. #китай #сша #европа #доллар #евро #рубль #юань #деньгихнеспят #sp500 #covid
10
11
Gaubica_17cm
Gaubica_17cm

13 декабря 2021

😁 Всем привет уважаемые подписчики! ⠀ 🙈 Заранее прошу прощения, что 3 месяца не писал ничего. Не было времени. Работал. ⠀ 🏢 Кстати, сразу скажу. Кто хочет в условиях волатильности купить выгодный актив – недвижимость. У меня свое агентство и лучшие условия. Питер, Москва и весь Юг. Если интересны кейсы, то пиши комментарий, обсудим. А теперь, по существу.🏗 ⠀ 👉 Мой стиль — это спекуляции и срочный рынок. А значит период волатильности — это хорошая возможность заработать. В сентябре я потерял 100% прибыли. Так как на протяжении 3 недель $ALRS падала. И я, не выдержав прессинг, спасовал. Отчасти потому что не было времени следить, отчасти, потому что хотел отдохнуть. Тут хочется вспомнить Васю Олейника, его советы по поводу неудач. Кто хочет на ютюбе есть видео. Я тоже выгорел и решил сделать паузу. ⠀ 🌈С чем пришел сейчас. ⠀ ⛔️Рынок падает. ⠀ 🛢 #Нефть. $BRM2 Ну, что сказать. Омикрон сейчас перестал быть опасен. Поэтому есть надежда на рост. Правда среда не добавляет уверенности. #Заседаниефрс должно быть нервным. Господин Пауэлл и Ко уже стали делиться серьезными опасениями. А значит, вероятность шокового сценария. Ну, а там все полетит вниз. ⠀ 📉 #РТС. Ну я смотрю на терминал и тепловую карту рынков. Потекло. Кажется, прямо реклама прокладок. Смотрю и понимаю, пора распечатывать свой кэш. Скоро время покупать коррекцию. ⠀ 🗑 Я не слежу за иностранными рынками, только Россия. Но добавлю, что #Китай наряду с #США также летят в штопор. Правда #Поднебесная пережила всё раньше и когда коррекция настигнет Америку и другие рынки, Китай уже будет восстанавливаться. ⠀ 🛒 Советы и прогнозы? Нет друзья. Я не Ванга. Скажу ли что сейчас полностью в кэше и жду возможность откупать. ⠀ 📄 Всем добра. ⠀ $SFH2 $BRJ2 $RIM2 #деньгинеспят #олейник #тинькоф
Card image 1
3
4
Gaubica_17cm
Gaubica_17cm

28 сентября 2021

😀Всем привет! ⠀ 🤬Долго не писал. Хочу поделиться мыслями. ⠀ 🎯Посмотрел интервью "Мария Гордон 2 часть". ⠀ 🎯Очень умная дама. Мне импонирует её логика ведения мысли. Хотя русский уже забывается. И это, как раз, проблема - привыкание к западной мысли. ⠀ 🎯‌Были размышления про вертолетные деньги. Кончатся ли. Мария допустила оговорку по Фрейду: мол, дети получают эти субсидии и дотации от государства, по 1000$, ну детьми мы называем рабочих. И детей богатых людей. Это как? Позиция свинопаса-пастуха. То есть, мы даём беднякам деньги, чтобы они не "сдохли". И реально, такие суммы помогут на карманные расходы детям богачей. ⠀ 📉А вообще, Мария индикатор западной идеалогии. Того, которое размышляет о рабочих, как о механизме обслуживания людей с высоким достатком. Мне напомнила фильм: "Судная ночь". Где отцы-основатели весь год "кормили" обслуживающий персонал. А потом уменьшали его популяцию. ⠀ 📉Были и другие моменты. О крупных корпорациях. Вася сказал, надо поставить их на место. Мария, сказала, что, как в Китае нельзя. Ведь крупные американские компании двигают развитие общества. А то что они устанавливают слежку в гаджеты, пихают рекламу - не важно. ⠀ 😀Что думаете?💸 ⠀ #деньгинеспят #мариягордон #васяолейник #акции #недвижимость #google #fb #amazon #китай #фрс
Card image 1
5
6
Gaubica_17cm
Gaubica_17cm

10 августа 2021

💬Всем привет!🙂 ⠀ 💰Сегодня хочу поделиться с вами мыслями О БРОКЕРАХ. ⠀ 📌Пост 1 ⠀ 😁Товарищи из Тинькофф…просьба расслабиться, всё будет обезличено. ⠀ 🤔Итак, задумался я выйти на срочный рынок. Мне интересны были опционы. Сложный продукт и конечно требует огромных знаний. Ну, я и засел. ⠀ 🤹‍♂️Изучив вопрос, стал пытаться понять, какой брокер позволяет торговать. К сожалению, Тинькоф пока не реализовал такую возможность, но ребята говорят к концу года. Я не рекламирую этого брокера, но если брать по удобствам, то он лучше всех. ⠀ 🏢Мой взор обратился на ребят из синего банка. Там трехсложное название. Почитал, посмотрел рекламные ролики товарищей с ОГРОМНЫМ опытом. На самом деле, им просто проплатили, но я решил понять, может мне подойдет. Пришел, открыть счёт и…сперва, в одном отделении открыли банковскую карту, потом попросили в другое съездить за оформлением счёта на брокерское обслуживание. Приехал. Спросили, зачем приехали, мол, вам всё открыли в первом офисе. Ещё пара минут и…оказалось, что не дали договор на руки об обслуживании. Короче, сказали подождать до 3-х дней. Епрст, это 21 век детка, какого лысого вы меня гоняете? Да ещё и до 3х дней открыть планируете. Короче ушёл. На след. День, позвонил на горячую линию этого синего банка и спросил, где счёт? Там меня 20 минут «мурыжили» и, когда я начал ругаться, почему такая некомпетентность, мне ответили: Не нравится, закрывайте счёт. Я «офигел» от такой наглости. В общем, в банк синий с надписью В, не ногой. Счёт открыли, но сперва ошиблись в адресе, я ждал 5 дней решения вопроса. Сейчас пойду закрывать счёт. В следующем посте, расскажу о банке с зеленым цветом. О том, что там не так. ⠀ 👶А ребятам с Тинькофф спасибо. Вы конечно тоже «косячите», но не говорите гадостей и стараетесь решить проблему. Всё, что возникало, оперативно решали. Откройте опционы!!!! А у Вас сколько брокеров? $VTBR $SBER $T ⠀ #опционы #срочныйрынок #тинькоф #брокеры
Card image 1
8
9
Gaubica_17cm
Gaubica_17cm

29 июля 2021

😄Всем привет друзья! 🤬Сегодня хочу поделиться мыслями о своей торговой неделе. $SBER $SBERP 📉Взял вчера в предверии отчёта. Поздно конечно. Но не ожидал, что рост будет всего на 0,6%. Эээ...ребята,что за хурма? Я понимаю, что за предыдущий торговый день бумага ушла на +2% и я опоздал. Но, как так? В мае я 5 дней держал бумагу без стопов и зарабатывал 10% портфеля. $T 💸Тинькофф, как всегда. Безотказная бумага. Среди акций любимая, почему? Потому что растёт на чепухе и падая, отрастает за считанные дни. Когда нет достойных идей по фьючерсам, сразу возвращаюсь к тиньку. $AMZN 🚨Ну это конечно смех. Едва ли не самая важная бумага. А в итоге. Уронили и честь и совесть и индекс. Щеконатор недели. Даже $TSLA не так грустила. 😱Почитал ребят в пульсе. Эта неделя отчётов едва ли не самые большие разочарования среди любителей валютных леденцов. Не хочется шутить, каждый может быть на их месте. Терпения. #деньгинеспят #провал #разочарование #s_p500 #олейник #техи #сбер #тинькоф #амазон #пукан
Card image 1
7
8