🌋_________Риск_менеджмент_________🌋

💰__________________Фонды__________________💰 Дорогие товарищи, с прошедшим вас днём труда и с наступающим Днём Победы! Здравствуйте 🖐 Долго думал, как подступиться к теме фондов, т.к. инструмент для меня не приоритетный и беспристрастно о нём отзываться не так просто... Но я попробую. Это заключающий пост серии о разбиении портфеля. Общий, а также посты, посвящённые облигациям и акциям уже есть в пульсе ниже, интересующихся приглашаю ознакомиться. Итак, к делу, для тех, кто в танке, фонды это удобный инструмент управления своим капиталом. Приобретая так назывемый "пай" (pie - кусок) фонда, вы вкладываете свои средства в коллективный актив, суть которого обычно отражается в названии, управляемый профессиональной командой. Это значит, что обладая паем, вы обладаете частью общего большого портфеля с различными активами и определённой направленностью. 🧮_____________Направленности_____________🧮 Направленности бывают совершенно разные. Зачастую тип фонда определяются типом активов, которые в этот фонд входят. У одного лишь Т-банка есть множество фондов, посвящённых акциям, и честно говоря, для меня, как для долгосрочного инвестора, такие фонды привлекательностью не обладают, т.к. в долгую они показывают не то чтобы положительный рост. Другое дело фонды облигационные, но тут нужно помнить, что у каждого банка подход разный. Я выбрал для себя $SBFR как фонд с минимальными рисками и приемлемой доходностью, обычно там нет очень рисковых облигаций как, например $RU000A10AHU1 . Но само собой важную роль в таких фондах играем ключевая ставка, как и в облигациях в целом. Учитывайте это, при выборе подобных фондов. Я использую данный актив скооее как подушку безопасности без прямого cash flow, который бы мог реинвестировать, как следствие, я слабо отдаю предпочтение данному активу. Также есть фонды индексов, в индекс МосБиржи, например входят крупные компании России, такие как $LKOH, $SBER, $X5, и т.д. Он есть у многих банков, анпример $EQMX, но я предпочитаю выбирать именно фонды Т, такие как $TMOS@, поскольку ниже комиссия. Он помогает мне отслеживать общий тренд акций, и гибко подвкладывать на падении. Отмечу своё желение инветсировать в золото, но с целью увеличить доходность, само золото не беру, а беру $TGLD@, поскольку он повторяет график самого золота с небольшими отличиями, но не обладает комиссией и спредом (разницей купли и продажи). Ну и напоследок фонды $TMON@ и $LQDT, эти фонды просто растут на фиксированное значение постоянно, они держат часть моих отрицательных позиций на плаву, ирогда я их продаю, чтобы перевложить в сильно упавший перспективный актив. 🏁__________________Разбор__________________🏁 В итоговый разбор хочу включить несколько пунктов, которые я для себя отметил при выборе фондов: 1) Комиссия, чем ниже, тем лучше; 2) Доходность, чем выше при прочих равных, тем лучше; 3) Ликвидность; 4) Соответствие целям. Если вы трейдер, выбирайте волатильные, если инвестор, то стабильные И на этом, собственно, все основные факторы. А ещё этт не ИИР. Теперь хочу обратить к @T-Investments, ребят, прошу, добавьте функцию черновиков для пульса, чтобы не приходилось каждый раз при выходе из написании перекопировать свой же текст, особенно это касается тикеров, ну и выравнивание текста по ширине, на мой взгляд, было бы не лишним. Всё, всем дочитавшим спасибо, приглашаю вниз для общения. Желаю приятного дня, хорошего настроения и зелёных портфелей. Держим руку на пульсе 🩺👀 #фонды #облигации #помощь_новичкам #начинающий_инвестор #мысли #пульс

🙀_________Экстренное_включение_________🙀 Господа, до конца утренней сессии считанные минуты, и никто не знает, как поведёт себя RU000A10AHU1, RU000A10C8H9 и RU000A10DB16 . Хочу выпустить небольшой пост со своими мыслями, ну и обсудить наконец-то, что происходит, и посмотреть, что прогнозируют люди в комментариях. Чем больше откликнувшихся, тем яснее станет ситуация, на что готовы физики, и чего ждут. Я выскажу своё мнение на этот счёт, плита почти в 20млн рублей давит сверху. Утром это ощущалось будто бы в банке мотылька заперли, просто не рыпнуться. Опции две, кто-то знает инсайд и хочет избавиться от бумаг любой ценой, ибо "а вдруг дефолт" (непопулярное мнение), но предпосыло нет как будто, отчёт хороший, деньги платят, либо всё-таки это очередная манипуляция. Приглашаю всех вниз на обсуждение 👇 #Облигации

📜________________Облигации________________📜 Доброе утро, господа инвесторы 🤝 В прошлом посте мы рассуждали на тему акций, какие сектора и эмитенты были мною выбраны, теперь же перейдем к моим любимым бумагам. Облигации. Инфы много‼️ За прошедший год я понял, что облигации, даже при условии дефолта в перспективе показывают большую доходность не в последнюю очередь из-за их низкой волатильности(изменчивости цены), да, они могут просесть и на 10 и на 30 процентов, но это происходит, как правило в 2 случаях, эмитент реально накосячил, либо придумали сомнительный повод снизить цену, чтобы закупиться по скидкам. Чего стоит один дефолт монополии? Весь рынок поддался панике, когда у самих эмитентов ничего не произошло, и можно было закупаться. Но такое происходит всё же реже, чем спекулятивные схемы в акциях. Короче говоря, если акции, особенно недивидендные, тебе приходится ловить, искать лои(низкий уровень цены), а покупка на хаях для тебя может стать смерти подобна, то облигации от цены зависят не так сильно, и я в этом выдаляю больше плюсов для себя. И тем не менее, цена играет крайне важную роль в оценке рисков. Не буду флудить выпусками сейчас, сохраню это на потом, но отталкиваясь от нынешней цены той или иной бумаги, можно сделать очевидные выводы. Готовы люди довериться этому эмитенту или нет, и на каких условиях. ⚠️_____________Оценка_рисков______________⚠️ Честно говоря, тема оценки рисков заслуживает отдельного многотомника, а не краткого упоминания в посте, но тем не менее, считаю важным поделиться своими мыслями. Приведу пример, MGKL1P2 и RU000A10B313, первая торгуется чуть ниже номинала, вторая чуть выше номинала, всё пределах процента, купон примерно одинаковый, у первого 24.5, у второй 24.75. Однако у брусники кредитный рейтинг А-(или у меня устарела информация), а у МГКЛ кредитный рейтинг BB-. Из этого я сделал вывод, что факторов оценки рисков больше, чем кажется, нужно смотреть на сформировавшуюся цену и оценки агенств как на мнения, через призму скепсиса, и оценивать, готов ли я платить именно такую цену за именно такого эмитента. А это уже, друзья, зависит от конкретно поставленных целей. 🎯___________________Цели___________________🎯 Изначально моей целью было нарастить капитал при помощи акций, а облигации покупать по пути защиты от падения. Сейчас мой фокус внимания перенастроился на пассивный доход и полную реинвестицию денежного потока с облигаций (но про акции я так же не забываю). И вот как я поступил. 40% от ежемесячного взноса я трачу на облигации, 10% ОФЗ, 10% корпоративные надёжные бумаги и 20% высокодоходные корпоративные облигации, и плюс реинвестиция с купонов. На данный момент с ~65к я получаю ~1к в месяц, это ~20% годовых. Я планирую выйти на доходность в 24-25%, но не выше, слишком уж рискованно. При этом я стараюсь держать облигации одного эмитента по 5-10 штук, чтобы, как в случае с вышеупомянутой Монополией, не почувствовать дефолт. 🟢Из ОФЗ выбираю с максимальным процентом ввиду снижения КС. Флоатеры рассматриваю в меньшей степени. 🔵Из надёжных облигаций хочу выделить: RU000A10ASC6 RU000A10B2T8 RU000A10AYF7 И RU000A109SP5 🔴А из высокодоходных: Всем известный RU000A10AHU1 с 33% RU000A10BM56 и RU000A1089A3 Все остальные облигации я рассматриваю скорее с целью деверсификации, те же упомнутые МГКЛ и Брусника у меня в портфеле имеются, а так же RU000A10CZA1 . Всё это сделано, повторюсь, с одной целью, минимизировать риски не теряя в доходности. 🤔__________________Выбор___________________🤔 Ну а конечный выбор, какой стратегии придерживаться, каждый для себя делает сам. Это не ИИР. От себя скажу, что новое оформление пульса мне как-то совсем не зашло, нельзя на дизлайки смотреть, а развиваться как? Спасибо всем прочитавшим, формируйте свое мнение в комментариях. Удачных сделок, зелёных портфелей и держим руку на пульсе 🩺👀 #начинающий_инвестор #пульс #мысли #идеи #помощь_новичкам #облигации