Как импульсивные решения могут повлиять на инвестиционный портфель

Войти

? Импульсивность.. Перед новым годом я, совершенно неожиданно для себя, основательно перетряхнула свой портфель. Это было вызвано несколькими причинами, одна из них: приход Байдена ко власти и возможные новые санкции в отношении России. Поэтому я решила максимально избавиться от хорошо подросших российских акций (в их числе , , {$YNDX}) и переложить высвободившиеся деньги в облигации и другие акции. Я решила немного поиграть в казино и купила несколько компаний, абсолютно не подходящих моей стратегии. Одна из них, {$QIWI}, раньше была в моем портфеле, и я решила ее купить снова, но уже с прицелом не на многолетнее финансирование, а на максимум полгода (если вниз, конечно, не рухнет). В моем портфеле появился долгожданный {$FIVE}, который тоже не совсем отвечает мои требованиям, но здесь я следовала совету Уоррена Баффетта, знаменитого «Оракула из Омахи»: «Инвестируйте только в то, чем пользуетесь сами». Пятерочка развивается, меняется и с каждым днем только улучшается. Грех не вложиться, даже учитывая ее показатели. Верю я в нее)) Верю! Чтобы снизить риск от моих импульсивных покупок, часть денег я вложила в облигации. Выбирала из среднего рейтинга, потому что в высоком - слишком низкие ставки, а в низком – высока вероятность потери денег. Мне приглянулись облигации ГК Пионер {$RU000A102KG6} и Максима Телеком {$RU000A102DK3} . В списке акций нарисовались новые жители {$MAIL}, , , и захотелось чего-то безбашенного, поэтому были куплены акции космических путешественников . Но самым главным огорчением стала продажа Диснея , да, с них была получена очень большая прибыль, но ощущение, что я продала значительно раньше необходимого, не отпускает. Спустя сутки анализирую я все свои покупки и думаю, а зачем я перелопатила хорошо подобранный портфель и напокупала непонятно чего…? Не повторяйте моих ошибок)) Не поддавайтесь эмоциям, какими бы они ни были! Вот правду говорят, что даже если есть отличная стратегия, все равно можно потерять, если не будет дисциплины. А она, родимая, хромает.

#Инвестидея Россети Ленэнерго занимается производством и поставками электрической и тепловой энергии. С этой компании началась электрическая эра России 4 июля 1886. 9 ноября 1885 года был утверждён проект строительства «фабрики электричества». Электростанция состояла из машинного отделения, где было установлено 6 котлов, 4 паровые машины и 2 локомобиля, и зала с 36 электродинамомашинами. Общая мощность электростанции составляла 445 лошадиных сил и потребляла около 520 т угля в год. Акции LSNGP торгуются сейчас по 150 руб. с 2015 года акция планомерно растет. По показателям тоже все вполне неплохо: Ebitda (то есть прибыль до вычета расходов) составляет 35,97 млрд. рублей, что составляет 59,8% от стоимости самой компании. Коэффициент p/e, то есть цена акции на прибыль, составляет 4,23. Для российских компаний этот показатель считается хорошим, если находится в диапазоне от 6 до 8. Таким образом, акция в данный момент является недооцененной. Коэффициент p/s, то есть сколько инвестор платит за 1 руб выручки, составляет 0,73, что говорит о возможности купить рубль со скидкой. Нормой является значение меньше 2. Показатели рентабельности низковаты, среднеотраслевые индикаторы должны быть примерно 9,84%. Закредитованность компании невысокая, отношение долга к капиталу всего 19,18%. По дивидендам не совсем понятная ситуация: в показателях указаны 1,75 годовых, а во вкладке дивидендов - от 8%. В сторону устойчивости говорит и рост выручки/прибыли от года к году. Я считаю, что в компанию можно вложиться на долгосрок инвесторам с низкорисковой стратегией. Для трейдинга она мало подходит из-за низкой волатильности (1,07% к рынку).

За 9 центов купить себе долю в акциях сразу 200 с лишним компаний? Легко! Покупаете один из биржевых фондов. Обычно опытные игроки советуют с них начинать инвестировать, но по своему опыту скажу, что их лучше использовать скорее как копилку, чтоб мелочь, которая не пошла на инвестирование, без пользы не лежала на счету. Я считаю инвестирование в фонды, связанные с IPO, например TIPO, слишком рискованными для своей стратегии. Как правило, компании, выходящие на IPO, являются убыточными. Они получают дополнительное финансирование, сохраняют неработающую структуру бизнеса, продлевают агонию и постепенно становятся банкротами. Конечно, не все компании такие, но эти случаи совсем не редки. Для себя я решила купить на небольшую сумму фонд TBIO , который специализируется на компаниях биотехнического и фармацевтического направления. Меня привлекла география инвестиций фонда: 17 стран! Да, основная доля приходится, естественно, на США (90%), но и это интересный вариант. Фонд состоит только из одного инструмента: акции, что повышает его риск по сравнению с другими фондами. В сторону риска также говорит и направленность на медицину. Многие из компаний, занимающихся исследованиями, достаточно часто убыточны или очень сильно закредитованы. Это окупится, в случае, если разработки принесут плоды, но риск все равно выше среднего. Ну и волатильность от -18 до +69 говорит сама за себя. А как Вы считаете, стоит ли вкладываться в фонды. Если да, то в каком случае: новичку или нет?

Какое качество абсолютно не подходит инвестору