ТОП-6 дивидендных акций для длительных инвестиций

Войти

Я не инвестиционный советник (и, если честно, пока не собираюсь им становиться). Но если бы моя жена вдруг спросила: «Какие акции стоит купить прямо сейчас?», — я бы просто показал ей этот пост. Я рассказываю свое мнение, не имею финансового образования и не даю инвестиционных рекомендаций, делаю как вижу... Смысл дивидендных инвестиций прост до безобразия. Нам нужны крупные, надёжные компании, которые стабильно зарабатывают, растут и делятся прибылью с акционерами. Идеально, если эти выплаты со временем растут быстрее инфляции. А мы просто сидим, держим акции и каждый год получаем свой «пассивный доход». Таких компаний я выделю в этот пост 6: ⛽️ЛУКОЙЛ — настоящая махина. Одна из крупнейших российских нефтяных компаний, одина из немногих кандидатов на звание нашего «дивидендного аристократа». Огромная доля выручки идёт из-за рубежа, бизнес устойчивый, менеджмент — сильный. По прогнозам, ближайшие дивиденды — около 13–14% годовых к текущей цене. И это уже после налогов. А сейчас на новостях о санкциях цена ещё вкуснее. 🏦Сбербанк — куда же без него. Самый большой банк страны, который уже стал символом финансовой стабильности. Половина акций принадлежит государству, а ему, как известно, деньги всегда нужны, так что на дивиденды можно рассчитывать. Традиционно Сбер направляет на выплаты 50% прибыли, и сейчас дивидендная доходность держится на уровне примерно 11%. Есть даже поговорка, в любой непонятной ситуации покупай Сбербанк, а тем более это уже не просто банк, потому что развивают свою экосистему. 🔌Россети Ленэнерго (привилегированные) — компания, которая обеспечивает светом Петербург и Ленобласть. Бизнес скучный, но крайне надёжный: растущие тарифы, стабильные дивиденды и предсказуемая динамика. Говорят, у компании сильные «владельцы», а значит, интересы акционеров под защитой. Примерно раз в год запускают страшилки и цена падает, вот недавно была такая я купил, а цена через пару дней вернулась. Примерная доходность — около 10%. ⛽️Транснефть (привилегированные акции) — один из тех бизнесов, где всё гениально просто. Компания качает нефть по трубам и получает за это деньги. Мы будем продавать нефть — у Транснефти будут доходы. Тарифы регулярно индексируются, история выплат отличная, а текущая доходность — порядка 14%. Больше, чем предлагают даже самые щедрые депозиты. Ну и сырье основа нашей экономики, нефти на наш век точно хватит. 🌾ФосАгро — производитель удобрений мирового уровня. Компания с отличным управлением, сильной экспортной выручкой и устойчивой бизнес-моделью. Сейчас она активно сокращает долги, поэтому дивиденды умеренные — около 7%, но потенциал роста огромный. Как только долговая нагрузка снизится, мы можем увидеть выплаты и по 18–20% годовых. 🩺Мать и дитя — отличная история для долгосрока. Компания без долгов, с грамотным менеджментом и понятной стратегией. Сейчас выплачивает 50% чистой прибыли по МСФО, активно инвестирует в расширение, строит новые клиники, ну и выкупает конкурентов. Когда инвестиционная программа завершится, руководство планирует направлять до 100% прибыли на дивиденды. Это редкий случай, когда и бизнес растёт, и перспективы выплат выглядят всё лучше. Если собрать эти компании в равных долях, получится очень крепкий портфель. Разные отрасли — от нефти и энергетики до банков и медицины. И при этом общий дивидендный поток будет стабильным, предсказуемым и растущим. Такой портфель можно держать годами, не дергаться при каждом падении котировок и просто наблюдать, как деньги работают на тебя. P.S.💭 А какие акции вы бы посоветовали, пишите в комменты, давайте наберём 40 реакций пож этим постом, если вам нравятся такие подборки🔥

Какие акции и облигации купил в феврале? Вот и январь закончился, уже и февраля половина прошла, вчера получил зарплату и первым делом заплатил себе в свое будущее. Выделил 7 700₽ и прикупил: — НОВАТЭК 1 штучку, хорошая компания недавно вышел отчёт, с операционкой все в поряде. За 1180₽ — ИКС 5 1 штучку, лучший ретейлер на нашем рынке, сейчас как раз после не самого лучшего отчёта (за 4 квартал у всего ретейла такие результаты) + дивгэпа находится в коррекции. За 2496₽. — Татнефть прив. 2 штуки за 1049₽. Нефтяник в основном ориентированный на внутренний рынок. — Сургутнефтегаз прив. 20 штучек за 863₽. Хорошая защита от девальвации, сейчас как раз по графику разворачивается после коррекции, но честно я особо не смотрю на графики. — Сбер 1 штучка на сдачу, как же без него, максимально удобно его покупать по 1 шт на сдачу. SBER SBERP SNGSP TATN TATNP X5 NVTK Очень тяжело было заставить купить себя облигации, ведь когда покупаешь акции, то это бессрочно, покупаешь долю в компании, которая растет и приносит прибыль, по крайнем мере здоровая компания и честная. А вот с облигациями не так просто, мы просто даём в долг деньги под процент. Но есть одно но, портфели с небольшой долей облигаций, исходя из исследований УК Доход, дают доходность на горизонте больше, чем портфель чисто из акций, а все потому что, когда рынок на коррекции такие портфели выигрывают значительно у портфелей чисто из акций, но они и проигрывают во время роста рынка, но не так много, как выигрывают на коррекциях. Масло масляное, но надеюсь вы поняли) Где то в середине января я прочитал книгу "Вечно зелёный портфель" скоро отзыв на нее выложу, уже почти написал. Так вот я немного переосмыслил свою стратегию и теперь в моем портфеле облигациям выделена доля вместо 10% я буду держать 15%. Посмотрим что будет. В этот раз я купил 2 новых выпуска: — Брусника 002Р-04 RU000A10C8F3 Купонная доходность 21,5% Купоны приходят ежемесячно, фиксированные. До погашения 2г5м — Эталон Финанс 002P-04 RU000A10DA74 Купонная доходность 20% Купоны приходят ежемесячно, фиксированные. До погашения 1г8м Вот такие покупки в этом месяце, по ходу может что то буду ещё докупать, все это обозначу в отчёте за месяц. Текущая стоимость портфеля 175 398₽, портфель в плюсе на 4 213₽ Самый важный показатель портфеля это пассивный доход, после закупки он стал равняться 17 960₽, цифра немного скачет туда сюда, отчёты выходят, прогнозы меняются, но в целом идёт рост, постепенно движемся ко 2му несгораемому косарику. Да, облигации не хочется покупать, эмоции есть, но рынок не любит эмоции, тот кто с эмоциями приходит теряет доходность и деньги, поэтому я подхожу с холодной головой и расчетами. Открывают сноубол ввожу сумму пополнения и покупаю те акции и активы, которые он мне говорит, даже если сейчас я хотел бы купить из за своих эмоций другую компанию. Например в этом месяце я хотел купить акцию ФосАгро, но не поддался эмоциям. Дисциплина — наш верный помощник на пути к финансовой свободе. Всех обнял всем удачи❤️

Стратегия инвестиций в ОФЗ В продолжение к предыдущему посту про ОФЗ я решил написать этот пост про "стратегию" обратите внимание в кавычках. В общем стратегия эта называется в кругу инвесторов в облигации "колесо". Давайте в кратце изложу суть: Нам необходимо получать купоны по облигациям каждый месяц, поэтому мы берём подборку из ОФЗ, про которую я говорил в предыдущем посте и делим свой капитал на равные доли, на которые покупаем эти ОФЗ: — 26254 SU26254RMFS1 — 26248 SU26248RMFS3 — 26247 SU26247RMFS5 — 26246 SU26246RMFS7 — 26240 SU26240RMFS0 — 26233 SU26233RMFS5 Дальше все просто, мы получаем купоны каждый месяц и поровну распределяем полученную сумму между этими выпусками, таким образом сумма пассивного дохода будет расти все быстрее и быстрее. Получается вы сможете воочию учить восьмое чудо света — сложный процент. Важно получать выплаты ежемесячно и реинвестировать их, тогда капитал будет расти не линейно а с ускорением, набирая высоту. (Если представить график) Я бы назвал такую стратегию "снежный ком", потому что если представить горку с которой пустить снежок, то со временем он превратится в огромный ком снега и чем дальше он катится тем он больше и тяжелее и тем больше прилетает к нему снега. Вот тут то же самое, работает абсолютно также, единственно важен первоначальный импульс, чем большую сумму на старте вы инвестируете по такой стратегии, тем быстрее вы увидите эффект. Вот такой короткий и простой пост получился всем удачи❤️

🏛Анализ акций Московская биржа Мосбиржа: бизнес, который зарабатывает на самом рынке Когда говорят «российский фондовый рынок», по факту говорят про Московскую биржу. Это инфраструктурная компания, через которую проходит почти весь оборот торгов — акции, облигации, валюта, срочный рынок, денежный рынок. И в этом её главная сила: Мосбиржа зарабатывает не на росте котировок, а на самом процессе торговли. Что из себя представляет бизнес? Основные источники дохода — комиссии с торгов, клиринга и расчётов, а также процентный доход от размещения собственных средств и средств участников рынка. После 2022 года структура выручки изменилась, но компания быстро адаптировалась к новой реальности: выросла роль внутреннего рынка, частных инвесторов и денежного рынка. По сути, чем выше активность инвесторов и компаний — тем стабильнее и предсказуемее бизнес Мосбиржи. Финансовая картина За последние годы Мосбиржа показывает устойчивые финансовые результаты: — выручка и чистая прибыль остаются на высоком уровне — операционная маржинальность традиционно очень высокая (инфраструктурный бизнес) — компания генерирует сильный свободный денежный поток — долговая нагрузка минимальна, фактически бизнес работает «без плеча». Отдельно стоит отметить влияние процентных ставок: высокая ключевая ставка позитивно отражается на процентных доходах биржи, что стало дополнительным драйвером прибыли в 2023–2024 годах. В этом году ставку начали снижать и прибыль компании по этой статье упала относительно прошлого года, но рост прибыли по комиссиям остается на высоком уровне. А с учетом того, что политика нашей страны нацелена на значительное увеличение капитализации ФР, можно сделать вывод, что рост прибыли продолжится. Дивиденды Мосбиржа — одна из немногих компаний на рынке, которая исторически платит дивиденды стабильно и прозрачно. Дивидендная политика предполагает выплату не менее 50% чистой прибыли, при этом компания сохраняет финансовую устойчивость и не жертвует развитием ради выплат. Для долгосрочного инвестора это история про: — регулярный денежный поток — понятную логику выплат — умеренную зависимость от конъюнктуры отдельных отраслей. Корпоративное управление и стратегия Мосбиржа — зрелая публичная компания с понятной структурой управления. Основной фокус стратегии: — развитие финансовых инструментов — рост ликвидности на внутреннем рынке — цифровизация — расширение сервисов для частных инвесторов и бизнеса. Это не история агрессивного роста, а аккуратное, системное масштабирование инфраструктуры. Акции Мосбиржи — это ставка не на конкретную компанию или сектор, а на сам рынок капитала в России. Рост числа инвесторов, оборотов торгов, денежного рынка и финансовой активности в целом напрямую работает в пользу бизнеса биржи. В своем портфеле я выделил этой компании 3%. Полный фундаментальный разбор с мультипликаторами, сравнением с историческими значениями, анализом дивидендов и выводами — в моем профиле Как всегда, без инвестиционных рекомендаций — только анализ и размышления. MOEX

💯ТОП-6 дивидендных акций, которые я бы выбрал в долгосрок