Еженедельный отчет по портфелю для дочери: доходность 17,28% и новые инвестиции

Войти

💼 Портфелю: 4 года 10 месяцев 6 дней ⚡️Доходность: 17,28% Размер портфеля: 1 430 077,85 ₽ Цель: накопление стартового капитала для дочери. 💰 Еженедельное пополнение: 3000 - 5000 ₽ 🔹 Продолжаю набирать позицию по ФосАгро — увеличил долю до 0,87%. 🔹 Пришли купоны по облигациям: — Россельхозбанк [Занимает в портфеле 1,27%] — фонды недвижимости Парус: [Занимает в портфеле 41,35%] и [Занимает в портфеле 37,63%] 💬 Кстати, о фондах недвижимости. На днях Самолёт представил свои новые продукты в этом сегменте. Планирую сделать их подробный разбор — интересно будет посмотреть? Портфельное распределение: как устроена текущая аллокация В прошлом посте я рассказывал об основных типах аллокации. Сегодня — о том, как выглядит распределение конкретно в этом портфеле. 🔹 Базовая структура: Портфель построен на фиксированной аллокации между основными классами активов: Акции — 55% Облигации — 20% Золото и металлы — 15% Недвижимость — 10% 🔹 Внутреннее распределение: К примеру облигации разделены поровну между рублёвыми и валютными. Акции изначально планировались с глобальной диверсификацией, но из-за текущей рыночной ситуации произошёл значительный перекос в сторону российских бумаг. Это временная мера: при изменении конъюнктуры структура будет пересматриваться. 🔹 Принцип диверсификации: Важно, чтобы портфель был диверсифицирован не только по типам активов, но и по валютам, отраслям и регионам. Подробнее об этом — в следующем посте. Со временем я понял, что жёстко придерживаться одной схемы распределения не всегда работает — слишком многое зависит от внешней ситуации. Поэтому сейчас у меня более гибкий подход: я совмещаю динамическую аллокацию с моделью по жизненному циклу. Это значит, что портфель меняется со временем: если нет доступа к зарубежным бумагам — добавляю золото и валютные активы. А чем ближе к цели, тем больше в портфеле становится надёжных, менее рисковых инструментов — например, уменьшаю долю акций и увеличиваю количество краткосрочных облигаций. 💼 Портфель, как обычно, публично доступен по ссылке:

Инвест календарь Макро, отчеты, политика — события, так или иначе оказывающие влияние на мой портфель. **Ключевые события этой недели** **Понедельник, 14 сентября:** 🛢 США: Встреча G20 по энергетике в Хьюстоне (3 дня будет идти). Ожидается, что США объявят об отмене стандартов выбросов углерода для ТЭС на угле и газе. 🇪🇺 Финляндия: Арктический саммит Евросоюза (день 1). 🇬🇧 Великобритания: Лидеры Шотландии, Уэльса и Северной Ирландии обсудят возможный выход из состава страны. 🇧🇾 Беларусь: Визит спецпосланника Трампа Джона Коула в Минск. 🇷🇺 РФ: Изменение расписания Мосбиржи — основная торговая сессия теперь начинается в 09:00 мск. 🇪🇺 ЕС: Выступление главы ЕЦБ Кристин Лагард — 18:15 мск. **Вторник, 15 сентября:** 🇺🇸 США: Голосование в Сенате по законопроекту Clarity Act. 🇨🇳 КНР: Промпроизводство (авг) — 05:00 мск. 🇩🇪 Германия / 🇪🇺 ЕС: Индекс экономических настроений ZEW (сент) — 12:00 мск. 🇺🇸 США: Отчет по занятости ADP и производственный индекс NY Empire State — 15:30 мск. 🛢 США: Запасы нефти от API — 23:30 мск. **Среда, 16 сентября:** 🇷🇺 Россия отчеты: Банк Санкт-Петербург BSPB 🇪🇺 ЕС: Промпроизводство (июль) — 12:00 мск. 🇺🇸 США: Розничные продажи (авг) — 15:30 мск. 🛢 США: Официальные запасы нефти от EIA — 17:30 мск. 🇷🇺 РФ: Потреб. инфляция CPI — 19:00 мск. 🇪🇺 ЕС: Выступление главы ЕЦБ Кристин Лагард — 20:00 мск. 🇺🇸 США: Заседание FOMC (решение по ставке ФРС) — 21:00 мск. 🇺🇸 США: Пресс-конференция ФРС — 21:30 мск. **Четверг, 17 сентября:** 🇺🇸 США: SEC обсудит возможность запуска круглосуточных торгов (24/7). 🇪🇺 ЕС: Потреб. инфляция CPI (авг) — 12:00 мск. 🇬🇧 Британия: Решение по ставке Банка Англии — 14:00 мск. 🇺🇸 США: Первичные заявки на пособие по безработице и производственный индекс ФРБ Филадельфии — 15:30 мск. 🇺🇸 США: Незавершенные сделки по продаже жилья — 17:00 мск. 🛢 США: Запасы природного газа от EIA — 17:30 мск. **Пятница, 18 сентября:** 🇪🇺 ЕС: Счет текущих операций (июль) — 11:00 мск, встреча Еврогруппы по экономике — 13:00 мск. 🇪🇺 ЕС: Выступление главы ЕЦБ Кристин Лагард — 13:30 мск. 🇺🇸 США: Промпроизводство (авг) — 16:15 мск, индекс опережающих индикаторов — 17:00 мск. 🇷🇺 СПБ Биржа SPBE : Добавление 20 новых неоактивов на ценные бумаги мировых компаний (вкл. Adobe $ADBEperp, Arm $ARMperp, Moderna $MRNAperp, Reddit $RDDTperp, Intel $INTCperp). Общее число достигнет 45. **Суббота, 19 сентября:** День тишины в РФ перед выборами. **Воскресенье, 20 сентября:** 🇷🇺 РФ: Выборы в Государственную Думу. 🌐 **ГЛОБАЛЬНЫЙ ФОН** **🛢 Энергетический кризис и проливы** • Остановка саудовского нефтепровода «Восток-Запад» после атак грозит потерей до 4% мировых поставок нефти. Коксующийся уголь прибавил >25% с августа. • Иран (в альянсе с Оманом) контролирует Ормузский пролив, а хуситы — Баб-эль-Мандебский. Рынок лишился 20% поставок СПГ, вытолкнув цены на газ в ЕС выше $1000 (с потенциалом роста до $1500). **🕊 Дипломатия и риски эскалации** • В октябре в ОАЭ планируется трехсторонний раунд (РФ–США–Украина). Сделка сверстана за исключением территориального вопроса, но СВО на период диалога останавливать не будут. • До выборов в Госдуму (20 сентября) высок риск диверсий (удары по бензовозам ЗАЭС). НАТО расширяет присутствие в Арктике, Литва закрывает аэропорты из-за дронов, а РФ укрепляет Калининград. **🌐 Глобальный сдвиг и ИИ** • Итоговая декларация БРИКС закрепила переход влияния к Глобальному Югу. В ответ АНБ США проводит реструктуризацию, выделяя блоки под ИИ, КНР и киберугрозы. • Nvidia NVDA готовит до $10 млрд на IPO стартапа Anthropic, а OpenAI отложила свой листинг минимум до следующего года ради фокусировки на безопасности ИИ. #инвест_календарь

**Еженедельный отчёт по детскому портфелю** ⛽ На рынке сейчас хватает драйверов для роста: дорогостоящая нефть (Brent выше $104 на фоне геополитики) и рекордные шортовые позиции с потенциалом для сквиза. На этом фоне сделал точечную покупку — докупил Газпром GAZP Во втором квартале компания закрыла с отличным приростом чистой прибыли (518,6 млрд руб. против 322,8 млрд годом ранее), а предстоящие переговоры с Китаем по «Силе Сибири — 2» на ВЭФ дают хороший долгосрочный импульс. Но главное практическое решение недели связано не с акциями, а с долговым рынком, я подал заявку по оферте на продажу юаневой облигации НК Роснефти RU000A1057S2. Погашение у бумаги запланировано только на 2032 год, но 18 сентября 2026 года наступает дата оферты. С текущей купонной доходностью в 6,5% сидеть в ней дальше смысла нет, разумно забрать номинал и переложить кэш в более доходные активы. **📚 Что такое оферта и как она работает?** В отличие от обычной процедуры погашения, оферта это возможность досрочного выкупа облигаций по номиналу (100% от цены выпуска). Существует два ключевых вида оферты: **• Пут-оферта (Put-оферта) — право инвестора.** Это досрочный выкуп по нашей инициативе. Эмитент устанавливает размер купона на следующий период, а мы решаем: если новые условия или текущая доходность нас не устраивают, мы через брокера предъявляем бумаги к выкупу и компания обязана вернуть нам деньги. **• Колл-оферта (Call-оферта) — право эмитента.** Здесь инициатор сам эмитент. Если ставки в экономике снизились, компании выгодно досрочно погасить «дорогой» долг и перекредитоваться дешевле. Инвестор в этом случае просто получает свой номинал на счет. ⚠️ Частая ошибка начинающих инвесторов - забыть про дату пут-оферты. Эмитент может снизить следующий купон хоть до символических 0,01% годовых. Если за 1–2 недели до даты оферты вы не подадите брокеру поручение на продажу, вы останетесь с бумагой, которая годами не будет приносить доход. Следить за всеми изменениями, долями и статистикой портфеля в реальном времени можно по ссылке: 👉 https://snowball-income.com/public/portfolios/razguaCRDi 💼 **Возраст портфеля:** 6 лет, 2 месяца и 23 дня **⚡️ Доходность:** 9,23**%** **📈 Размер портфеля:** 1 948 224,30 ₽ **📍 Цель:** накопление стартового капитала для дочери **💰 Еженедельное пополнение:** 3 000–5 500 ₽ **💬 А вы отслеживаете даты оферт по своим облигациям или покупаете бумаги строго с фиксированным купоном до погашения?** #Портфель_для_дочери