Узнайте, как правильно выбирать облигации для успешного инвестирования

Войти

. Настало время подвести итоги первого этапа нашего познавательного челленджа . Как оказалось, среди пользователей Пульса немало людей, которые любят и умеют контролировать бюджет. Оно и понятно: без таких навыков успешно инвестировать не получится. Выбрали десять победителей. Вот они: Все победители получат от нас призовые акции на сумму 1 000 рублей. Поздравляем! А теперь вперед к новому заданию нашего челленджа! Задание 2: Отбираем облигации 🔨 Чему научитесь: подбирать лучшие облигации с помощью показателей, а также исходя из экономической ситуации в стране. Во втором и третьем уроках курса «Как работают облигации» мы выделили показатели, на которые стоит ориентироваться при покупке облигаций: 📌Доходность к погашению: показывает, сколько вы заработаете, если будете держать облигацию до погашения и реинвестировать купоны; 📌Кредитный рейтинг: показывает надежность заемщика. Чем выше рейтинг, тем ниже вероятность, что заемщик обанкротится; 📌Срок погашения: поможет подобрать облигацию под инвестиционную цель. Если вы точно знаете свой инвестиционный горизонт, то выбирайте бумаги с таким же сроком погашения; 📌Вид купона: отражает способ выплаты процентов по облигации, чаще всего бывает фиксированным и плавающим. Мы предлагаем ситуацию, опираясь на которую вам необходимо отобрать нужную облигацию с помощью указанных показателей. 👁‍🗨 Итак, ситуация: вы собираетесь инвестировать и хотите вложить деньги на небольшой срок (до трех лет), потому что копите на скорую покупку. Вам важна надежность бумаги, но вы не против доходности чуть выше средней. В данный момент в экономике нестабильная ситуация: инфляция повышается, и Центральный банк планирует поднимать ключевую ставку. Какая облигация вам подойдет? Облигации, среди которых нужно будет выбрать подходящую: RU000A106375 ОФЗ 26240 RU000A1065M8 RU000A104VS4 Заметим, что, если в деталях облигации вы увидели нулевую доходность, вам попалась облигация с плавающим купоном. Все перечисленные облигации вы сможете найти в приложении Тинькофф Инвестиции, а подробную информацию о них в разделе “О выпуске”, который есть у каждой облигации. 📍 Суммируем: в ответе в своем посте вместе с хэштегом вы должны указать облигацию, которую выбрали на основе показателей, и обосновать свой выбор. Ваши ответы принимаем до 23:59 11 июня. Итоги подведем 13 июня и тогда же наградим новых победителей и расскажем о третьем задании нашего челленджа. А теперь вперед — изучать облигации и искать среди них самую привлекательную. 👀

Рынок становится все более непредсказуемым, и именно поэтому базовые принципы, проверенные временем, снова оказываются на первом плане. Автор этой колонки — Айдар Закиров @INVESTOR_22_VEKA, квалифицированный фундаментальный инвестор и создатель ряда инвестиционных стратегий, многократно показывавших высокие результаты. Айдар делится своим подходом к диверсификации и объясняет, почему именно сейчас этот инструмент важнее (и нужнее), чем кажется. 💬 Диверсификация — это ключевой принцип, лежащий в основе многих успешных инвестиционных стратегий. В мире, где экономические и политические факторы изменяются стремительно, способность сбалансировать риски через распределение активов становится жизненно важной для долгосрочного успеха. Иногда диверсификацию объясняют куда проще: «Не кладите все яйца в одну корзину». В основе диверсификации лежит простая логическая мысль: никто в мире не способен на 100% предсказать будущее. История показывает, что лишь одно в мире неизменно: человек и общество постоянно меняются. Вторая важная идея в диверсификации — потерять все намного больнее и вреднее, чем недозаработать. Тот, кто сохранил капитал и адекватно приумножил его, например, может уволиться с ужасной работы и переквалифицироваться. Тот, кто потерял весь капитал, может быть вынужден работать всю жизнь на нелюбимой работе, обязательства его могут быть так велики, что у него не будет времени даже на самообразование. Да, у нас есть примеры тех, кто одной сделкой обеспечил будущее, как и есть те, кто выиграл джекпот. А теперь поставим на одну чашу весов всех, кто потерял, и всю их боль, которую они испытали, а людей, которые испытали радость от резкого роста, — на другую. Чаши весов точно не колебались бы... В этом и вся суть необходимости диверсификации. От метафор перейдем к практике. 🧒 Диверсификация для новичков Ошибки на старте особенно болезненны и могут оставить след, мешающий дальнейшему инвестированию. Например, если новичок вложит слишком большую часть капитала в одну-две акции, а они потеряют 40—50%, это может разрушить его доверие к рынку на всю жизнь. Распределяя капитал между акциями, разными качественными облигациями, индексами и другими активами, можно значительно снизить риски: падение одного актива часто компенсируется ростом других. Диверсификация снижает волатильность. Сбалансированный портфель помогает смягчить колебания, а значит, и стресс (новички на рынке часто не стрессоустойчивы). 👨 Диверсификация для опытных инвесторов С опытом приходит способность более точно оценивать риски и использовать возможности для роста. Диверсификация помогает от неконтролируемых рисков. Естественно, это не бесплатно, а за счет некоторой потери потенциала роста в период стабилизации и развития. Поэтому некоторые инвесторы (в том числе и я) часто применяют гибкий подход: больший упор — на диверсификацию в периоды неопределенности, а при возникновении определенности (особенно слабо учтенной рынком) сокращают количество активов и концентрируют портфель на потенциальных победителях. У Баффетта 70—80% всего портфеля часто были сосредоточены в 7—10 крупнейших позициях. Однако стоит помнить про разный уровень рисков на разных рынках. Избыточная диверсификация может размыть внимание и снизить доходность, хотя для новичка это часто оправданно. ➡️ Сейчас я активно провожу ребалансировку портфелей. Это отличная возможность зайти в стратегии — особенно тем, кто сильно ценит свое время. Две мои стратегии хорошо диверсифицированы и ориентированы на долгосрок (именно из этих стратегий, кстати, я отправляю приличную часть прибыли на благотворительность): Покоряем Космос (комиссии за рост ниже на 2,5%); Инвестор XXII века PRO (комиссии за следование ниже на 50%). В этих портфелях топ-позиции сейчас занимают: • из ETF — TLCB; • из акций — НОВАТЭК. #пульс_авторы ⭐ Понравилось, как пишет автор? Подпишитесь на @INVESTOR_22_VEKA, чтобы не пропустить новые посты!

Всем привет