Дивиденды от Новобев и Мать и дитя: анализ результатов

Войти

Сегодня пришли дивы сразу от двух компаний, Новобев (белуга) и Мать и дитя Всего 36 872 рубля, чистыми после налогов. 🟠Новобев поделился 30 320 руб 🟠Мать и дитя дали 6552 руб Глобально сумма небольшая, точно далека от моих целевых значений. Но есть и куда более настораживающие факты 🍾Новобев ——————————————— Выручка показывает оптимизм Выручка: 2021 – 74,9₽ млрд (+18,3%) 2022 – 97,3₽ млрд (+29,9%) 2023 – 116,9₽ млрд (+20,1%) 2024 – 135,5₽ млрд (+15,9%) 2025 (1П) – 69,2₽ млрд (+20%) Но сравните с прибылью 2021 – 3,8₽ млрд (+52%) 2022 – 8,4₽ млрд (+121,1%) 2023 – 8,06₽ млрд (-4,1%) 2024 – 4,6₽ млрд (-42,9%) 2025 (1П) – 2,1₽ млрд (+4%) Причин масса, тут и ужесточение ДКП (рост процентных платежей), рост долга за счет развития розничной сети, проблемы с импортным алкоголем, снижение экспорта. Основных плюса 2: 1️⃣Компания недооценена, сейчас она дешева (как и весь рынок), по самым скромным прикидка ее цена должна быть в районе 480-500 руб 2️⃣Выход на IPO розничного сегмента бизнеса Винлаб. 3️⃣Непогашенный казначейский пакет Я более не инвестирую в этот бизнес, считаю что нет дыма без огня, Новобев укатали в самую грязь не просто так. Есть существенный риск, запрет на размещение алко маркетов на первых этажах жилых зданий. Про это говорят давно, но все никак. Если закон примут, для Винлаба и Белуги в целом которые делают ставку именно на этот формат, это будет нокаут. Не удивлюсь если она сложится еще вдвое. Поэтому несмотря на всю мою любовь к этой компании, более не докупаю. ——————————————- Мать и дитя 🏥 тут много писать не буду, компания на исторических Хаях, и несмотря на рост год к году на 40% ( в Q3), превышения прогнозов по ожидаемым темпам роста, удачной интеграции купленных клиник (эксперт) в общую линейку клиник - цена отстала от трендов рынка и в отличии от остальных которые давно лежат на самом дне, Мать и дитя чувствует себя хорошо. Я ожидаю ее погружение на дно к остальным на горизонте года, тогда можно будем подумать о доборе. Жаль у меня компании всего на 200к, брал давно. ——————————————- Полученные дивиденды идут в фонды ликвидности, рынок перекуплен, жду ниже 2500 для продолжения покупок.

Новый уровень премиума🏆 Вчера наконец нафармил очередной уровень в Газпром банке, в честь этого решил рассказать о всех своих премках, а заодно их топовых фишках💰 Т-банк Private 💎 T Мой самый ценный актив, тут мой основной капитал. Тут невероятно крутой сервис, они дарят мне подарки, возят кофе курьером, решают все мои проблемы с другими компаниями. Дарят разные вип билеты. 🟠бесконечные компенсации рестов и БЗ в аэропортах и вокзалах 🟠кредитка 1.5 млн 🟠два Майбаха в месяц 🟠топовая страховка путешественника на 4 чел 🟠безлимитная связь на 4 чел 🟠страховка квартиры 🟠10 подписок в месяц, на книги, кинотеатры, доставку, антивирусы, музыку итд 🟠дешевая мед страховка 🟠кэшбэк 15% в пинском и бесплатные десерты 🧁 + ланч боксы в аэропортах Газпром банк 2 уровень 🏦 GAZP Это моя красота и здоровье. 🟠Теперь мне положено 130 баллов в месяц на фитмост. Это Барбершоп, спа, и красота для моих женщин. 🟠страховка от травм (не туристическая) 🟠кредитка 1 млн Альфа онли 1 уровень 🎁 Самое главное что дает прем тут это колесо, для према бонусы и шансы жирнее. Я регулярно получаю скидки 100% на золотое яблоко, технику, книги. Так же альфа дает другие подгоны для према, типо ресторанов. 🟠до 2-х компенсации рестов в аэропорту в месяц 2500 руб штука 🟠2 такси по 2500 руб в год 😁 🟠кредитка 1 млн ВТБ 1 уровень 🔴 VTBR Я дико лоханулся, когда перевел сюда зп проект. Премиум то мне дали, но баллы на такси и ресты дают только от лимита бабок на счете. А бесплатно дают дикую ерунду. В итоге придется оперативно набивать 2,5 ляма. Вот такой у меня набор, после 1 уровня втб буду думать, либо идти на второй либо все силы на сбер! А вы бы хотели себе такой набор?

Мой ТОП ЗПИФ-ов для покупки прямо сейчас 💼 Иногда слышу от подписчиков, жаль нет нормальных ЗПИФ-ов, брать нечего, все так подорожало! Я с этим в корне не согласен, прямо сейчас на рынке есть пара СЛАДКИХ ПЕРСИКОВ 🍑 Я решил поделиться тем, что я сейчас жадно скупаю, а тут мне в профильном чате попалась таблица от коллеги инвестора, там он посчитал доходность за ежегодным вычетом инфляции. Что глобально сошлось с моими расчетами. Бумажная недвижимость 🏡 это фундамент моей армии работящих денег, поэтому я очень внимательно подхожу к выбору. И так список моих фаворитов: 1️⃣Парус Двинцев — единственный фонд на Бизнес центр, в следующем году заложена жирнейшая индексация цен. Поэтому на горизонте года ожидаю выстрел вверх, как по выплатам так и по цене, пока идет королевский закуп. ЧИСТАЯ доходность с 26 по 30 год ожидается на уровне 61% ♥️ Средняя див доходность за 5 лет 13,4% 2️⃣Парус КРАС — огромный складской комплекс с 3-мя арендаторами СБЕР логистика, озон, вайлдбериз. Тут все стабильно, средняя див доходность с 26 по 30 год ожидается на уровне 12,9%. Ожидаемая ЧИСТАЯ доходность за 5 лет 59% Сейчас я активно докупаю эти два фонда, надеюсь успею добрать еще хотя бы на 1-2 млн. —————————————— Что не докупаю: 🟠Парус Золю — склад с арендатором золотое яблоко, у меня данной позиции уже на 1200к. Ожидаемая доходность за 5 лет 55% ЧИСТЫМИ(то есть с учетом инфляции). Данный объект относится к числу наиболее стабильных. 🟠Парус Логистику — лидера рейтинга я тоже не добераю, ввиду того, что цена уже очень подорожала, у меня этого фонда на 1100к В т банке к сожалению торгуется только три фонда Парус озон RU000A1022Z1 у меня его почти нет, 300к руб Парус сбл RU000A104172 успел зайти на 1 млн Парус норд RU000A104KU3 его мощно докупал, где то 1,5 млн #зпиф

3 облигации которые только что добавил в портфель 💼 1️⃣Купил на первичке 220 штук софтлайн 002Р-02 (уже прирост 2,31%) RU000A10EA08 С компанией я знаком очень плотно, регулярно сотрудничаю с ней. 🟠Купон 19,5% ФИКС 🟠Срок 3 года 🟠Рейтинг BBB+ 🟠Эффективная доходность 21,4%, выплаты 12 раз в год 🟠Подойдет неквалам Риск умеренный, у компании глобально все ок с долгом, деньги собирает на рефинанс, но смущает просадка в конце года. Чувствуется кризис в отрасли. Можно было брать больше, но на тот момент не было кэша лишнего. 2️⃣Селектел 001Р-07R взял всего 100 штук, больше не было кеша. Тут ставка на снижение ставки, и надежность компании. RU000A10EEZ9 🟠Финальная ставка купона 15% Фикс (прям занизили конкретно, ниже рейтинговой группы) 🟠Кредитный рейтинг АА- (наивысший рейтинг в моем портфеле, входит в защитную часть) 🟠Срок 3 года (отличный) 🟠Доступен не квалам 3️⃣ИЛОН 001Р-01 (ДДХ фитнес) Купил на первичке немного 187 штук, буду добирать в стакане еще на столько же при пробое ниже номинала. 🟠Финал меня удивил 17,7% (я ждал 18%) но тут был прямо жор! 🟠Кредитный рейтинг ВВВ+, по факту с учетом темпов роста и комфортного долга многие ожидают скорое повышение до А-, тогда купон был бы обоснован. 🟠Срок 2 года (маловат) 🟠Купон ежемесячный При условии снижения ставки до 12% к концу года, сейчас правильное время для затарки. Главное на что нужно обращать внимание это на надежность эмитента, я балансирую в сегменте А- и ВВВ+, что глобально дает мне чуть более высокую доходность. Но я осознаю, что словлю некоторые дефолты. #облигации #пульс #новичок #обучение #инвестор #портфель #инвестиции #дивиденды #пульс_учит #прояви_себя_в_пульсе

Не радостные дивиденды 🍾 🏥