Мой инвестиционный портфель: структура, доходность и планы

на следующий месяц Месяц выдался непростой, было принято сложное решение по акциям российских компаний. Сегодня расскажу, как изменился мой портфель за последний месяц, сколько я получил средств от дивидендов и купонов, поделюсь планами на будущее. 💼 Структура портфеля (на конец месяца): 📌 Акции российских компаний – 0,4% 📌 Акции китайских компаний – 12,3% (заблокированы) 📌 Облигации РФ – 59,5% 📌 Валютные облигации – 8,7% 📌 Фонды недвижимости – 11,3% 📌 Золото – 9,0% 📌 Денежные средства – 2,8% 💰 Динамика за месяц: Динамика портфеля: +4,1% за месяц (с учетом небольшого пополнения с активного дохода). Поступившие дивиденды: 0,00 рублей. Поступившие купоны: 18566,8 (от облигаций $SU26240RMFS0) Рентный доход от фондов недвижимости: ПИФ Рентал ПРО – 2169,4 рублей. Реинвестировано: 20735,80 рублей. 🔍 Анализ изменений: Акции: Было принято достаточно тяжелое решение по продаже всех акций РФ. После телефонного звонка Путина и Трампа рынки как с цепи сорвались, полетели наверх и нарушили все мои планы по постепенному набору позиций. У меня было стойкое ощущение, что в экономике ничего не изменилось и активы сдуются обратно, незафиксированный профит, особенно по Газпрому очень жег мне карман и я очень сильно не хотел его терять. Пока опять начал набирать позиции в Сбере $SBER и Роснефти $ROSN, но заменил Газпром и Норникель на Новатэк $NVTK и Северсталь $CHMF Были зафиксированы: Газпром ( $GAZP ) +48%; Роснефть ( $ROSN) +11,43% без учета поступивших дивидендов; Сбер ( $SBER) +15% без учета поступивших дивидендов; Газпромнефть ( $SIBN) минус 0,72% без учета поступивших дивидендов; ГМК Норникель ( $GMKN) минус 2,51%. Облигации РФ: Была серьезная покупка облигаций РЖД ( $RU000A10AZ60) на 5 лет с ежемесячным купоном со сделки по продаже Акций российских компаний. Вопрос с набором позиций по Облигациям РФ думаю закрыт на очень долгое время, купоны скорее всего буду реинвестировать в Акции РФ. Валютные облигации: Увеличил долю валютных облигаций $RU000A105A95 за счет свободных денежных средств, теперь в портфеле 5 шт. таких облигаций. Фонды недвижимости: В январе очень сильно вырос ПИФ Сбережения плюс от синего банка, я думал, что рост закончился, но в феврале он вырос еще на 6,27%, также подрос ПИФ Рентал ПРО на 3,73%. Не планирую увеличивать долю именно этих фондов, в целях диверсификации присматриваюсь к фондам недвижимости ЗПИФ «Современные фонды недвижимости» (посмотрите в интернете), некоторые из них дают около 14% годовых + раз в какое-то время купоны индексируются, что неплохо в сравнении с облигациями, где тело и купоны фиксированы. Денежные средства: Доля кэша сократилась до 159212 руб. или на 2,8%. Деньги лежат для покупки золота, хотелось бы взять чуток подешевле. 📆 Планы на следующий месяц: Пополнение портфеля и покупки: Как обычно планирую откладывать деньги с активного дохода. Хочу собрать портфель из дивидендных акций РФ, подглядел состав такого портфеля у БПИФ ДОХОДЪ Индекс дивидендных акций (DIVD), но если собирать такой же портфель, то акций будет много, а сами дивы как капля в море, поэтому пока думаю, какой оптимальный портфель собрать, чтобы не много и не мало + понадежнее. 📌ИТОГ: Неплохо подросли за этот месяц, полностью закрыл портфель российских акций, которые меня триггерили своей открытой прибылью и не давали спокойно жить. Собрал огромную позицию в инструментах с фиксированным доходом, с учетом пополнения от активного дохода и от дохода от инвестиций, есть возможность инвестировать около 100 000 рублей в месяц. Среднемесячный пассивный доход в этом месяце увеличился на 34,56% и составил 47 751,5 руб. (или 31,8% от целевого уровня), само собой это не мои какие-то заслуги по увеличению этой суммы, а просто перекладка из Акций РФ, которые давали не сильную дивидендную доходность, в облигации РЖД с ежемесячным купоном 17,9%. 🎯 Потихоньку иду к своей цели по обеспечению пассивного дохода в 150 000 руб./мес.