Планировал, что следующий чекпоинт будет летом, но события

Во-первых, КАК с предыдущего поста прошло уже почти 3 года?
Во-вторых, интересный горизонт, посмотреть как изменился портфель: - Размер портфеля за это время увеличился почти в 4 раза, но во многом за счет пополнений, купонных выплат и налоговых вычетов. - Пропорция портфеля изменилась не сильно, но пошла в сторону 60 (акции)/40 (облигации). Формально в портфеле видно 10% фондов, но это фонды акций. В-третьих, можно подвести промежуточные итоги ранних экспериментов: - $ARVL - банкрот, -550 $ - 9866 - были разные времена, и с хорошим плюсом, но пока -44% - LI - так же были хорошие плюсы, был приличный минус, пока +5% - NU - +240% - COIN - +489% - CCL и BSX болтались где-то внизу, но сейчас обе вышли в +150% И все было бы замечательно, но все эти активы заблокированы, поэтому до момента разблокировки с ними может ещё 10 раз все поменяться. Продолжаем двигаться в рамках стратегии, ежемесячное реинвестирование всех приходящих купонов, дивидендов и % со вкладов, пополнение ИИС на 400к в год, остальное на брокерский счет. Уже сейчас пассивный доход начал покрывать одну из ипотек, но продолжаем вкладывать, чтобы дойти до покрытия двух ипотек.

Очередной чекпоинт года ознаменован закрытием первого ИИС и получением статуса квалифицированного инвестора. ИИС исполнилось 3 года, перед этим закинул туда максимально полезные 400к, набрал оборот в 6 млн для квалификации и после всего этого благополучно закрыл счет, выведя 400к обратно в подушку, а остатки валютных фондов продал и перевел деньги на брокерский счет и перераспределил. Ждем 2023 для получения налогового вычета. Немного об итогах предыдущих экспериментов и новых позициях. ARVL летом вырастал до +30% от моего первого вхождения, но к сентябрю показал прискорбные -50%. Тем не менее раз уж считаем это венчурной авантюрой, то грех на такой просадке немного не усредниться, что я и сделал. NU показал себя лучше, в августе на пике было до +50% от моей позиции, но сейчас опустилось до +15%, что в целом уже неплохо на фоне остального бедлама. Продолжая тему финтеха решил добавить в свою копилку COIN который за год знатно просел на 70% и теперь стоит в целом адекватных денег. Кто успел в июне туда заскочить по 47, моё вам почтение. Но биржи нужны не только модные криптовалютные, но и олдовые. И раз уж на российском рынке продолжается распродажа, то усреднил свою позицию в MOEX (-60% за год) и ровно на такую же сумму взял SPBE (-87% за год). И будем наблюдать за динамикой 🙄 То, что в июне брал для дивидендов, на удивление все сработало, правда конечно на большой синей компании все равно обжегся. Да и часть компаний попали в новые пакеты ограничений. В общем и рыбку съел и колышек почувствовал где-то сзади. И под конец осталось усреднение наиболее просевших, но не потерявших надежды, позиций в портфеле — BABA CCL SGZH TMOS@ На текущий момент по активам получилось 70% акций, 20% облигаций и 10% фондов. По валюте пока не удалось прийти к целевой картине, рубль все ещё занимает больше половины, но это уже более активно будем исправлять в следующем году. Может хоть станет понятнее, какими вообще валютами разбавлять этот зоопарк.

Не так я себе 4 января представлял 2022 год. Тем не менее, продолжаем воплощать намеченную стратегию. Каждый месяц я пополнял счет на 15000, туда же шел весь кэшбэк и % на остаток и выплаты по всем купонам и дивидендам. Покупки при этом совершались ситуативно. Так как валютные фонды заморожены, то пока я решил реализовывать ту часть стратегии, которая должна была увеличить количество валюты в портфеле и покупал акции. AAPL, увеличил на 25% позицию, в 2019 брал 1 акцию ещё до сплита, которая в пике показывала 300%+ рост, потом был сплит и в итоге спустя годы снова 1 акция примерно стоит столько, как я заходил в 2019. Не вижу пока никаких предпосылок к снижению темпов, впереди анонсы устройств дополненной реальности, а горизонте нескольких лет возможно все-таки и электромобиль. BIDU, репрессии в Китае закончатся рано или поздно и главные техногиганты снова пойдут в рост. Увеличил долю на 30%. BABA, аналогично ↑ ATVI, первый раз входил прямо перед анонсом возможного слияния с MSFT и получил сразу рост в 20%, но у компании и без этого отличные перспективы, особенно с учетом скорых релизов мобильных игр. Одна Diablo чего стоит. DIS, увеличил долю на 60%, потому что компания остается производителем всех главных развлекательных франшиз, стриминг продолжает рост, сериалы Marvel и StarWars набирают обороты. CCL, удвоил позицию для усреднения просадки. BSX, утроил позицию, надо поднять долю здравоохранения в портфеле. Следующий чекпоинт скорее всего будет в конце лета. Раньше вряд ли что-то сильно изменится. Ожидаю разблокировки валютных фондов, чтобы продолжить наращивать валюту и двигаться к целевой пропорции фондов, если нет, то пока буду подкупать облигации. Хотя с текущими ставками, те же деньги можно с меньшим риском на вкладе оставить.