Мой инвестиционный портфель на 1 ноября 2025 года

Войти

. Капитал 2,1 млн ₽. Прибыль + 540 000 ₽. Дальнейшие действия Продолжаю делиться с вами результатами своего инвестирования. Формирую портфель через дивидендные акции и облигации в нашем любимом казино. Позади 4 года. Сегодня смотрим актуальный состав портфеля акций, погнали! 💼 Мой портфель ● Стоимость портфеля: 2 121 174 ₽ ● Среднегодовая доходность: +13,85% ● Прибыль портфеля: +543 993 ₽ До недавнего времени был в акциях на 100%. Портфель претерпел небольшие изменения, выделил 10% под облигации для создания постоянного денежного потока, золоту выделено 5%, как защитному активу, таким образом распределение активов будет выглядеть следующим образом: ● Акции: 85% ● Облигации: 10% ● Золото: 5% 🥊 Мой портфель против MCFTRR Веду невидимый бой с тенью под названием «Индекс Московской биржи полной доходности». За все время моего инвестирования, мой портфель обгоняет индекс на 450 843 ₽ или +27%. В какой-то момент мой портфель оторвался от индекса и эта тенденция сохраняется. 📈 Прибыль портфеля Прибыль моего портфеля за все время моего инвестирования составляет 543 521 ₽. Сюда входят, как полученные дивиденды и купоны, так и бумажная прибыль, которую я не зафиксировал. Показатель постоянно пляшет из-за волатильных акций. С учетом дивидендов и пополнений прибыль на том же уровне по сравнению с предыдущим срезом. 💰 Дивидендные акции по секторам Нефть и газ 🛢️ Газпром нефть: 468 шт. (10,4% из 15%) 🛢️ Лукойл: 32 шт. (8,2% из 10%) 🛢️ Роснефть: 452 шт. (8,1% из 10%) 🛢️ Татнефть: 217 шт. (5,1% из 5%) 🏭 Новатэк: 52 шт. (2,6% из 5%) Материалы 🚜 ФосАгро: 42 шт. (13,3% из 15%) 🌟 Полюс: 114 шт. (11% из 10%) Финансы 🏦 Сбербанк: 1270 шт. (17,2% из 10%) Здравоохранение 👩‍🍼 Мать и Дитя: 133 шт. (7,75% из 10%) Товары повседневного спроса 🍷 НоваБев Групп: 244 шт. (4,3% из 10%) 🚜 Русагро: 88 шт. (0,47%) Облигации Корпоративные и ОФЗ: 5,6% Золото 🔅 ВИМ Золото: 12 423 шт. (1,51%) 🔅 БКС Золото: 2 257 шт. (1,32%) ❌ Заблокированное Китай и Finex: 1,9% Когда доля заблокированного станет меньше одного процента, перестану их учитывать, а там глядишь, может и разблокируют. Неохота фонды Finex продавать с дисконтом в 75% от цены (хотя мысленно я с ними попрощался). 📈 Распределение по классам активов ● Акции: 89,2% ● Облигации: 5,6% ● Золото 2,83% Постепенно привожу доли к целевым значением. Еще в мае был полностью в акциях. Приведение к целевым значениям только за счет выплат (купоны и дивиденды) и внешних поступлений. Ничего не продаю, не ребалансирую. 📈 Портфель по секторам ● Энергетика: 34,8% ● Материалы: 25,8% ● Финансы: 18% ● Здравоохранение: 7,7% ● Товары повседневного спроса: 4,8% ● Остальное: 8,9% 💰 Пассивный доход на ближайшие 12 месяцев По прогнозам на следующие 12 месяцев мой портфель наполнится на общую сумму 200 115 ₽. Выплаты на ближайшие 12 месяцев - это прогноз, в реальности может быть больше, а может и не быть, но держать, как ориентир, вполне приемлемо. В конце года посчитаю, сколько получилось за 2025 год, прогноз был 216 000 ₽. 🎯 Моя цель Промежуточная цель, к которой я стремлюсь – это 1 000 000 рублей дивидендами и купонами в год с учетом инфляции. По данным сервиса учета инвестиций, цель будет достигнута в 2034 году. Стратегия прежняя – инвестировать в хорошие активы и не поехать кукухой в нашем казино. Она мне помогает не сбиваться с пути, не обращать внимания на истерики и колебания рынка и двигаться к намеченной цели, к созданию капитала, с которым по жизни будет легче двигаться. Также поделился обстоятельным текстом про то, зачем нам нужны акции и их дивиденды, приятного чтения! А вы, дивидендные террористы, инвестируете в акции? Тяжело, когда покупаешь, а они еще сильнее падают, но никто не обещал, что на рынке вы заработаете очень быстро. Деньги от жадных и нервных перетекают к терпеливым.

🚀 Пассивный доход в ноябре 1 350 ₽. Сколько заработал за 11 месяцев 2025 года? Продолжаем богатеть на дивидендах и купонах. Пока биржу не закрыли, а инвесторов не отправили на завод, мы можем формировать свою дополнительную зарплату в нашем любимом казино, покупая дивидендные акции и облигации. Пойдем посмотрим, что получилось с моим пассивным доходом за 11 месяцев 2025 года. 👏 Пассивный доход за 11 месяцев 2025 В ноябре приходили только купоны по облигациям. Наш рынок не славится дивидендами в некоторых месяцах, ноябрь – один из них. Именно поэтому я в свое время решил разбавить свой портфель акций облигациями, чтобы можно было получать ежемесячно выплаты с нашей фонды. Зарплатный наркоман требовал этого три года, и наконец, свое получил. Облигациям выделил 10% в портфеле. ● Январь: 15 389 ₽ ● Апрель: 6 997 ₽ ● Май: 3 618 ₽ ● Июнь: 28 012 ₽ ● Июль: 10 342 ₽ ● Август: 44 504 ₽ ● Сентябрь: 1 283 ₽ ● Октябрь: 36 000 ₽ ● Ноябрь: 1 350 ₽ Всего за 11 месяцев вышло 147 510 ₽ или 13 410 ₽ в месяц. 🍂 Ноябрь детально ● Дивиденды мимо ● Облигации: 1 352 ₽ 🤔 Как дела обстояли в ноябре до этого? ● Ноябрь 2023: 42 ₽ ● Ноябрь 2024: 151 ₽ ● Ноябрь 2025: 1 352 ₽ Рост есть, но это копейки все же. 🤔 Планы на 2025 Планы на 2025-й год были более, чем скромные, что-то в районе 216 000 ₽ за год. Сейчас совершенно понятно, что сбыться им не удастся, и такое чувство, что в этом году не перееду и прошлый. Я продолжаю придерживаться своей главной идеи – дивидендные акции моей любимой Российской Федерации. Мой план прост и надежен, как швейцарские часы. Основная часть портфеля сосредоточена в дивидендных акциях, немного выделено облигациям для душевного спокойствия и получения денежного потока во время отсутствия выплаты дивидендов. 😐 Что изменилось с добавлением облигаций? В мае было выделено под облигации 10% от портфеля. В ноябре выплаты относительно предыдущих месяцев сократились, но относительно ноября прошлого года, выросли, что не может не радовать. 💸 Выплаты по облигациям ● Май: 359 ₽ ● Июнь: 425 ₽ ● Июль: 755 ₽ ● Август: 962 ₽ ● Сентябрь: 1 283 ₽ ● Октябрь: 1 541 ₽ ● Ноябрь: 1 352 ₽ 🚀 Доход за все время ● 2021: 1 386 ₽ ● 2022: 26 164 ₽ ● 2023: 56 505 ₽ ● 2024: 159 299 ₽ ● 2025 (11 месяцев): 147 510 ₽ Я делюсь с вами своим опытом инвестирования. Ничего не приукрашиваю, ничего не подмазываю, все как оно есть на самом деле. Были планы на этот год одни, но вышло так, как вышло. Что самое главное в инвестициях? Вера, и не совершать эмоциональных поступков, если ваша магистральная идея все еще жива и в ней не сломалось что-то фундаментальное. Об этом у меня исписан весь канал, и давние читатели понимают о чем я. Но то, что дисциплина, регулярные покупки классных и качественных активов, сложный процент творят чудеса, я в этом убеждаюсь. Надеюсь, мой опыт кого-то вдохновит на что-то подобное и вы придете к жизни с капиталом, а ваши акции, в идеале, еще и внукам достанутся. Главная цель инвестирования – жизнь с капиталом, чувствовать себя финансово защищенным и продолжать трудиться на работе, еще больше увеличивая свой капитал, часть из которого обязательного пойдет на приобретение недвижимости. А пока необходимо больше зарабатывать и больше откладывать на свое светлое будущее, в котором мы с вами обязательно окажемся, в противном случае, мы попадем в рай, а они все сдохнут. Всех обнял! 💙

🚀 Вторая зарплата от Минфина или создаем пассивный доход на длинных ОФЗ. Фиксируем доходность в 14% годовых Продолжаем богатеть на облигациях. Что может быть надежнее, чем зарплата на заводе, конечно, это ОФЗ. С завода нас могут уволить, а вот Минфин свои долги выплатит. Сегодня подготовил для вас список длинных ОФЗ, разбитых по определенным параметрам для вашего удобства. Что со ставкой, куда податься? В условиях высокой ключевой ставки, а 16,5% я считаю достаточно высокой, корпораты и фонды денежного рынка выглядят привлекательно, но у них есть одна особенность, длинных корпоратов не бывает, и наступит момент, когда наступит погашение, а найти такую же доходность уже вряд ли получится. Преимущество длинных ОФЗ состоит в том, что можно зафиксировать 12%+ доходность на достаточно долгий горизонт, а в некоторых случаях еще может произойти переоценка самого тела и тогда можно будет заработать на росте. С середины 2025 года мы находимся в цикле снижения ключевой ставки. Совсем скоро уже состоится заключительное собрание ЦБ по вопросу дальнейшей судьбы ключа, на котором, скорее всего, ставочку вновь немного опустят. С официальной инфляцией у нас более-менее порядок, удалось ее придушить, теперь задача не придушить экономику, а мягко посадить и вновь завести на взлетную полосу для взлета. Базовое ожидание ключа к концу 2026 года в районе 12-14%, что не так уж и мало, но уже и не 20%. Как будут развиваться события, мы с вами обязательно узнаем и сами все увидим. Ну а пока все еще могут быть интересны длинные ОФЗ, как по доходности, так и по апсайду цены. 💘 Специально для вас разбил длинные ОФЗ по некоторым категориям, чтобы вам было проще выбрать то, что вам подходит. По текущей доходности По дальности погашения По цене 😀 ТОП-5 ОФЗ с хорошей доходностью и возможным апсайдом цены 🎄 ОФЗ 26233 ● Цена: 596 ₽ ● Купон: 30,42 ₽ ● Текущая купонная доходность: 10,2% 🎄 ОФЗ 26238 ● Цена: 597 ₽ ● Купон: 35,4 ₽ ● Текущая купонная доходность: 11,9% 🎄 ОФЗ 26248 ● Цена: 901 ₽ ● Купон: 61,08 ₽ ● Текущая купонная доходность: 13,6% 🎄 ОФЗ 26254 ● Цена: 940 ₽ ● Купон: 64,82 ₽ ● Текущая купонная доходность: 13,8% 🎄 ОФЗ 26253 ● Цена: 932 ₽ ● Купон: 64,82 ₽ ● Текущая купонная доходность: 13,9% Данный ТОП – это микс из самой высокой доходности в длинных ОФЗ и возможным апсайдом цены при снижении ключевой ставки Можно покрутить разные варианты с данными ОФЗ. Залезть в самые длинные и не париться, получая стабильный доход. Накупить самых дешевых. Выстроить себе доход на каждый месяц, такая опция тоже имеет место быть, достаточно набрать 6 выпусков и закрыть весь год купонными выплатами. Вариаций много. Ну что, ОФЗ – это надежно, стабильно, сон будет крепче, но менее доходно, чем в акциях или тех же корпоратах. Тут каждый решает сам, что ему дороже, нервы или возможность получить большую доходность за взятый на себя риск. У меня есть ОФЗ, но на очень малую долю, отдаю предпочтения корпоративным и валютным бондам в портфеле облигаций. В облигациях минимальная концентрация на одном эмитенте. Можно сказать, spray and pray. Диверсификация – наше все, холодная голова и здравый рассудок, что в один прекрасный солнечный день, кто-то может дефолтнуться (кроме ОФЗ, конечно)) ). Всех обнял! 💙

💼 Мой портфель акций на 1 ноября 2025 года