Топ-10 облигаций с доходностью до 17%+ от эмитентов с высоким рейтингом
Ключевая ставка 16%, доходность ОФЗ 12–13%, а по вкладам можно зафиксировать доходность 15% и выше. 💡 Как быть? Если верить в то, что разворот ДКП произойдёт в ближайший год, то разумно обратить внимание на надёжных эмитентов облигаций с постоянным купоном, которые дадут высокую купонную доходность, а на смягчении ДКП подорожают, дав дополнительную доходность.
Идея: до снижения КС получать высокую доходность купонами, при снижении КС до приемлемого уровня зафиксировать доходность в росте тела облигации. Для этого подойдут выпуски от 2 лет. Если КС не будет снижаться, доходность будет в районе 16%, а если снизится, то можно будет зафиксировать от 5% до 10% на росте тела. Нюансы: КС может и подняться, а эмитент может начать испытывать трудности.
Параметры облигаций: срок от 2 лет, купон постоянный, кредитный рейтинг компаний высокий, без Сегежи и М.Видео, без оферты, с амортизацией или без.
1. Интерлизинг 001Р-07 (ИнтЛиз1Р07), A-
Крупная частная лизинговая компания
· ISIN: $RU000A1077X0
· Дата погашения: 31.10.2026
· Доходность к погашению: 17,26%
· Купон: 16%, 12 раз в год
· Оферта: нет
· Амортизация: да
2. ХКФ Банк БО-04 (ХКФБанкБ04), BBB+
Хоум Банк, бывший Home Credit Bank
· ISIN: $RU000A103760
· Дата погашения: 01.06.2026
· Доходность к погашению: 17,16%
· Купон: 8%, 4 раза в год
· Оферта: нет
· Амортизация: нет
3. ГИДРОМАШСЕРВИС АО 001Р-01 (ГИДРОМАШ01), A- / A
Поставки насосного, компрессорного и т.п. оборудования для нефтегазового сетора, водоснабжения, атомной и тепловой энергетики, судостроения и других отраслей
· ISIN: $RU000A105Q89
· Дата погашения: 25.12.2025
· Доходность к погашению: 16,57%
· Купон: 12%, 4 раза в год
· Оферта: нет
· Амортизация: нет
4. ВИС ФИНАНС БО-П04 (ВИС Ф БП04), A+
Российский многопрофильный холдинг и инвестор, реализующий крупные инфраструктурные проекты
· ISIN: $RU000A106EZ0
· Дата погашения: 25.08.2026
· Доходность к погашению: 16,4%
· Купон: 12,9%, 4 раза в год
· Оферта: нет
· Амортизация: нет
5. Элемент Лизинг БО 001P-06 (ЭлемЛиз1P6), A
Крупная частная лизинговая компания
· ISIN: $RU000A1071U9
· Дата погашения: 02.10.2026
· Доходность к погашению: 16,39%
· Купон: 15,5%, 12 раз в год
· Оферта: нет
· Амортизация: да
6. Каршеринг Руссия 001P-02 (iКарРус1P2), A+
Лидер в сфере каршеринга в России
· ISIN: $RU000A106A86
· Дата погашения: 22.05.2026
· Доходность к погашению: 16,24%
· Купон: 12,7%, 4 раза в год
· Оферта: нет
· Амортизация: нет
7. Синара Транспортные Машины 1P2 (СТМ 1P2), A
Осуществляет производство и продажу железнодорожной техники в России
· ISIN: $RU000A103G00
· Дата погашения: 22.07.2026
· Доходность к погашению: 16,24%
· Купон: 8,7%, 2 раза в год
· Оферта: нет
· Амортизация: нет
8. Практика ЛК (Ураллизинг) 001Р-02 (ПрактЛК1Р2), A
Крупная лизинговая компания из Екатеринбурга
· ISIN: $RU000A1074N8
· Дата погашения: 14.11.2026
· Доходность к погашению: 16,18%
· Купон: 15,7%, 12 раз в год
· Оферта: нет
· Амортизация: да
9. Борец Капитал 001Р-01 (БорецК1Р01), A+
Компания нефтяного машиностроения, специализирующаяся на разработке, производстве и обслуживании оборудования для добычи нефти
· ISIN: $RU000A105ZX2
· Дата погашения: 19.03.2026
· Доходность к погашению: 16,04%
· Купон: 11,85%, 4 раза в год
· Оферта: нет
· Амортизация: нет
10. ВУШ БО 001P-02 (iВУШ 1P2), A-
Лидер кикшеринга в России, также есть электровелосипеды
· ISIN: $RU000A106HB4
· Дата погашения: 02.07.2026
· Доходность к погашению: 16%
· Купон: 11,8%, 4 раза в год
· Оферта: нет
· Амортизация: нет
Сейчас мало размещений облигаций с фиксированным купоном, большинство эмитентов предпочитают флоатеры или лесенки. Если верить в то, что мы добрались до пика КС, то фиксированный купон сейчас уже выглядит предпочтительнее. Кроме веры, стоит также полагаться на финансовые отчёты и рейтинги надёжности. 🎉 Всё ещё стоит придерживать свою планку риска пониже, избегая высокорискованных бумаг.
#облигации #псвп #прояви_себя_в_пульсе
98
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Читайте также
9 комментариев
Ваш комментарий...
Пульс учит
Обучающие материалы об инвестициях от опытных пользователей
igotosochi
7,7K подписчиков • 2,6K подписок
Портфель
до 500 000 ₽
Доходность
+14,79%
Еще статьи от автора
5 июля 2025
💰 Пассивный доход побил рекорд. За июнь получил 113 975 рублей, в июле может быть ещё больше
Продолжаю подсчитывать пассивный доход — зарплату, которая капает с акций, облигаций и депозита. За июнь вышло втрое больше, чем за май, новый рекорд установлен, но июль может побить и его!
✅ Пассивный доход за 2024 год составил 422 725 рублей, или в среднем 35 227 рублей в месяц. В 2025 будет больше. Так и должно быть, ведь я активно пополняю портфель, а все доходы реинвестирую. Сейчас примерно 36% портфеля в акциях, 38% в облигациях, 3% в биржевых фондах, 5% в ЗПИФах недвижимости и 18% на депозите.
⌚ Если хочешь, чтобы пассивный доход был по-настоящему заметным, придётся подождать, и довольно приличное количество времени — быстро не получится. К тому же, инфляцию никто не отменял, так что если есть план жить на пассивный доход, не стоит спускать их всё до копейки. А пока копишь капитал, лучше весь доход реинвестировать — так оно эффективнее. Не слушайте оголтелых блогеров, которые пишут, что уволятся, как только пассивный доход будет 50 000 рублей в месяц. Инфляция погонит их искать работу через полгода.
💰 Капитал июня
• Портфель на 1 июня: 6 731 654 ₽
• Портфель на 1 июля: 7 109 182 ₽
• В июне я пополнил портфель на 200 000 ₽
Всё идёт по плану — ежемесячного пополняю на 200 000, чтобы за год вышло 2,4 млн. В июне получилось 210 000. Уже 1,21 млн в этом году есть. Покупал я в основном акции и облигации, весь пассивный доход реинвестировал.
💰 Пассивный доход июня
• Дивиденды по акциям: 30 168 ₽
• Выплаты по фондам: 1 674 ₽
• Купоны по облигациям: 65 299 ₽
• Проценты по депозиту: 16 834 ₽
• Всего: 113 975 ₽
В июне были дивиденды от Лукойла, Татнефти, Интер РАО, ФосАгро, Европлана и Белуги. По фондам стабильно от Паруса, Рентал ПРО и Атриума. Само собой, много купонов и процент по депозиту. Купонов больше всего полугодовых по ОФЗ 26243.
Видно, что пассивный доход растёт отлично, но без пополнений и реинвестирования такого бы не было.
📈 Динамика
• июнь 2025: 113 975 ₽
• июнь 2024: 34 919 ₽
• по сравнению с июнем 2024 (год к году): +79 056 ₽ (+226,39%)
• май 2025: 43 597 ₽
• по сравнению с маем 2025 (месяц к месяцу): +70 378 ₽ (+161,42%)
Отличный рост год к году, на 226%. Ну и по сравнению с маем тоже безудержный рост. Спасибо дивидендам, ОФЗ и наконец-то переложенному вкладу под более выгодный процент.
📈 Текущий год
• Сумма за 6 месяцев: 320 621 ₽
• В среднем за месяц: 53 436 ₽
В июле будут несколько значимых событий.
1. Во-первых, дивиденды Сбера. Годовые, всеми любимые. Было бы здорово, если бы они успели прийти в июле, там более 20 000. Но шансов на это нет( Греф обещал в начале августа.
2. Далее — рекордные, но разовые дивиденды X5, а также Совкомбанк, ГПН, Роснефть и другие. Ещё дополнительно к сберовским более 40 000. Но тут тоже вопрос, когда они придут.
3. В-третьих, квартальные выплаты по фондам АБ7 и РД. Они прилично добавят к ежемесячным по Парусу, Атриуму и Рентал ПРО. Более 8 000 выйдет по ЗПИФам.
Вместе с купонами и процентами по вкладу тоже может получиться больше 100 тысяч, рекорд теоретически может обновиться. Потом рекорд сможет обновиться только в декабре либо следующим летом. С августа по ноябрь, а также с февраля по май затягиваем пояса.
Всего же пока что в этом году получил и реинвестировал 320 621 рубль. Дальше — больше! В следующем выпуске июль.
#пассивныйдоход
4 июля 2025
⛵ 13 надёжных облигаций с переменным купоном лучше банковских вкладов
Если кто-то считает, что разворота ДКП не было, ну или хотя бы уверен в том, что в ближайшие год–два ключ будет оставаться высоким, для тех логичной альтернативой депозитам будут флоатеры. По ним будут платиться актуальные купоны, а переоценка тела будет мягче, чем у фиксов. Выбрал 13 классных выпусков.
Смотрите сами. Средняя ставка по вкладам в топ-10 банков уже ниже 18,4%, ключ 20%, а флатеры дают премию к КС или RUONIA. Нужно лишь свериться с ценой и ТКД.
🌊 Параметры: флоатеры надёжных эмитентов с рейтингом от A- и выше, без оферты и амортизации, сроком до погашения от 1 года. Напоминаю, что высокий рейтинг не исключает рисков. 💼 — есть у меня в портфеле. ⭐️ — только для квалов.
Селектел 001P-05R, AA- 💼
• ISIN: RU000A10A7S0
• Погашение: 15.05.2027
• Купон: КС + 4%
• Цена: 103,4%
• Купонов в год: 12
Амурская обл. 24001, A ⭐️
• ISIN: RU000A10AAU6
• Погашение: 15.12.2026
• Купон: КС + 5%
• Цена: 105,1%
• Купонов в год: 12
Новые Технологии 1Р3, A- ⭐️
• ISIN: RU000A10AYD2
• Погашение: 10.02.2027
• Купон: КС + 5,5%
• Цена: 97,9%
• Купонов в год: 4
Европлан 1Р8, AA
• ISIN: RU000A10A7C4
• Погашение: 15.11.2027
• Купон: КС + 4%
• Цена: 108,3%
• Купонов в год: 12
ВИС Финанс БО-П06, A+ 💼⭐️
• ISIN: RU000A109KX6
• Погашение: 20.09.2027
• Купон: КС + 3,25%
• Цена: 90,2%
• Купонов в год: 4
Газпромбанк Финанс 1Р2, AA+
• ISIN: $RU000A109R19
• Погашение: 24.10.2027
• Купон: КС + 1.5%
• Цена: 97,6%
• Купонов в год: 4
АФ Банк 1Р12, AA 💼
• ISIN: RU000A108RP9
• Погашение: 18.06.2027
• Купон: КС + 2.2%
• Цена: 95,9%
• Купонов в год: 4
Позитив Р1, AA 💼
• ISIN: RU000A109098
• Погашение: 04.07.2027
• Купон: КС + 1.7%
• Цена: 96,8%
• Купонов в год: 12
МТС 2P-01, AAA
• ISIN: RU000A1075E4
• Погашение: 26.10.2027
• Купон: RUONIA + 1.25%
• Цена: 96,7%
• Купонов в год: 4
Камаз БП12, AA-
• ISIN: RU000A109JW0
• Погашение: 14.09.2027
• Купон: КС + 1.5%
• Цена: 97,2%
• Купонов в год: 4
ТрансКонтейнер 2P1, AA 💼
• ISIN: RU000A109E71
• Погашение: 20.08.2027
• Купон: КС + 1.75%
• Цена: 98,1%
• Купонов в год: 12
ВЭБ PФ 39, AAA
• ISIN: RU000A107AU7
• Погашение: 23.05.2030
• Купон: RUONIA + 1.45%
• Цена: 94,6%
• Купонов в год: 4
Газпром Капитал 07, AAA
• ISIN: RU000A106375
• Погашение: 05.04.2028
• Купон: RUONIA + 1.3%
• Цена: 96,9%
• Купонов в год: 4
По доходности Новые Технологии 1Р3 и ВИС Финанс БО-П06 вне конкуренции в этом списке, хотя спокойнее взять Газпром Капитал 07, Газпромбанк Финанс 1Р2 и ВЭБ PФ 39, особенно если на существенную долю в портфеле. Ну и вопрос ко всем котлетерам и туземунщикам. Как считаете, актуальны ли ещё 🌊флоатеры или уже точно настало время фиксов, и чем длиннее, тем лучше?
#облигации
3 июля 2025
🏝 Пенсионный криптофонд — месяц 26. Путь на криптоостров продолжается
Прошедший месяц запомнился волатильным коридором биткоина от 90 до 110, будто крипта не понимает, куда ей идти. Я продолжаю методично собирать свой криптопортфель для будущего крипточила на пенсии. Для этого я ежемесячно покупаю крипту на небольшую сумму. Криптоостров всё ближе;) Смотрим, что произошло за июнь.
🗺 Стратегия простая. Пополняю ежемесячно портфель на 50 USDT. Покупаю биткоин и эфир, немного альткоинов. Часть оставляю в USDT.
Крипта не идёт в мой основной инвестиционный портфель, в котором только классические инструменты: акции, облигации, фонды и депозиты.
* В BTC указана стоимость всех активов, если перевести их в BTC — так принято в сервисах криптобирж. У меня в портфеле не только BTC, но и ETH, и альткоины, и USDT.
💼 Было на 1 июня:
Эквивалент в BTC: 0,02270003
Эквивалент в RUB: 181 600 ₽
Эквивалент в USD: 2 347 $
Пополнил на 4 200 рублей (50 долларов по P2P). Конечно, брокерский счёт я побольше пополнил, на 200 000.
🗞 Читал криптоэкспертов, они теперь трейдят. Говорят, что теперь биткоин будет от 100 до 110, так что надо покупать по 110 и продавать по 100. Ну или наоборот, я запутался.
Биткоин продемонстрировал быстрое восстановление после резкого падения на фоне конфликта между Израилем и Ираном. А как только они друг друга победили, всё снова стало хорошо. Естественно, я купить биткоин по 90 не успел.
Хакеры украли $2 млрд из криптосервисов в 2025 году. Это рекорд. Будьте осторожнее. А Московская биржа объявила о скором запуске нового производного инструмента — фьючерса на индекс биткоина. Можно будет даже в казино не ходить, удобно.
💼 Стало на 1 июня:
Эквивалент в BTC: 0,02262948
Эквивалент в RUB: 181 600 + 4 200 (пополнение) + 4 800 (рост) = 190 600 ₽
Эквивалент в USD: 2 347 + 50 (пополнение) + 40 (рост) = 2 437 $
💼 Итого (за всё время):
Эквивалент в BTC: 0,02262948
Эквивалент в RUB: 124 800 → 190 600 ₽ (+65 800 ₽ или +52,72%)
Эквивалент в USD: 1 391 → 2 437 $ (+1 046 $ или +75,19%)
📉 Не особо растёт, 📈 но и не падает
Итак, в июне портфель вырос, но я продолжаю держать 70% в USDT. Не знаю, будет ли возможность купить дешевле, но надеюсь, что да. Если вдруг нет, то криптоостров будет от меня дальше. Ну ничего, мой психиатр вообще говорит, что его не существует.
Июнь прошёл без покупок, проверим, получится ли купить биткоин в июле. Продолжаю маленькими криптошагами идти вперёд. 🏝 Криптоостров всё ближе и ближе. Всем крипточила!
#криптосочи