🏠 ЗПИФ Парус

🏗 Бумажная недвижимость продолжает платить мне «аренду» Постепенно наращиваю долю ЗПИФ на коммерческую недвижимость в портфеле. Мне нравится этот инструмент тем, что он дает регулярный денежный поток, помогает диверсифицировать портфель и при этом не завязан только на акции или облигации. Собрала актуальную подборку по выплатам ЗПИФ на коммерческую недвижимость из своего портфеля возможно, кому-то тоже будет полезно 👇 ЗПИФ с ежемесячными выплатами для квалифицированных инвесторов: 🍀 RU000A1022Z1 ПАРУС-ОЗН 💰 Цена: 9990 руб. 🏦 Выплата: 72,45 руб. 📈 Купонная доходность: 8,7% 💼 Моя средняя: 7126 ₽, прирост цены 40,19 % 🍀 RU000A104172 ПАРУС-СБЛ 💰 Цена: 1954 руб. 🏦 Выплата: 13,67 руб. 📈 Купонная доходность: 8,4% 💼 Моя средняя: 1065 ₽, доходность 83,47 % 🍀 RU000A104KU3 ПАРУС-НОРД 💰 Цена: 1539 руб. 🏦 Выплата: 12,67 руб. 📈 Купонная доходность: 9,88% 💼 Моя средняя: 1055 ₽, доходность 45,88 % 🍀 $RU000A105328 ПАРУС-ЛОГ 💰 Цена: 1377 руб. 🏦 Выплата: 14,03 руб. 📈 Купонная доходность: 12,23% 💼 Моя средняя: 957 ₽, доходность 43,89 % 🍀 $RU000A1068X9 ПАРУС-ДВН 💰 Цена: 1140 руб. 🏦 Выплата: 9,48 руб. 📈 Купонная доходность: 9,98% 💼 Моя средняя: 896 ₽, доходность 27,23 % 🍀 $RU000A108VR7 ПАРУС-МАКС 💰 Цена: 1548 руб. 🏦 Без выплат. 🍀 $RU000A108UH0 ПАРУС-КРАС 💰 Цена: 927 руб. 🏦 Выплата: 9,56 руб. 📈 Купонная доходность: 12,38% 💼 Моя средняя: 897 ₽, доходность 3,34 % 🍀 $XTRIUMF ПАРУС-ТРМ 💰 Цена: 908 руб. 🏦 Выплата: 8,7 руб. 📈 Купонная доходность: 11,5% 💼 Моя средняя: 897 ₽, доходность 1,23 % 🍀 $RU000A10CFM8 ПАРУС-ЗОЛЯ 💰 Цена: 897 руб. 🏦 Выплата: 8,63 руб. 📈 Купонная доходность: 11,55% 💼 Моя средняя: 894 ₽, доходность 0,34 % 🍀 $RU000A108157 Рентал ПРО XXXXXX 💰 Цена: 979 руб. 🏦 Выплата: 18,42 руб. 📈 Купонная доходность: 22,58% 💼 Моя средняя: 980 ₽, доходность -0,1 % 🍀 $RU000A100WZ5 АКЦЕНТ 4 💰 Цена: 1349 руб. 🏦 Выплата: 13,31 руб. 📈 Купонная доходность: 11,84% 💼 Моя средняя: 1348 ₽, доходность 0,07 % ЗПИФ с ежемесячными выплатами для НЕ квалифицированных инвесторов: 🍀 $XACCSK Акцент 5 💰 Цена: 1036 руб. 🏦 Выплата: 10,24 руб. 📈 Купонная доходность: 11,86% 💼 Моя средняя: 1035 ₽, доходность 0,1 % 🍀 $RU000A0JRHC0 ПИФ АТРИУМ 💰 Цена: 2575 руб. 🏦 Выплата: 17,23 руб. 📈 Купонная доходность: 8,03% 💼 Моя средняя: 1384 ₽, доходность 86,05 % ЗПИФ с ежеквартальными выплатами для квалифицированных инвесторов: 🍀 $RU000A103B62 РнДохПРО 💰 Цена: 1734,5 руб. 🏦 Выплата: 34 руб. 📈 Купонная доходность: 7,84% 💼 Моя средняя: 805 ₽, доходность 115,47 % 🍀 $RU000A104YX8 ЗПИФКомНед 💰 Цена: 975 руб. 🏦 Выплата: 31,97 руб. 📈 Купонная доходность: 13,12% 💼 Моя средняя: 912 ₽, доходность 6,91 % 🍀 $RU000A0ZZ5R2 СоврАрБиз3 💰 Цена: 965 руб. 🏦 Выплата: 27,31 руб. 📈 Купонная доходность: 11,32% 💼 Моя средняя: 755 ₽, доходность 27,81 % ЗПИФ с ежеквартальными выплатами для НЕ квалифицированных инвесторов: 🍀 $RU000A1034U7 СФНАрБиз7 💰 Цена: 107400 руб. 🏦 Выплата: 4689,06 руб. 📈 Купонная доходность: 17,46% 💼 Моя средняя: 85400 ₽, доходность 25,76 % 💬 Почему я продолжаю докупать ЗПИФ на недвижимость: ✔️ идут регулярные выплаты почти как аренда, только без возни с ремонтом, жильцами и звонками в стиле «у нас кран течет» ✔️ доходность часто сопоставима с корпоративными облигациями ✔️ это дополнительная опора для портфеля вне акций ✔️ можно диверсифицироваться по типам объектов: офисы, склады, ТЦ Понемногу формирую из таких фондов отдельный источник кэш-флоу. Для меня это один из самых понятных способов добавить в портфель недвижимость без покупки «бетона». Не ИИР

💼 Мой портфель сейчас: почти 45% в облигациях и более 2,66 млн ₽ выплат в год Часто вижу мнение, что нормальный портфель должен обязательно полностью состоять из акции или из облигаций или из фондов. У меня подход другой. На текущий момент основа портфеля выглядит так: 🔸 Облигации 44% 🔸 Энергетика 18% 🔸 ETF коммерческой недвижимости 8% 🔸 Финансы 7% 🔸 Товары повседневного спроса 6% 🔸 Материалы 3% 🔸 Коммунальные услуги 2% и дальше более мелкие сектора. Почему такая структура Я не собираю портфель по принципу всё в одну идею и ждать ракету. Моя задача сочетать денежный поток, диверсификацию и устойчивость. Поэтому почти половина портфеля облигации. Для многих это скучно, но для меня облигации фундамент, который: 🔸 снижает общую волатильность 🔸 даёт прогнозируемый денежный поток 🔸 позволяет спокойнее проходить рыночные просадки 🔸 создаёт базу для регулярного реинвестирования Основа облигации Сейчас в портфеле много облигаций, и именно они создают фундамент: уменьшают просадку, дают регулярные выплаты, позволяют не нервничать из-за каждой свечки на рынке. Внутри портфеля нет ставки на одного эмитента. Среди заметных позиций в облигационной части: 🔸 Мани Мен $RU000A104ZK2 купон 25,5% 🔸 ГТЛК RU000A10AU73 купон 24% 🔸 Глоракс RU000A10E655 купон 20,5% 🔸 МГКЛ RU000A10ATC4 купон 30% 🔸 ПР-Лизинг RU000A10CJ92 купон 20% 🔸 Роделен RU000A10B2F7 купон 25,5% 🔸 Самолет $RU000A104YT6 купон 24% 🔸 Энергоника RU000A10BNK8 купон 27% 🔸 АйДи Коллект RU000A10B2P6 купон 26% Акции: на что делаю основной упор Акционная часть у меня тоже достаточно понятная без экзотики и без попытки угадать следующий икс. Крупнейшие позиции: 🔸 Лукойл LKOH 9% 🔸 X5 X5 7% 🔸 Сбер SBER 7% 🔸 Транснефть ап TRNFP 7% 🔸 Роснефть ROSN 7% 🔸 Сургутнефтегаз SNGSP 4% 🔸 Татнефть ап TATNP 4% 🔸 Магнит MGNT 4% 🔸 Норникель GMKN 3% 🔸 Газпром нефть SIBN 3% То есть основной упор сделан на: 🔸 энергетику / нефтегаз 🔸 финансовый сектор 🔸 ритейл и защитные истории 🔸 дивидендный потенциал и денежный поток Почему много энергетики Энергетика и нефтегаз у меня занимают заметную часть не случайно. Это сектор, который исторически даёт хороший вклад в дивиденды и денежный поток, особенно если выбирать сильные компании, а не всё подряд. Но при этом я стараюсь не уходить в крайность и не превращать портфель в чистую ставку на нефть. Поэтому рядом есть: 🔸 финансы 🔸 потребительский сектор 🔸 недвижимость 🔸 материалы 🔸 коммунальные компании Что по выплатам Отдельно нравится то, как выглядит календарь выплат. 🔸 Всего за год 2 660 790 ₽ 🔸 В среднем в месяц 221 732 ₽ 🔸 В день 7 289 ₽ 🔸 Доходность 14,05% Для меня это и есть одна из главных целей инвестирования: не просто смотреть на проценты на экране, а выстраивать систему, которая регулярно приносит живые выплаты. Мне нравится мой портфель 🤪 🔸 есть база в облигациях 🔸 портфель не завязан только на рост акций 🔸 есть диверсификация по секторам 🔸 нет чрезмерной концентрации в одной бумаге 🔸 портфель генерирует поток выплат 🔸 такой подход психологически проще держать долгосрочно Какие риски я понимаю Без них, конечно, никуда. 🔸 высокая доля облигаций = есть кредитные риски эмитентов 🔸 заметная доля энергетики = зависимость от сырья, цен и регулирования 🔸 часть дохода завязана на дивидендную политику компаний 🔸 рынок в любой момент может переоценить даже хорошие активы Поэтому я смотрю на портфель не как на идеальный, а как на рабочую конструкцию, которую можно постепенно улучшать. Моя логика дальше Сейчас я продолжаю придерживаться той же идеи: 🔸 сохранять сильную облигационную базу 🔸 держать качественные дивидендные акции 🔸 не раздувать долю одной истории 🔸 реинвестировать поступающие выплаты 🔸 постепенно усиливать устойчивость портфеля, а не гнаться за резкими движениями Для меня инвестиции это не про угадать дно, а про то, чтобы собрать систему, которая работает годами. Не ИИР (Не индивидуальная инвестиционная рекомендация)

🔎 Что взяла себе в портфель на первичном размещении На первичном рынке было несколько интересных выпусков, и я поучаствовала в размещении части из них. Подбирала бумаги не просто по максимальной ставке, а с учетом баланса надежности, доходности, срока и диверсификации по секторам. Что в итоге взяла: 🍀 RU000A10EJQ7 Атомэнергопром АО 001Р-11 🔸 Рейтинг: 🅰️🅰️🅰️ 🔸 Тип купона: Постоянный 🔸 Купон: 36,65 руб. 🔸 Ставка купона: 14,7 % 🔸 Количество выплат в год: 4 🔸 Срок: 3,7 года 🔸 Дата размещения: 13.03.2026 🔸 Дата погашения: 07.12.2029 🔸 Цена: 1004 руб. 🔸 Доходность текущая: 15,26% 🔸 Сектор: Электроэнергетика Почему взяла: для меня это понятная история с сильным кредитным качеством. Это покупка в консервативную часть портфеля. Такие выпуски я рассматриваю как основу облигационной части портфеля не для максимальной доходности, а для устойчивости и предсказуемого денежного потока. 🍀 RU000A10EJR5 Арлифт 001Р-01 🔸 Рейтинг: 🅱️🅱️➕ 🔸 Тип купона: Постоянный 🔸 Купон: 19,32 руб. 🔸 Ставка купона: 23,5 % 🔸 Количество выплат в год: 12 🔸 Срок: 2,9 года 🔸 Дата размещения: 13.03.2026 🔸 Дата погашения: 25.02.2029 🔸 Цена: 1000,9 руб. 🔸 Доходность текущая: 26,14% 🔸 Оферта: нет оферты 🔸 Сектор: Машиностроение Почему взяла: здесь логика была не в том, чтобы сделать на выпуск большую ставку, а в том, чтобы аккуратно добавить риск в ограниченном объеме. Такие бумаги могут усиливать общую доходность портфеля, но долю в них для себя я держу строго под контролем. Это уже история с повышенным риском, но и с заметно более высокой доходностью. 🍀 RU000A10EKZ6 Р-Вижн 001Р-03 🔸 Рейтинг: 🅰️➕ 🔸 Тип купона: Постоянный 🔸 Купон: 12,53 руб. 🔸 Ставка купона: 15,25% 🔸 Количество выплат в год: 12 🔸 Срок: 2,9 года 🔸 Дата размещения: 17.03.2026 🔸 Дата погашения: 01.03.2029 🔸 Цена: 1006,1 руб. 🔸 Доходность текущая: 15,99% 🔸 Оферта: нет оферты 🔸 Сектор: IT компании Почему взяла: мне интересен сам эмитент и сектор. IT в облигационном портфеле у меня представлен не так широко, поэтому выпуск рассматривала в том числе как элемент диверсификации. 🍀 $RU000A10EMG2 НоваБев Групп 003Р-03 🔸 Рейтинг: 🅰️🅰️ 🔸 Тип купона: Постоянный 🔸 Купон: 11,92 руб. 🔸 Ставка купона: 14,5 % 🔸 Количество выплат в год: 12 🔸 Срок: 3 года 🔸 Дата размещения: 20.03.2026 🔸 Дата погашения: 04.03.2029 🔸 Цена: 1000 руб. 🔸 Оферта: нет оферты 🔸 Амортизация c 05.09.2028 🔸 Сектор: Торговля Почему взяла: это ставка на качественного корпоративного эмитента. Для меня такие выпуски хороший компромисс между надежностью и доходностью, особенно когда не хочется уходить слишком далеко по кредитному риску. 🍀 RU000A10EML2 ВТБ Лизинг 001Р-МБ-05 🔸 Рейтинг: 🅰️🅰️ 🔸 Тип купона: Постоянный 🔸 Купон: 12,74 руб. 🔸 Ставка купона: 15,5 % 🔸 Количество выплат в год: 12 🔸 Срок: 3 года 🔸 Дата размещения: 20.03.2026 🔸 Дата погашения: 04.03.2029 🔸 Цена: 1009,4 руб. 🔸 Оферта: нет оферты 🔸 Амортизация c 18.06.2026 🔸 Сектор: Лизинг Почему взяла: еще один выпуск в более надежную часть портфеля. Нравится сочетание известного эмитента, понятного бизнеса и адекватной доходности для этого кредитного качества. Какой была логика покупок, в этой подборке я сознательно сочетала: ✔️ надежные выпуски как базу портфеля, ✔️ более доходные истории в небольшом объеме, ✔️ разные сектора, чтобы не концентрироваться в одной отрасли. Для меня первичное размещение это не просто возможность “поймать новый выпуск”, а способ точечно собрать нужную структуру портфеля под свои задачи по доходности и риску. Сейчас мой фокус не гнаться за максимальной ставкой любой ценой, а собирать облигационную часть так, чтобы она давала понятный денежный поток, была диверсифицирована и не перегружена слабым кредитным качеством. Не ИИР