Про облигацию РЖД 001Р-37R

Привет, Пульс! #отчетпокупонам за прошедшую неделю - всего 1118,48р 💪: . 1) $RU000A10BS76 - ВУШ 001Р-04 - Ставка купона от цены на момент написания поста: 21,19% (при цене 942,2) - Размер купона: 16,64р - Доходность к погашению: 26,23% - Выплаты: ежемесячно(12 раз в год) - Погашение: 26.05.2028 - Рейтинг: 🅰️➖ . 2) $RU000A10AUE8 - РЖД 001Р-36R - Ставка купона от цены на момент написания поста: 17,52% (при цене 1123,5) - Размер купона: 16,4р - Доходность к погашению: 15,52% - Выплаты: ежемесячно(12 раз в год) - Погашение: 22.11.2028 - Рейтинг: 🅰️🅰️🅰️ . ✅ также держу 3) $RU000A10AZ60 - Почему именно эти облигации? - Выбирала: РЖД(🅰️🅰️🅰️) + фиксированный купон + срок погашения 28г и позже + без колл-опционов: . 3) $RU000A10AZ60 - РЖД 1Р-38R - Ставка купона от цены на момент написания поста: 15,97%(при цене 1105,2) - Выплаты: ежемесячно(12 раз в год) - Размер купона:14,71р - Доходность к погашению: 15,44% - Срок: 02.03.2030 - Рейтинг: 🅰️🅰️🅰️ . 4) $RU000A10AZ45 - РЖД 001Р-37R - Ставка купона от цены на момент написания поста: 17,43% (при цене 1103,5) - Размер купона: 16,03р - Доходность к погашению: 15,58% - Выплаты: ежемесячно(12 раз в год) - Погашение: 24.08.2028 - Рейтинг: 🅰️🅰️🅰️ . Докупала на этой неделе длинные ОФЗ: 5) $SU26254RMFS1 - ОФЗ 26254 - Ставка купона от цены на момент написания поста: 14,22% (при цене 911,85) - Размер купона: 64,82р - Доходность к погашению: 14,98% - Выплаты: апрель/октябрь(2 раза в год) - Погашение: 03.10.2040 - Рейтинг: 🅰️🅰️🅰️ . А как у вас обстоят дела на этой неделе? Ставьте реакции еще нужны еще разборы ✅

Про облигации и сложный процент. Сидел я тут думал думы и надумал: а что если взять и посчитать, а что всё таки важнее в инвестициях и в частности Облигациях?! 🤔 Начальный капитал, сумма ежемесячного пополнения, время, или всё сразу? Входные параметры эксперимента будут одинаковые, а именно ставка 20% и ежемесячный реинвест. А далее у нас будет 2 портфеля: - 1 со стартовым капиталом, но меньшим ежемесячным пополнением; - 2 без стартового капитала, но с бОльшим ежемесячным пополнением (это, кстати, неосознанно было выбрано мной, так что по сути я буду здесь показывать свой Путь 🥹). •Поехали, срок 3 года. - Стартовый капитал 200.000₽, ежемесячное пополнение 10.000₽; Сумма всех пополнений: 360 000,00 ₽ Доход: 290 504,34 ₽ Итоговая сумма: 850 504,34 ₽ - Стартовый капитал 0, ежемемячное пополнение 15.000₽; Сумма всех пополнений: 540 000,00 ₽ Доход: 191 817,39 ₽ Итоговая сумма: 731 817,39 ₽ •Срок 5 лет - 1 портфель: Сумма всех пополнений: 600к₽ Доход: 756 776,11 ₽ Итоговая сумма: 1 556 776,11 ₽ - 2 портфель: Сумма всех пополнений: 900к₽ Доход: 626 373,13 ₽ Итоговая сумма: 1 526 373,13 ₽ •Срок 10 лет - 1 портфель: Сумма всех пополнений: 1,2 млн ₽ Доход: 3 814 603,99 ₽ Итоговая сумма: 5 214 603,99 ₽ - 2 портфель: Сумма всех пополнений: 1,8 млн ₽ Доход: 3 841 429,49 ₽ Итоговая сумма: 5 641 429,49 ₽ •Срок 20 лет - 1 портфель: Сумма всех пополнений: 2,4 млн ₽ Доход: 39 062 024,50 ₽ Итоговая сумма: 41 662 024,50 ₽ - 2 портфель: Сумма всех пополнений: 3,6 млн ₽ Доход: 43 044 777,57 ₽ Итоговая сумма: 46 644 777,57 ₽ •Срок 50 лет - 1 портфель: Сумма всех пополнений: 6 млн ₽ Доход: 16 220 294 423,12 ₽ Итоговая сумма: 16 226 494 423,12 ₽ - 2 портфель: Сумма всех пополнений: 9 млн ₽ Доход: 18 245 581 226,01 ₽ Итоговая сумма: 18 254 581 226,01 ₽ Не знаю в каком порядке будут скрины, я их не подписал 🫣 Мои личные выводы: - в случае долгосрочной стратегии важнее сумма ежемесячного пополнения; - сумма стартового капитала играет роль на короткой дистанции; - многие в пульсе "хотят пенсию", так вот для Вас, уважаемы мои я подготовил несколько циферок и они не самые приятные: А) получать "медианную" зарплату (60.000₽ в месяц) купонами за 10 лет под 15% годовых с ежемесячным реинвестом и налогом в 13% нужно ~ 4300 бумаг условного $RU000A10AZ45 при цене в 1100₽ это 4.730.000, но округлим до 5, то есть нам надо за 10 лет под 15% годовых накопить 5 🍋 для этого надо откладывать почти 20,500₽ в месяц 10 лет к ряду 😱...... Б) накопить 1🍋 в течение 3 лет под всё те же условия: 15%, ежемесячный реинвест, налог 13% Нам потребуется Инвестировать 22.850₽ в месяц 3 года подряд 🥹 В) накопить на покупку "двушки" за 10🍋 рублей под 15%, налогах 13% и ежемесячных пополнениях до 12.000₽ в месяц с ежегодным "индексированием" пополняемой суммы на 5%, со стартовым капиталом в 500.000 нам потребуется ЕЖЕМЕСЯЧНО ИНВЕСТИРОВАТЬ на протяжении, барабанная дробь...... 14 лет!!!! 😒🥲 •Стоит ли инвестировать? - Однозначно да, ибо это воспитывает, мотивирует и учит финансовой грамотности, учёту финансов и формированию целей; •Так что всё таки важнее? - Важнее комплексный подход при правильно поставленных целях, когда известен срок и он небольшой стартовый капитал важнее, в среднем же при инвестициях от 5 лет важнее ПОЛОВИНА стартового капитала, а другая половина равномерно распределяется плюсом к ежемемячным пополнениям и чем больше срок, тем быстрее "деньги делают деньги"; •Стоит ли расчитывать на пассивных доход, пенсию и прочие "плюшки" от инвестиций? - Если у вас нет стартового капитала, знаний, навыков и приличной суммы для ежемесячного реинвеста, то это недостижимые мечты, да и абсолютное большинство на бирже в минусе. •Если сроки от 5 лет, то имееь смысл пользоватся ИИС? - Однозначно, в случае с примером накопления на "двушку" благодяря ИИС срок сократится на 2 года до 12 лет! Всем добра и серебра 🥈 #инвестиции #облигации #пульс #обучение #новичкам

Временный пост. Берём всё ту же ОФЗ 26240: $SU26240RMFS0 Так как возникло математическое недопонимание, не буду больше грузить сложными формулами и расчётами, Т и сам прекрасно считает, в том числе графики. @Mr.Coupon 🤝 @Tpe8op, так откуда 30% доходности? 🤔 Наверное с ИИС, на котором не удерживается 13% НДФЛ 😅 Всем добра и серебра 🥈 Ps: смысла особого в этих всех расчётах нет, ибо доход не соотвтетствует доходности. Условно, берём РЖД $RU000A10AZ45 по 1100₽ на год с купонным доходом в 19,5% и доходностью в 14% Через год продаём по 1100₽, сколько мы по итогу заработали? 19,5% или 14%? Верно, Доход составит 192,36₽ или 19,5% от НОМИНАЛЬНОЙ цены, вся суть доходности в понимании рисков инвестирования или удержания актива до погашения, но держать до погашения актив, купленный выше номинала - НЕТ смысла, ибо разница между ценой покупки и номиналом НЕ идёт в убыток. 🥲 Pps: пока спорили я пришёл к выводу, что самая главная величина - это текущий купонный доход, который в случае с примером РЖД будет 17,49% (без учёта НКД и комиссии за покупку/продажу)