Про облигацию Сбербанк 001Р-SBERD6

Сбербанк 29 сентября (сегодня) начинает размещение 5-летних дисконтных облигаций серии 001P-SBERD9 • Объем выпуска: 25 млрд руб. • Цена размещения: 54% от номинала, то есть 540 руб. за облигацию при номинале 1 000 руб. • Срок: 5 лет. • Рейтинг АКРА: AAA(RU). • Бумаги включены в первый уровень списка Московской биржи. Предполагаемая доходность🧐 Так как облигация дисконтная (купон не выплачивается, прибыль формируется за счёт разницы между ценой покупки и номиналом при погашении): • Покупка: 540 руб. • Погашение: 1 000 руб. • Доход: 460 руб. Абсолютная доходность за 5 лет: ((1000 - 540) / 540) * 100% ≈ 85,2% Годовая доходность (среднегодовая, сложные проценты, IRR): (1000 / 540)^(1 / 5) - 1 ≈ 13,1% в год *D9 пока добавить не вышло, поэтому временно добавила аналогичные из более ранних выпусков: $RU000A10BL99 $RU000A10BZH8 #размещение #нью #тудэй Также в ближайшие дни: • АО «Сбербанк КИБ» — 5-летние облигации серии CIB-SN-IND-001S-172, объём 1 млрд руб. Запланировано размещение на 30 сентября.  • Газпромбанк — 3-летние биржевые облигации серии 004P-29 объёмом 1 млрд руб. тоже 30 сентября.  • Банк ВТБ — 5-летние облигации серии С-1-1642, объём 1 млрд руб. Сбор заявок до 30 сентября.  • АО «ИЭК Холдинг» — 2-летние биржевые облигации серии 001P-04, объём 2 млрд руб. Размещение запланировано на 2 октября.  • АО «Сбербанк КИБ» — ещё одна серия 3-летних облигаций CIB-CO-EQ-001S-73, объём 500 млн руб. Сбор заявок до 14 октября. *кажется вложу пятихатку, получу в 2 раза больше, а по факту всего 13 процентов годов🥹 #НеИИР

🔎 Облигации Несколько последних моих покупок, участвовала в первичном размещении данных облигаций (покупала по номиналу – 1000р.) 🍀 Русгидро буду держать до погашения, хороший рейтинг, у меня маленькая доля такого рейтинга. 🍀 Из дисконтной сбера вышла, мне дисконтной Газпромнефти $RU000A10BK17 (+ 2% купон) достаточно. 🍀 Факторинг планирую держать до погашения 🍀 Русал планирую держать в портфеле, так как сохраняю небольшой % псевдозамещаек на доллар и юань. 🍀 $RU000A10BLH8 МКПАО ОК РУСАЛ БО-001Р-14 🔸 Рейтинг: 🅰️➕ 🔸 Тип купона: Переменный 🔸 Купон: 29.92 ¥ 🔸 Ставка купона: 12 % 🔸 Валюта: CNY 🔸 Количество выплат в год: 4 🔸 Срок: 1,6 года 🔸 Дата размещения: 16.05.2025 🔸 Дата погашения: 14.05.2027 🔸 Оферта: 19.05.2026 🔸 Амортизация: ➖ 🔸 Квал: ➖ 🔸 Сектор: Цветная Металлургия 🍀 $RU000A10BLQ9 Совкомбанк Факторинг 002P-03 🔸 Рейтинг: 🅰️🅰️➖ 🔸 Тип купона: Постоянный 🔸 Купон: 51,11 руб. 🔸 Ставка купона: ΣКС + 3.4% 🔸 Валюта: RUB 🔸 Количество выплат в год: 4 🔸 Срок: 0,6 года 🔸 Дата размещения: 20.05.2025 🔸 Дата погашения: 19.05.2026 🔸 Цена: 1020 руб. 🔸 Оферта: нет оферты 🔸 Амортизация: ➖ 🔸 Квал: ➖ 🔸 Сектор: Финансы прочие 🍀 $RU000A10BL99 Сбербанк ПАО 001Р-SBERD6 🔸 Рейтинг: 🅰️🅰️🅰️ 🔸 Тип облигации: Дисконтная 🔸 Валюта: RUB 🔸 Срок: 4,7 года 🔸 Дата размещения: 23.05.2025 🔸 Дата погашения: 23.05.2030 🔸 Цена: 539,6 руб. 🔸 Доходность текущая: 18,3% 🔸 Оферта: нет оферты 🔸 Амортизация: ➖ 🔸 Квал: ➖ 🔸 Сектор: Банки 🍀 $RU000A10BNF8 РусГидро (ПАО) БО-П13 🔸 Рейтинг: 🅰️🅰️🅰️ 🔸 Тип купона: Постоянный 🔸 Купон: 14,26 руб. 🔸 Ставка купона: 17,35 % 🔸 Валюта: RUB 🔸 Количество выплат в год: 12 🔸 Срок: 1,9 года 🔸 Дата размещения: 23.05.2025 🔸 Дата погашения: 11.08.2027 🔸 Цена: 1061 руб. 🔸 Доходность текущая: 14,54% 🔸 Оферта: нет оферты 🔸 Амортизация: ➖ 🔸 Квал: ➖ 🔸 Сектор: Электроэнергетика 🍀 {$RU000A10BNE1} СИМПЛ 001Р-03 🔸 Рейтинг: 🅰️➖ 🔸 Тип купона: Постоянный 🔸 Купон: 18,49 руб. 🔸 Ставка купона: 22,5 % 🔸 Валюта: RUB 🔸 Количество выплат в год: 12 🔸 Срок: 0,9 года 🔸 Дата размещения: 23.05.2025 🔸 Дата погашения: 16.08.2026 🔸 Цена: 1045,5 руб. 🔸 Доходность текущая: 18,35% 🔸 Оферта: нет оферты 🔸 Амортизация: ➖ 🔸 Квал: ➖ 🔸 Сектор: Торговля Не ИИР (Не индивидуальная инвестиционная рекомендация) #облигации

В тему облигаций. Кажется наши люди не до конца поняли, что такое дисконтные бумаги и как их сравнивать с обычными облигациями с фикс.купоном. На рынке торгуется сразу несколько дисконток от Сбера и он продолжает занимать именно ими дальше. Тут полное понимание - занимать так дешево хочет каждый и раз это продолжает работать, то почему бы и нет?! Но вот чем руководствуются покупатели, последнего выпуска - это вопрос. Вот дисконтные #облигации Сбера и их YTM: RU000A10C8S6 - 12,6% (новая, неадекватно переоценена относительно старых выпусков) $RU000A10BZH8 - 13,3% $RU000A10BL99 - 13,5% $RU000A10B0E4 - 13,6% $RU000A109X37 - 13,4% $RU000A109LG9 - 13,5% ОФЗ на этот срок предлагают 13%, а другие ААА эмитенты подобной длины: РЖД 14,7%; Атомэнерго 14,6% (мой выбор $RU000A10C6L5); Газпромнефть 14,4%.