Профиль инвестора Alexsander78 | Тинькофф Инвестиции Пульс

Добрый вечер🥃 ❗️Динамика экономики РФ отрицательная из-за календарных, погодных и сезонных факторов — Путин, ссылаясь на специалистов. В январе было на два рабочих дня меньше, чем в 2025 году, а в феврале — на один, отметил президент. Также президент потребовал от правительства объяснить, почему реальные показатели оказались хуже прогнозов❗️ 🐏 Я так понимаю, что гадать на КС можно прекращать🤦‍♂️ Как сказали, так и будут делать. И недельные инфляционные шумы откорректируют и доллар задвинут и как надо КС снизят, дабы вывести из затяжной комы пациента.

Доброго пятничного утра🥃 Пару мыслей по ситуации на нашем рынке. 🐏 Было бы сейчас логично паузу по бюджетному правилу растянуть до окончания иранского кейса. Куда там сейчас вывезет кривая эскалации мало кто понимает, как мне кажется.🤷‍♂️ Под этот шум надо бы снизить КС на 50, а то и на 100 пп. Очень уж напряжна для бизнеса такая ДКП. А далее опять ждём и тянем. По мне так верный был бы ход: снизить КС, дать глоток позитива рынку и бизнесу, отправить майора с наганом по банкам выбивать снижение ставок для бизнеса, следом снизить цену отсечения по нефти, держать социалку, оптимизировать расходы не отрезая живое мясо, планомерно ослабляя рубль… Ну и наше любимое: дальше терпим.😥 🐏Чего то нового ждать в геополитике уже страшно. Мы тут год смотрели на эффективного креатора Дмитриева и его вояжи в Майами, а его взяли и одним днём уволили. Как так то? Ни мира, ни тоннеля с США, ни совместного шашлыка в Арктике🍻🍖🥩 🐏 У меня по ощущениям сложилось мнение, что чарующий пеньюар одетый в Анкоридже мы сняли, клиент на полуголый силуэт не клюнул, поэтому одеваем привычные кирзачи и ватник и берем кувалду, идем поправлять рельсы… 🐏 В акциях не жду ничего хорошего еще полгода точно. Т.е. летний прогноз 2025 года (полгода флэта) - продлеваю до конца 2026. Возможно +10%, но ради этих цифр я даже смотреть в их сторону не буду. 🐏 На рынке долга-очередной жор! Рвут всё и на мелкие части. Основные деньги сейчас в облигах. И заработать в них становится всё тяжелее. Эмитенты наглеют и этим пользуются. Было бы полезно остудить рынок 1-2 крупными дефолтами. Да, я считаю, что иногда это лечит толпу быстрее и эффективнее, чем КС. Не ИИР! Мысли провинциального фермера🐏🐄🐖

Добрый день🥃 Не хочу писать сейчас о ситуации вокруг Ирана. 🐏О своей стране. Когда я на протяжении последних 6-ти месяцев писал, что страна «на грани шухера», я имел ввиду именно такую ситуацию, про которую сейчас приходится рассказывать Мишустину. Кому интересно, может послушать его речь в Думе полностью. ❗️Признание премьера перед Госдумой о многочасовых ночных бдениях в Кремле с участием Путина и Набиуллиной считывается как сигнал SOS. Цифры из свежих отчетов Минфина объясняют бессонницу в Кремле куда нагляднее, чем пустые оправдания чиновников. Нефтегазовые доходы себя не оправдали - в бюджет на 2026 закладывали среднюю цену Urals на уровне 59 долларов за баррель, но в реальности цена на российское сырье в портах Балтики опускалась в район 44–54 долларов, а отдельные партии для Индии и вовсе уходили по 25 долларов. Бюджетный дефицит за один только январь 2026 года уже пробил отметку в 1,7 триллиона рублей - это почти половина от всего запланированного дефицита на год (3,8 трлн), который теперь кажется несбыточной мечтой. И это при том, что власти уже «прошерстили» карманы и обывателей, и бизнеса - налог на прибыль поднят до 25%, НДС до 22%, утильсбор повышен до запредельных высот - за автомобиль сегодня приходится платить тройную цену, из которой две трети - поборы государства. Но как выяснилось, даже такие драконовские меры не спасают систему, которая тратит по 4,1 триллиона в месяц, а собирает едва ли половину. Теперь у Кремля остались только плохие и очень плохие варианты. Можно снова ударить по бизнесу новыми сборами, окончательно добив остатки предпринимательства или же запустить печатный станок, превратив рубли в фантики через гиперинфляцию. Третий вариант - признание неспособности платить по счетам и урезание социалки, что фактически станет распиской в банкротстве политического курса за последние 26 лет. Судя по отсутствию конкретных решений после «ночных посиделок», внятного выхода из этого тупика у власти просто нет❗️ 🐏 Где в этой ситуации искать положительные моменты - я 🤷‍♂️. Как я писал: «тянуть резинку от трусов будем столько, сколько тянется»… Но похоже, что и у резинки уже предел и сил тянуть уже не хватает.

Доброе утро🥃 Вышла заметка в MMI, по поводу цены отсечения и того, что за собой повлечет… ❗️Ослабление рубля - это плохо. Мало того, что сильный рубль делает российских граждан богаче (в широком смысле, а не отдельных представителей), но именно сильный рубль (правильно сказать, нормальная работа валютного канала трансмиссионного механизма ДКП) позволил ЦБ за последний год радикально смягчить ДКП. Дальше снижать ставку будет сложнее. Но ослабление рубля в условиях санкций и $40 за баррель - неизбежно. Резкое снижение цены отсечения - это и резкое снижение расходов бюджета. Но Силуанов ничего об этом не сказал. Раз не говорит, значит нет такого решения. Значит зафиксируют большой структурный дефицит и будут финансировать его через ОФЗ. ✔️Ещё один аргумент, почему не стоит рассчитывать на низкие ставки...✔️❗️ 🐏 Я 💯 не такой умный, как люди из этого канала. И никогда так доходчиво не описал бы в 2026 году как оно стало. Но я по фермерски с 2024 года объяснял свою позицию по флоатерам и аргументировал как мог. Напомню, что среднюю КС по 2026 я жду =>14. При такой КС мои флоатеры ~КС+4% за год по отданным деньгам будут лучше, чем условный Селектел с фиксом 15%. Но это я уже 10 раз объяснял🤣 Это не исключает, конечно, участия в хороших фикс размещениях и флоатеры я больше уже с осени не покупаю. P.S. Вру😉 Бизнес Альянс 3 по 84% с 43+ доходностью большой позой набрал. Не ИИР!!! Всем хороших выходных🐏🐄🐖

Добрый день🥃 Пришло время написать о линкерах, точнее о 52002, так как именно его я пытался поймать «на дне». И разобраться с этим инструментом в этот непростой период на рынке👹 Всего этой бумаги набрано 325 листов. Но что то было куплено ранее, что то добиралось СОЗНАТЕЛЬНО уже позже, имея осознание, что дно уже пройдено. Но я уже преследовал иную цель: это как «маржинальная подушка» и тот запас, который мне лень трогать, но который обгоняет оф инфляцию. Также были куплены и ОФЗ 52003 и ОФЗ 52004, но в кратно меньшем кол-ве и покупались значительно позже. Эти бумаги также выполняют роль маркеров-маяков. Итак: по 52002 основной объем был набран в период с августа 2024 по май 2025 года. Средняя доходность за это время ~28,4% и плюс ~60,6 руб купон за 3 выплаты. Купоны не реинвестировал. Самый показательный портфель был набран с середины октября 2024 и по 10 апреля 2025 г. Его доходность на фото~30,89% + 60,,, руб купонные выплаты. Много это или мало - решать Вам. Какие цели преследовал я - описал. ❗️🐏Вывод для себя сделал: в условиях резкого и сильного повышения КС покупать линкеры имеет смысл ТОЛЬКО В МОМЕНТ ОКОНЧАТЕЛЬНОГО И ПОДТВЕРЖДЕННОГО РАЗВОРОТА ПО КС и инфляции. Лучше чуть пропустить «дно» и взять на подъеме цены, чем поторопиться и взять раньше. Принцип набирать «лесенкой» здесь играет плохую роль из-за копеечного 2,5% купона. Имеет смысл только рост тела! Никакие «временные лаги»: -перерасчёт инфляции, ожидания и тд-по факту роли не играют🐏❗️ Буду рад, если кому то данная информация будет полезной🤝 Всё, что говорили умные аналитики по этим бумагам - оказалось чушью. Особенно их призывы набирать обьемы в мае 2023 года. Инструмент оказался довольно простым и незаслуженно (ЭТО НА МОЙ ВЗГЛЯД) вычеркнутым из облигационных идей💪👍 Надо было всего лишь потратить 2 года на наблюдения и рискнуть своими деньгами. Но оно того стоило😉 🐏В моих рассуждениях нет ИИР!!! Это всего лишь мои наблюдения и мой личный опыт за свои деньги за инструментом о котором мало говорят и мало кто в нем разбирается!🐏 P.S. Наверное, смысл писать далее об этой бумаге будет через 2 года при погашении. Тогда уже окончательно сформируется доходность за почти 4 года и наблюдения можно свести в «методичку»🤣

Добрый день🥃 14 февраля мне исполнилось 48 лет🎂 С детства «продвинутые» девочки дарили «Валентинки» и поздравляли… Был День Всех Влюбленных. Но потом нашлись те, кто всегда за традиционные ценности и столько грязи натащили, что как то уже и неловко за праздник🤦‍♂️ Но это дело каждого, что видеть в этом дне. Я всегда с юности знал, видел и вижу в нём проявление нежных чувств влюбленных людей и детские трогательные «валентинки»❤️с непостоянным смешным почерком. Тот, кто постоянно думает о проблемах и усладах своей и чужих задниц всем рассказывает, что праздник гомосексуальный. Это моё скромное мнение. По многолетней традиции утро прошло в спортзале. Пишут, что в старости тяжело уже восстанавливаться после нагрузок, поэтому тренировки пропускать сейчас нельзя - качаться осталось 52 жалких года🤣🤣🤣 Для меня стало большим удивлением, что меня поздравило огромное кол-во приятных мне людей, более 100+ сообщений, не считая звонков и личных рукопожатий🤝👍 Меня окружали и знают добрые, позитивные, светлые люди🙏 И понимая, что на 90% это заслуга соцсетей, где есть напоминание😆 о моём ДР, даже то, что люди не поленились написать поздравления и пожелания, а многие позвонить, говорит о том, что в кругу моего общения есть, были и остаются огромное кол-во прекрасных людей🥂🤝 Спасибо Всем!!! Судя по пожеланиям, я произвожу впечатление БОЛЬНОГО🤣🤦‍♂️, МАЛОИМУЩЕГО😆, ОДИНОКОГО💔и СЛАБОГО мужчины😉 Так как желали в основном здоровья, денег, любви и сил… Но это шутка!) Желают не того, чего нет, а того, без чего трудно прожить и жалко потерять🙏 А мне дано Здоровье, за которое борюсь и в силу своей вредной привычки 🚬 которому врежу🙂, у меня есть 💰и силы💪 их зарабатывать, а главное, что у меня есть Семья❤️. Спасибо красавице жене, что всегда рядом, что не разрешает мне тратить здоровье и деньги на других тёть…Спасибо, что не забыли и позвонили старшие дети и БРАТ, что живы мама и папа🙏. И что утро моего Дня Рождения начинается с подарков от младших сыновей и жены🎂😘 P.S. …и ещё. Я ненавижу зиму. Каждая зима-как последняя. Но я много лет знаю уже одну точную примету: после моего ДР зима сдаётся))) Ещё могут быть морозы, но уже не -25С, ещё будет снег, но он же будет для детей и будет «лепиться», еще будет гололёд, но он будет не опасный, а веселый😝, а самое главное, что чаще будет радовать солнце🌞, а в 7 утра и в 7 вечера - будет светло)))

Доброе утро🥃 Ну вот мы и подошли к тому, что я считал «большим шухером». Это уже прослеживается во всём. 🐏 Нет никакой реакции на очередное n-ое покушение на убийство генерала ГУР. Трагичное молчание по страдающим и эвакуирующимся белгородцам. Дай сил людям🙏 Уже никто не трубит по поводу наведения Химарсов американцами. Остались без ответа терракты в Запорожье…. Перечислять можно дальше. Всё это укладывается в один некрасивый пазл: «мирный договор» надо подписать как можно быстрее и его нельзя спугнуть. 🐏 Воевать далее, это означает столкнуть страну в экономическую пропасть и недовольство и людей и элит. 🐏Это моё видение, основанное на том, что наблюдаю без агитационных шумов. ВООБЩЕ ВСЁ, что сейчас делается в части принятия экономических законов и Актов, направлено на «обеление» доходов людей и дальнейшее увеличение собираемости налогов… вообще все движения… ограничения по покупки за наличные жилья-в туже копилку. Так думается мне, ждать осталось недолго: или подписываемся горестно и как то дальше живём или гордо прыгаем в пропасть… 🐏 В этой связи гадания на результат по итогам заседания по КС лишены логики и здравого смысла. По логике - снижать не должны, а исходя из здравого смысла - нужно снижать, иначе многие не выживут. Как бы то ни было: «Даже после самой темной ночи приходит рассвет🌝» Не ИИР!!! Мысли провинциального фермера🐏🐖🐄

Доброе утро🥃 Поводов, чтобы изложить свои никчемные мысли много) 🐏 Самолет у меня есть, прилично. На 5,5% от депо. Думаю, что государство поможет. Социально напрягаться сейчас ни к чему, проще найти 50 ярдов, чем решать вопрос с кинутыми десятками тысяч дольщиками и подрядчиками. Да и вообще - стройка это святое! Но в моменте залив будет и не только в Самолете и не только в застроях, но торкнет вообще весь рынок долга. По времени это тоже быстро не решат. Бюрократические шестеренки быстро не провернутся😢 Как поступать - решайте сами, но залив ещё на 5-10% в 🛩️ вполне возможен. 🐏 Переговоры как вид искусства и аттракцион бесконечной карусели. Моё мнение такое, что через 3-5 месяцев ЛЮБОЕ мирное решение СВО будет устраивать уже нашу сторону.😟 С таким подходом к действиям я не вижу фундаментальных оснований для изменения ситуации на ЛБС. А трещины в экономике уже огромные. Это мои ощущения🤷‍♂️ Всё это связываю с перепозитивом наших правящих элит в части мирных подписаний. Никто не рассчитывал, что длится будет СВО так долго. По ощущениям моим, этой зимой был последний срок, после которого плана Б и С и последующих просто нет. 🐏 Я продолжаю считать, что никаких 4-5% инфляции мы по году не получим и изначально это бред. Уже за месяц 2,1%…. Есть ещё те, кто верит, что за оставшиеся 11 месяцев инфляция вырастет ещё на 2⁉️ Возможно, ближе к осени мы сможем увидеть резкое снижение КС и отступление от таргетов по инфляции в 4-5%. Девизом станет очередной ❗️«экономический импульс роста»❗️ К этому времени дно ФНБ не только покажется, но уже и высохнет, а инфляция в 7-8% будет нам подаваться как экономическое благо. 🐏 В связи с этим, продавать валюту из ФНБ станет не зачем, да уже и нечего, валютное правило отложат в сторону и рубль, наконец-то, всем на радость начнет 📉. 🐏 Доживут на рынке до БОЛЕЕ СВЕТЛЫХ ДНЕЙ не все. В той картине, что я описал🤣🤣🤣 самому мне видится выгоднее ближе к лету переложится в линкеры и ОФЗ, а также очень крепких фикс корпоратов. Картинка получилась вообще не радужная, но я последние 3 года закладываю для себя самый плохой из возможных сценариев, дабы получить на выходе при благоприятном исходе профит. Пока получается ещё только хуже, чем мой негатив🤦‍♂️ Не верю ни единому слову и прогнозу ЦБ и МинФина уже 3 года. Это не ИИР!!! Просто делюсь своими мыслями🐏🐖🐄

Доброе утро🥃 Есть поводы для написания поста))) 🐏 По КС и инфляции мои мысли такие: я не знаю, что решат на заседании 13.02🤣 Как бы то ни было, в среднесроке нам всё равно двигаться вниз. И ЦБ и МинФину сейчас предельно тяжело крутиться. Писать о санкциях, цене нефти, нефтефлоте, ситуации в экономике и тд. - глупо, всё одни новости читаем. Всё, о чём я писал полгода назад имея ввиду «страна на грани шухера» - всё стало на пару шагов ближе😢 🐏 По ситуации в геополитике: ребусы рубля, а также Трампа разгадать пока никто не может. Поэтому против ветра воду плескать не надо😉 То, что имеем сейчас в виде энергетического перемирия-это пи…дец… Я писал осенью, что шанс закончить это СВО будет у нас оставив их без света и тепла, я писал об этом перед НГ, что сейчас в морозы надо добивать… Но всё это «энергетическое перемирие 2» прекрасно вписывается в Минск 1, Минск 2, Стамбульский мир, Нормандский формат 1,2…, зерновую сделку, дух Анкориджа и другие непонятные мирные инициативы🤦‍♂️ Слов в словаре Даля и Ожёгова на эту ситуацию найти трудно. Остаётся только 🥃 и верить, что я чего то не понимаю. В очередной раз. В любом случае остаётся Вера в глобальную страну Россия. 🐏 С 15.01. я открыл еще один ИИС и начал в обоих активные спекулятивные сделки с облигациями. Смысл этих манипуляций: «идейная борьба за денежные знаки». Цель: 2% в месяц на новом ИИС и минимум >=1,5% в месяц на ИИС-3, которому уже 2 года. Просто так сидя на «…опе ровно» 25% в 2026 году заработать будет очень трудно. По крайней мере мне, с моими рисками. 🐏 Избавляюсь от ставших очень токсичными эмитентов ВДО. Не ИИР!!! Мысли и действия провинциального фермера🐏🐄🐖

Добрый вечер🥃 Надо что то написать, чтобы не пропасть в памяти подписанных на меня людей😂 Если отбросить шум устроенный Донни и говорить только о нашем рынке, то и ничего нового изложить не смогу((( Но всё же, попытаюсь🤦‍♂️ 🐏 В акциях как не ждал, так и не жду ничего кроме боковика. Ещё квартал точно. Нет топлива для взлёта экономики, а к новостям геополитики уже стойкий иммунитет у рынка. 🐏 Инфляция за половину января в пределах того, что ожидали +-. Никто из здравомыслящих в ноябрьские увещевания о 0,7-0,8% в январе не верил, а потом МФ в декабре и сам «переобулся» в 1,2-1,5%. Что то возле этого и получим. Гадать сейчас как это отразится на итогах заседания ЦБ в феврале пока рано🤷 🐏 Но что пока для меня точно ясно, то это то, что позитив в ОФЗ последние 2-3 месяца был излишен. И пора RGBI отправляться под горку в стойло🤣 Где-нибудь на КС 14,5-14 к лету ближе разбудите😴 🐏 По облигациям 3 дня занимаюсь перекройкой портфеля: -🐄флоатеры больше не наращиваю; -🐄 всё, что отросло до 15-16 YTM продаю; - 🐄 ищу не самые очевидные идеи до погашения или до оферт. Да, рисково, но сваливаться с кайфа 2025 года в унылые 15-16% в 2026 году не хочется; -🐄 работа в 2026 году предстоит тяжела я и по-большей части спекулятивная; 🐏 За 2025 год налог составил 994000 руб😱 Это огромная для меня сумма. При условии, что часть денег на ИИС и я 1🍋 вывел на него в течении года. Надо дальше работать в этом направлении. С налогами надо бороться нещадно🤺 🐏 Доходность средняя по всем портфелям после уплаты налогов 26,8%. Понятно, что на ИИС она по этой причине выше. По брокерам доходность: 1. Сбер 2. ВТБ 3. Альфа 4. Т-инвестиции. 🐏 Есть у меня устойчивое ощущение, что СВО заходит в конечную фазу. Если сильно хотеть нанести урон противнику и сломить его волю, то такой погодой надо пользоваться. Как мне видится, ещё пару-тройку таких массовых ударов по ТЭЦ и мы будем лицезреть «Белый плен», «Ледяное королевство» и прочие 🥶 ☃️❄️ И ни о какой жалости речи быть не может. 🐏 Если я, вдруг, окажусь прав, то следом за этим последуют многомесячные топтания вокруг бумаги о капитуляции, куда все «неравнодушные» будут впихивать свои интересы. 🐏 К чему это я? К тому, что сейчас мне всё более очевидно, что окончание СВО не равно окончанию конфронтации с ЕС и НАТО и вообще не равно МИРНОМУ СОГЛАШЕНИЮ. Очень много механизмов уже запущено и таймеров заведено. К сожалению, мне это видится так. Хотя как и все нормальные люди на Новый Год желал всем мира🙏 Но буду надеяться, что разум и человечность в людях возьмут верх💪👍