Обзор ИИС: Российские облигации с высокой доходностью за 1 год 6 месяцев 25 дней

Войти

месяцев 25 дней. Стоимость портфеля: 0,865 ₽ 🍋 (0,800) Выплаты, ₽: 🕐 в январе: 7655 ₽ 🕑 в феврале: 7903 ₽ 🕒 в марте: 8687 ₽ 🔥 НОВЫЙ РЕКОРД 🕓 в апреле: 7739 ₽ 🕔 в мае: 8223 ₽ ↪️ за год: 40207 ₽ Прибыль, %: 🕐 в январе: +0.51% 🕑 в феврале: +1.01% 🕒 в марте: -0.46% 🕓 в апреле: +1.36% 🕔 в мае: -1.42% ↪️ за год: +1.00% Инфляция, %: 🕐 в январе: +0.86% 🕑 в феврале: +0.68% 🕒 в марте: +0.39% 🕓 в апреле: +0.50% 🕔 в мае: +0.55% ↪️ за год: +2.98% 🆘 ПРОИГРЫВАЮ ИНФЛЯЦИИ Инфляционные ожидания, % г/г: 🕐 в январе: 12.7% 🕑 в феврале: 11.9% 🕒 в марте: 11.5% 🕓 в апреле: 11.0% 🔻 🕔 в мае: 11.7%🔺 Одна мартовская выплата поступила в апреле, поэтому доходность за 2 мес. получилась нестабильная и в выплатах я ее скорректировал. Сделки, шт.: без новых пополнений; ⬜️ 1 LVL (пл): -90 RU000A1035D0 Синара -100 RU000A103FP5 МКБ -80 RU000A102TT0 Инарктика -80 RU000A100XU4 Ресо-Лизинг -90 RU000A102RX6 Самолет +95 ВСК +80 ФосАгро +90 Новабев +90 Промомед +90 Селектел +20 {$RU000A104VS4} Ростелеком 🟨 2 LVL (кв): +32 МТС +31 {$RU000A105JG1} Позитив +31 {$RU000A105C28} Черкизово 🟧 3 LVL (еж): -47 RU000A104UV0 ДОМ.РФ +100 Самолет 🟥 4 LVL (спец): -140 RU000A102TL7 Займер ⏹️ «Сводка регулятора»: 15 декабря: «ЦБ близок к завершению цикла повышения ключевой ставки, но нужно смотреть на инфляцию»; 8 февраля: «Ставка будет снижаться в 2024г, но точные сроки будут зависеть от развития ситуации – пока инфляционные ожидания высоки»; 16 февраля: «Придется поддерживать жесткую ДКП продолжительное время»; 16 февраля: «Большинство членов СД ЦБ ожидает снижение ставки во 2п2024»; 16 февраля: «Момент начала снижения ставки СД ЦБ теперь видит позже, чем предполагал в минувшем октябре»; 22 марта: «Считаем, что сможем приступить к снижению ставки скорее во 2п2024»; 8 апреля: «Можем начать снижать ключевую ставку уже во 2п2024 при условии снижении инфляции»; 10 апреля: «Пик инфляции остался позади»; 10 апреля: «Начнем снижать ставку, когда убедимся, что замедление инфляции набрало нужную скорость, а ожидания пришли в норму»; 15 апреля: «Для снижения инфляции необходимо поддерживать жесткую ДКП продолжительное время»; 26 апреля: «Годовая инфляция в РФ снизится до 4.3-4.8% в 2024 году и вернется к 4% в 2025 году»; 26 апреля: «Сейчас не видим условий для устойчивой дезинфляции»; 13 мая: «ЦБ обсуждал шаг вверх на 1%, аргумент – версия о более высоком уровне нейтральной ставки»; 13 мая: «Годовая инфляция в РФ по итогам 2кв2024 останется на уровне 7.7%»; 13 мая: «Максимальное влияние предыдущих повышений ключевой ставки ожидается в 2кв2024»; 21 мая: «Данные по инфляции и инфляционным ожиданиям усиливают аргументы для поддержания жесткой ДКП длительное время»; 23 мая: «Можем пойти на смягчение ставки, если увидим замедление кредитования»; 23 мая: «Если текущие темпы роста цен не возобновят снижение, может потребоваться дополнительное ужесточение ДКП»; Купил акцию в портфель облигаций чтобы можно было заходить в бесплатное плечо. 😀 В январе поменял состав портфеля. Сейчас ИИС показывает себя плохо. Рано зашел в более длинные облигации из-за того что было право на ошибку с учетом новых пополнений. Буду сокращать облигации с полугодовым купоном и наращивать с ежемесячным для исправления ситуации. Инфляция продолжает ускоряться. Медианная инфляция уже 8% + плановое повышение тарифов ЖКХ + давление санкций и т.д. В течении года пока ждём ставку до 20%. Год для облигаций тяжелый (в ликвидности сидеть не хочу). Время вкладов продолжается… 👍🚀 реакция поможет попасть обзору в «интересные посты»; 🎁🔥 сервис Tinkoff Premium на 2 месяца бесплатно: 💼⭐️ предыдущий обзор ИИС - российские облигации:

Кто-то пролистает не прочитав, а для кого-то это будет самый ценный пост в году. Стратегия с 2017: Мой инвестиционный подход строится на последовательных трёхлетних циклах, каждый из которых имеет свою специфику и цели. Сейчас завершился третий цикл и я запустил четвёртый. 1-й цикл (2017–2019): фокус на криптовалютах и перспективности нового рынка; 2-й цикл (2019–2022): разносторонний ИИС с приоритетом на рублевые активы; 3-й цикл (2022–2025): облигационный ИИС с равномерными купонами и надежными эмитентами; 4-й цикл (2025–2028): дивидендный ИИС состоящий из российских акций с умеренной диверсификацией. Каждый новый этап начинается с бета-периода, когда формируется портфель для следующего цикла и завершается пост-периодом, в течение которого продолжается управление и ребалансировка активов. Стратегия с 2022: https://www.tbank.ru/invest/social/profile/Dvaops/727b3959-2068-4806-bdb8-121186157f06?author=profile&utm_source=share Стратегия с 2026: По прежнему создаю денежный поток, не забываю про рост капитала. Теперь с несколькими ИИС полностью отпала необходимость в БС (брокерском счете), поэтому всем рекомендую обдумать целесообразность наращивания позиций в БС, т.к. абсолютно все делать выгоднее на ИИС. Я оставил только уже развитые БС, но далее активно развивать их не планирую. 💼💎 БС - иностранные акции в Т-Инвестиции; счёт состоит преимущественно из иностранной валюты вложенной в акции с диверсификацией по самым разным критериям, портфель направлен на защиту от девальвации национальной валюты — здесь держу иностранные акции с приоритетом на дивиденды, покупаю «заморозку» и занимаюсь российскими спекуляциями; / функция: валютная; хеджирующая; / основа: O NEE AMD и др. 💼🧲 БС - российские акции в ВТБ; большое количество российских эмитентов с приоритетом на компании без долга и потенциальными дивидендами, портфель направлен на широкое инвестирование в экономику родной страны — здесь держу акции на «черный» день с приоритетом на занижение средней цены эмитентов и большую диверсификацию; / функция: стабилизирующая; / состав: PLZL SBER GMKN и др. (портфель 2-ого цикла); 💼1️⃣ ИИС-3 - российские облигации в Т-Инвестиции; российские ликвидные долговые обязательства с высоким кредитным рейтингом, портфель направлен на лёгкую масштабируемость, умеренную диверсификацию (до 25 эмитентов) и ежемесячные выплаты — здесь коплю капитал на квартиру, дом, участок, автомобиль, машиноместо, ремонт и т.д.; / функция: накопительная; / состав: $TBRU@ и др. (портфель 3-ого цикла); 💼2️⃣ ИИС-3 - в Т-Инвестиции; нулевой счет для переоткрытия облигационного портфеля; / функция: техническая; 💼3️⃣ ИИС-3 - российские акции в СБЕР; 20-30 российских эмитентов с приоритетом на компании без долга и дивидендами, портфель направлен на дивидендные выплаты — здесь покупаю акции при IMOEX RSI <30 1Д в пропорциях 50% акции и 50% денежный рынок с последующим выводом денежного потока; / функция: распределительная; / состав: LKOH MGNT и др. (портфель 4-ого цикла); 💼🌐 BTC - криптовалютный портфель; блокчейн-активы состоящие преимущественно из токенов на PoW нацеленных к росту капитала и на PoS нацеленных к пассивному доходу от стейкинга — здесь существует высокорисковая децентрализованная часть капитала без инфраструктурных рисков (портфель 1-ого цикла); / функция: альтернативная; / состав: BTH6 XRP XMR BNB LTC ETH и др. (портфель 1-ого цикла); ❌ БС - иностранные заблокированные акции в Альфе; бывший ИИС с ВТБ, который пострадал из-за инфраструктурных рисков, не считаю за полноценный портфель из-за небольшого объёма; ➕ небольшая финансовая «подушка безопасности» и лимиты по кредитным картам; ➕ подстраховался с получением квалифицированного статуса: 1. ВТБ ☑️ LQDT 🔝 2. Альфа ☑️ 3. Т-Банк ☑️ FIFO, OTC 🔥 4. РСХБ ☑️ 5. Go Invest ☑️ 6. Финам ☑️ SSE, SZSE 🇨🇳 7. БКС ☑️ 8. СБЕР ☑️ К ужесточениям ЦБ готов! Наличие статуса - возможности. Никогда лишними не будут. Работаем дальше. #стратегия #цели #квал #2026

💼⭐️ обзор ИИС - российские облигации; открыт 1 год 6