Как выбрать оптимальную долю кэша в инвестиционном портфеле

Войти

? Затяжное падение китайских компаний (у меня в портфеле есть , и капелька ) заставило меня задуматься об усреднении. Просадки не тянутся вечно и не ждут тебя и твою зарплату. И по закону подлости, когда кеш появляется, дисконта на рынке уже нет😪, а желание купить есть ((( В итоге получается, что хай наше все 🎢🌋. Конечно есть вариант оставаться на 100% в бумагах и постоянно ребалансировать свой портфель. В этой ситуации я бы продала что-нибудь ненужное или сократила бы долю в бумагах, которые заметно подросли и усреднила бы Китай. Но так как я не профессиональный трейдер, велика вероятность того, что я продам, то что завтра безумно вырастет и в итоге у меня будет просадка по усредняемому активу и недополученная прибыль😪. 📌 Для меня очевидно, что какую-то долю кеша хранить надо, но вот на сколько большую? Попробую это просчитать лично для себя, но может кто-то возьмет похожую логику на заметку для своего портфеля. •Мне бы хотелось в моменте иметь возможность усреднить 3 падающие компании, когда они просядут на 15% от пиков, и еще раз, когда они просядут на 50% от пиков. Я не обязательно должна это делать, мне просто хочется иметь такую возможность. •Целевая доля одной компании не превышает 3% процента от моего портфеля. •Стоимость портфеля для простоты подсчета возьмем равной 1,000,000 руб. ***********подсчёт************ 90,000 - стоят 3 компании до коррекции 76,500 - стоят 3 компании после просадки на 15% от, где я и куплю их возможно в первый раз 45,000 - стоят 3 компании после просадки на 50%, где возможно будет мое второе и последнее усреднение ********************************* итого мне нужно 121,500 руб. кеша, что составляет ≈12% от моего портфеля. 📌 В какой валюте хранить кеш? Конечно не хотелось бы попасть в ситуацию, когда компания моей мечты скорректировалась на 15-20%, а доллар из-за какого-нибудь митинга или допинг скандала стоит неоправданно дорого. Всю мою выгоду съест плохой курс. Поэтому я постараюсь хранить кеш в +- равных пропорциях в долларах, евро и рублях. 📌 А как же инфляция? 💸 Инфляция сейчас уже высокая и есть вероятность, что она будет только расти и обесценивать мой кеш все быстрее и быстрее. Чтобы мои бабулички хотя бы не теряли в цене, нужно найти стабильные ликвидные фонды на облигации с низкими комиссиями. Мне, например, нравятся FXMM, TBRU. Однако, часть все же оставлю чисто в кеше. 👌Для себя сформулировала следующие правила: •12% - ориентир кеша в моем портфеле (но все зависит от ситуации на рынке); •хранить кеш в долларах, евро и рублях в +- равных пропорциях; •чтобы деньге не обесценивались храниться они будут в ликвидных фондах в облигации с низкими комиссиями (с низкими относительно российского рынка), такие как , {$VTBM}, .

🤬 Где мой вычет с ИИС? Его нет😠. И вот история: Я начала тестировать ИИС в декабре 2020 года. Внесла туда 10,620р. Ну и радостно в начале 2021 года побежала на сайт налоговой, чтобы заполнить ЗНДФЛ для налогового вычета 13% от внесенных мною средств (1380р). 😁 Спасибо тинькофф, что предоставил в один клик все документы👍. Дело было сделано за 10 мин. Счастья полные штаны!!! 🤸‍♀️Статус задачи изменился на "В процессе КНП". Через пару дней я собралась с силами и заполнила ЗНДФЛ на налоги с дивиков по иностранным акциям, предварительно отметив галочку, что я предоставляю повторный ЗНДФЛ за 2020 год. Было не сложно, но геморно. Налог мгновенно списали с моей карты. 😴 Жду месяц... Через месяц моя первая камеральная проверка отменяется т.к. была уточняющая вторая 3НДФЛ по налогам с дивиков. Тут надо было бы как то поинтересоваться нормально ли это? Но мне показалось, что все так и должно быть, и они все учтут во второй🤭. 🥱🥱 Жду 1.5 месяца... Через еще 1.5 месяца камеральная проверка переходит в статус "КНП завершена" и появляется сообщение "Налоговым органом подтверждена сумма налогового вычета, заявленная налогоплательщиком в полном объеме". Юху!🥳🤑 Но мне мои жалкие 1,380р не приходили.🤷‍♀️ Звоню в налоговую. Говорят, что надо подождать ещё 1.5 мес до выплаты. 😑😤 Жду 1.5 месяца... Выплат нет. Звоню. Оказывается моя вторая 3НДФЛ перезатерла первую с вычетом по ИИС. Вот я лопух... Что им 1,380р жалко? 😢 Создала ещё раз 3НДФЛ 16.06.2021. 😠 Жду... Статус на момент 6.08.2021 все еще в "В процессе КНП". 🤷‍♀️ #пишем_историю #налог #иис

🤔 Activision Blizzard ( ATVI ) покупать ли на просадке? Activision Blizzard разрабатывает и распространяет игры и услуги на консолях, ПК и смартфонах. Компания поддерживает собственный игровой онлайн-сервис Battle.net, управляет киберспортивными лигами и предлагает цифровой рекламный контент. Похожие компании Electronic Arts ( EA) и Take-Two ( TTWO). Сайт: https://www.activisionblizzard.com/ 📌 Почему просадка (-15%)? Беда не приходит одна.😪 •Компания столкнулась с обвинениями сотрудников в харасменте. Одна из новостных статей: https://www.google.com/amp/s/www.bbc.com/news/world-us-canada-58005455.amp На первый взгляд такие заявления кажутся не серьезными, мол опять феминистки буянят. Но, после беглого просмотра форумов и новостей, мнение меняется. Разбирательство длилось несколько лет и обвинения действительно серьезные. •Увольнение сотрудников, как следствие скандала. •Потеря спонсоров. Ходят слухи, что из-за обвинений компания потеряла крупного спонсора турниров Overwatch League и Сall of Duty League — T-Mobile. T-Mobile пропал из списка спонсоров на сайтах турниров, логотип T-Mobile пропал из вставок между трансляциями соревнования, игроки заклеивают логотипы на футболках... • Президент Blizzard Аллен Брэк покинул свой пост. Его место займут Джен Онеал и Майк Ибарра. • Прессинг Китая по игровой индустрии. Государственное СМИ Китая назвало онлайн-видеоигры "духовным опиумом". «Ни одна промышленность, ни спорт, не могут развиваться так, чтобы уничтожить целое поколение», - говорилось в статье, где онлайн-игры также сравнивались с «электронными наркотиками». На этом фоне просел и Tencent (крупнейшая китайская компания по производству социальных сетей и видеоигр) и его партнер Activision Blizzard и вообще все гейменговые компании. Activision Blizzard сильно зависит от Китая, многие игры дорабатывались специально под Китай. 📌 Финансовые показатели за 2ой кв. 2021 Отчет значительно превзошел ожидания 🤑 аналитиков и по выручке, и по прибыли. Бумаги подскочили после выхода отчета (ночью на 4.08.2021) на 8.5%, но после уныло просели на 4%. Отчет: https://investor.activision.com/static-files/1b9385a3-ba63-45f9-9b58-777236c3e66a 💰 Выручка: $2,296 млн. (прогноз. $1,910 млн.) +19% г/г 💰 Чистая прибыль: 876 млн $ (+51%) 💰 EPS: $1.12 (прогноз. $0.8) +49% г/г 📌 А технический анализ? См картинку. Думаю, что еще есть куда падать. 👍 Плюсы ✅ Сильный отчёт 💪 ✅ Игровая индустрия увеличивается и постоянно развивается. По оценкам аналитиков, ежегодные расходы на интерактивную развлекательную среду вырастут до 250 млрд $ к 2025 году. ✅ У компании большой портфель игр с большой аудиторией, который позволяет собирать дивиденды просто выпуская патчи к играм. •Activision: Call of Duty; •Blizzard: World of Warcraft, Hearthstone, Diablo, Overwatch; •King: Candy Crush, Farm Heroes, Crash Bandicoot. ✅ Относительно диверсифицированный бизнес. ✅ Низкий долг (Debt/Equity = 22.14%). Компания не тратит средства на обслуживание долга и может занять еще на развитие и ребрендинг. ✅ Новое руководство может послужить мощным толчком для развития. 👎 Минусы ⛔️Испорченная репутация после обвинениями харасменте и последствия этого скандала (увольнения сотрудников, возможные потери спонсоров). ⛔️ Зависимостью от успешности продукта. Компания развивается волнообразным образом из-за того, что нередко продукты не “выстреливают” нужным образом. ⛔️ Мало новых игр. Из ожидаемых пожалуй, только Overwatch 2, и Diablo 4. ⛔️ Сильные конкуренты. ⛔️ По технике есть куда падать ( 📋 Итоги Лично мне компания интересна, но думаю, что из-за текущих проблем можно будет прикупиться на более низких отметках (около 70$ хотелось бы). Присматриваюсь к Take-Two, которая тоже просела, но кажется более перспективной. Свою одну скромную акцию Activision Blizzard продолжаю держать. #ATVI #TTWO #игры #просадки #отчет #мнение #капустка_об_инвестициях #инвестиции #пульс

🤔 Какая должна быть доля кеша в портфеле