Профиль инвестора GooseBoris | Тинькофф Инвестиции Пульс

года. Ну что ж, этот год был не простым и пора подвести итоги моего первого года инвестирования. Заходил я на рынок когда индекс МБ был 3005 пунктов и первыми моими акциями стали Сбербанк (), тогда они стоили 257.46 руб., начало было положено. Постепенно, не большими шагами начинал изучать этот рынок и понял, что одними акциями далеко не уедешь. Впервые я узнал, что значит диверсификация портфеля и начал присматриваться к надежным облигациям. Первую облигацию купил ОФЗ 29008 ( ) за 1018.19 руб., на тот момент индекс RGBI был на отметке 121.73 пунктов. Так постепенно изучал разные ОФЗ и покупал их из своего списка. Самой прибыльной акцией у меня оказалась Whoosh (), купил я за 203.2 руб. попутно еще докупая, и всего было вложено 5154 руб., в моменте прибыль составляла ~52%, но я не стал фиксировать прибыль, и брал на долгосрок. Все мы знаем, что за операции на бирже мы платим брокеру комиссию. Я решил посчитать, сколько было потрачено и вышло 326, 63 руб. Вроде сумма не большая, но многие люди и по несколько операции в день делают, соответственно больше платят брокеру на чай ) Дивиденды. Всего за год я получил дивидендами: Прибыль без учета налогов – 9 595.13 руб. Прибыль с учетом налогов (брал налог 13%) – 8347.76 руб. Из них акциями: Прибыль без учета налогов – 4 861.65 руб. Прибыль с учетом налогов (брал налог 13%) – 4 229.64 руб. Из них облигациями: Прибыль без учета налогов – 4 729.56 руб. Прибыль с учетом налогов (брал налог 13%) – 4 114.72 руб. Подведем итоги, в этом году я инвестировал 148 485.33 руб. На данный момент в портфеле 152 068,99, прибавилось за счет дивидендов, но все равно портфель в минусе на 4 802,41 руб. (-3,06%). Хоть мой портфель отрицательный, я не очень расстроен такими результатами. Все равно я буду держать все на долгосрок. Также поздравляю вас, пульсяне, с Новым годом. Пусть наступающий год принесет вам множество удачных инвестиций, стабильный рост портфеля и финансовую уверенность. Желаю, чтобы каждый ваш шаг на рынке был продуманным и успешным, а ваши цели и мечты сбывались с легкостью. Пусть 2025 год станет годом новых возможностей, ярких идей и значительных достижений! Верьте в себя, исследуйте новые горизонты и не бойтесь рисковать. Счастья, здоровья и процветания вам и вашим близким! Пусть ваши инвестиции работают на вас, а каждый день приносит радость и вдохновение!

У каждого инвестора есть своя стратегия. Она может быть основана на уже существующей стратегии или создана с нуля. Моя стратегия будет основана на стратегии Рея Далио, известного инвестора и основателя инвестиционной компании Bridgewater Associates. Основная идея стратегии заключается в создании простого портфеля, состоящего из акций, облигаций, золота и других доступных активов. Такой подход позволяет получить относительно малую просадку портфеля во время кризисов и стабильную доходность в течение десятилетий. Конечно, я буду вносить свои коррективы, но основной фундамент будет строиться вокруг «Всепогодного портфеля» Рея Далио. «Всепогодный портфель» состоит из пяти активов, которые имеют отрицательную корреляцию друг с другом и по-разному реагируют на различные экономические циклы и финансовые потрясения. Распределение капитала выглядит следующим образом: 30% — акции США; 40% — долгосрочные государственные облигации США; 15% — среднесрочные государственные облигации США; 7,5% — разнообразные сырьевые товары; 7,5% — золото. Соответственно мой портфель будет выглядеть следующим образом: 30% — акции; 40% — долгосрочные государственные облигации (от 5 лет); 15% — среднесрочные государственные облигации (до 3 лет); 7,5% —инфляционные облигации, инфраструктурные акции, фонды; 7,5% — фонд на золото. Хотя сырьевые товары могут быть привлекательными для диверсификации и защиты от инфляции, их замена может быть рассмотрена в контексте достижения тех же целей, но с другими активами или стратегиями. Возможные альтернативы могут включать в себя: 1. Инфляционные облигации: Эти облигации выпускаются правительством и связаны с индексом инфляции. Они могут служить как защита от инфляции в портфеле. 2. Инфраструктурные акции: Инвестирование в компании, связанные с инфраструктурой (например, энергетика, транспорт), может обеспечить диверсификацию и защиту от инфляции. 3. Недвижимость: Инвестиции в коммерческую или резидентскую недвижимость могут также служить защитой от инфляции и диверсификацией портфеля. Выбор конкретной альтернативы будет зависеть от инвестиционных целей, рисковых предпочтений и текущей экономической ситуации. Важно также учитывать, какая альтернатива лучше соответствует принципам и стратегии Далио, таким как диверсификация и защита от различных рыночных условий. Интересно отметить, что стратегия Далио имеет свои критики, которые указывают на то, что некоторые аспекты его подхода могут быть сложными для обычных инвесторов или не всегда применимы в современном мире. Однако, многие инвесторы находят ценность в его методах и принципах, особенно в контексте создания долгосрочной стратегии инвестирования. В целом, стратегия инвестирования, основанная на принципах Далио, может быть полезным инструментом для тех, кто стремится создать устойчивый и диверсифицированный портфель, способный выдерживать изменчивость рынка и достигать долгосрочных финансовых целей.

Пока ключевая ставка остается на уровне 16% и индекс RGBI находится на отметке 115 пунктов, самое время закупаться ОФЗ-ПД. Проведя анализ рынка, был составлен список облигаций (от большей годовой купонной доходности к меньшей): 1)ОФЗ 26244 () Доходность к погашению 13,44% Дата начала размещения: 25.10.2023 Дата погашения облигации: 15.03.2034 Величина купона: 56,1 ₽ Годовой купонный доход:11,25% Количество выплат в год 2 2)ОФЗ 26243 () Доходность к погашению 13,47% Дата начала размещения: 25.10.2023 Дата погашения облигации: 19.05.2038 Величина купона: 48,87 ₽ Годовой купонный доход:9,8% Количество выплат в год 2 3)ОФЗ 26241() Доходность к погашению 13,28% Дата начала размещения: 16.11.2022 Дата погашения облигации: 17.11.2032 Величина купона: 47,37 ₽ Годовой купонный доход:9,5% Количество выплат в год 2 4)ОФЗ 26242 () Доходность к погашению 13,21% Дата начала размещения: 25.01.2023 Дата погашения облигации: 29.08.2029 Величина купона: 44,88 ₽ Годовой купонный доход:9% Количество выплат в год 2 5)ОФЗ 26218 () Доходность к погашению 13,28% Дата начала размещения: 28.10.2015 Дата погашения облигации: 17.09.2031 Величина купона: 42,38 ₽ Годовой купонный доход:8,5% Количество выплат в год 2 6)ОФЗ 26221 () Доходность к погашению 13,25% Дата начала размещения: 15.02.2017 Дата погашения облигации: 23.03.2033 Величина купона: 38,39 ₽ Годовой купонный доход:7,7% Количество выплат в год 2 Предположения: Инфляция в янв. составила 7.44%, в фев. 7.69%(+0.25%), в мар. 7.58%(-0.11%). На мой взгляд жесткая денежно-кредитная политика пробудет с нами до конца года. При обнаружении устойчивого снижения инфляции, центральный банк будет принимать меры по снижению процентной ставки. Поэтому, сейчас, самое время зафиксировать проценты которые дают облигации с постоянным купоном на долгое время. Я уже добавил эти облигации в свой список ближайших покупок и буду постепенно наращивать объемы. Делитесь своим мнением в комментариях. Всем удачи в инвестициях и зеленых портфелей.