Про облигацию ОФЗ 26230

Магия сложного процента. Пример реинвестирования купонов от ОФЗ на длинной дистанции Один из немаловажных факторов при долгосрочном инвестировании — капитализация полученных доходов, будь то #дивиденды, #купоны или #проценты по вкладу. Некоторые недооценивают этот элемент инвестирования... зря, так как в большинстве случаев именно он делает разницу! А не букмейкер..) При составлении подборки ОФЗ столкнулся с серьезным расхождением фактической доходности при простом инвестировании и реинвестировании купонов. В #офз, за счёт длинны, это играет важную роль. Составил примитивную модель в Эксель для наглядности и сравнил несколько близких по сроку выпусков: 💸ОФЗ 26233 $SU26233RMFS5 ● Ставка купона: 6,1% (30,42₽) или ≈ 9,99% при текущей цене ⤴️При простом инвестировании даст доходность 17,18% годовых. Если купить на 1млн ₽ (1641 шт.) и не шевелить весь срок, то итоговая сумму на счету была бы 1641000₽ + сумма купонов 19х49919,22₽. Итого 2589332₽ 🔄При реинвестировании бумаг к погашению удастся накопить ≈ 3210 бумаг, и получим крайний купон в размере 97648₽. Итоговый результат 3307648₽ или ≈ 24,9% годовых. 💸ОФЗ 26245 $SU26245RMFS9 ● Ставка купона: 12% (59,84₽) или ≈ 13,48% при текущей цене ⤴️При простом инвестировании даст доходность 14,88% годовых. Если купить на 1млн (1126 шт.) и не шевелить весь срок, то итоговая сумму на счету была бы 1126000₽ + сумма купонов 19х67379,84₽. Итого 2406217₽ 🔄При реинвестировании бумаг к погашению удастся накопить ≈ 3388 бумаг, и получим крайний купон в размере 202738₽. Итоговый результат 3590738₽ или ≈ 27,4% годовых. 💸ОФЗ 26230 $SU26230RMFS1 ● Ставка купона: 7,7% (38,39₽) или ≈ 12,26% при текущей цене ⤴️При простом инвестировании даст доходность 16,89% годовых. И если купить на 1млн ₽ (1594 шт.) и не шевелить весь срок, то итоговая сумму на счету была бы 1594000₽ + сумма купонов 26х61193,66₽. Итого 3185035₽ 🔄При реинвестировании бумаг к погашению удастся накопить ≈ 5076 бумаг, и получим крайний купон в размере 194868₽. Итоговый результат 5270868₽ или ≈ 33% годовых. 💸ОФЗ 26253 $SU26253RMFS3 ● Ставка купона: 13% (64,82₽) или ≈ 13,16% при текущей цене ⤴️При простом инвестировании даст доходность 13,76% годовых. И если купить на 1 млн ₽ (1012 шт.) и не шевелить весь срок, то итоговая сумму на счету была бы 1012000₽ + сумма купонов 26х65597,84₽. Итого 2717544₽ 🔄При реинвестировании бумаг к погашению удастся накопить ≈ 5122 бумаги, и получим крайний купон в размере 332008₽. Итоговый результат 5454008₽ или ≈ 35,6% годовых. В обоих случаях не сложно определить простую доходность - и найти облигации, которые выгодно отличаются к погашению по этому параметру, как было в предыдущей публикации. Однако реинвестирование купонов переворачивает ситуацию. ОФЗ с большим купоном на длинной дистанции выгоднее, но чаще это различие достигается лишь к концу пути, когда накопительный эффект проявляется в магии сложного процента и зависит от многих неизвестных переменных. Есть тысячи нюансов и отклонений, например, в пользу облигаций с наименьшим номиналом - налоговая льгота, это позволит в перспективе сэкономить и в какой-то степени уровнять #доходность (если не ИИС-3). Плюс убежден, что #облигации с высоким купоном на своем пути точно выйдут вверх за пределы номинала, но в расчетах это не учитывал и т. д. Это дилетантские рассуждения и наивная математика - далеко не константа, однако факт необходимости реинвестировать, вне зависимости от выбранного инструмента, существенно влияет на доходность и его важно применять. Как по мне (не инвестиционная рекомендация), идеальное решение головоломки с доходностью ОФЗ — это не поиск одной конкретной бумаги, а карусель из облигаций для получения ежемесячного дохода и его систематическое реинвестирование. Тогда доходность можно будет считать равновесной. Интересно было бы увидеть пример такого портфеля? Буду признателен за поддержу, присоединяйтесь в Пульсе! #учу_в_пульсе #пульс_оцени #хочу_в_дайджест #инвестиции

Наконец-то налоговый вычет долетел и до меня 💸 В этом году пришлось ждать дольше обычного, но лучше сегодня, чем никогда. Под это событие меня ждал лот $SU26254RMFS1 в 52 штуки. С удовольствием закрываю позицию и фиксирую окончательную доходность по выпуску в 14,8% на ближайшие 12+ лет. После покупки ОФЗ 26254 даже немного осталось. Беру десяток $SU26230RMFS1 . Ближайшие месяцы будут посвящены набору именно этого выпуска - закрываю месяцы, в которых купонного дохода нет. Следующая покупка - 22 апреля. Будут купоны по ОФЗ 26254. Вообще ближайшие месяцы будут приятными для меня в плане купонного дохода. Апрель - $SU26254RMFS1 Май - $SU26247RMFS5 Июнь - $SU26248RMFS3 На купоны от этих бумаг и плановые пополнения в дни зарплаты и планировал сформировать позицию в $SU26230RMFS1 к концу июня. #иис #налоговыйвычет #инвестиции #облигации #офз #ранняяпенсия

...это были выходные в Турции... Оттуда и слала бы горячий привет за донат @Stiv_sever, если бы знала о его существовании в апреле 2026. Увы, пока не примкнула к батальону озабоченных доходом женщин, которые любой незапланированный направляют на покупку акций или фондов, поэтому купила на него помаду - чтоб губы были такими же настоящими, но блестели и мне было хорошо. Если б донат случился месяц назад и был больше, не избежала бы соблазна блефаропластики или кольнула ботексом верхнюю губу. А сейчас хочется искренности во всём: и в своей внешности, и в обещаниях Трампа по Гренландии, и в отношениях между М и Ж в любых комбинациях. Забыть о третьем техническом дефолте $EUTR, падении $WUSH, печали по $ALRS. Признаюсь, сегодня и я поддалась панике и продала от не большого ума, а от "мне хватит" $RUAL $CBOM и $ROSN. Успокоилась только, когда купила $SU26230RMFS1 и AKMP, навела порядок дома и отписалась от уведомлений ненужных сайтов. Дорогой @Stiv_sever! Вот ты хочешь от меня узнать конспирологическую теорию по получению денег и ласки от женщин Пульса. Ломала голову над этим два дня, доедая пасхи и куличи. Решила, что лучшее, что могу - увековечить твоё имя в записи про куплю-продажи и прикрепить очередную фоту для поднятия настроения тем, кто любит писать, что не место тут полуголым женщинам, "тут мы мудрствуем только про богатство земное, а о духовности (и грамотности) подумаем как-нить потом". Наслаждайся слогом, моими ногами и видами турецкого Памуккале - это уже что-то, чем просто благодарность за донат. ПыСы: никаких советов от меня по инвестициям не дождётесь, ибо нет ничего лучше думать собственной головой. Всем пока!