Друзья, всем доброе утро 🌄 и отличных вам выходных😊 Геополитика не перестаёт удивлять, нефть подросла а значит и реагируют российские нефтянники. В целом, я думаю что вся эта история носит временный характер, но никогда нельзя исключать и более глобальных перемен, тем более это ближний восток и там всегда жарко 🔥 Но, пока что эти новости не сильно пугают, в условиях временной коррекции на рынке общая просадка портфеля 💼 составляет около 0.5%. Так как все основные активы сосредоточены у других брокеров. Я уже практически достиг цели по набору 50% облигаций от общего депозита. И сейчас хочу с вами поделиться новыми выпусками облигаций которые были приобретены. 📄Я разделил покупку облигаций на 2 кластера - корпораты/ОФЗ и Замещающие; 1️⃣ОФЗ. Безусловно SU26248RMFS3 это лидер по набору, пока добирал только её так как она обладает самой большой дюрацией, на дальнейшем снижении ставки жду от неё самый бодрый рост 💰Корпораты. Здесь принял участие в IPO - Медскан 1Р1. Ежемесячный Фиксированный купон. Ставка 19-22%. На несколько лет зафиксировать такой купон пожалуй очень круто. 🖋Остальные корпораты остались без изменений в портфеле, если кому интересно напишите в комментарии и я напишу что держу. 2️⃣Замещайки. Здесь расчёт идёт исключительно на девальвацию рубля и что бы деверсифицировать как риски так и портфель 💼. Из свежего..... RU000A105146 Валютный ПИК. Тут конечно номинал 1000$, но срок погашения недалеко и за это время я надеюсь что доллар вернётся в диапазон 90-100 💵Так же участвую в новом размещение Полипласта. Там уж прям очень шикарная доходность в валюте с ежемесячным купоном. У компании конечно большой долг, но выделил не более 3% на участие. Ну и последний выпуск который стал для меня очень интересным - RU000A107P62 но только 3 Выпуск‼️ Обратите на это внимание. Там просто шикарный купон под 25% годовых. Стоит обратить внимание что там есть амортизация, по этому держать планирую до 2026 года. Альтернатива накопительному счету только в разы лучше, почему нет? Считаю что выпуск хоть и из разряда ВДО но в целом фин. состояние компании не самое плохое. Конкретно к акциям сейчас отношусь с осторожностью, так как любое новостной фон это качели, спокойной сижу и набираю облигации пока есть ещё время, так как ЦБ уже дал понять что потихоньку ставку будут снижать а такие доходности облигаций мы можем больше не увидеть. На акции я тоже делаю ставку, но всему свое время, в следующем посте я напишу на что я именно делаю ставку из акций. Буду рад вашей активности в комментарии, возможно вы сможете рассказать об облигациях которые у вас есть в портфеле, было бы очень интересно послушать😊 Всем до новых встреч друзья, пока 👋

Всем доброго времени суток друзья🌄. Плавно приближаемся к завершению недели и хотелось бы чуть размусолить тему, которую уже обмусолили со всех сторон. А тема посвящена акции MGNT Друзья, коллеги инвесторы. Ни в коем случае не хочется кого то задеть или обидеть, но те комментарии что здесь пишут по типу: "компания кинула с дивидендами, кидалово, акция мусор" и все в этом духе, сразу становится понятно что люди, кто покупает подобного рода бумаги, не сильно разбираются в рынке, либо просто не хотят в нем разбираться или смотреть в прошлое. При чем я не имею ввиду под словом "подобного рода компании" что то плохое, нет. Просто Магнит это та акция, за которой нужно следить, особенно на заявления менеджмента. На одной из их встреч они ясно дали понять: "мы даём вам возможность зарабатывать на волатильности акций - зарабатывайте". К тому же друзья, ну неужели кто то рассчитывал действительно с учётом покупки Азбуки вкуса на какие то дивиденды💰? Если да, то я рекомендую все таки почитать литературу дополнительно, потому что тут почти не было логики никакой, с учётом опыта прошлых лет. Магнит - компания в целом то и неплохая и является достаточно крупной, конечно у них особо никогда не получалось вести более интересный сегмент бизнеса. Но азбука вкуса может все поменять. Это инвестиция в будущее. Я думаю что Магнит ещё заявит о себе и может чем то поделится с инвесторами. Но акция исключительно долгосрочная, так как есть много переменных, плюс ещё и их казначейский пакет 📦 . По этому я бы хотел сказать тем кто купил акции компании, придерживайтесь своей стратегии, если она дивидендная, то в будущем возможно вы получите награду и рост акции, сейчас неплохая точка покупки компании, но только в долгосрок. Всем добра и удачи друзья, пока 👋

Друзья, всем добрый поздний вечер 🌙 📝Пост будет состоять из нескольких частей. 1️⃣ Первая часть - оценка состояния компании ГТЛК. 2️⃣Вторая - подборка облигаций в портфель 💼 с ежемесячным а возможно и еженедельным доходом, поехали ❗️ Пишу именно про ГТЛК, потому что держу их облигации в портфеле и хотелось бы подсветить эту спорную компанию. Ну и ко всему этому у них было очень интересное интервью на РБК и в Т-Банке. 🚚ГТЛК - государственная транспортная лизинговая компания. Это одна из крупнейших лизинговых компаний страны с активами под управлением - 2,7 трлн. 🚍ГТЛК развивает отечественную транспортную отрасль и транспортное машиностроение, инвестируя в создание нового авиационного, железнодорожного, автомобильного и водного транспорта, а также реализует крупнейшие инфраструктурные проекты. Компания выступает базовым поставщиком транспорта в рамках национальных проектов России. Согласно отчёту МСФО за 2024 год: 🔸️Выручка - 133,4 млрд. (+37% г/г.) 🔸️Чистая прибыль - 1,8 млрд. (+158%) 🔸️Активы - 1,4 трлн. ✅️Высокие процентные ставки особо сильно не повлияли на компанию, так как доходы и расходы в целом идут синхронно; Компания ориентируется именно на качество активов. Доля просрочки сейчас находится на историческом минимуме - 0,3%. Хоть высокие ставки и ударили по финансовым показателям, но устойчивость бизнеса осталась в полном порядке; ❌️Убытки 2020 и 2022 года были вызваны общим экономическим фоном. Компанию лишили зарубежного притока денежных средств. Но убытки связаны были с закрытием зарубежной дочки; ✅️Кредитный рейтинг от ведущих агенств АА-; ✅️ Что очень хорошо, компания очень классно гармонирует потоки денежных средств от лизинга и направляет их на выплаты долга по облигациям. Долгосрочные лизинговые договора синхронно идут с выплатой купонов. Тут вопросов нет; ✅️Компания является поставщиком лизинга для самых крупных игроков на рынке начиная от городского транспорта, заканчивая морским и речным транспортом. Хоть они и не говорят кто клиенты, но сказали прямо, ведущие игроки на рынке; ✅️Компания имеет очень большую долю портфеля из Ж/Д клиентов. Это прям самый сок, самый прибыльный клиент это Ж/Д перевозки. Тут даже можно не думать, РЖД и другие топы российские у них клиенты; ❌️Компания имеет достаточно сильную долговую нагрузку. Если я не ошибаюсь около 1 трлн.р. Компания фактически держит рейтинг АА- (а это сильный рейтинг❗️) за счёт государства. Потому что это самая крупная лизинговая компания страны и фактически, она обеспечивает транспортом много кого и много где. ❗️Если убрать гос. поддержку, рейтинг компании был бы на уровне ВВ- или ниже, это уже мусорный рейтинг. ❌️Если кто знает, Росгеология тоже государственная. Но тем не менее это не помешало ей дефолтнуться. Поговаривают тут может быть ситуация в теории аналогичная. Хотя я в этом сильно сомневаюсь. 🔍Вывод: друзья, нужно понимать то, что компания является государственной. Это слишком крупный игрок что бы обанкротится. Да, я не спорю что риски есть всегда. Но уж слишком крупная лизинговая компания. На ней держится огромное количество пассажирского городского транспорта, огромное количество Ж/Д компаний, речной транспорт и так далее. 💰Я думаю, что компания при снижении ставки очень будет неплохо себя чувствовать, да и сейчас в целом она неплохо справляется с сложностями. Облигации компании держу, буду докупать несомненно. Долю облигационную именно на ГТЛК выделяю 15-20%. ❗️Считаю что в целом, компания пока не даёт поводы сомневаться в своей кредитоспособности и исправно платит долги, а нам инвесторам - 💸купоны. Друзья, если было полезно - ставьте 👍, имено так, я понимаю что материал вам интересен и буду продолжать делать статьи ещё более интересными. Всем до новых встреч, пока 👋 RU000A10AU73 , RU000A107B43 , RU000A10A3Z4