У кого еще остались деньги после $VTBR и $FLOT , готовы к очередному скаму с ДОМ.РФ?) Кто забыл - я напомню: https://www.tbank.ru/invest/social/profile/JustFun/aeb72cb9-0ba9-40da-80e7-cfee4b486521

Раз никто так и не оставил комментарии к прошлому посту, придется самому. 1. Первая ошибка "Мой актив этим летом". Лето - это 3 месяца. Ваш актив на 3 месяца - это банковский вклад. Для всех остальных типов активов и их рисков это слишком маленький срок. 2. "Лучшая инвестиционная идея на лето" - аналогично, банковский вклад. 3. "Мой актив этим летом" - не стоит "прикипать" к какому-то активу никогда. Можно сказать "По окончании лета такой-то актив показал лучшую доходность" Но лето еще не закончилось. И если вы выделяете какой-то актив из своего портфеля - то возлагаете на него какие-то надежды. Не надо так😉 Такое вот #лето_в_пульсе

Наблюдаем за хештегом #лето_в_пульсе Я думаю, что меня читают финансово грамотные люди. Потому предлагаю написать в комментариях, сколько ошибок должен совершить инвестор, чтобы написать пост, который бы подошел под условия конкурса. Считаем, что пост он пишет реально на основе своего опыта.

Мне одному кажется, или в пульс реально пришла толпа ботов? Много аккаунтов с одинаковыми, или очень похожими постами. Сводками технического анализа и т.д. Часть постов вообще похоже на сгенеренное ИИ. @Pulse_Official вы ничего не замечаете? Еще несколько лет назад такого не было Вот, типичный пример @MOEX_TRADE , подписывается, отписывается, и снова подписывается, чтобы быть в топе уведомлений. Явно это делает не человек.

Всем привет! В последнее время на меня подписалось приличное количество новых людей. Откуда вы меня находите?😂 Сегодня пост для тех, кто ставит своей целью финансовую независимость и свободу. Как всегда вразрез с трендами. Сегодня из каждого утюга вам рассказывают что путь к финансовой свободе - это инвестиции. Но это правда лишь отчасти. Большинству людей с портфелем в 200к (средний портфель на мосбирже) этот совет скорее вреден, чем полезен. Представьте, вы вложили 200к, пусть вам удалось получить 30% доходности за год (это отличная доходность). Это 60к в год, или 5к в месяц. Сильно ближе вы стали к своей цели? Сколько раз в день вы открывали свой портфель? Сколько часов потратили на погружение в тему? На мысли об инвестициях? Что было бы, если бы вы потратили это время на повышение профессиональных компетенций? Сколько бы вы могли заработать? Вам рассказывают про Баффета, но Баффет сделал свой капитал на комиссиях за управление. Для него инвестиции - это профессиональная деятельность. Вы профессиональный управляющий? Итак, что же важно на начальном этапе? ✅️ Норма сбережений ✅️Абсолютное значение активного дохода ✅️ Рост активного дохода И только потом, когда у вас будет ощутимый капитал - инвестиции. Научитесь зарабатывать, сберегать и отправлять деньги себе в будущее. Смотрите на биржу - как инструмент сбережения. Копить в начале можно и на вкладе, чтобы не отвлекаться на волатильность. К тому же, сейчас на рынке РФ только две акции, которые можно купить без допущений и блудняка: $SBER и $LKOH Этого катастрофически мало для диверсификации. Все остальные несут более существенные риски. И если волатильность и негативные события в компаниях, чьи акции вы купили, будут отвлекать от роста активного дохода - то это скорее минус для итогового результата, чем плюс.

Звонили вчера из Тинькофф, рекламировали своё автоследование. Главный довод - многие стратегии показывают хорошую доходность. Ощутил вайб бума ПАММ-счетов лет 10-15 назад. Кто не в курсе, ПАММ-счет примерно то же самое, даёте деньги в управление "профессиональному трейдеру" за конскую комиссию на рынке форекс. Доходности этих инструментов были сотни, а иногда и тысячи процентов! Ну не сказка ли? Конечно, люди несли деньги туда, где выше доходность. Это приводило к жесткой конкурренции. И вот ситуация: красивые графики на протяжении нескольких месяцев, практически без просадок. Доходности свыше 100% годовых. Просто чудо какое-то. Я добавил достаточно большое количество таких счетов в избранное. Через несколько лет ВСЕ счета в моём избранном были слиты в ноль. Заработали только трейдеры на комиссиях. Как такое произошло? В условиях жесткой конкурренции, каждый первый использовал Мартингейл, даже те, кто говорили что его не используют. Красивый график, который в момент улетает в 0. Когда наступит такой момент - никто не знает. Часто хватало 1-2 лет. Пусть автоследование здесь - это игра на другом рынке, но принцип тот же. А с учетом комиссий вы будете, с большой вероятностью, проигрывать рынку на горизонте нескольких лет, даже если выберите консервативную стратегию. Либо будете нести излишние риски, которые краткосрочно могут даже позволить обогнать рынок с учетом комиссий, но исход на долгосроке весьма предсказуем. Не надо так! Берегите капитал!

Ну чтож, погнали. Буду потихоньку набирать позицию на российском рынке. Стоит отметить, что сам по себе такой портфель не очень диверсифицирован. Но в составе валютных инвестиций, вполне себе. Просто на рынке РФ лишь две акции (с натяжкой - 3) которые соответствуют моей стратегии на рынке США. Пришлось поступиться некоторыми критериями отбора. В целом портфель РФ будет занимать 5% от общего портфеля.

Пока ожидаем как разрешится надвигающийся кризис в экономике - расскажу об изменениях в стратегии. 1. Больше нет концентрации на какой-то отрасли, и перевеса биотехов в моем портфеле. 2. Если покупается отдельная акция, то это должна быть компания с крепким фундаменталом: растущий EPS, растущие продажи, желателен тренд на байбэк, без серьёзной долговой нагрузки и с растущими дивидендами, с высоким ROE и показателями маржинальности. И вменяемым P/E 3. Желательно, чтобы это был лидер отрасли в какой-то нише. Например, в моём портфеле есть $MSFT . Если говорить про рынок РФ, то достаточно сложно/невозможно найти компанию, которая бы удовлетворяла всем критериям. Особенно при том, что часть отчетности компаний вообще скрыта. Но если брать из того, что есть, то подходят такие, как, например $SBER . Лидер отрасли, кто бы что не говорил.

Инвестиции в зарубежные активы наглядно. Прошел год. Портфель обгоняет индекс полной доходности Мосбиржи (MCFTR) на 48.8%. Годовая доходность портфеля в рублях: 32,95% При этом его доходность всё еще отстает от S&P500 на 5.8%. Так как более консервативен, и на этом периоде еще не было ни одной серьёзной просадки. Обратите внимание, где находится IMOEX и MCFTR по коэффициентам Шарпа и Сортино

Прощай JetLend! 💩 Сегодня распродаю все активы, на данной площадке. Ключевой фактор - очень низкая доходность краудлендинга🤢 Я завершил свой тест, который начинался с 5000р, длился более 2х лет. В результате пополнение депозита до 140т.р. Рост ключевой ставки, реинвестирование - всё это никак не помогает росту доходности. Риски малого бизнеса очень высоки, а в текущее время они еще выше. Количество дефолтов растет. ⚠️ Впереди возможно изменение налогового законодательства, риски дефолтов будут еще выше. Впрочем, смотрите сами, информация на скринах👇 Первый с самого JetLend, второй - snowball

Всем привет👋 Опишу немного изменения, произошедшие за последние годы. Если вы помните, то я закрыл свой портфель в тинькофф буквально за месяц до 24 февраля 2022 года. Вышел я с хорошей прибылью, с желанием перевести капитал в IB. Но случилось то, что случилось, и большую часть капитала я потратил на покупку дома. С конца прошлого года я вернулся к теме инвестирования в акции США через IB и стал заходить уже серьёзными, ощутимыми для меня суммами Что поменялось? Теперь я тщательно анализирую количество посредников при покупке активов. Стремлюсь к тому, чтобы их был минимум. То есть IB - только для акций США, если покупать европу - отдельный брокер. Диверсификация приобрела самый масштабный характер, это не только покупка разных акций, но и разных типов активов, биржевых и внебиржевых в разных юрисдикциях. В РФ у меня пока внеберживые активы, но планирую приобрести и немного биржевых. Так что скоро тут появятся сделки. Вопросы к вам, интересны ли вам мои покупки в IB? Есть ли смысл выкладывать портфель в паблик? Интересны ли вам вопросы пополнения IB? Информация о свифтах и комиссиях в банках стран СНГ?

С новым годом! Пусть удачи прошлого года вам подсветят направление в будущем. А неудачи, пройдя осмысление, лягут в твердый фундамент вашего опыта. Пусть страхи не собьют вас с пути, чужое мнение никогда не возьмет верх над вашей стратегией. Здоровья и благополучия вам и вашим близким! Вперед, в 2024!

Помните, как я радовался отмене комиссии за неактивность в IB? Вскоре я закрыл свой портфель в Тинькофф. Про риски инвестиций через прокладки в виде НРД я тоже писал. Потом события 24 февраля... Многие риски, которые казались маловероятными - реализовались( Но всё это время инвестиции через IB были возможны. Возможны и сейчас. Ниже - доходность в долларах, долларовых активов TTM

Так кому я всё же доверяю деньги? Инвестору или трейдеру? 🤔 Тинькофф становится похож на Alpari. Помните их ПАММ-счета? И доходности уже на уровне. Я когда-то давно добавил в избранное на Alpari больше десятка таких счетов. Потом забыл и зашел примерно через 7-8 лет. Как думаете, сколько счетов осталось и не слили депозит? Правильно:0.

Всем привет 👋 Помните мой пост от 2020? https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/JustFun/42497b8b-112d-4363-a407-e6a2294fc320?utm_source=share Если сравнить ситуацию 2020 с текущим годом, думаю каждый заметит рост геополитической напряженности. Похоже, старик Рэй Далио изложил весьма рабочую теорию. Кто бы мог подумать, что мы (РФ) в этот раз будем в гуще событий?) Из прошлых постов помним, что риск - это цена доходности. Будем обсуждать системные риски РФ в следующем посте? Или всем уже надоела тема войны/сво? 🤔 P.S. {$USDRUB} по 100 - далеко не предел, в текущей ситуации

Всем привет, в это непростое время👋 Комментарий по сделкам: это просто челлендж по инвесткопилке. Рассматриваю это не как инвестиции, а как повод для поста, проверить на практике мои ожидания. Ожидаю, что даже с учетом бонуса, даже если номинальная доходность будет положительной, то реальная (с поправкой на инфляцию) будет отрицательной. А совпадут ли ожидания с реальностью - напишу в посте по окончании челленджа. Повторять не рекомендую. Всем добра😉 P.S. Если вам интересно, куда я инвестирую сейчас, и какими инструментами пользуюсь - пишите в комментариях, будет отдельный пост. Спойлер: в рублях тоже инвестирую, но не на бирже 😂

Настал тот момент, когда можно перетряхнуть портфель, уплатив при этом небольшой процент налогов. Идея нового портфеля созрела давно, вот какие выводы я вынес: 1. Не использовать ИИС, оказалось неверной стратегией при покупке мелких биотехов. Поглощения компаний вынуждают продавать акции, что влечет за собой уплату налогов 2. Покупая в разное время разные акции, можно излишне усложнить администрирование портфеля. Проще сразу определиться со всем перечнем активов, и поддерживать пропорцию при пополнении и ребалансировке. 3. Долгосрочный портфель должен сострять из индексов или первоклассных компаний. Это позволяет снизить несистемный риск 4. Стратегия покупки компаний п.3 рост+дивиденды обгоняет рынок на долгосроке (пример на скриншоте). Можете самостоятельно проверить на portfoliovisualizer.com В связи с вышеперечисленным грядут серьёзные изменения портфеля. Всем профита👋

Всем привет! 👋 Как вам автоследование тинькофф? Пользуетесь? Как думаете, его использование хорошо или плохо отразится на вашем депозите? Пишите свои мнения в комментариях, обсудим, если потребуется, будет еще один пост, где развеем все иллюзии, и обсудим, какие всё же плюсы в нем есть🤨 Спойлер, если вы думаете, что фонды типа $FXUS стали менее актуальны, и можно переложиться в автоследование. А опытный трейдер всё сделает за вас - то вы ошибаетесь😉

Всем привет👋 Я к вам с хорошей новостью: interactive brokers отменяет комиссию за неактивность в 10$/месяц (120$/год) для всех счетов. Ранее комиссии не было только для счетов более 100к$ Это означает, что теперь, даже инвесторам с небольшими счетами могут быть доступны все биржевые инструменты. Теперь инвесторы могут легко заменить российские БПИФ в своём портфеле, на зарубежные ETF, со значительно меньшей комиссией. Например $FXUS на $ITOT P.S. Давненько я не писал в пульс, как у вас дела? 🙂

AstraZeneca купит {$ALXN} за 39 миллиардов долларов в рамках кампании по борьбе с редкими заболеваниями. AstraZeneca оценивает Alexion в 175$ за акцию. В рамках текущего предложения акционеры {$ALXN} получат 60$ и 2,1243 акций AstraZeneca. Сделка запланирована на 3 квартал 2021. Но как мы знаем - риск есть всегда) Ожидаем прощального роста от {$ALXN} 😕 https://www.bloomberg.com/news/articles/2020-12-12/astrazeneca-to-buy-alexion-for-39-billion-in-cash-and-shares

Даже основанная на твитах Трампа новостная поветска не может полностью заглушить новости про IPO "Cовкомфлот". Лично моё мнение - держитесь от этого IPO подальше. Последнее "народное IPO" - это был $VTBR . Учитесь на ошибках других. Опять же моё мнение - эта компания прошлого, которую попытались обернуть в красивую обертку и продать народу. На рынке есть куча более интересных и перспективных компаний. Я понимаю, что многие будут несогласны. Что же, время покажет :)

$BMRN сегодня наглядно продемонстрировала риски биотеха. После получения CRL от FDA - это такой ответ, когда препарат не может быть зарегистрирован, так как нуждается в доработках или дополнительных исследованиях, капитализация компании снизилась на 30% за считаные часы. А регистрация препарата откладывается примерно на 2 года. Такой эффект получился в результате завышенных ожиданий и весьма скромного пайплайна компании, а так же отсутствии прибыли. Для сравнения $GILD сегодня тоже получил CRL, его капитализация снизилась на 4%. Покупая гаражные биотехи учитывайте риски. Перед покупкой не ленитесь зайти на сайт компании и посмотреть пайплайн. Если у компании есть много препаратов на стадии КИ3 - это лучше с точки зрения рисков, чем один, каким бы он ни был. А если уж покупаете рисковые компании, то вы должны быть хорошо осведомлены о том, что вы покупаете и зачем. Обычно эти инвестиции несут большие риски, но и иксы в потенциальной прибыли. Судя по количеству постов в пульсе "Почему мы падаем?" многие просто покупают такие компании потому, что биотех нынче в тренде. Кстати, с точки зрения пайплайна мне нравится $BIIB Ну, а если вам скучно живется, вы жаждите большой прибыли и готовы сильно рисковать и без того в рисковом биотехе, то @Dogtor вам поможет.

Попался тут в ленте пост от @BKA: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/BKA/db85cea4-9290-47c6-ac5b-28ed1987aa36?utm_source=share Тем, кто не в курсе экономических циклов - рекомендую почитать. От себя добалю картинку из новой книги Рэя Далео. Это глобальный цикл. Помните, как еще недавно ФРС вбрасывало триллионы долларов. Как потом начались протесты в США, и дело тут вовсе не в полиции и неграх. Дело в нарастающем уровне неравенства и протеста. И самом капитализме - системе, пораждающей это неравенство. Если нужно рассказать подробнее о том, почему это происходит и при чем тут байбеки - пишите в комментариях. Мы переходим от фазы "printing money and credit" к фазе внутренних и внешних конфликтов. Впереди нас ждет много интересного 😌

Тинькофф запустил скринер акций. Пока есть не всё, что есть на finviz, но пользоваться можно) Попробовал отобрать недооцененные растущие акции и вот что из этого вышло⬇️ На скрине, где осталась одна акция добавлен фильтр по положительному росту выручки за год. На finviz с более жесткими критериями отбора, на текущий момент остается тоже одна $VNDA Жаль, что нельзя делиться скринером в пульсе, просто по ссылке. Критерии скринера видны сверху. А как вы ищете недооцененные акции?

Недавно я продал $BIDU , объясню почему. Все мы помним, что 3 ноября будут выборы в США. Основной конкурент Трампа - Джо Байден. Если побеждает Трамп, то обострения торговой войны с Китаем не миновать, и вложения в китайские акции сопровождается большим риском. После победы последует реакция рынков. Если побеждает Байден - то нужно быть готовым к большой просадке на рынке США, который, вероятно, потянет за собой остальные рынки. Напомню, Байден, по его заявлениям, считает, что спасать нужно наименее защищенные социальные слои населения. А компании и богатые люди сами себя спасут. Это, конечно хорошо, с человеческой точки зрения. Но нужно понимать, что корпоративные прибыли будут под давлением, и рынки на это отреагируют соответственно. В виду выше изложенного, мое мнение, что китайский рынок в данный момент слишком рискованный. Оба расклада не несут для него ничего хорошего. Расскажите, что вы думаете в комментариях ⬇️ P.S. $TSLA я бы тоже поостерегся брать на хаях 😉

@Pulse_Official в связи с тем, что начинает появляться всё больше бпиф, доступных для покупки, а вместе с этим, наконец-то конкуренция среди них, предлагаю рассмотреть возможность сразу отображать комиссию фонда. Чтобы не приходилось идти в гугл, или скачивать файлы, как в случае фондов FinEx. А так же сразу указывать индекс, за которым следует фонд. А то встретил кейс, когда человек чуть не купил два фонда облигаций по одному индексу от разных компаний, не понимая, что это одно и то же по началу.

Спустя год серьёзного инвестирования, понял, что допустил ошибку не открыв ИИС. Тогда я думал, что буду просто покупать акции, и продавать не ранее чем через 3 года, тем самым освобождая прибыль от НДФЛ, а ребалансировку проводить пополнениями. Но вот в чем ошибка, на моем примере: акции $REGN за год выросли более чем на 100%. Сейчас они переоценены и по сравнению с рынком и по сравнению с отраслью. Доля в портфеле так же слишком велика. Чтобы отбалансировать портфель - требуются значительные пополнения, или продажа с которой будет удержан налог в 13%. Вывод: если, на первый взгляд - без разницы, какой счет открывать, и ограничения ИИС не мешают - лучше открыть ИИС😌

Сегодня купил необычную для моего профиля бумагу: $M С точки зрения фундаментального анализа она показалась мне очень недооцененной. По цене 6$ за акцкию её P/B 0.33 - это отношение капитализации к балансовой стоимости. Это означает, что если взять, и продать всё что есть на балансе, а сейчас там много недвижимости в числе прочего - и распределить между акционерами, то получится примерно 18$ на акцию. Балансовая стоимость недвижимости у $M по ценам 2016 года, сейчас она стоит дороже, а это значит, что если начнут распродавать убыточные магазины, то разница будет записана в net income (чистая прибыль), которую все так любят 🙂 С точки зрения бизнеса - проблемы есть, но, при текущей цене, P/E 3,7. И немаловажно, что дивидендная доходность 22% годовых, размер дивидендов не уменьшится еще минимум 3 выплаты. В общем, на мой взгляд, при незначительных рисках 300% прибыли в пнрспективе. Для меня это не долгосрочная инвестиция, как только рыночная стоимость будет близка к справедливой, бумага будет продана. Написал отдельный пост, так как эта покупка не вписывается в мою стратегию долгосрочных инвестиций P.S. Помним, что эта инвестиция, как и любая другая, несет риск, если подумаете повторить - то не стоит покупать на весь депозит. Помним про диверсификацию.

Пока на рынках паника и волатильность - для инвестора это отличное время, чтобы ничего не делать. ❓ У многих сегодня назревает вопрос что делать с валютой? Если валюта вам нужна в этом году для поездки за границу, то лучше купить в ближайшие дни. Раз у нас появилось время ничего не делать - используем его с пользой, сегодня хотел бы обратить ваше внимание на: ⚠️ Коэффициент Альтмана (Altman Z-Score). Данный коэффициент позволяет быстро оценить вероятность банкротства компании. Подробнее тут: https://ru.m.wikipedia.org/wiki/%D0%9C%D0%BE%D0%B4%D0%B5%D0%BB%D1%8C_%D0%90%D0%BB%D1%8C%D1%82%D0%BC%D0%B0%D0%BD%D0%B0 Очевидно, что в нестабильные времена - сильнее всего будут падать компании, которые сами по себе нестабильны. Например, обратите внимание на $VEON его Z-Score 0.88 у компании явные проблемы. https://www.gurufocus.com/stock/VEON/summary Отсюда и такие большие просадки. А вообще, если нам повезет и будет кризис - то это отличная возможность купить акции первого эшелона, вроде $AAPL $MSFT $AMZN по вменяемым ценам. Так что ждем.