Тикеры $RU000A10CB66 🌲 Доходность 27%+ годовых от гиганта: Стоит ли рисковать деньгами в долгах «Сегежи»? Привет! Сегодня у нас в меню не просто ВДО, а настоящий финансовый триллер от крупного бизнеса, в который я зашел своими деньгами. В фокусе — выпуск ГК Сегежа 003P-06R (ISIN: RU000A10CB66). Доходность к погашению бьет рекорды и улетает за 27% годовых, а купоны платят каждый месяц! Давайте посчитаем математику моей реальной сделки и ответим на главный вопрос: это золотая жила или ловушка? 🧮 Считаем деньги Я решил выделить на эту высокорисковую идею около 20 000 рублей. Бумага торгуется с приятным дисконтом. Я взял ровно 20 облигаций по цене 975,3 руб.(+ немного ушло на НКД продавцу). Купон тут царский — 19,32 рубля на бумагу каждый месяц. Что я с этого получаю? Каждый месяц на мой счет будет капать 386,4 рубля. За год набежит более 4 600 рублей только купонами с вложенной двадцатки, плюс я заработаю на разнице цены, ведь гаситься бумага будет по 1000 рублей. Доходность выглядит шикарно, но давайте снимем розовые очки. 💀 Почему рынок дает такую щедрую ставку? Бесплатного сыра на бирже не бывает. Если крупная корпорация дает вам доходность под 27%, значит, крупные фонды оценивают риск дефолта как критический. «Сегежа» — это лесопромышленный гигант, который оказался придавлен бетонной плитой собственных долгов в эпоху высоких ставок. Они работают в убыток, и огромная часть денег уходит просто на обслуживание кредитов. На чем держится этот карточный домик? Только на одном: у Сегежи богатая «мама» — АФК «Система». До тех пор, пока материнская компания готова вливать миллиарды и вытаскивать дочку из болота, купоны будут платиться. Но если «Система» устанет тащить этот чемодан без ручки и допустит реструктуризацию долгов — облигации рухнут в цене. 🤔 Мой вердикт: брать или нет? Для меня Сегежа — это ставка на то, что АФК Система не бросит своего ребенка. Поэтому рискую данной суммой, но верю, что все будет хорошо на этой дистанции в год) А вы держите бумаги Сегежи? Верите в спасение компании или обходите стороной?

Тикеры: $RU000A106CR1 Привет, пульсяне! 🚀 Сегодня разберу короткую и максимально понятную идею для безопасной парковки кэша. Никаких долгосрочных заморозок — деньги вернутся уже в начале лета. Речь пойдет об IT-секторе, а именно — облигациях «Ред Софт» (выпуск РедСофт2P4, ISIN: $RU000A106CR1) Прямо сейчас я припаркую под эту идею 20 000 рублей. Давайте посчитаем, почему это выгодно. 💻 Кто такие «Ред Софт» и почему им можно доверять? ООО «Ред Софт» — один из главных бенефициаров импортозамещения в РФ. Они пишут софт для госструктур и корпораций: делают свои операционные системы (РЕД ОС на базе Linux) и базы данных. Бизнес летит вверх: выручка за 2024 год выросла почти вдвое (до 3,79 млрд руб), в 2025 году выручка уже вплотную приблизилась к 5 млрд, прибыль тоже рекордная. Рейтинг от АКРА уверенный: BBB-(RU). С долгами проблем нет, вероятность дефолта на горизонте пары месяцев стремится к нулю. 📊 Разбор выпуска РедСофт2P4 и моя математика А теперь к самому интересному — цифрам. Выпуск гасится уже 4 июня 2026 года (осталось меньше трех месяцев). * Текущая цена: 993,4 руб. (бумага торгуется с дисконтом к номиналу). * Купон: 14% годовых (34,9 руб. за квартал). * Амортизация и оферта: отсутствуют. Мой план действий: Я выделяю на эту позицию 20 000 рублей. По текущей цене в 993,4 рубля я забираю ровно 20 бумаг (обойдется чуть меньше 20 тысяч плюс небольшая комиссия и НКД). В чем логика? Покупая бумагу ниже номинала (за 993,4 руб), в июне при погашении я получу от компании полную тысячу за каждую штуку. Плюс заберу финальный купон. За счет этой разницы в цене реальная доходность к погашению получается значительно интереснее номинальных 14% и сейчас составляет около 17-18% годовых. 🤔 Резюме Плюсы: * Надежность и сроки: отличный эмитент из защитного сектора. Идеально, чтобы пристроить свободные 20 тысяч на короткий срок и спокойно спать. * Доходность: приятный бонус в виде заработка на дисконте (разнице между ценой покупки и ценой погашения). Минусы: * Низкая ликвидность: объем выпуска всего 150 млн рублей. Если вы хотите зайти на пару миллионов, придется собирать стакан. Но для сумм до 100 тысяч рублей ликвидности вполне хватит. Подержу до июня, заберу свои деньги с мелким плюсом и начну смотреть на что-то более горячее.

Эйфория наступила. Все растёт как на дрожжах. Стоит ли закупаться на все или наоборот фиксировать лихие прибыли. Если попробовать разобраться в сегодняшней новости от $PFE , то не все так однозначно. Во-первых, заявление что эффективность вакцины 90% и уже близка к выходу, можно интерпретировать, как бы это грустно не казалось, что вакцина пока не готова. Впереди еще долгий путь ее полной регистрации и ожидание одобрения от FDA. Во-вторых, сейчас идет явно эмоциональная реакция рынка. Растет вообще все. Но даже, если представим что вакцина полностью готова, до ее промышленного изготовления лежит достаточно долгий путь. И вряд ли все желающие страны смогут одновременно получить новую вакцину не то что в течение пары месяцев, но может и полугода. Но есть хорошее правило не играть против рынка. В итоге что я думаю у компании файзер все будет хорошо, но вот в сопутствующих отраслях, которые на новости о вакцине полетели вверх фиксируйте профит.

Вот и настало время проверть очередную идею, а заодно начать перекладывать свои активы в иностранные компании, сейчас доллар немного подешевел (вряд ли надолго), так что самое время брать валюту и вкладываться. Теперь вопрос куда? Побродив по просторам интернета и почитав описание разных компаний решил сделать выбор в пользу $CSCO . Что делать? Покупать по цене до 40,3$ с целью 45$ на срок до 6 месяцев. Потенциальная доходность 11,7% без учета дивидендов. Дивиденды могут принести еще $1,08–1,1 или около 2,7%. Факторы за: На протяжении истории с 2011 г. регулярно повышает размеров диведендов. Самое главное в бумаге прошла существенная коррекция. Цена акций Cisco сначала в августе после публикации квартального отчета, а позднее на фоне общерыночных распродаж в высокотехнологичном секторе опустилась ниже 40$. В августе инвесторов разочаровал прогноз компании по падению выручки в III квартале, который Cisco дала несмотря на то, что многие крупнейшие корпорации отказались от прогнозов, ссылаясь на неопределенность влияния пандемии. Обратный выкуп, который должен возобновиться в первой половине следующего года и сильное финансовое положение компании должны поддерживать и толкать рост цены на данную бумагу. В 2020 финансовом году (закончился в июле) Cisco генерировала $14,7 млрд свободного денежного потока, который практически не изменился в сравнении с 2019 финансовым годом . А слабый прогноз по выручке должен компенсироваться готовящимися сокращениями операционных расходов. Распространение сетей 5G может также благоприятно сказаться на выручке компании, как производителя оборудования. Если сделать обобщение всех прогнозов, то все аналитики умеренно позитивно смотрят на акции Cisco, консенсус-прогноз находится на уровне $49,2, по данным Reuters. Резюмируя, данная бумага на горизонте полугода года выглядит очень привлекательно. Так что однозначно в портфель.

Тревожное время сейчас, все кругом говрят про то, что случится глобальная коррекция, а за ней и кризис, обещают новые санкции, падение курса рубля. Что делать, чтобы если уж не заработать в это время, то хотя бы не потерять. На мой взгляд глобальный коррекции на нашем рынке особо ждать не стоит, так как если посмотреть на наш рынок, то в большинстве своём он лишь отыгрывает позиции, которые потерял во время кризиса кто то делает это быстрее сбер, кто то медленнее. Но ждать какого то глобального провала, как это ждут в акция {$YNDX} я бы не стал. А следовательно и бежать из этих активов например в золото на мой взгляд не лучшая идея. А вот новые санкции дело серьёзное. Снижение курса рубля должно позитивно отразится на компаниях сырьевиков, но главное чтобы сами эти компании не попали под санкции, а какими они будут в свете последних событий можно только гадать. Поэтому для себя я сейчас решил, что пока буду остаться в российских компаниях, но которые наименее аффелированы к государству. В госкомпаниях которые держу, а это $SBER , $AFLT и $SIBN зафиксирую прибыль (входил в них на просадке) и сейчас буду рассматривать частные российские компании с дивидендами. Какие выберу напишу позже, если у кого то есть такие на примете напишите в комментариях.

Многие пишут, что сейчас такой момент когда рынок сильно перекуплен и покупать какие либо бумаги первого эшелона уже поздно. Логичным становится вывод о том, чтобы обратить внимание на бумаги второго эшелона, которые только начинают отыгрывать позиции после кризиса. И сегодня предлагаю обратить внимание на нефтяной сектор. А именно компанию $SIBN Сейчас ее акций отстают от других бумаг сектора, что позволяет сыграть на «догоняющем» движении. Что делать? Покупать от уровня 329 руб. с целью 355 руб. на срок до 5 -6 месяцев. При достижении этой отметки фиксировать прибыль. Почему я думаю, что это лишь временное отставание? Акции Газпром нефти как пишет BCSExpress в последние недели отстают от динамики отраслевых конкурентов без объективных на то причин. Хуже выглядели лишь акции $TATN из-за отказа от выплаты дивидендов по итогам 2020 г. Однако и они на той неделе начали уверенно расти. Цены на нефть постепенно восстанавливаются после апрельского кризиса. Инвесторы понимают, что несмотря на продолжающееся распространение коронавируса, появление вакцины не за горами. Это снижает риски повторного закрытия экономик и падения экономической активности. На этом фоне котировки нефти выглядят относительно стабильно, что должно позитивно отразиться на финансовых результатах Газпром нефти. Также поддержку в росте акции может оказать дивидендная политика компании. Которые должны восстановиться уже в следующем полугодии. За какими рисками нужно следить? Думаю что при показателе цены бумаги меньше 305р за акцию могут начаться активные распродажи. Также риски это ухудшение конъюнктуры на рынке нефти, но сейчас мы все таки видим общее восстановление экономики, особенно Китая, а последние новости о том что газпром нефть продаёт Китаю арктическую нефть, должны также положительно отразиться на бумаге. И как для любого экспортёра сильное укрепление рубля, но вот для этого пока нет совсем никаких причин(( Подписывайтесь посмотрим сработает ли данная идея, о результатах сделаю пост в будущем.

Что там с золотом? Со вчерашнего дня видим обвал цен на драгметаллы. Стоимость золота упала на 5,7%, серебра — почти на 15%. При этом многие отмечали, например эксперты "БКС Экспресс", что подъем цены на драгметаллы был спекулятивным и обеспечивался только инвестиционным спросом. Но в это же время спрос со стороны промышленности, центробанков и ювелирного сектора снижался. Золото кратно оторвалось от себестоимости. Актив, который не несет денежного потока, на мой взгляд, не может длительный период времени находиться на столь высоких уровнях. Как только «спекулятивный лонг» понял, что цена начинает тормозить все поспешили фиксировать прибыль. Поэтому и произошел мощный обвал. Возобновление подъема еще возможно, но прежние темпы роста уже не наберет. В такой ситуации, даже после вчерашнего обвала акций золотодобывающих компаний, эти бумаги, как мне кажется, несут в себе повышенные риски. У них высокий коэффициент бета, то есть чувствительность к изменению цен на металлы. Например, если золото снижается на 1%, то акции золотодобывающих компаний могут падать более чем на 1%. Что делать? Если вы хотели войти в золото на долгосрок, то сейчас этого лучше не делать подождать дальнейшую коррекцию по золоту. Рост возможен только на фоне новостей о продолжении кризиса, но я думаю что сейчас даже если пойдет вторая волна или куча компаний резко объявит о банкротстве, то это удалят из новостной повестки и акцентируют наше внимание на чем то ином. Подписывайтесь, ставьте лайки, будем дальше следить за ситуацией на рынках. $FXGD $GOLD $PLZL $SELG

Хуже рынка вчера и сегодня выглядят фавориты последних недель: $T (-3,3%) и {$YNDX} (-3,5%). Я постоянно слежу за этими бумаги, они составляют 30% от моего ИИС портфеля. На мой взгляд, продолжительного отката в этих бумагах ждать не стоит. Мы уже много раз видели, как и в США, и на нашем рынке в так называемых историях роста отлично работает правило «Buy the dip». Оно подразумевает выкуп любых сильных просадок в инструменте. Отыгрышь позиций будет в течение одной двух недель, так что сейчас идеальное время для входа в эти бумаги. Обе бумаги крутятся вокруг круглых значений, но думаю что $T первым пробьёт две тысячи, так что если с Яндексом еще можно посмотреть как он себя поведёт в течение торгов, то Тинькофф уже наверное начнёт отыгрывать свои позиции, пока я это пишу.

$ALRS BCS Express пишет со ссылкой на коммерсанта: Минфин склоняется к тому, чтобы поддержать закупки алмазного сырья АЛРОСА в Госфонд, сообщает Коммерсант. Сумма выкупа может быть в пределах ранее обозначенного диапазона $0,5–1 млрд Что это значит? Выкуп камней на $0,5–1 млрд эквивалентен 14–28% выручки по итогам 2019 г. Если сделка будет одобрена, финансовые результаты АЛРОСА могут значительно улучшиться. Компания избавится от части запасов, высвобождая оборотный капитал и наращивая свободный денежный поток (FCF), из которого платятся дивиденды. Бумага должна сейчас очень активно пойти наверх.

В связи с неожиданным ростом числа подписчиков, решил что буду тогда и дальше публиковать свои мысли по поводу различных бумаг и действий с ними. Так как я все покупаю на ИИС, то почти все будет про разные бумаги, которые я беру в долгосрок. Но сегодня сделаю исключение и напишу про компанию {$YNDX} с прицелом на 1-2 месяца. Целевая цена 4501 р за акцию. Поэтому до достижения этой отметки бумагу можно смело брать, после пробития уровня в 4500 фиксировать прибыль. Почему так? Давайте попробую объяснить. Откуда сейчас вообще такой рост у бумаги Яндекса, да еще и в кризис? Вроде бы никаких отчётов об увеличении прибыли не было, дивиденды как не платили, так и не собираются. Но рост бешеный. Он во многом обусловлен тем, что люди верят в компанию, яндекс является главной IT конторой у нас в стране, будущее как раз за IT, тут никто не спорит, бонусом идут налоговые льготы от государства, но самое главное это то, что мы каждый день используем такси, каршеринг, еду, афишу, браузер, поисковик и все с приставкой яндекс. Поэтому компания точно будет расти, будет зарабатывать, будет развиваться и будет дальше выглядеть очень привлекательной для инвестора. Отсюда и взрывной рост. Все верят в то, что компания вырастет до таких отметок, и скорее всего так и будет, но не в этом году и не в следующем, но вот купили ее уже и сильно заранее отсюда и погнали цену наверх. Сейчас бумага явно перекуплена, можно почитать кучу разной информации почему она не стоит своих денег, но пока бумага не пробила 4500 ее никакая коррекция ждать не будет. Очень любят такие бумаги ходить к круглым цифрам, посмотрите что было когда пришли к 4000. Что делать? Брать бумагу на свободные деньги у меня это 43 т рублей, беру 10 шт. Жду отметки 4500 там продаю, далее жду коррекцию на 4200/4300 захожу с учётом прибыли или прибыль пускаю в другую бумагу. И жду дальше, когда яндекс снова пойдет штурмовать уже другую круглую цифру в 5000 тысяч. Думаю, что коррекцию от 4500 отыграет в течение недели двух. Если нет, то все равно можно ждать, когда бумага вырастет, но с небольшим плюсом в кэше это приятней. Также следим за новостями в этом месяце, если яндекс включат в индекс для закупки иностранными фондами, тогда все тоже самое, но для отметки в 5000. Напишу, что это не является индивидуальной инвестиционной стратегией. Инвестируйте только свободные деньги и лучше только часть. Напишите в комментариях, что вы об этом думаете. Также можете написать стоит ли дальше писать тексты такого объёма или лучше как было с $ALRS . Ну если вам было интересно и/или полезно поставьте лайк и подпишитесь, буду и дальше делится своими мыслями.

Частенько читаю в пульсе разные мнения касательно $ALRS , хочу поделиться своим. Не для кого ни секрет, что главным покупателем алмазов является Индия, которая в свою очередь продаёт уже ограненные камни в Китай и США. Поэтому восстановление спроса на камни необходимо ждать только после окончания коронакризиса. Тогда и будет сильный рост по этой бумаге скорее всего до максимальных отметок прошлых лет. Целевая отметка 84 рубля за акцию. Таким образом когда увидим рост розничной ювелирной продажи в Китае и США, а он точно случится, тогда можно будет затаривать эту бумагу по самое не хочу и на отметке в 84 фиксировать прибыль. Ну а сейчас считаю что пока бумага еще только в самом начале отогрыша позиции потерянной во время кризиса. Как итог: компания экспортёр, поэтому при слабом рубле только выиграет, сейчас пока торгуется на отметке меньше 70 покупать можно смело, после восстановления индийской покупательной способности будет рост к 84р, там фиксируем прибыль. Либо берём на долгосрок и получаем дивиденды, дешевле 68 эта бумага точно не просядет, так что стабильно на ней заработаем.