Еженедельный отчет по портфелю для дочери: доходность 17,28% и новые инвестиции

Войти

💼 Портфелю: 4 года 10 месяцев 6 дней ⚡️Доходность: 17,28% Размер портфеля: 1 430 077,85 ₽ Цель: накопление стартового капитала для дочери. 💰 Еженедельное пополнение: 3000 - 5000 ₽ 🔹 Продолжаю набирать позицию по ФосАгро — увеличил долю до 0,87%. 🔹 Пришли купоны по облигациям: — Россельхозбанк [Занимает в портфеле 1,27%] — фонды недвижимости Парус: [Занимает в портфеле 41,35%] и [Занимает в портфеле 37,63%] 💬 Кстати, о фондах недвижимости. На днях Самолёт представил свои новые продукты в этом сегменте. Планирую сделать их подробный разбор — интересно будет посмотреть? Портфельное распределение: как устроена текущая аллокация В прошлом посте я рассказывал об основных типах аллокации. Сегодня — о том, как выглядит распределение конкретно в этом портфеле. 🔹 Базовая структура: Портфель построен на фиксированной аллокации между основными классами активов: Акции — 55% Облигации — 20% Золото и металлы — 15% Недвижимость — 10% 🔹 Внутреннее распределение: К примеру облигации разделены поровну между рублёвыми и валютными. Акции изначально планировались с глобальной диверсификацией, но из-за текущей рыночной ситуации произошёл значительный перекос в сторону российских бумаг. Это временная мера: при изменении конъюнктуры структура будет пересматриваться. 🔹 Принцип диверсификации: Важно, чтобы портфель был диверсифицирован не только по типам активов, но и по валютам, отраслям и регионам. Подробнее об этом — в следующем посте. Со временем я понял, что жёстко придерживаться одной схемы распределения не всегда работает — слишком многое зависит от внешней ситуации. Поэтому сейчас у меня более гибкий подход: я совмещаю динамическую аллокацию с моделью по жизненному циклу. Это значит, что портфель меняется со временем: если нет доступа к зарубежным бумагам — добавляю золото и валютные активы. А чем ближе к цели, тем больше в портфеле становится надёжных, менее рисковых инструментов — например, уменьшаю долю акций и увеличиваю количество краткосрочных облигаций. 💼 Портфель, как обычно, публично доступен по ссылке:

Началась череда новогодних корпоративов, и вчера я побывал на первом. Праздничной вечеринке «Пульса»! Атмосфера была невероятно тёплой, живой и по-настоящему предновогодней. Удалось пообщаться с топ-менеджментом и обсудить актуальные и важные вопросы. В неформальной обстановке поговорили с Дмитрием Панченко, директором «Т-Инвестиций», также Президентом Т-технологий Станиславом Близнюком. Впервые состоялось живое общение с Исполнительным директором Т-Технологий Вячеславом Цыгановым, который отвечает в том числе за ИТ, что оказалось особенно интересным и содержательным! Отдельное удовольствие было встретить лучших блогеров! Мы обсудили фондовый рынок, его перспективы и текущие тренды. А после серьёзных разговоров расслабились и поиграли в квиз! Почти в полном составе собрали нашу команду с Pulse Capm 2025 года «Полный писец», возглавляемую нашим неизменным капитаном Ириной Ахмадуллиной! Было весело! Также удалось пообщаться с командой развития «Пульса», они поделились планами на следующий год. Судя по всему, нас ждёт много интересных и полезных обновлений. Мероприятие получилось насыщенным, тёплым и очень живым. Отличный старт новогоднего сезона! 🥳 @Pulse_Official

#обмен «Инвестиционная палата» официально объявила о старте сбора заявок на обмен заблокированных иностранных активов. Я внимательно изучил условия, взвесил все риски и подал заявку. 💼 Весь список моих бумаг, попавших в заявку на обмен, можно увидеть на 1 фото. Всего к обмену доступно более 2 800 иностранных активов, включая популярные акции ( Tesla, NVIDIA, PayPal) и фонды FinEx. 🔄 На что происходит обмен? В обмен инвесторы получат деньги от продажи нерезидентам, которые, скорее всего, пойдут на выкуп у них же акций российских компаний. В списке на обмен 79 наших «голубых фишек» в числе которых: Сбер, ВТБ, Газпром, ЛУКОЙЛ и др. 💸 Какая будет Цена и сколько Комиссия ? Цена: Фиксируется по закрытию торгов на иностранной бирже + курс ЦБ на дату перед расчетами. Комиссия: «Инвестпалата» удержит не более 5% от суммы сделки. ⚠️ Налоги. Изучая условия, понял, что с налогами все непросто: 1) Разница курса. Налог считается в рублях. Если, на момент обмена, рубль будет слабым -> рублевая прибыль будет больше -> налог выше. 2) Пока активы были заморожены, льгота долговременного владения (ЛДВ), судя по всему, слетела. ⏳ Условия подачи: 1) Подать можно только одно поручение. Хотите изменить? Придется отменять заявку целиком и подавать заново. 2) На время обмена выбранные бумаги блокируются. 3) Сделка может пройти частично или не пройти вовсе. Всё зависит от того, захотят ли нерезиденты выкупать именно ваши бумаги. Сейчас моя заявка находится в статусе «Принято в работу». Буду держать вас в курсе событий. ⏳ Риски и нюансы 1) Обмену подлежат исключительно бумаги, которыми инвестор владел непрерывно, и это право возникло до 2 июня 2022 года. 2) Никаких разрешений еще не получено, следовательно, процесс может занять до года. При этом заявку нужно подать уже до 30 декабря, а отказаться можно будет после обозначения всех официальных правил. 3) Обмен НЕ централизованный, НЕ гарантированный и будет платным: комиссия до 5% как написал ранее. 4) Если вы нерезидент, то налог на продажу таких бумаг может составить 30%. У резидентов тоже может возникнуть налог, если в связи с обменом будет реализована прибыль по иностранным ценным бумагам. 5) Выбрать, какие именно российские бумаги вы получите, нельзя. Это будет определяться организатором в ходе обмена. Напомню что в инвест палату попали ценные бумаги со счетов "открытие брокер" Ещё недавно БКС объявил об обмене некоторых бумаг на Сбер. Но в БКС у меня нет подходящих под обмен активов Будете участвовать в обмене заблокированных бумаг ?