Инвестиционный путь Александра: от начала до успеха

Войти

Расскажу про свой инвестиционный путь. 🗣Меня зовут Александр, я владелец бизнеса и частный инвестор. На рынке я с 2015 года. Благодаря финансовому рынку, я достиг многих финансовых целей. Первая моя цель была накопить на первоначальный взнос по ипотеке. Для этого я сформировал себе портфель, состоявший в основном из ETF на американские бумаги, такие как и . За это время рынок вырос почти на 50% С 2018 по 2020 год мой портфель был скорее спекулятивным, но также помог мне достичь нескольких небольших финансовых целей. В 2020 году я впервые получил существенную прибыль на отскоке рынка после введения ковидных стимулов. 🎮С 2020 года я веду инвестиционный портфель для дочери. Он основан на стратегии DCA (усреднение стоимости). Еженедельно я пополняю портфель на сумму от 3 000 до 5 000 ₽ с целью накопления стартового капитала к её совершеннолетию. Портфелю уже 5 лет, и его доходность превышает доходность индекса iMOEX. Ознакомиться с портфелем можно по хештегу ℹ️Инвестиции для меня — это путь к финансовой независимости. С 2023 года я веду проект R.C.F., с помощью которого планирую выйти на пассивный доход в размере 1 млн ₽. Формирование пенсионного портфеля пошло совершенно не по плану: я уже создал приличный пассивный доход, но не за счёт тех инструментов, на которые рассчитывал изначально. В этом процессе было много неожиданного, и я обещаю в ближайшее время серию постов на эту тему — есть что рассказать. За свою инвестиционную карьеру я пережил несколько кризисов. Застал отголоски событий 2014 года, заработал на падении и восстановлении S&P 500 в 2018 и 2020 годах. Но я не только зарабатывал — также и терял, особенно сильно в 2022 году. Прошел через несколько неудачных спекулятивных сделок и блокировку существенной доли портфеля. Мой основной принцип в инвестициях — диверсификация и терпение. Я стараюсь избегать импульсивных действий и необдуманных решений. Кроме финансовой выгоды, инвестиции дают ещё одну, менее очевидную, но очень ценную вещь — опыт. Анализируя крупные компании, можно получить массу полезных знаний, которые помогают в развитии собственного бизнеса. Так я развиваю своё рекламное агентство Adstarget. Передаю эстафету и

Инвест календарь Начинается июнь, а вместе с ним долгожданный ПМЭФ-2026, публикация ключевой статистики по рынку труда США и масштабный блок свежих данных по деловой активности (PMI) по всему миру. Понедельник, 1 июня: 🌎 Индекс деловой активности в производственном секторе (Manufacturing PMI) за май: Австралия, Япония, КНР, Индия, РФ, Германия, Еврозона, Великобритания, Бразилия, Канада, США 🇪🇺 12:00 мск — Уровень безработицы в Еврозоне (апрель). 🇷🇺📑Отчеты России: Аэрофлот AFLT Вторник, 2 июня: 🇪🇺 12:00 мск — Предварительная потребительская инфляция CPI в Еврозоне (май). 🇺🇸 17:00 мск — Число открытых вакансий на рынке труда JOLTS (апрель). 🇬🇧 17:00 мск — Выступление главы Банка Англии Эндрю Бейли. 🛢 23:30 мск — Запасы сырой нефти в США от API. Среда, 3 июня: 🇷🇺 ПМЭФ-2026 — День 1 (продлится 4 дня) 🌎 Индекс деловой активности в сфере услуг и композитных индексов (Services/Composite PMI) за май: Австралия, Япония, КНР, Индия, РФ, Германия, Еврозона, Великобритания, Бразилия, США, Канада. 🇷🇺 12:00 мск — ЦБ РФ огласит объемы покупки/продажи валюты на июнь. 🇪🇺 12:00 мск — Промышленная инфляция PPI в Еврозоне (апрель). 🇺🇸 15:15 мск — Изменение числа занятых в несельскохозяйственном секторе от ADP (май). 🇺🇸 17:00 мск — Производственные заказы в США (Factory Orders, апрель). 🛢 17:30 мск — Запасы сырой нефти в США от EIA. 🇷🇺 19:00 мск — Потребительская инфляция CPI в России (апрель). 🇺🇸 21:00 мск — Публикация экономического обзора ФРС «Бежевая книга». 🇷🇺📑Отчеты Россия: Россети Северный Кавказ MRKK Четверг, 4 июня: 🇪🇺 11:00 мск — Выступление главы ЕЦБ Кристин Лагард. 🇺🇸 15:30 мск — Число первичных заявок на получение пособий по безработице (Initial Jobless Claims). 🛢 17:30 мск — Запасы природного газа в США от EIA. 🇷🇺 Пленарное заседание на ПМЭФ с участием Президента РФ Владимира Путина. Пятница, 5 июня: 🇪🇺 12:00 мск — ВВП Еврозоны за 1-й квартал 2025 года. 🇺🇸 15:30 мск — Количество новых рабочих мест вне с/х (Non-Farm Payrolls) и уровень безработицы в США за май. 🇺🇸 По данным NYT, Дональд Трамп в одностороннем порядке ужесточил условия рамочного соглашения с Ираном. Новые требования включают жесткий контроль над ядерной программой и четкие юридические формулировки по Ормузскому проли. Axios сообщает, что Вашингтон ждет ответа от Тегерана в ближайшие дни, а Трамп заявил о готовности возобновить военные действия, если сделка сорвется: «Блокада будет действовать в полном объеме до подписания. Ошибок быть не может!» 📉 Пока рейтинг Трампа по опросам YouGov падает до локальных минимумов (а Gallup вовсе приостановил публикации), американские корпорации выдали мощнейший сезон отчетности со 2-го квартала 2021 года. По данным FactSet, 81% компаний превзошли ожидания по выручке, а 85% по прибыли на акцию (EPS). 🚀 Инвестиционный бум в технологии продолжается. Аналитики Goldman Sachs прогнозируют, что к 2027 году мировые расходы корпораций на ИИ и строительство дата-центров (ЦОД) взлетят до $905 млрд в год. На этом фоне SpaceX Илона Маска забрала жирный контракт от Космических сил США на $4,16 млрд для отслеживания воздушных угроз. 🇪🇺🛢Брюссель может "заморозить" потолок цен на российскую нефть на $44.1 за баррель из-за эскалации на Ближнем Востоке. Параллельно в 21-й пакет санкций планируют включить ограничения на импорт минералов для аэрокосмической отрасли и БПЛА, внести в черные списки еще 20 танкеров (включая суда, перевозящие СПГ). 🇦🇲 Лидеры стран ЕАЭС (РФ, Беларусь, Казахстан, Кыргызстан) выпустили совместное заявление, подчеркнув, что дрейф Армении в сторону ЕС несет критические риски для экономической безопасности союза. Доклад о последствиях выхода Армении из ЕАЭС будет готов к декабрю 2026 года. Владимир Путин высказался прямолинейно: в случае выхода страны из интеграционных процессов Россия будет вынуждена свернуть экономическое сотрудничество. Преференций по энергоносителям больше не будет, цены на газ и свет для Армении будут повышены до рыночных. #инвест_календарь

👶 ЧТО КУПИТЬ В ДЕТСКИЙ ПОРТФЕЛЬ? ТОП-10 ЮАНЕВЫХ ОБЛИГАЦИЙ Продолжаю развивать стратегию для детского портфеля. Цель держать около 40% активов в валюте для защиты от инфляции и курсовых штормов. Юаневые облигации — идеальный инструмент: инфраструктурных рисков минимум, а номинал и купоны привязаны к валюте. Перед топом раскрою один полезный биржевой секрет. 🤫 В скринерах один и тот же выпуск часто занимает несколько строчек с разной доходностью. Дело в том, что на Мосбирже эти облигации торгуются в двух разных режимах (стаканах): 1) За юани (CNY): покупка напрямую за валюту. 2) За рубли (RUB): покупка той же юаневой бумаги за рубли (биржа сама пересчитывает цену по курсу). В рублевом стакане торгуют одни люди, в юаневом — другие. Если в одном из них кто-то начинает крупно распродавать объемы, цена там локально падает, а доходность растет. Лайфхак: перед покупкой проверяйте оба стакана. Иногда выгоднее сначала купить на бирже юани, а за них взять облигацию в CNY-стакане, так как доходность там в этот момент оказалась выше. Я отобрал 10 самых сильных и надежных компаний с лучшей доходностью: 1. РУСАЛ БО06 RU000A105112 Крупнейший производитель алюминия. Высокий рейтинг A+. Дата погашения: 28.07.2027. Купонная доходность: 8.0%. Доходность к погашению: 15.5%. Оферта: Есть оферта 03.08.2026. 2. ПолипП2Б11 RU000A10CTH9 Крупнейший в России производитель химических добавок и специализированной химии. Надежный рейтинг A. Дата погашения: 15.09.2027. Купонная доходность: 11.4%. Доходность к погашению: 12.1%. Оферта: Нет. 3. ПолипП2Б15 RU000A10ECW0 Крупнейший в России производитель химических добавок и специализированной химии. Надежный рейтинг A. Дата погашения: 08.08.2029. Купонная доходность: 12.3%. Доходность к погашению: 11.3%. Оферта: Нет. 4. ЕСЭГ1РС7 RU000A10C0X3 Крупнейшая частная энергетическая компания, входит в структуру En+ Group. Высокий рейтинг AA-. Дата погашения: 29.06.2027. Купонная доходность: 8.7%. Доходность к погашению: 10.5%. Оферта: Есть оферта 08.07.2026. 5. Акрон Б2Р3 RU000A10F108 Один из ведущих мировых производителей минеральных удобрений. Высокий рейтинг AA. Дата погашения: 11.10.2029. Купонная доходность: 7.8%. Доходность к погашению: 8.4%. Оферта: Нет. 6. РЖД 1Р-51R RU000A10E8P0 Государственная компания, владелец инфраструктуры и крупнейший перевозчик российской сети железных дорог. Наивысший рейтинг AAA. Дата погашения: 23.09.2029. Купонная доходность: 7.6%. Доходность к погашению: 8.3%. Оферта: Нет. 7. ГазКап3Р22 RU000A10F728 Дочерняя компания ПАО «Газпром», созданная для привлечения финансирования на рынках капитала. Наивысший рейтинг AAA. Дата погашения: 29.04.2030. Купонная доходность: 7.8%. Доходность к погашению: 8.2%. Оферта: Нет. 8. Акрон Б2Р2 RU000A10F108 Один из ведущих мировых производителей минеральных удобрений. Высокий рейтинг AA. Дата погашения: 20.09.2028. Купонная доходность: 6.8%. Доходность к погашению: 7.9%. Оферта: Нет. 9. Полюс Б1Р6 RU000A10EYG7 Крупнейшая российская золотодобывающая компания, одна из ведущих в мире. Наивысший рейтинг AAA. Дата погашения: 26.03.2032. Купонная доходность: 7.7%. Доходность к погашению: 7.7%. Оферта: Есть оферта 13.07.2029. 10. ГазКап3Р20 RU000A10DT08 Дочерняя компания ПАО «Газпром», созданная для привлечения финансирования на рынках капитала. Наивысший рейтинг AAA. Дата погашения: 27.02.2029. Купонная доходность: 7.4%. Доходность к погашению: 7.7%. Оферта: Нет. Рынок корпоративных юаневых облигаций сейчас дает хорошие возможности для валютной диверсификации с высокой доходностью. Максимальную доходность (11.3%–15.5%) в топе предлагают бумаги с рейтингами A и A+ («РУСАЛ» и «Полипласт»), что компенсирует более высокий риск. Более надежные эмитенты уровня AA–AAA («РЖД», «Газпром», «Полюс», «Акрон») дают 7.7%–8.4% в валюте — тоже очень сильный уровень для консервативных инструментов. При выборе облигаций важно смотреть не только на доходность, но и на наличие оферты, так как она может ограничить срок фиксации высокой ставки.

Принимаю эстафету в челлендже #БиржаОпыта от