​​Состав и сделки портфеля стратегии &На сдачу

Для начала отметим приятное. Несмотря на то, что Февраль это первый полный месяц существования стратегии к ней уже подключилось более 100 человек 🥳 Доходность с момента запуска 22-го Января составила +2,46%, а за месяц +1,46%. Небольшой выигрыш над рынком, но и времени прошло ещё совсем мало.  Проект на «На Сдачу» позволяет вкладывать в рынок небольшие суммы, т.е. буквально сдачу в 50 или 100 рублей в день настроив автопополнение счёта. Так можно накопить на крупную покупку по итогам года. А чтоб деньги не сгорали в инфляционном огне они вкладываются в защитные инструменты. Учитывая высокие ставки на денежном рынке в портфеле сейчас перевес в сторону долговых инструментов. Обратите внимание, что сейчас бизнес готов платить за деньги чуть больше, чем готов был платить ещё пару месяцев назад, хотя ключевая ставка не менялась (рис 1). Свежие данные по инфляции показывают, что хоть и есть охлаждение, но ставку снижать быстро не будут. Об этом нам и Эльвира Сахипзадовна сказала на февральской пресс-конференции, да и по последним данным видно, что темп охлаждения инфляционного импульса слабее чем планировалось. Так что перевес в долговые инструменты будет дольше. По этой причине состав стратегии включает фонд денежного рынка «ВИМ - Ликвидность» $LQDT, фонды облигаций: Фонд «Тинькофф Bonds RUB» $TBRU@ и Фонд «Тинькофф Локальные валютные облигации» $TLCB@  В начале февраля был ещё фонд «Тинькофф iMOEX» $TMOS@ который вкладывает в акции компаний из индекса МосБиржи, но в преддверии нового санкционного привета из состава стратегии его убрал. На коррекциях вернём. В данной стратегии нет задачи максимизации прибыли, а скорее задача обгонять инфляцию исключая сильные падения. Доли денег, облигаций и акций будут варьироваться от того, много или мало дают в моменте облигации и где находится рынок акций в «ямке» или «горке». Вещи это конечно субъективные, но общая логика описана в канале. Если мы говорим про защитные инструменты, то не забываем конечно и про Фонд «Тинькофф Золото» $TGLD@, но пока отложим его покупку, тут кроме цены самого золота (которое уже на исторических максимумах рис 2) есть вторая переменная, а именно курс рубля {$USDRUB} который ближайшие недели слабеть не должен. - Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией