Профиль инвестора Serenao | Тинькофф Инвестиции Пульс

🙋🏻‍♀️Инвесторы, всем доброго утра! 💬Давно не выкладывала для вас посты, каюсь. В начале июня выиграла в конкурсе от народного портфеля и ко мне пришло много новеньких - спасибо, рада вас приветствовать☺️🔥 📢В последнюю неделю произошло крайне интересное событие, благодаря которому все встали на дыбы и мы уже почти увидели очередное падение рынка и резкий рост валюты, но благо все успокоилось до открытия биржи в понедельник.🫣 📉Однако падение рубля продолжилось(на фоне данного события), поэтому давайте посмотрим глубже, что же происходит с рублем в этом временном промежутке.(картинка 1) {$SiU3} Для Минфина выгоден курс валюты в районе 80-85 р. в связи с низкими ценами на нефть (картинка 2). Нефть находится в этом ценовом диапазоне уже с середины апреля и даже сокращение добычи не сильно помогло вырасти в цене и мы вернулись нисходящий канал. {$BRN3} {$BRQ3} 😵‍💫Если нефть будет падать и дальше, то уже будет выгоден курс 90-95 и выше. Однако если, наконец, цена начнет расти, а рубль падать, вероятно нас ждёт повышение ставки ЦБ, за чем и последует откат рубля. ❓Для чего вообще это все нужно знать и понимать? Да банально для того, чтобы находить более выгодные инструменты инвестирования сейчас. Предположим, у вас есть валюта, акции, облигации, и вы на постоянной основе пополняете свои счета, докупая все эти инструменты в равной доле. Так вот при внесении средств, вы сейчас понимаете: "Ага, рубль падает, курс нестабилен, поэтому вероятно ЦБ поднимет ставку. Будет не 7.5%, а условно 8-8.5%, поэтому облигации с меньшей ставкой будут терять в цене и можно их докупить после. А можно купить новые выпуски облигаций с большим купоном и на этом увеличить доходность". Либо другая ситуация: "Инфляция на необходимом уровне, курс стабилен или рубль укрепляется, зарплаты стоят на месте(не падают, что главное), значит вероятно ставку могут понизить, а это стимул для роста бизнеса и роста акций". 🌐Всё это естественные процессы, которые связаны между собой, и, находя одну связь, вы понимаете примерную череду событий и что для вас будет наиболее выгодным в будущем. 💬Иногда сижу в пульсе и по тикерам ищу интересные посты, но некоторые пишут чистую отсебятину, никак не подводя факты, что становится грустно. Как вы смотрите на происходящие события? Что думаете о рынке в ближайшей перспективе? Хочется послушать ваших мыслей. ☀️Всем приятного летнего дня и профита в портфеле!

Доброе утро всем🤩 Как ваше настроение? 🔎Сегодня предлагаю углубиться в защиту портфеля. 🏦Как мы знаем, во времена кризиса любой портфель чувствует себя нехорошо, падают и акции, и облигации, но есть ещё такой класс активов, как альтернативные инвестиции. К ним относятся недвижимость и золото. Недвижимость довольно специфичный инструмент, рассмотрим его в другой раз. 🪙Золото растет на фоне ослабления доллара США💲, когда экономика замедляется и инвесторы перекладываются из мировой валюты в золото. Динамику можно посмотреть по тикеру DXY в любом поисковике - это индекс доллара США относительно других значимых валют (смотрим прикреплённую картинку). В то время как данный индекс падал на 9%, золото росло на 20%. (картинка 2) 📖Я уже писала небольшой пост про историю золота (читать тут ----> ) и куда можно вложить защитную часть портфеля, а сейчас посмотрим конкретные примеры. Есть различные варианты, которые нам предлагает брокер: 1. Фонд Тинькофф Золото , инвестирующий в золото в долларах. У таких фондов доступная цена, можно купить за 1-6 рублей часть пая. Также есть ВИМ Фонд Золото , Альфа-Капитал золото . Обращайте внимание на комиссии. 2. Физическое золото в слитках в рублях . У него своя специфика: зависит от пары доллар/рубль, такой же волатильный, как российская валюта, в целом совмещает в себе вложения одновременно в доллар и в золото (картинка 3). Поэтому пока у того, кто вкладывает в золото в долларах будет положительная динамика, у инвестора этого фонда на фоне укрепления рубля может быть отрицательное значение.🫣 3. Структурные облигации (доход по облигации зависит от некоторых факторов, в случае с золотом - от цены золота и также как и в обычных облигациях выплачиваются фиксированные купоны в % от номинала облигации (то есть растет золото - растет доходность, т.е. купон, и растет сумма вложений, т.е. можно продать дороже, чем купили). Это облигации Селигдар , есть также золотые облигации от Тинькофф, но они доступны только квалам. 4. Акции золотодобывающих компаний (на рос. рынке Полиметалл, Полюс). 5. Фьючерс на золото. Это инструмент, который предполагает изменение цены актива уже в самой цене на дату исполнения, они исполняются каждые 3 месяца. На данный момент есть июньский фьючерс {$GDM3} GOLD-6.23 до 15.06.2023, следующий сентябрьский {$GDU3} . Основной плюс фьючерса в том, что не нужно платить всю стоимость, а блокируется лишь часть средств, обычно 5-20% от стоимости, однако доход или убыток начисляются от полной стоимости фьючерса. Крайне не советую лезть во фьючерсы, если вы не изучили специфику его торговли, особенно с использованием плеча. 💬Сама я торгую золотом, до этого держала в фонде в долларах, когда был пик, продала. Сейчас держу золотые облигации Селигдара, принимая риск структурных облигаций, и поглядываю на график золота. 🌎Мировая ситуация пока не стабилизировалась, в США также высокая инфляция, как и во всем мире, Центробанки по всему миру в 1 квартале 2023 года массово закупали золото, так что возможно оно ещё пригодится нам в портфелях. А вы держите золото? Как вам оно? Буду рада вашим лайкам и комментариям, а также подписывайся, чтобы изучать рынок со мной☺️

Всем добрый день!) С пятницей🥳 🫣Решила принять участие в конкурсе, раньше за народным портфелем только наблюдала. На неделе в народный портфель приобрели следующие акции: •Роснефть и Татнефть. Обе компании рекомендовали дивидендные выплаты, нефтегаз хорошо радует дивидендами, но на мой взгляд для начинающего инвестора нужно начинать собирать портфель из акций разных секторов, чтобы обеспечить минимальную диверсификацию. Обычно падает рубль - уверенно чувствуют себя экспортёры, поэтому когда рубль будет укрепляться, половина портфеля сразу немного просядет. Лучше было выбрать одну из компаний. •Сбер в 2023 году лидер рынка по ожиданиям инвесторов, финансовым результатам за 2022 и первый квартал 2023 из финансового сектора, а также рекордным дивидендам. Компания продолжает радовать, поэтому в средне- и долгосрочной перспективе привлекательна для покупки. Благодаря такому росту весной акции уже приобрели все, кому они были нужны, принесли дивы и высокую доходность, поэтому на ближайшие пару месяцев необходимо охлаждение(нахождение в боковике или коррекция) из-за их перегретости (смотрим картинку ниже) •Яндекс {$YNDX} безусловно гордость IT сферы в России, наша поисковая система, такси, доставка, каршеринг, всё, чем пользуются обычные люди в повседневной жизни имеет большой спрос, надеюсь на скорейшее появление бизнеса на территории России и развитие компании. На данный момент стоит очень дёшево, и далека от средних значений 2021 года 💼Желаю народному портфелю роста и диверсификации, у нас ещё много хороших компаний из других секторов. А инвесторам хорошего дня и предстоящих выходных!🔥☀️🎈

Инвесторы, привет😊 ⚖️Прошлую неделю индекс МосБиржи ходил в боковике, поскольку были как позитивные новости (о дивидендах Лукойла , решение о разделении бизнеса Яндекса {$YNDX}), так и негативные (перевод акций Магнита из первого котировального списка в третий , отмена выплат дивидендов Газпрома, Сургутнефтегаза , ). Однако в пятницу закрылись ростом и сегодня также открылись позитивно, почти догнав максимумы апреля прошлого года и имея все шансы расти дальше 📈🔥✅ 💁🏻‍♀️Хочу сегодня вам рассказать об одном из важных аспектов, как можно прийти к максимальной доходности/стабильному росту и всё в этом духе, несмотря на ежедневные позитивные/негативные новости.🫶 ❗Когда мы говорим о высокой прибыли, у любого человека должно сразу возникать следующее: высокая прибыль = высокий риск, значит низкая прибыль=низкий риск. В зависимости от принятия риска различаются и риск-профили инвестора: 1) Агрессивный (готов терпеть убытки и видеть большие минусы в портфеле ради большой доходности) В таком портфеле преобладает большая часть акций: •60% акций; •30% облигаций; •10 % альтернативные инструменты (золото, сырье, недвижимость). 2) Умеренный(готов брать определенные риски): •55% облигаций; •40% акций; •5% альтернативные инструменты. 3) Консервативный(хочет получать стабильную прибыль, хоть и не высокую): •85% облигаций; •10% акций; •5% альтернативные инструменты. *Значения все приблизительные Каждый риск-профиль в определенной степени минимизирует риски просадки, и также в долгосрочной перспективе показывает рост.💸⏳ 📱Очень рекомендую пройти тест в Тинькофф на определение своего риск-профиля, если раньше не проходили. Также со временем ваш риск-профиль может меняться, поэтому перепроходить для себя тоже иногда можно) Рассказывайте, а вы к какому риск-профилю относитесь? У меня больше к умеренному😊 Всем хорошего дня и зелёных портфелей! ☀️

Доброе утро всем!🌞 Недавно увидела комментарий с вопросом про коррекцию рынка: почему происходит и когда ожидать - давайте разбираться.🙇🏻‍♀️ При анализе экономики и рынка важно понимать причинно-следственную связь между событиями. 🎯Следствием у нас выступают котировки рынка - рост↗️, падение↘️ или нейтральная позиция➡️ у акций, облигаций и других инструментов. 🎯А вот с причинами как раз интереснее. Причинами роста↗️ могут выступать: 1. Благоприятная экономическая обстановка (доверие инвесторов высокое, что позволяет вкладываться в рынок и получать от него отдачу в виде роста) 2. Преобладание покупателей над продавцами (когда какое-то время актив продавали и наступил период его покупки - связано с сезонностью) 3. Ожидание роста экономики или отдельной компании: не сам факт роста, а именно ожидание. Например, вышла новость по снижению инфляции --> значит экономика налаживается и будет расти --> растут ожидания инвесторов --> растут котировки Либо вышла новость о субсидировании определенных компаний или отраслей (поддержание автомобильной отрасли -> растет КАМАЗ) А что может быть причиной падения↘️ рынка: 1. Перегретость (количество продавцов превышает количество покупателей, фиксация прибыли) 2. Опасение спада экономики и как следствие уменьшение роста рынка (следствие - доходность по акциям не превышает доходность консервативных инструментов - облигаций, депозитов, золота) 3. Инсайдерская информация (выход крупного инвестора, чаще всего локальный спад в конкретной акции) 4. Ухудшение дел в компании или отрасли 💁🏻‍♀️Падение котировок - нормальное явление, это основа экономических циклов - рост, бум, замедление и спад. Однако инвестор должен понимать как причины падения, так и роста.

Инвесторы, привет!😀 Разбираем новость дня: 🔥СД Полюса рекомендовал выплатить дивиденды по результатам 2022 г. в размере 436,79 руб. на акцию., что составляет 4% годовой доходности. На фоне этого акции резко начали продавать, в моменте доходила до 10475, сейчас цена находится в боковике. Что же так не понравилось инвесторам? ⚖️За 2022 год у нас была сверхвысокая инфляция, поэтому некоторые компании рекомендовали максимальные дивиденды, тот же Сбер с 11% годовых.💰💰💰 ✅Следовательно дивидендные акции стали активно покупаться в преддверии хороших дивидендов, то есть в цене было заложено это ожидание, и мы это видели по котировкам акций. Но история с Сбербанком не показатель того, что все дивидендные акции будут расти на 40-50%, так как за 2022 г он заработал рекордную прибыль 270.5 млрд.руб. по сравнению с другими банками. ➡️Что касается Полюс золота - за 2022 г. прибыль и выручка уменьшилась. Дивидендная доходность Полюса всегда варьировалась в районе 2-4%, так что можно сказать, что они придерживаются своей политики и этого можно было ожидать. К тому же за 2021 г. дивиденды не выплачивались. 🗓️Годовое собрание акционеров назначено на 6 июня и тогда будет точно известно, заплатят ли дивиденды. 💁🏻‍♀️В целом за полгода рост цены акции составил 40%, и до своих максимальных значений (18685) есть куда ещё расти. А вы согласны с рекомендацией о дивидендах в 4% годовых или считаете иначе? Пишите свое мнение, буду рада почитать.

☀️Доброго дня всем!😴 Как настроение? Уже в ожидании длинных выходных?) Сегодняшний день хочу начать со 2-й блока по финансовым инструментам для вас(1-й про акции под хештегом ). Часть 1. Консервативная часть - облигации ❌Одна из главных ошибок начинающего инвестора - недооценивать облигации: -- "Они не растут, зачем мне замораживать в них и так мой небольшой капитал ради каких-то смешных купонов в 20-30 рублей раз в полгода?" Будем рассеивать этот миф.😊 📖Облигация - долговая ценная бумага, владелец которой имеет право получить ее номинальную стоимость и получать периодический доход в виде купонов. То есть мы отдаем свои деньги компании💰 --> ими пользуются для развития бизнеса🏭 --> за это время нам начисляются проценты в виде купонов💸 --> по окончании срока нам возвращается номинал облигации💰. 🤔В целом очень схожий алгоритм как и с акциями, мы также отдаем свои средства компании, получаем дивиденды и можем продать эту акцию. Но в чём же основные отличия? 1. При росте цены акции можно продать ее подороже, однако при падении можно ничего не заработать и остаться в убытке.📈📉 2. Не всегда выплачиваются дивиденды по акциям.🎯 3. Купоны по облигациям постоянны (раз в квартал или полгода).🗓️⏰ 4. Доходность облигации заранее известна, в отличие от акции.💡 В целом благодаря этим отличиям вывод прост: облигация в большей степени гарантирует сохранность средств и постоянный доход, поэтому она подходит для консервативной части нашего портфеля.🪙 Итак, разберемся с основными определениями: •номинал облигации - цена, по которой размещается ценная бумага, обычно 1000 руб., •реальная стоимость облигации - цена, по которой можно купить/продать ценную бумагу на фондовом рынке, •купон - %, который выплачивает компания как доход владельцу облигации за пользование его средствами, обычно раз в 3, 6 месяцев, •амортизация - это процесс, при котором помимо купонов иногда выплачивается часть номинала облигации, постепенно ее погашая, •оферта - право досрочно погасить облигацию. ВИДЫ ОБЛИГАЦИЙ (ПО ЭМИТЕНТУ) •Государственные (выпускаются правительством или местными органами власти); в России это ОФЗ, ОФЗ-ИН •Муниципальные (выпускаются городскими, местными властями); •Корпоративные (выпускаются корпорациями). ВИДЫ ОБЛИГАЦИЙ (ПО ТИПУ ДОХОДА) •С фиксированной процентной ставкой по купону; •С плавающей процентной ставкой(обычно в дату оферты определяют будущую ставку купона); •с амортизацией (выплата купонов сопровождается частичным погашением облигации). ➡️Для начинающего инвестора лучше рассмотреть облигации без оферты и амортизации, чтобы лучше разобраться в их технической составляющей. Также рассматривайте облигации с хорошим рейтингом - корпоративные облигации за счёт большего риска принесут больший %, чем ОФЗ, но есть и приятные прибыльные государственные бумаги. 🪙⚖️Облигации сгладят ваш портфель в период кризисов и нестабильности, обеспечат постоянным денежным потоком и защитят от инфляции!)

☀️Всем прекрасного утра! Рассказывайте, как ваши ощущения от коррекции рынка?) 📖Сегодня начинаем блок по финансовому инструменту - акции. Поехали✔️ Часть 1. Листинг 📈Акция - долевая ценная бумага, закрепляющая право на владение долей компании, а также получение прибыли в виде дивидендов. Для того, чтобы компания смогла выпускать акции на бирже, нужно пройти процедуру листинга(включения в биржевой список) и выйти на первичное размещение (IPO). До санкций учредители могли выбирать, на какой бирже будет проходить IPO: •Московская биржа(MOEX); •Санкт-Петербургская (SPB); •Гонконгская (HKEX); •Нью-Йоркская (NYSE); •Биржа высокотехнологичных компаний США (NASDAQ); •Лондонская биржа (LSE) и др. 🗺️Если бизнес был зарегистрирован за пределами страны, то и размещение было проще провести на европейской или американской бирже, поскольку она охватывает больше потенциальных инвесторов и соответственно капитала.💲 Ограничение по месту проведения листинга никак не сказывалось на возможности купить акции этой компании другим инвесторам. На такой случай на остальных биржах выпускают депозитарные расписки(ADR, GDR, EDR) - ценные бумаги, удостоверяющие право собственности на акции и облигации иностранной компании, они имеют все те же свойства, как и у акции, и те же возможности. После введения санкций акции российских компаний перестали обращаться на иностранных биржах, поэтому у нас появился риск вложений в данные депозитарные расписки. На данный момент следующие компании обращаются в виде ГДР и АДР: TCS Group , VK , Cian {$CIAN} , QIWI {$QIWI}, Polymetal {$POLY}, Русагро {$AGRO}, Яндекс {$YNDX}, X5 {$FIVE}, Мать и дитя . В основном компании зарегистрированы на Кипре(дружеское государство) и в Нидерландах. По гдр, акции которых обращаются на иностранных биржах выплата дивидендов также приостановлена. Дорогие инвесторы, при выборе акций обращайте внимание на регистрацию компании и где она котируется, ГДР и АДР при наших условиях несут повышенный риск, и вы должны это понимать, покупая данную расписку.

☀️Всем доброе утро! Как ваше настроение?😉 Давайте сегодня посвятим день одной очень важной теме, которую многие начинающие инвесторы обходят стороной. Это тема риска и доходности.💸 Что обычно делает неподготовленный начинающий инвестор: 1. Открывает счёт у первого попавшегося брокера или тот, кто больше на слуху.✅ 2. Дальше пополняет его на n-ую сумму денег, не рассчитав график пополнения и вложения этих средств.📝🗓️ 3. Покупает либо самые популярные акции, либо голубые фишки, не проанализировав компании.📑 4. Ждёт 100%+ доходности за короткий промежуток времени.😀💲 5. Расстраивается, что нет такой доходности, и начинает изучать фондовый рынок, совершив кучу ошибок.😔 Кто узнал себя? Не стесняйтесь, признавать свои ошибки - это признак умного человека)) В начале своего пути также совершала эти ошибки и это совершенно нормально. 🔔Открывая брокерский счёт и пополняя его, мы автоматически принимаем на себя риск потери этих средств, так как только вклад в банке до 1.4 млн руб застрахован государством. Именно поэтому и стоит серьезно относится к своим вложениям! Так что же лучше делать начинающему инвестору? -- "У меня есть основная работа, а изучение займет очень много времени и сил." -- "Да, если вы хотите изучить рынок с нуля и разбираться во всех аспектах, то нужно будет посвятить этому достаточно много времени. Однако если у вас желание накопить капитал и приумножать его за счёт инвестиций, то не нужно знать это всё, а достаточно знать основы." 💬Есть несколько видов финансовых активов в зависимости от доходности и риска: 1. Акции (рисковый актив). Могут как и приумножить твой капитал, так и полностью его потерять.(однако на практике конечно цена акции не доходит до 0, а часть капитала можно сохранить). 2. Облигации (консервативный актив). Несут в себе риск банкротства эмитента(который выпускает облигации), однако зачастую является более надёжным активом. 3. ETF или фонды. Фонды бывают как на отдельные акции, облигации, так и имеют комбинированную стратегию, также есть фонды на защитную часть активов(золото, недвижимость) и др. В следующем посте будем более подробно разбирать каждый инструмент, соотношение его риска и доходности. Подписывайся, и ты вместе со мной будешь узнавать рынок понемногу и понятным языком😊

🙋🏻‍♀️Третий пост Всем привет! Поговорим сегодня про российскую IT-компанию "Яндекс" {$YNDX} , зарегистрированную в Нидерландах. Торги акциями на бирже Nasdaq приостановлены, а на Мосбирже торгуются депозитарные расписки. ⚡Компания объявила, что Совет директоров (СД) холдинга Yandex N.V. приступил к стратегическому процессу рассмотрения вариантов реструктуризации группы в свете текущей геополитической обстановки. Согласно релизу компании, группа планирует разделиться на российскую и международную части: 1️⃣ В России останутся поиск и рекламный бизнес, сегмент Mobility, электронная коммерция, услуги доставки, развлекательные сервисы, а также эксклюзивные права на использование бренда Yandex.📦 🔎Ключевой актив «Яндекса» – поисковый портал, позволяющий зарабатывать на размещении рекламы в интернете и генерирующий основной денежный поток для холдинга. В результате реструктуризации все указанные активы планируется закрепить за российским юрлицом – ядро бизнеса «яндекса» будет сохранено. 2️⃣ В зарубежный контур войдут быстрорастущие, но пока убыточные бизнес-юниты, такие как беспилотные технологии, облачные вычисления, разметка данных и образовательные сервисы. 📐📚 💬То есть мы имеем 98% выручки компании за бизнесом РФ, а значит акции на данный момент торгуются с большим дисконтом. Это говорит о неопределенности инвесторов, 80% которых на российском рынке представляют физ.лица. Я верю в наш IT-сектор и что Яндекс нам покажет ещё неплохой рост, ведь их услугами пользуются большинство россиян и граждан стран СНГ

🙋🏻‍♀️Второй пост Она что так и будет их пронумеровывать, ахаха? Посмотрим😉 Продолжаю участвовать в конкурсе . Грех не пробовать дальше. Сегодня тема дня . Золото покоряет максимумы. Почему вообще растет золото и как с ним связан Полюс? Последний вопрос скорее будет полезен новичкам🔥 Золото с XV века активно применялось как средство платежа в торговых операциях. Так было вплоть до XIX века до введения золотого стандарта (фиксированный обменный курс валют на основе соотношения этих валют к единице массы золота). В чем преимущество золота: •высокая стоимость небольшого объема и веса, •долговечность, неизменяемость при хранении, •возможность переплавки без потери качества, •возможность идентификации по многим признакам(сложно подделать). Однако были и минусы, которые конвертировали золото из средства платежа в средство хранения. В связи с этим золото потеряло четкую привязку к курсу доллара и иных валют и начало жить "своей жизнью". Так это позволило проводить относительно произвольную денежную эмиссию(печать денег государством и вливание в экономику). За период с 1967 года по 2011 год тройская унция (мера измерения) золота поднялась в цене с 35 до 1900 долларов (за 44 года подорожала более чем в 50 раз). 📈❗❗❗ Какой вывод можно сделать? Цены растут очень быстро(глобальная инфляция на 2022 г. 8-9%,что очень высокий показатель для многих стран) => Стоимость денег уменьшается, т.е. за ту же сумму можно купить меньшее количество продуктов/услуг => Валюта обесценивается А когда обесценивается валюта, чтобы защитить свои денежные активы, их перенаправляют в золото🪙, которое на фоне инфляции растёт. Как можно инвестировать в золото на российском рынке?⚡ •вложиться напрямую в золото, •вложиться в золотовалютные фонды, •вложиться в золотодобывающие компании. И плюс золотодобывающих компаний, что котировки их акций не зависят напрямую от золота, а имеют следственный эффект. Компания увеличивает продажи на фоне роста стоимости их продукта, таким образом зарабатывая больше, от чего все больше получают инвестиций от нас инвесторов и их стоимость растет ещё больше😉 На этом я пожелаю всем прекрасного дня и отличных грамотных инвестиций💰, ставьте лайки, пишите комментарии, будет интересно узнать ваше мнение о золоте🤗