Топ-5 ОФЗ, которые я буду покупать на повышении ставки

26 октября 2023 в 18:24

🇷🇺ТОП-5 ОФЗ, которые я буду покупать на повышении ставки 📈Чтобы зафиксировать хорошую доходность на несколько лет вперёд, в конце цикла повышения ставки логично покупать дальние бумаги. Однако я всё же предпочитаю не «сжигать все мосты» и не делать безальтернативную ставку на обязательное смягчение ДКП в ближайшем будущем. 💡Вместо этого, я выстраиваю «лестницу» облигаций со сроком погашения от 2-х лет и дальше. В случае каких-то непредвиденных событий и дальнейшего подъема ставки, долговой портфель просядет меньше из-за наличия в нем «не-таких-уж-и-дальних» бумаг. Опционально, можно будет в этот момент переложиться из них в более дальние, дополнительно повысив и дюрацию, и среднюю доходность портфеля. 💼 ОФЗ 26229 🟢Дата погашения: 12.11.2025 (через 2 года) 🟢Текущая цена: 91.05% (910.5 руб.) 🟢Доходность к погашению: 12.59% 🟢Купон: 35.65 руб. 🟢Номинальная доходность купона: 7.15% 🟢Текущая доходность купона: 7.85% Это самая короткая ОФЗ, которую я буду добавлять в свой долгосрочный долговой портфель. Купон у неё не самый высокий, зато доходность к погашению выше всех остальных. Она удобна для меня тем, что погасится перед истечением 3-хлетнего срока моего ИИС, поэтому я смело покупаю её на ИИС и точно не собираюсь продавать до погашения. 💼 ОФЗ 26242 🔵Дата погашения: 29.08.2029 (через 5 лет 10 месяцев) 🔵Текущая цена: 87.39% (873.9 руб.) 🔵Доходность к погашению: 12.43% 🔵Купон: 44.88 руб. 🔵Номинальная доходность купона: 9.00% 🔵Текущая доходность купона: 10.30% Среднесрочная ОФЗ с хорошим купоном. Ничего необычного в ней нет, это просто достойная бумага с отличной ликвидностью и доходностью к погашению. 💼 ОФЗ 26218 🟡Дата погашения: 17.09.2031 (через 7 лет 11 месяцев) 🟡Текущая цена: 82.48% (824.8 руб.) 🟡Доходность к погашению: 12.35% 🟡Купон: 42.38 руб. 🟡Номинальная доходность купона: 8.50% 🟡Текущая доходность купона: 10.30% Облигация со «средним» купоном и сроком погашения почти через 8 лет. Вроде бы ничего выдающегося, зато у неё самая низкая рыночная стоимость из подборки – т.е. на имеющуюся фиксированную сумму можно купить больше бумаг. На моей условной лестнице облигаций она занимает место между «среднесрочными» и «длинными» ОФЗ. 💼 ОФЗ 26241 🔴Дата погашения: 17.11.2032 (через 9 лет 1 месяц) 🔴Текущая цена: 86.35% (863.5 руб.) 🔴Доходность к погашению: 12.37% 🔴Купон: 47.37 руб. 🔴Номинальная доходность купона:9.50% 🔴Текущая доходность купона: 11.00% Это ОФЗ с самым «жирным» купоном в моей подборке – почти 100 рублей в год! – и, соответственно, с очень достойной текущей купонной доходностью. С удовольствием набираю данную ОФЗ уже в течение пары месяцев и буду продолжать докупать вплоть до момента начала снижения ключевой ставки, чтобы зафиксировать такую хорошую доходность на много лет вперёд. 💼 ОФЗ 26243 🟣Дата погашения: 19.05.2038 (через 14 лет 7 месяцев) 🟣Текущая цена: 85.72% (857.2 руб.) 🟣Доходность к погашению: 12.24% 🟣Купон: 45.11 руб. 🟣Номинальная доходность купона: 9.80% 🟣Текущая доходность купона: 11.43% Это самая длиннющая ОФЗ из тех, что я планирую брать. Разумеется, я вряд ли буду держать ее до погашения. Это скорее спекулятивная история в расчёте на существенную переоценку тела бумаги при снижении ключевой ставки. К тому же, у этой ОФЗ весьма высокий купон и САМАЯ высокая текущая и номинальная купонная доходность из всех перечисленных – в общем, в такой не страшно и «застрять» на какое-то время. ☝️Сейчас в моем портфеле уже есть 2 выпуска облигаций из этих пяти: ОФЗ 26229 и ОФЗ 26241. Остальные для меня будут новыми. 📌В сентябре рассказывал о том, какие 5 корпоративных облигаций занимают в моем портфеле наибольшую долю:⬇️ https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Sid_the_Sloth/53e03464-2a28-4bff-94fb-c3f4cbab0b15/ 🔔 Подписывайтесь, будет интересно 😉 #sid #облигации #офз