Профиль инвестора Videns42 | Тинькофф Инвестиции Пульс

Приветствую, уважаемые подписчики! Итак, наконец я представляю полную линейку стратегий стабильного роста. В них я максимально аккуратно и ответственно отношусь к средствам подписчиков и добиваюсь максимальных соотношений доходностей к риску за счёт постоянного мониторинга, следования трендам, торговли внутри дня и выискивания самых надёжных идей. — минимальный риск. Ниже только у фондов денежного рынка. В этой стратегии торгуется только и иногда переходим в . Флоатеры и так максимально консервативный инструмент, но и они имеют свою волатильность, часто предсказуемую, бывают и падения больше процента. Я постоянно отслеживаю этот инструмент, чтобы избежать просадок и получить дополнительную доходность за счет колебаний внутри дня и недели. Таким образом обеспечивается постоянный рост выше ключевой ставки в полтора-два раза, просадки практически исключены, единственная за 4 месяца случилась из-за сделки с и к этой стратегии больше не имеет отношения: Также мы избегаем выплат в конце месяца, что позволяет не платить комиссию УК и, если подключиться к ИИС, налогов. Вообще все стратегии выгодно подключить к ИИС, чтобы избавиться от налогов и получать вычет в 54 тысячи в год. ИИС-3 можно открыть сразу три штуки у одного брокера. С 11 декабря мы получили 33,8% годовых на торговле $TPAY. За вычетом комиссий 29,25%. ——————————————————————— — низкий риск. Здесь я добавляю к предыдущей стратегии торговлю , , , и другими фондами на облигации. Принципы те же, но в самых надежных случаях может применятся плечо. С 27 марта получили 7,4%, что соответствует 135% годовых. Но это, конечно, очень удачно удалось проехаться на волатильности последних недель и поймать отскок в ОФЗ. К тому же я чаще использовал плечо в начале, нежели это предполагается риск профилем. Конечно, рассчитывать на такую доходность в консервативной стратегии не стоит :) ——————————————————————— Умное плечо — здесь ко всему предыдущему добавляется торговля фондами на золото и акции. Например, и . А также активно применяется плечо, но всегда осторожно. Поэтому риск здесь наибольший, хотя на данный момент все свои стратегии я оцениваю как консервативные, с пониженным риском, поскольку стараюсь избегать просадок. С 13 марта получили 11,78%, что соответствует 126% годовых. Ситуация в принципе та же, но здесь уже можно рассчитывать на доходность выше 60% годовых. ——————————————————————— — самая старая стратегия, и в ней уже собираются все отработанные стратегии + добавляются фьючерсы. Но при этом отсутствует маржинальная торговля, что снижает риск-профиль. Сейчас я акциями и фьючерсами активно не занимаюсь, но если увижу хорошую идею, то, конечно, использую. Однако рынок меняется, стратегии будут развиваться и расширяться. Буду включать новые разработки, как только они будут надёжно отработаны, и поэтому у каждой свой горизонт развития. С 6 ноября доходность по этой стратегии составляет 47% годовых. ——————————————————————— Таким образом вы можете выбрать именно то, что подходит вам лучше всего. Сейчас во всех стратегиях перешли в , рынок в данный момент ничего интересного не предлагает. Завтра мы получим доходность за три дня и перейдем в перспективные активы. Так что сейчас очень удобный момент, чтобы подключиться 👍 P.S. Сегодня мы закупимся на маржиналку и оставим на ночь. Не удивляйтесь, это выгодно :)

Всем привет! Сегодня можно купить по нижней планке, +0,17%* к понедельнику гарантированно. Взял на все стратегии, кроме флоатеров+. Ожидаю, что в понедельник можем и больше прибавить в . Всю неделю торговался ни шатко ни валко и под конец всё-таки повалился. Когда всё падает, такие активы тоже подключаются. Потому что достают из резерва, чтобы во первых выкупать просадку, во вторых крыть маржиналку. Может ещё до вечера падать, там купим. В других актива тоже в понедельник можно ожидать отскока. Но не сразу, так что успеем взять. В стабильном росте долго ждал в , цена была ниже справедливой стоимости и в любой момент мог быть рост на пол процента. Но в итоге расчетная цена пошла ещё ниже, теперь уже корпораты быстро не восстановятся, лучше отыграть в гарантированном тимоне. UPD. Ну что ж. Очень вовремя продал TBRU, упал на пол процента после. TPAY тоже ещё на 10 копеек упал дополнительно за несколько часов. Закупились на минимуме, в понедельник ракета :) по очень вкусным ценам, если не вырастет, то оставлю на выходные у себя. Риск есть, так что на стратегиях оставляю гарантированную доходность. В мире конечно происходят тектонические сдвиги. Наши стратегии стоят спокойно в сторонке. Сам тоже почти не лезу, немного подкупить {$CRM5} правильно на таком падении нефти. Немного {$SVM5} , на отскоке будет первый по доходности. Чуть-чуть даже {$R2M5} можно взять, тоже сильнее других индексов будет отскок. Ловить дно конечно нужно предельно аккуратно, если вообще нужно. $TMF немного было, продаю. *Это они ещё нижнюю планку на 0.5% подняли по сравнению с прошлыми неделями. Могли ещё пониже спуститься.

Добрый вечер, уважаемые подписчики! за последнюю неделю вырос ровно на 0%. Мы, как и всегда, избежали просадок в этом фонде и заработали на облигационной стратегии 0.33% за неделю. За месяц прибавили 2,26% , TPAY за то же время упал на 0,43%, а с учетом выплаты дал доходность 1,15%. На стабильном росте удачно продолжил торговать $TOFZ. 1.17% за неделю и 5.13% за месяц. За все время получаем больше 40% годовых. Сейчас конечно волатильное время, и быстро, к сожалению, ничего решаться не будет. Поэтому действовать нужно очень аккуратно и постоянно наблюдать. К тому же уже на высоком уровне, как будто ставка к концу года закладывается на 16-17%. Также на этой стратегии могу закупать на просадках , , {$SBCS}, . Сегодня подписчик связался со мной и сообщил, что его стратегия перестала работать. После некоторых разбирательств, в которых поддержка не особо помогла, выяснилось, что всему виной , купленный 6 марта. Хотя ещё 4 марта официально написали, что теперь можно покупать на стратегии! Позже выяснил, что СПБ биржа недоступна для инвесторов из Крыма, Донбасса и Луганска. И стратегия для подписчика полностью отключается. Могли бы и предупредить конечно. Больше TMON@ покупать на стратегии пока не буду. Проверьте, пожалуйста, есть ли на вашей стратегии сейчас активы. Если там только кэш, то нужно переподключиться и все заработает. Если будут проблемы, напишите мне. Кэш на ночь никогда не оставался больше 3%, резервируемых системой. Больше быть не должно. Создал стратегию с маржиналкой, пока тестирую, прямо сейчас подключаться не стоит. Можно с понедельника :) Да, кстати, если у вас уже есть ИИС-3, то вы можете открыть ещё два даже у того же брокера, и выделить их под стратегии ;) Кстати 2, рекомендую вообще не иметь TMON и LQDT, если непокрытые позиции составляют от 1000 до 5000. Иначе возможны санкции. Пока запрет только на эти инструменты. &Облигации+активное управление

Как не платить налоги и комиссию в 1% управляющей компании фонда ? Очень просто, комиссия взимается раз в месяц в день отсечки вместе с дивгэпом. То есть дивгэп состоит из суммы выплаты + комиссия УК, и платят ее те, кто получает выплаты. Почитайте комментарии здесь, если не верится: То есть достаточно продать паи за день до отсечки и купить после дивгепа, чтобы ВООБЩЕ не платить комиссию! И дополнительно зарабатывать таким образом 1% годовых! К тому же будущие выплаты некоторое время остаются в фонде и работают на денежном рынке, немного увеличивая доходность ВСЕХ держателей паев, а не только тех, кто получит эти выплаты. Да, это несправедливо, но это проблемы фонда с выплатами, а я лишь рассказываю, как он работает, чтобы вы знали, на что подписываетесь. Если то же самое проделывать на ИИС*, то и налога можно будет избежать. С выплат он взимается в любом случае, а если продать до отсечки, то образуется обычный финансовый результат. На брокерском счету можно сальдировать налоговую базу в крайнем случае. Если вы просто держите TPAY на ИИС, то это реально невыгодно. Чтобы не делать всё это самостоятельно, можно подписаться на стратегию &Облигации+активное управление с низкой комиссией (доступно для ИИС). За счет торговли фондом внутри дня мы избегаем просадок и получаем в среднем полпроцента в месяц дополнительной доходности. То есть по крайней мере на 6% годовых обходим , минус 1,6% годовых комиссии за автоследование. Рискуя при этом даже меньше владельцев паев (ведь часто днём уходим в кэш, когда цена слишком поднялась, а потом подбираем в случае падения). В стратегии &Валютный рост я использую торговлю как основу, добавляя сделки по другим инструментам, когда вижу надежную идею, чтобы получить повышенную доходность. К тому же есть возможность уходить в {$LQDT} без комиссии с четверга на пятницу, получая доходность за три дня. А на выходные снова в , поскольку по понедельникам он растет лучше из-за выплат купонов в выходные. Кстати в этом месяце див отсечка и пятница снова совпали, очень удобно :) Из новостей: Сегодня в 12:00 и завершили продажу своих долларов за рубежом, все финансовые операции с зарубежными контрагентами у них прекращены из-за вступивших в полную силу санкций. Рубль как раз начал падать в это время и на 87 уже вряд ли вернется. По крайней мере шортить не рекомендую. Сам я постепенно набирал валютные активы, {$SiH5} и {$CRH5} уже под 100% практически. Наконец-то на брокерских счетах стал доступен ( Понятно почему его не было, в Т действует режим Т+0, и слишком выгодна получается покупка с четверга на пятницу. Ну что ж посмотрим как оно будет работать. В любом случае инструмент для парковки кэша просто незаменимый! UPD. Работает как и должен, вырос в три КС. Теперь каждый четверг все повально будут парковать в этот фонд на ночь, это невыгодно для т. Интересно оставят ли теперь режим Т+0 или ведут комиссию? Торги работают с перебоями. СПб биржа.. *ИИС-3 или типа Б. то

Расчетная стоимость* пая фонда TOFZ была выше на 2,3% цены фонда, это редкое явление, и я решил, что такую возможность надо использовать. Но из-за жесткой риторики ЦБ цену продавили ещё значительно ниже, и падение продолжалось, хоть и не так быстро. Сделка оказалась неудачной, и её пришлось закрыть (сейчас цена ещё ниже). С моей стороны это ошибка в любом случае, недооценка рисков, сам же говорил всегда сидеть спокойно в стороне во время таких движений, даже если все выглядит как 99% верная идея. Конечно есть желание отыграть падение, и на ОФЗ это возможно, но RGBI может и дальше корректироваться хоть на 2%, а цена дальше идти вниз. Это уже действительно казино. И в любом случае к этой стратегии это не должно иметь отношения. В описании говорится только про TPAY, и за то что я без предупреждения вышел за рамки описанной стратегии, прошу прощения. Чтобы такого больше не могло произойти, я обещаю впредь на стратегии торговать только TPAY и ликвидность. Пусть эта стратегия останется узкоспециализированной, даже сейчас она все ещё немного обгоняет TPAY на всей дистанции. Пусть сегодняшняя просадка останется первой и последней в этой стратегии. А все другие идеи я буду реализовывать в стратегии . Вроде и очевидно и понятно, что всегда должны быть четкие правила и стратегия, но найдется момент, в котором тебя испытают на прочность, все мы люди и эмоций не лишены. Поэтому про дисциплину нужно помнить всегда в первую очередь. *Справедливая цена входящих в фонд активов — TOFZA iNAV

Много споров было про , но вот такого довольно простого рассуждения я не встречал: на сроке в 3 года будет заведомо хуже, чем {$LQDT} . Возьмем для начала заявленную доходность : КС+ 2%, у {$LQDT} — КС. Комиссия за управление — 1%, у {$LQDT} — 0,3%. Уже 0,7% в год отыгрывается. У на все выплаты налог 13% неизбежный, а у {$LQDT} через 3 года налога не будет вообще. Нужно предположить среднюю КС за следующие три года. Возьмем минимум, который сейчас можно представить, — 10%. Тогда налог будет 1,56% в год от капитала. Скорее всего, средняя КС будет выше, и налог тоже будет выше. (При ср. КС 15% налог 2,21%). Комиссия покупки и продажи {$LQDT} в худшем случае будет 0,6%. Хотя понятно, как её избежать, но давайте учтем. По 0,2% на год. • То есть даже при таком минимальном сценарии {$LQDT} выиграет за счет комиссии и налога 2,26% и обгонит прибавку +2% ! А теперь внимание, при учете реинвестирования для ситуация только ухудшится. В {$LQDT} реинвестирование тоже происходит, каждый день. Это легко показать: за 24 год средняя КС составила 17,5%, а {$LQDT} вырос на 18,34% даже с учетом комиссии. В вы будете реинвестировать раз в месяц и с задержкой, и уже за вычетом налога. Все это увеличит отставание , и даже тот факт, что ставка RUSFAR чуть ниже КС, не спасет. К тому же налог на прибыль с учетом реинвестирования тоже будет выше, ещё на 0,3% в год прибавиться при минимальном сценарии. При этом не забываем, что риск в {$LQDT} конечно ниже! И ведь многие верят и пишут, что — это инструмент в долгосрок. На самом деле на нем можно получить высокую доходность и снизить риски, но для этого нужны опыт и активное управление каждый день, что конечно трудозатратно. Я наблюдаю за ним с самого начала и с ноября открыл первую стратегию: •Стратегия &Валютный рост с 6 ноября по 24 января выросла на 7,47%. за этот же период принес 4,53% с учетом выплат. •Стратегия &Облигации+активное управление с 11 декабря по 24 января выросла на 5,63%. за этот же период принес 5,14% с учетом выплат. И это при том, что я подстраховался перед заседанием ЦБ в декабре и пропустил 1,5% роста. Для меня важно не допустить просадки. Стратегия в общем растет и при падении TPAY и при стагнации долгового рынка. Рубль укрепился после санкций на и , 99 — сильный уровень поддержки для $USDRUBF. Понятно, что среднесрочно это скорее всего временно, и тем более долгосрочно. Пока от этого уровня отпрыгнули. На форексе падал до 96,5, но сейчас тоже пока отрос до 97,7. В общем, хороший момент, чтобы прикупить {$SiH5}, {$CRH5} . Либо замещайки на подольше. А вот как выглядит мой график на дневках :)

Приветствую, уважаемые подписчики! Стратегия &Облигации+активное управление открыта ровно месяц и за это время прибавила 4,72% , что соответствует 56,64% годовых без сложного процента. За этот же месяц вырос чуть меньше, на 4.54% вместе с планируемой выплатой. При том, что мы избежали всех рисков падения, связанных например с повышением ставки, которого все ожидали. Хоть и пропустили на этой страховке около процента роста. К тому же рабочих дней было минимальное количество. Фаза бурного роста рынка облигаций по всей видимости закончилась и повышается вероятность коррекции. Я честно говоря, ждал этого чуть попозже, ближе к данным по инфляции, но в любом случае следил пристально. Однако именно в момент перехода от одной фазы к другой стратегия работает не так эффективно, как обычно, возникает некоторая непредсказуемость. Как только перейдем к стабильному снижению, стратегия будет гораздо надежнее выигрывать, показывая положительный результат при падении фонда. Думаю над тем, чтобы улучшить стратегию на период неопределенности. Если я увижу, что рост на следующий день не гарантирован, то могу перейти в {$LQDT} или в самые надежные облигации A+ со сроком погашения до полугода, которые снизились на крупном сливе*. В любом случае, эта стратегия автоследования предлагает вам активное управление и риск-менеджмент вашего портфеля каждый рабочий день с 10:00 до 23:50 за относительно небольшую комиссию (в диапазоне 1–5% от стоимости портфеля в год, в зависимости от результатов). Обычно такое управление стоит дороже. Вчера например был риск сильного падения и пришлось продать половину портфеля около нуля. В итоге стратегия показала положительный результат, но впервые проиграла фонду за день. Позавчера удалось немного отыграть падение, на пару пунктов. Что касается стратегии &Валютный рост , до сих пор не вижу действительно надежных идей по валютным инструментам**. Рубль ещё может укрепиться временно, и золоту не позволили скорректироваться как следует. Может быть через пару недель начну торговлю фьючерсами внутри дня, но тогда риск-профиль конечно повысится у этой стратегии. Пока же мои стратегии действительно с минимально возможным риском, чуть ниже только денежный рынок. И облигационная стратегия таковой и останется. *примеры облигаций, за которыми буду следить: {$RU000A105UW5} , {$RU000A105SD9} , {$RU000A0JVA10}, {$RU000A106268} , {$RU000A1065S5}, {$RU000A101R09} Чтобы в такие моменты повторить сделку с облигациям, минимальная сумма должна быть от 1000 рублей. Если положить 500, то основная стратегия с фондом TPAY будет работать, но иногда будут пропущены покупки облигаций. ** , ,

С наступающим, уважаемые подписчики! За две недели стратегия &Облигации+активное управление прибавила 2,63%, что соответствует 85% годовым. Сам фонд за это же время прибавил 2,17%. При этом главное в стратегии — это избежать просадок, показывая при этом стабильную доходность не ниже удвоенной ключевой ставки. Стратегия &Валютный рост показала за последний месяц 3,39%, что соответствует 49% годовым. Она работала аналогично первой, но приближается хороший момент прикупить валютный фьючерс. Сегодня прибавляем 0,25%, хотя вырос на 0,19%. С пятницы на субботу собираюсь перевести в {$LQDT}, так как не вижу смысла, зачем получать убыток, который вернется только почти через месяц. К тому же получим x2 КС за воскресенье. В субботу вернусь в $TPAY. Напоминаю, что 28 и 30 — рабочие дни биржи. У кого есть старый , то можно трансформировать его в новый, и желательно до конца года. Предыдущий период зачтется, но не более трех лет. Если трансформировать в этом году, то этот год уже пойдет за новый. Например, если вашему ИИС три года исполнилось ещё в прошлом году, то останется всего год продержать ИИС-3, если трансформировать его сейчас. И можно будет закрывать в начале 26-го. :) Налогов за 24 и 25 год не будет, даже если старый ИИС был типа Б! UPD: К сожалению, к моим стратегиям автоследования разрешат подключать ИИС только через месяц. UPD2: 28 декабря налоговая все-таки реализовала форму уведомления об ИИС-3 в личном кабинете. Дождался я) Кто еще не подал, могут это сделать через личный кабинет. Для этого в свой ЛК заходим на вкладку "Каталог обращений" и выбираем "Индивидуальные инвестиционные счета и долгосрочные сбережения". Инструкция:

Добрый день, уважаемые подписчики! Сегодня прибавили 0.9% (x1.5 от {$LQDT}). Да, можно было чуть повыше продать, но лучше уж изредка недополучить прибыль, чем каждый день ждать слишком долго и терпеть убытки. По крайней мере, в этом фонде точно так. Даже когда фонд рос в сентябре, эта стратегия показывала результаты выше. Итак, в стратегии &Облигации+активное управление первая покупка была 11 декабря, то есть ровно за неделю мы получили +1.29% (+0.22, +0.29, +0.42, +0.27, +0.9 по дням). Это соответствует 83% годовым, если не выводить доход. В стратегии &Валютный рост за последний месяц 2,85%, что соответствует 40% годовым. Пока стратегии работают почти идентично, при укреплении рубля здесь могу добавить фьючерс на юань. Также на коррекции золота, максимально аккуратно. В общем, нацелен на 40% годовых. С завтрашнего дня буду в отъезде с самого утра, поэтому сегодня заходить в TPAY не буду. Вместо этого размещу в {$LQDT} до пятницы, а в пятницу обратно в TPAY. Во-первых, в пятницу будет трехкратный рост LQDT за выходные на гарантированные 0.17%, а TPAY по наблюдениям сильнее всего растет в понедельник. Напомню, что комиссий за сделки в стратегиях автоследования нет. Во-вторых, мы избежим повышенной волатильности и непредсказуемости в эти дни, в пятницу особенно сложно предсказать поведение активов, фонд может и упасть, тогда мы и купим. На самом деле с сентября торгую этот фонд и по этой стратегии минус за день получился только 3-4 раза, и то 1 раз был занят с утра и не смог проследить (как раз то падение на 1% в первой стратегии), поэтому захожу в фонд только когда уверен, что с утра буду на рабочем месте.

Пока падает, стратегия &Валютный рост на его основе прибавляет 2,42% за месяц, что соответствует 33% годовым. А что же будет, когда фонд начнет расти? Да, чтобы получать такую прибыль на падающем инструменте, необходима торговля внутри дня. Нужно долго наблюдать и изучать поведение фонда, садиться каждый день в 10 утра и знать, когда нужно купить и когда продать, отслеживая для этого движения облигаций в составе фонда. Но вам это делать необязательно! Можно просто подключиться к стратегии. Тем более сегодня я запускаю вторую стратегию &Облигации+активное управление нацеленную только на TPAY с ежедневным управлением. И при этом с минимальными комиссиями! 10% за результат от 33% годовых - это все равно впечатляющие 29%. При этом риски я оцениваю как совершенно минимальные. Да, в самом начале была просадка на 1% за день, потому что именно в этот единственный день меня не было на рабочем месте, а падение было сильнейшим и быстрым. Но такого я больше не допущу) Был бы я на месте, там вообще был бы плюс. Посмотрите какой стабильный рост за последний месяц. Разве что сегодня первый день с небольшим минусом. Ну а в стратегии &Валютный рост как и планировал буду добавлять фьючерсы, когда будет хороший и надежный момент. Плюс в этой стратегии можно покупать {$LQDT} в четверг на одну ночь, чтобы получить доходность в три раза больше ключевой ставки! Напомню также, что я всегда писал, что не стоит просто сидеть в , что депозиты лучше, а этот фонд можно только торговать ежедневно.

в последние дни неплохо отрастал, но волатильность сохраняется. В связи с розыгрышем она только повысится, так как люди захотят продать и снова купить, чтобы поучаствовать. Вообще паника 5 ноября сменилась ожидаемой коррекцией и восстановлением. В итоге видим примерно то, о чем я писал в прошлом посте. Рынок сформировал новый консенсус по цене заемных денег. И очень близко к тем уровням, которые я описывал: ✅ по эмитентам ААА теперь смотреть не ниже КС+2%, ✅ по эмитентам АА не ниже +3-3,5%, ✅ А+ не ниже КС+3,5-4% ✅ А и А- 4,5-5,5%. На пару дней казалось, что доходности по рейтингу А доходят до КС+6-7%. Но произошел отскок и вроде бы пока устаканилось. Причины все ещё обсуждаются, кто-то считает что это временная аномалия, мое мнение, что новая реальность по доходностям. Будут колебания и некоторая волатильность, но примерно останемся на этих уровнях. Опять же остается неопределенность по застройщикам. Начал вести стратегию с активным управлением, но минимальными рисками. Однако попал как раз на 5 ноября:) И по закону подлости, именно в этот (единственный за два месяца) день, я не имел возможности проконтролировать с утра и успел продать только после падения на 1%. В любой другой день продал бы сразу в плюс) Стратегия работает не идеально, ограниченно, из-за только рыночных заявок и невозможности торговать в первые 15 минут. Но уже восстановилась и ключевую ставку обгонит точно. Единственное, думаю стоит ли оставлять возможность торговать фьючерсами. В некоторых случаях хочу использовать хорошие возможности в надежных идеях. Но для автоследования нужно пройти тестирование, кому-то это мешает?