Вот как бывает: покупал акции {$TWTR} и $COUR в надежде, что их купит $MSFT — а в итоге последний купил {$ATVI} Любопытно, что покупка произошла после скандала внутри Blizzard, из-за которого стоимость компании упала. Совпадение?

КАК НЕ ПЕРЕСТАТЬ РАСТИ В 2022 ГОДУ 📈 Типичная картина сегодняшнего дня в одном скриншоте. Безумный рост наконец замедлился и рынки начинают неуверенно разворачиваться. Я даже рад, что это происходит в конце года, ведь у меня как раз готова стратегия-2022 и я планировал выходить из многих позиций для покупки новых активов. Ключевые идеи моей стратегии на 2022 год: 1️⃣ Увеличение доли облигаций Центробанки разогнали ключевую ставку во многих странах, что делает облигации более привлекательным инструментом на фоне замедления рынка. Из 10% портфеля половину отдаю под ОФЗ $SU26219RMFS4 и $SU26221RMFS0 — ЦБ начнет снижение текущей ставки, а доходность около 8% по ним останется 2️⃣ Переход к сырьевому этапу Если вы учили матчасть, то знаете, что каждые 5-6 лет вырывается вперёд то сектор интеллектуальной собственности (технологии, медицина), то сырьевой (металлы, продовольствие, нефть). Сейчас мы процессе такого перехода, а значит самое время присмотреться к недооценённым компаниям, которые занимаются востребованным сектором: $GMKN , $LKOH , $PHOR , $FCX , $MAGN 3️⃣ Снижение доли США в пользу Китая Пока рынки США, России и Еврозоны замедляются, пытаясь сдержать инфляцию, экономика Китая запускает кредитный импульс, а значит, китайские активы будут расти в ближайшие месяцы. Политические риски остаются, поэтому вхожу на 10% портфеля в фонды {$AKCH} и $FXCN

Я вложился в $NVDA сравнительно рано — итого +157% по этой бумаге. И кажется, нашёл другую бумагу, которая будет расти такими же темпами — производитель хирургических роботов $ISRG. Фундаментально компания чувствует себя отлично — направление перспективное, бизнес прибыльный, счета в порядке. Увы, относительно высокий P/E говорит о том, что инвесторы уже обратили на компанию внимание и самый лучший момент упущен. Когда же следующий лучший момент? Я полагаю, что сейчас: • Восходящий тренд бумаги с 2020 года регулярно показывает небольшие снижения. Одно из таких снижений — сейчас. Меньше 330$ бумага уже стоить не будет • Да, инвесторы уже начали включать $ISRG в свои портфели, но основная масса ещё не знает про компанию. Грубо говоря, пока про Intuitive Surgical не пишут в открытых телеграм-каналах — можно брать • Не будем забывать о перспективности бизнеса — роботы для хирургии. На горизонте года возможны ещё просадки. Но на горизонте десятилетий бизнес $ISRG является "разрушающей технологией" и будет расти, заменяя традиционную хирургию. Отличная бумага для покупки на среднем и долгом горизонте. Удачный момент чтобы взять её сегодня.

Обновления в портфеле: {$DSKY} Спустя несколько месяцев ожидания наконец пробил уровень сопротивления 150, который теперь стал его уровнем поддержки. С тех пор вышел отчёт, превзошедший ожидания, и сейчас акция в третий раз вернулась на уровень поддержки. Ожидаю очередной отскок вверх выше уровня 160 $DHI Строительство недвижимости в США всё ещё активно, это способствует позитивным (по сравнению с ожиданиями) отчётам компании DHI и, как следствие, росту её акций. На прошедшей неделе произошла небольшая коррекция вследствие выплаты дивидендов, ожидаю восстановление цены к 104 и выше $MOEX Московская биржа недавно пробила уровень поддержки 175, показала очередной позитивный отчёт и выплатила дивиденды. Это заставило цену скорректироваться, но я верю в восстановление и дальнейший рост (особенно если сбудутся слухи о доступе к иностранным ETF) $TDC Игрок на рынке облачных вычислений с одним из самых больших соотношений P/E в своём секторе. Хотя это говорит о переоценённости, Teradata кажется интересным инструментов в силу хороших фундаментальных показателей. Уровень сопротивления находится в районе 50-55, график цены недавно прошел скользящую средней цены за 50 дней и развернулся вверх. $NVDA Идея с неизвестным горизонтом. Помимо успеха в производстве видеокарт, Nvidia развивает облачное направление, в том числе cloud gaming. Плюс, сейчас удачное время — тренд цены растущий и прошёл разворот снизу.

10 ПИФ/ETF ВМЕСТО АКЦИЙ ПИФы и ETF — отличный инструмент для пассивных инвестиций. Покупка фондов уменьшает риски, при этом может давать десятки процентов доходности. Для этого фонды нужно выбирать с умом: обращать внимание на комиссии, учитывать баланс активов фонда в нем самом и в своём портфеле, делать оценку стоимости фонда относительно рынка. В рамках курса по инвестициям от @Romanfinance я сделал анализ 10 фондов, в правильном балансе дающих доходность более 14% в год. Для анализа использовались ресурсы investfunds.ru, rusetfs.com и etfdb.com 1. $FXRL — Акции индекса РТС Индексовый фонд крупнейших российских компаний. Включает в себя 45 активов, но почти половину из них занимают Газпром, Сбербанк, Лукойл и Яндекс. Несмотря на не самую низкую комиссию (0,90% против 0,65% и 0,79% у RUSE и TMOS), показывает большую прибыльность на горизонте от 3 месяцев. По оценке Rusetfs.ru продаётся с дисконтом -1,25% относительно включённых активов 2. $FXCN — Акции компаний Китая Один из немногих фондов на Китай с самой низкой комиссией — 0,90%. Несмотря на 209 активов в нём, треть отведена под Alibaba и Tencent — не очень хорошая диверсификация, но это всё же безопаснее, чем покупать отдельные акции этих компаний 3. {$FXRB} — Еврооблигации крупнейших компаний России с валютным хеджированием Хорошо диверсифицированный фонд с небольшой доходностью. Рассматриваю в первую очередь как замену консервативным облигациям 4. $FXRU — Долларовые еврооблигации крупнейших компаний России Фонд, аналогичный FXRB, но имеющий доллар в качестве валюты для активов, торгов и отчётности. В результате значительно более высокий показатель доходности за год (24,1% против 6,1% у FXRB) 5. $FXUS — Акции больших и средних компаний США Индексный фонд с хорошей диверсификацией — из 533 активов только Apple и Amazon занимают больше 5%. Тем не менее, он немного переоценён на бирже и в свете последних событий в экономике США кажется немного рискованным 6. $FXDE — Акции компаний Германии Фонд из акций 44 компаний, 10% которого отданы SAP. Возможно, не самая лучшая диверсификация, зато относительно безопасный способ вложиться в крупнейшую европейскую экономику по довольно справедливой цене 7. $FXGD — Фонд с репликацией цен на золото Один из немногих фондов не с индексной, а с физической моделью. Если я правильно понимаю, это означает чёткую внутреннюю стоимость — золото лежит в Bank of New York Mellon, что делает этот актив защитным по отношению к остальному портфелю. От аналогичных российских фондов его отличает самая низкая комиссия — 0,45%. Тем приятнее, что по оценке rusetfs.ru фонд сейчас продаётся с дисконтом -0,70% 8. $FXWO — Акции мировых компаний Фонд состоит из акций 541 компании. Это крупнейшие компании мира (Apple, Alibaba, Google), но фонд немного переоценён и содержит относитьно высокую комиссию — 1,36% 9. {$TBIO} — Акции биотехнологий и фармацевтики на Nasdaq Индексный фонд, ориентирующийся на конкретный сектор. В его составе 279 компаний, но 10% активов в настоящий момент — денежные средства. Как у других фондов от Тинькова, у него не самая низкая комиссия (0,79%), зато он сейчас продаётся с дисконтом -0,29% 10. $FXIT — Акции технологических компаний США Фонд с доходностью за 2020 год почти 70%. Однако, безопасным его назвать нельзя: всего 104 компании, многие из которых в последнее время и так переоценены. Сам ETF тоже немного переоценён — на 0,66%

КАК СБАЛАНСИРОВАТЬ ПОРТФЕЛЬ НА ДВУХ СЧЕТАХ #Инвестиционныйплан, конечно, стоит составлять с профессиональным консультантом, но мой капитал минимален и пока это всё носит экспериментальный характер, так что я решил спланировать портфель самостоятельно. Цель я обозначил себе как "сформировать семейный фонд образования к 2032 году" — если к этому времени кто-то из моей семьи захочет получить образование, он сможет воспользоваться этими деньгами. Я планирую 70% портфеля отдать под акции и постепенно сокращать их долю до 20%, а ещё все активы диверсифицировать по секторам и рынкам, уменьшая таким образом риск. И разумеется, каждый месяц докупать новые активы. Сложности возникли на этапе диверсификации. У меня два счёта — брокерский и ИИС, оба использую. Помимо акций и облигаций покупаю фонды, а они в свою очередь тоже состоят из акций, облигаций, золота или вообще смешанные как {$TUSD} и $TRUR@ . А ещё есть валюты и комиссии за сделки — в общем, легко упустить важные детали при подсчёте. Наверняка, кто-то решал похожие задачи раньше, поэтому я отправился искать программы и сервисы, которые помогают сбалансировать портфель. Главные требования: • поддержка котировок российского рынка • совмещённая аналитика по обоим портфелям (брокерский и ИИС) • возможность заглянуть "внутрь" фондов, чтобы использовать их состав при балансировке по инструментам Отбросив варианты, которые не подошли по требованиям и дизайну, я остановился на Intelinvest. Настройка максимально простая — просто выгрузил данные об операциях с сайта банка и загрузил в сервис. Я не поверил, когда за 10 минут все активы и операции оказались у меня перед глазами: прямо в браузере, в стильном дизайне, без установки приложений и дополнений. Но есть и особенности: сервис не смотрит "внутрь" фондов так глубоко, как мне хотелось бы, так что либо я диверсифицирую их по секторам, либо входящие в них инструменты придётся переписывать в эксель вручную. Плюс составной портфель иногда пропадает из меню, но эта функция вроде появился только месяц назад и я рассчитываю на поддержку сервиса. Если по прочтении вы заинтересовались #Intelinvest, сразу предупрежу, что он платный для двух и более портфелей. Кроме ограниченного бесплатного тарифа, есть за 300 и 500 рублей в месяц. При этом есть различные бонусы и акции, например, по моей ссылке вы получите 2 недели бесплатно и 20% скидку: https://intelinvest.ru/?registration=true&ref=176786

Первый торговый день в Инвестициях — пока большая часть портфеля составляют подарки от Тинькова, но я докупил следующие активы: {$TECH} — интересно, как изменится долларовый фонд американского IT-сектора после второй волны эпидемии $APTK — обратил внимание на рост выручки 20% в среднем за 5 лет. Плюс проверю гипотезу об увеличении продаж с приходом холодов {$LNTA} — понравился уровень P/E 9,7, плюс интересно сделать долгосрочную ставку на ритейл {$RUGR} — обратил внимание на увеличивающуюся прибыль в последние годы, плюс интересно посмотреть на сельскохозяйственный сектор Все бумаги куплены по одному лоту, планирую держать 6 месяцев и более, планомерно наблюдая за развитием событий.