Анализ всепогодного портфеля от Т-Банка: итоги и выводы

Войти

проверяй. Четвертый пост. Предыдущие были в Продолжаю анализировать с апреля шесть портфелей с условными наименованиями: Т — акции беру согласно актуальных идей на долгий срок в приложении Т-инвестиций — первые семь бумаг. Б — акции беру согласно списка фаворитов от БКС. Э — личный прогноз, что энергетики сейчас будут идти лучше рынка. Л — личный эксперимент, лидеры предыдущих 12 месяцев по волотильности, доходу и RSI. Ф — личный, только фонды согласно идеи всепогодного портфеля. М — фонд Крупнейшие компании, фонд индекса полной доходности Сегодня вывожу рост цены и доход с учетом дивидендов и выравнивания доли за пять месяцев, две колонки — акции и фонды и еще две, только акции. Т | 1.899% | 1.736% | -9.062% | -10.572% Б | 3.146% | 4.909% | -3.247% | 1.003% Э | 12.764% | 14.074% | 22.863% | 25.593% Л | 5.880% | 5.554% | 0.412% | -1.427% Ф | 5.436% | 5.558% | М | -3.120% | -2.943% | Фонд ликвидности принес 8.194% а Вечный - 7.454% Выводы: Все портфели принесли доход при этом индекс снизился. Идеи аналитиков Т по факту ниже фонда в индекс, а БКС обошли по доходности и в легком плюсе. То есть - БКС мне нравится больше. Так же Т перестали в приложении давать актуальные идеи на долгий срок, по этому перехожу на их стратегию на год. Но там бумаги те же. Мой экспериментальный продолжает быть хорошо выше рынка, даже волатильные, а тем более энергетики. Продолжаю наблюдение. Следующие наблюдения будут полугодовые и далее уже буду сдвигать начало периода. Текущий состав портфеля следующего стратегии Т инвестиций - Так же хорошо видно пользу диверсификации бумаг. выросло на 15.541%, а благодаря коррекциям у меня дало 16.869% Естественно - не рекомендация, просто наблюдение.

Всепогодный портфель рулит, а аналитики… доверяй, но проверяй. Пятый пост. Продолжаю анализировать шесть портфелей с условными наименованиями: Т — акции беру согласно актуальных идей на долгий срок в приложении Т-инвестиций — первые семь бумаг. Б — акции беру согласно списка фаворитов от БКС. Э — личный прогноз, что энергетики сейчас будут идти лучше рынка. Л — личный эксперимент, лидеры предыдущих 12 месяцев по волотильности, доходу и RSI. Ф — личный, только фонды согласно идеи всепогодного портфеля. М — фонд Крупнейшие компании, фонд индекса полной доходности TMOS@ Сегодня вывожу рост цены и доход с учетом дивидендов и выравнивания доли за шесть месяцев, две колонки — акции и фонды и еще две, только акции. Т | 4.269% | 1.423% | -5.475% | -1.851% Б | 4.100% | 5.804% | -3.770% | 2.151% Э | 8.342% | 2.801% | 8.873% | 16.061% Л | 8.770% | 6.911% | 4.792% | -1.472% Ф | 7.083% | 3.322% | М | -0,803% | -0,146% | Фонд ликвидности LQDT принес 9,298% а Вечный TRUR@ - 11,921% Выводы: Мои портфели принесли доход при этом индекс снизился. Идеи аналитиков Т по факту ниже фонда в индекс, а БКС — дали перевес. Мой экспериментальный продолжает быть хорошо выше рынка, особенно энергетики. Статистику подпортили действия УК - проводится процедура частичного погашения паев фонда,$TECH и $TIPO Продолжаю наблюдение. Энергетики обошли всех. Естественно - не рекомендация, просто наблюдение.

Всепогодный портфель рулит, а аналитики… доверяй, но проверяй. Пятый пост. Продолжаю анализировать шесть портфелей с условными наименованиями: Т — акции беру согласно актуальных идей на долгий срок в приложении Т-инвестиций — первые семь бумаг. Б — акции беру согласно списка фаворитов от БКС. Э — личный прогноз, что энергетики сейчас будут идти лучше рынка. Л — личный эксперимент, лидеры предыдущих 12 месяцев по волотильности, доходу и RSI. Ф — личный, только фонды согласно идеи всепогодного портфеля. М — фонд Крупнейшие компании, фонд индекса полной доходности TMOS@ Сегодня вывожу рост цены и доход с учетом дивидендов и выравнивания доли за шесть месяцев, две колонки — акции и фонды и еще две, только акции. Т | 1.025% | -2.395% | -14.487% | -14.150% Б | 1.796% | -3.011% | -8.779% | -22.662% Э | 7.628% | 1.657% | 9.216% | 15.008% Л | 5.799% | 4.675% | -4.506% | -9.570% Ф | 4.794% | 1.175% | М | -7,800% | -8,202% | Фонд ликвидности LQDT принес 9,713% а Вечный TRUR@ - 8,716% Выводы: Мои портфели принесли доход при этом индекс снизился. Идеи аналитиков Т и БКС по факту ниже фонда в индекс. Мой экспериментальный продолжает быть хорошо выше рынка, особенно энергетики. Так же статистику подпортили действия УК - проводится процедура частичного погашения паев фонда, $TECH и $TIPO Продолжаю наблюдение. Эти и последующие наблюдения полугодовые и далее буду сдвигать начало периода. По портфелю Л заменил PIKK на RTKM Естественно - не рекомендация, просто наблюдение.

Анализ портфеля с начала года: 01.01.2025 - 31.08.2025. Я сейчас перехожу к трехзвенной стратегии. 1. Всепогодное распределение активов. Сейчас цель: Акции (26%), Ликвидность (14%), Облигации (16%), Золото (20%) и Влютные активы (20%). Внедрять начал в декабре 2024, четко придерживаюсь с апреля 2025. Распределяю согласно ожиданий аналитиков по доходности и оценке риска. Но корректирую очень плавно - с отставанием, но без паник. 2. а) Учет рекомендаций аналитиков: Деньги не спят, БКС фавориты, Т рекомендации на долгий срок. 2. б) Личные решения по фундаменталу отраслей и по волатильности бумаг. 3. Автоматическая корректировка согласно выделенных долей. Заметил, что часто корректировать вредно, а потому диаппазон оклонений весомый. Итак итоги. За 8 месяцев бумаги фондов и акций средневзвешенно вырасли на 5.0%, а доход составил 11.7%, в том числе 0,8% - дивиденды. А портфель в целом на 10,1% (есть доля в заблокированных активах). Здесь большую роль сыграло Трамп-ралли, где я распродал GAZP PHOR UPRO и WUSH , грех было не воспользоваться, но это редко быват. Доли были не большие, но результат понравился. А вот за 5 месяцев: с 01.04.2025 по 31.08.2025 вышло 4.0%, 6.1%, 0.6% и 6.7% соответственно. Здесь уже видно эффект от диверсификации по всепогодному портфелю. LQDT за 5 месяцев выроста на 8.7% и на 14.1% за восемь. Итого: подход мне нравится значительным снижением риска, но на текущий момент ликвидность и облигации куда более были эффективны.