Мнения инвесторов о стратегии

Я не на что не намекаю конечно, но прошлый раз ЦБ выпустил пресс-релиз о том что ставка остается прежней 20 декабря. Движуха в $SBGB пошла еще 18-го декабря. Добавил вчера в &Благоразумные инвестиции сократив долю в $LQDT

В 1001 раз своими словами пересказывать содержание разговора Путина и Трампа смысла не вижу. Всем и так все понятно, что это позитив для акций. На личном счете свободных средств особо не было, чуть подсократил на время долю в золоте $GOLD и добрал $EQMX $SBCB брал в долгосрок как защиту от обесценивания рубля по отношению к доллару, но пока эти деньги больше пригодятся в фонде на IMOEX. Облигации продолжаю держать, не продаю их, буду и дальше действовать по ранее запланированной стратегии. Все равно сейчас имеет смысл продолжать подкупать облигации. Цены от номиналов сильно просели за весь период пока ставка ЦБ росла. Сейчас они уже понемногу начинают расти, а со снижением ставки начнут расти еще больше. Перераспределил в фонд на IMOEX значительную часть средств на индекс Мосбиржи в своей стратегии &Благоразумные инвестиции #облигации #облигации2025 #облигационный_лендинг

Планы на 2025 год по своему личному счету. Все описанное ниже - мои личные мысли и мои личные планы. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией и/или призывом к совершению сделок. В новом году буду активнее вкладываться в облигации со сроком погашения до 1 года, может 1.5 максимум. Суть подхода частично изложена на картинке. Художник из меня не очень, поэтому попробовал изобразить это в Excel. На значения процентов не обращайте внимания. Просто не хотелось вписывать туда длинные названия облигаций. Одна клетка - одна облигация. Значение - как будто бы изменение цены облигации (случайная цифра). Допустим мы можем закидывать на счет определенную сумму 1-2 раза в месяц. При каждом пополнении покупаются облигации, которые отбираются по следующим принципам: 🔸доходность к погашению - чем выше тем лучше; 🔸доля одного эмитента в портфеле - максимум 3-5%, с увеличением суммы на счете доля каждого эмитента в портфеле сокращается еще больше; 🔸кредитные рейтинги - до лампочки (поясню дальше); 🔸чем меньше цена от номинала тем лучше; 🔸погашение максимум через 1-1.5 года; 🔸никаких офферт, put-опционов и прочего (купил и забыл до погашения); 🔸частота выплат купона - не важна, но по возможности облигации покупаются с таким подходом, что выплаты должны поступать каждый месяц; 🔸в идеале еще по сферам деятельности эмитентов создать диверсификацию, но это будет далее с новыми пополнениями. Пояснения по поводу кредитных рейтингов и доли каждого эмитента в портфеле. Некоторое время назад я ради интереса решил попробовать краудлендинг от двух крупнейших платформ. Количество дефолтов там достаточно значительное, а сейчас оно расти будет еще больше. Вывести бабки там можно, но продав долги на вторичном рынке с дисконтом. И не так то это быстро происходит. По сравнению с этим, количество дефолтов в облигациях совсем небольшое. Есть купоны, есть аммортизация, есть облигации с ценой ниже номинала. Я планирую покупать облигации по изложенным выше принципам. Если какой-то из эмитентов дефолтнется, то потери должны быть незначительными. Ну условно говоря: брокерский счет на 500 тысяч, облигации одного эмитента на 10к рублей. Эмитент дефолтнулся - накрылось 10к. Неприятно, но не конец света. Бегать по судам я точно не собираюсь. Надо это будет все расчитать еще, пока в общих чертах описываю. Все купоны, а так же деньги полученные с выплат от аммортизации (если есть) - реинвестируются либо в новые облигации, либо в уже купленные. Приоритет: те у которых цена от номинала упала больше, доходность больше. Что уже купил: {$RU000A104WA0} $RU000A105EP3 $RU000A105AX5 {$RU000A104UF3} $RU000A105CL6 $RU000A105P07 $RU000A102234 Как следует из картинки, на первом этапе, количество облигаций / эмитентов будет небольшим. В моем случае это связано с тем что есть и другие брокерские счета, где по другим принципам портфель формируется, поэтому в этот портфель попадает только часть денег. Количество клеток / облигаций на картинке - условное. Просто хотел принцип показать, что с каждым месяцем закупается все больше облигаций от разных эмитентов. Чтобы каждый раз не ставить ссылку на этот пост, наверное имеет смысл создать под это отдельное название / тег, пусть он будет таким: #облигационный_лендинг По части моей стратегии &Благоразумные инвестиции - на снижении ставки рефинансирования ЦБ буду увеличивать долю в фонде на облигации. Планирую изучить документы на сайтах фондов, проанализировать состав (что за облигации в фонде) и выбрать тот который может вырасти больше всех / остальных. #облигации2025 #облигации

С нового года ужесточаются требования по получению статуса квалифицированного инвестора. Тем временем даже в Т-инвестициях достаточно популярно расписано как получить этот статус по обороту. Оборот считается за завершенные кварталы, так что если оборота в этом году вам не хватает, самое время его сделать. Свой оборот можно увидеть если зайти в раздел аналитика. На счёт автостратегий (упоминаются на скриншоте): - за сделки по автостратегии не взимается комиссия; - можно подключить несколько автостратегий; - можно начать с минимальной суммы, чтобы оценить подходит ли автостратегия лично вам; - автостратегия может помочь вам с достижением условия по количеству сделок в квартал и в месяц. Не смотря на все вышеперечисленное, следует все же самостоятельно проверять, что количество сделок соответствует необходимым требованиям для получения статуса. &Благоразумные инвестиции

Небольшой позитив на новостях о сохранении ставки рефинансирования на уровне 21%. Однако, как мне кажется, пока рано делать преждевременные выводы о развороте рынка и так далее. Увеличиваю долю в фонде $EQMX &Благоразумные инвестиции

20 декабря 2024 года (пятница) - Заседание Совета директоров Банка России по ключевой ставке. Думаю что ставку или оставят на текущем уровне или повысят. Если ставку снизят, буду набирать / увеличивать долю в фонде на корпоративные облигации $SBRB &Благоразумные инвестиции

Wall Street Journal пишет о планах по созданию объединенной компании, которая объеденит крупнейшие существующие нефтедобывающие компании ( $LKOH $ROSN $SIBN ) в одну. &Благоразумные инвестиции

Заметил, что часто ищут взаимосвязь между RGBITR и какими-то активами. Я решил посмотреть немного с другой стороны - как меняется цена на ОФЗ в зависимости от изменения ставки ЦБ РФ. Не стал выбирать отдельные облигации, а взял фонд от Сбера $SBER на государственные облигации - $SBGB На графике, по моему, прослеживается очевидная закономерность: как только поднимается ставка ЦБ, сразу же начинается падение цены на фонд. Сразу же после того как после длительного и многократного подъема ставки ЦБ меняет ставку в меньшую сторону, тут же начинается рост цены на $SBGB Буквально в тот же день. Красная линия на графике - ставка ЦБ (RUINTR). 🚀 первый раз полетели 🚀🚀 второй раз полетели 🚀🚀🚀 третий раз полетит? Уже закономерность и ждем снижения ставки? Надо попробовать схожий график построить с какими-то отдельными ОФЗ, думаю есть возможность ещё и купонных выплат на этом урвать Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией / призывом к совершению сделок и тд. #идеи #офз #пульс #прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени #аналитика &Благоразумные инвестиции