Про облигацию ВИС ФИНАНС БО-П12

Полгода. Первые полгода активных инвестиций прошли, первые ошибки совершены, первые купоны получены, и даже первая оферта с досрочным выкупом облигаций, которая научила меня кое-чему важному. Мне понадобилось почти полгода, чтобы понять: при покупке облигаций стоит, ну прямо обязательно стоит, смотреть не на купон, а на её рыночную стоимость. Казалось бы, об этом все говорят, всегда говорят. Но одно дело — прочитать, что занимает пару минут твоей жизни, а совсем другое — понять это на собственной шкуре, заплатив реальным доходом. Условно, допустим, есть две облигации. Облигация А стоит 1050 рублей, и по ней купон 20. Облигация Б стоит 1010 рублей, и по ней купон 13. Что выгоднее? Ну вот, казалось бы, бери ту, что за 1050, и получай по 20 в месяц — найс же? Ну да, найс, если только до её погашения пара лет. А если нет? Тогда считай, почти 2,5 месяца купоны по ней будут только окупать ту переплату, которую ты понёс, купив её на 50 рублей выше номинала. А если бы купил ту, что за 1010, то уже на первый месяц часть купонного дохода покрыла бы переплату и начала бы приносить прибыль, работать сложный процент и вот это вот всё. Так что вывод: за полгода я хотя бы научился по-настоящему смотреть на разные параметры облигаций, чтобы потом решать, какую стоит купить. Что, собственно говоря, полностью соответствует моей цели, которую я ставил себе полгода назад. О деньгах, а точнее — о том, что я купил. 1. $RU000A10B2J9 - выполнил все свои условия, исправно выплачивал купоны и вернул номинал. Большое тебе спасибо, ты помог мне на практике понять, на что важно смотреть при выборе облигации. 2. $RU000A10B024 3. $RU000A10EYJ1 Руководствуясь полученными знаниями, я решил применить их на практике и не стал гнаться за высоким купоном. Вместо этого я выбрал выгодное соотношение премии к купону. Это позволит мне быстрее окупить потенциальный убыток и в долгосрок улучшить показатели сложного процента. 4. $TPAY — классика, все остатки от квоты я по-прежнему скидываю туда. 5. $SBER — а это новинка. Дивидендная акция. Поскольку моя «квота» на пополнение выросла (хотя план в 7 700 ₽ в месяц я всё ещё считаю базой), я могу позволить себе заходить в ранее неизвестные финансовые инструменты. Пока не с целью извлечь прибыль, а с целью посмотреть, что да как — ну и чтобы потом, конечно, извлечь прибыль, да. И наконец — финансовый отчёт за полгода. Планируемые пополнения (7 700 × 6) — 46 200 ₽ Фактические пополнения (общие) — 68 890 ₽ Из них по месяцам: · Январь: 7 700 + 600 = 8 300 ₽ · Февраль: 7 700 + 300 = 8 000 ₽ · Март: 7 700 + 700 = 8 400 ₽ · Апрель: 7 700 + 2 000 = 9 700 ₽ · Май: 10 490 + 10 600 + 400 = 21 490 ₽ · Июнь: 13 000 ₽ Обходим план почти на 50% (фактически на 49%). Добавить нечего, кроме того, что я убеждён: на ранних этапах инвестиций, если есть выбор, на что потратить деньги — Crimson Desert в Steam или 3–4 облигации, лучше выбрать второе. Доход (общий) за январь–май: 2 910,67 ₽ По месяцам: · Январь: 98,26 + 138,10 = 236,37 ₽ · Февраль: 91,04 + 197,30 = 288,34 ₽ · Март: 84,67 + 82,20 + 158,20 + 197,30 + 82,20 = 604,57 ₽ · Апрель: 99,02 + 226,00 + 197,00 + 205,50 = 727,52 ₽ · Май: 112,69 + 226,00 + 197,30 + 196,40 + 115,98 + 205,50 = 1 053,87 ₽ · Июнь: ждём выплат. Цифры, честно сказать, не вызывают у меня энтузиазма. По грубым подсчётам, это около 4% за полгода (лол). Если убрать июнь (за который ещё не было выплат), получается примерно 5% за полгода, что даёт около 10% годовых — меньше, чем на обычном вкладе. Это не значит, что я прекращу. Доход всё равно есть, пусть и маленький. Это значит, что мне нужно ещё время, чтобы понять, что к чему. #дневникинвестора #пассивныйдоход #облигации

🔎 Новые покупки в портфель: 24% купон, золото и юани. Подбираю выпуски из разных секторов и с разным уровнем риска. Для меня важно сочетать надежные бумаги, повышенную доходность и валютную диверсификацию. 🍀 $RU000A10EXU0 ЛК АдвансТрак 001Р-03 🔸 Рейтинг: 🅱️🅱️➖ 🔸 Купон: 19,73 руб. 🔸 Ставка купона: 24 % 🔸 Выплат в год: 12 🔸 Погашение: 28.03.2031 🔸 Оферта: 09.10.2028 🔸 Амортизация c 04.09.2029 🔸 Сектор: Финансы прочие ✔️ Почему взяла: Высокая доходность существенно выше большинства новых размещений. Ежемесячные выплаты позволяют быстрее получать денежный поток, а оферта в 2028 году сокращает реальный горизонт ожидания. ✔️ Стратегия: Небольшая доля в агрессивной части облигационного портфеля для повышения общей доходности. ✔️ Нюансы: Рейтинг ниже инвестиционного уровня. Важно следить за финансовым состоянием компании и не делать выпуск крупной позицией. ✔️ Риски: Повышенный кредитный риск эмитента, возможное ухудшение ситуации в секторе лизинга и снижение ликвидности на рынке. 🍀 $RU000A10EXW6 Селигдар 001Р-11 🔸 Рейтинг: 🅰️➕ 🔸 Купон: 12,95 руб. 🔸 Ставка купона: 15,75 % 🔸 Выплат в год: 12 🔸 Погашение: 07.04.2029 🔸 Амортизация c 11.07.2028 🔸 Сектор: Цветная Металлургия ✔️ Почему взяла: Один из крупнейших золотодобытчиков страны. Доходность выглядит привлекательной для рейтинга А+, а сектор золота способен чувствовать себя лучше рынка в периоды неопределенности. ✔️ Стратегия: Среднерисковая позиция для стабильного купонного потока и диверсификации по отрасли. ✔️ Нюансы: Есть амортизация, поэтому часть капитала будет возвращаться раньше срока погашения. ✔️ Риски: Зависимость от цен на золото, долговой нагрузки компании и общего состояния сырьевого рынка. 🍀 $RU000A10EYG7 Полюс ПБО-06 🔸 Рейтинг: 🅰️🅰️🅰️ 🔸 Купон: 6,29 ¥ 🔸 Ставка купона: 7,65 % 🔸 Валюта: CNY 🔸 Выплат в год: 12 🔸 Погашение: 26.03.2032 🔸 Оферта: 13.07.2029 🔸 Сектор: Цветная Металлургия ✔️ Почему взяла: Хотела увеличить долю юаневых активов. Полюс остается одним из самых сильных эмитентов российского рынка с максимальным рейтингом. ✔️ Стратегия: Валютная диверсификация и защита части капитала от ослабления рубля на длинном горизонте. ✔️ Нюансы: Доходность в рублях будет зависеть не только от купонов, но и от курса юаня. ✔️ Риски: Валютные колебания. При укреплении рубля итоговая доходность может оказаться ниже ожиданий. 🍀 $RU000A10EYJ1 ВИС ФИНАНС БО-П12 🔸 Рейтинг: 🅰️➕ 🔸 Купон: 13,56 руб. 🔸 Ставка купона: 16,5 % 🔸 Выплат в год: 12 🔸 Погашение: 09.10.2029 🔸 Сектор: Строительство ✔️ Почему взяла: Нравится сочетание рейтинга А+ и доходности выше многих аналогов. Дополнительно привлекают ежемесячные выплаты. ✔️ Стратегия: Базовая часть портфеля между консервативными и более рискованными выпусками. ✔️ Нюансы: Компания работает в инфраструктурном секторе, поэтому важно отслеживать реализацию крупных проектов и долговую нагрузку. ✔️ Риски: Рост стоимости финансирования, задержки проектов и ухудшение финансовых показателей эмитента. 🍀 $RU000A10EYV6 ПГК 003Р-04 🔸 Рейтинг: 🅰️🅰️ 🔸 Купон: 12,66 руб. 🔸 Ставка купона: 15,4 % 🔸 Выплат в год: 12 🔸 Погашение: 09.09.2029 🔸 Сектор: Транспорт ✔️ Почему взяла: Считаю транспортный сектор интересным для долгосрочного портфеля. Рейтинг высокий, а доходность остается привлекательной даже по текущим меркам. ✔️ Стратегия: Консервативная часть облигационного портфеля с расчетом на стабильные выплаты и удержание до погашения либо существенного снижения ставки. ✔️ Нюансы: Доходность ниже, чем у более рискованных эмитентов, зато качество заемщика заметно выше. ✔️ Риски: Снижение грузоперевозок, ухудшение конъюнктуры экономики и возможное давление на финансовые результаты отрасли. 🍀 Мой подход простой ✔️ Основа портфеля состоит из более надежных выпусков с рейтингами А и выше ✔️ Небольшую часть выделяю под бумаги с повышенной доходностью для ускорения роста денежного потока ✔️ Добавляю валютные облигации для диверсификации ✔️ Никогда не ставлю всё на один выпуск Не ИИР

Еженедельный отчёт 💰 Всем привет! Очередной, еженедельный отчёт готов 🙂 💸 Брокерский счёт: На этой недели пришло 2094,34 купонами. Пополнил счёт на 27 500 рублей и добавил новое имя в портфель 👇🏻 Список покупок: • 11 облигаций $RU000A10EYV6 . • 18 облигаций $RU000A10EYJ1 (докупил до своего уровня). 💸 ИИС: ИИС пополнил на 4 000 рублей. На следующей недели будет див. отсечка $IRAO , будем ждать поступления дивидендов через недельки две. Список покупок: • 400 акций $IRAO . • 1 акция $X5 . В целом мало что на этой недели произошло. Ждём следующую, там будет больше купонов.Всех с началом лета 🌞