Форум об облигации Russia 2030

#nrd Тикеры: {$XS0114288789} Время новости: 30.03.2026 Тема новости: (PRED) О корпоративном действии "Частичное погашение без уменьшения номинала" - Облигации внешнего облигационного займа (доллары США) (облигация SK-0-CM-128 / ISIN XS0114288789) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1374587 Резюме: Частичное погашение облигаций SK-0-CM-128 (ISIN XS0114288789) РФ в долларах США на 0.5% номинала с выплатой в рублях по курсу ЦБ на 31.03.2026. Сентимент: Нейтральный Объяснение сентимента: Событие является плановым корпоративным действием без указания позитивных или негативных финансовых последствий для инвесторов.

#nrd Тикеры: {$XS0114288789} Время новости: 30.03.2026 Тема новости: (INTR) О корпоративном действии "Выплата купонного дохода" - Облигации внешнего облигационного займа (доллары США) (облигация SK-0-CM-128 / ISIN XS0114288789) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1374585 Резюме: Выплата купонного дохода по облигациям РФ в долларах США (ISIN XS0114288789) 31.03.2026: ставка 7.5% годовых, выплата в рублях по курсу ЦБ. Сентимент: Нейтральный Объяснение сентимента: Сообщение носит технический информационный характер о стандартной процедуре выплаты без указания позитивных или негативных факторов.

#nrd Тикеры: {$XS0114288789} Время новости: 24.03.2026 Тема новости: (PRED) О корпоративном действии "Частичное погашение без уменьшения номинала" - Облигации внешнего облигационного займа (доллары США) (облигация SK-0-CM-128 / ISIN XS0114288789) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1371980 Резюме: Частичное погашение облигаций внешнего займа (ISIN XS0114288789) на 0.5% от номинала запланировано на 31 марта 2026 г., выплата будет произведена в рублях. Сентимент: Нейтральный Объяснение сентимента: Сообщение носит информационный характер о техническом событии без явных позитивных или негативных факторов для инвесторов.

#nrd Тикеры: {$XS0114288789} Время новости: 24.03.2026 Тема новости: (INTR) О корпоративном действии "Выплата купонного дохода" - Облигации внешнего облигационного займа (доллары США) (облигация SK-0-CM-128 / ISIN XS0114288789) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1371970 Резюме: Объявлена выплата купонного дохода по облигациям внешнего займа (ISIN XS0114288789) 31 марта 2026 года. Ставка 7.5% годовых, выплата будет произведена в рублях согласно указу Президента. Сентимент: Нейтральный Объяснение сентимента: Новость носит информационный характер о стандартном корпоративном действии (выплате купона), без явных позитивных или негативных изменений для инвесторов.

#nrd Тикеры: {$XS0114288789} Время новости: 29.09.2025 Тема новости: (PRED) О корпоративном действии "Частичное погашение без уменьшения номинала" - Облигации внешнего облигационного займа (доллары США) (облигация SK-0-CM-128 / ISIN XS0114288789) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1307807 Резюме: Частичное погашение облигаций внешнего займа (SK-0-CM-128) 30 сентября 2025 года: погашение 0.5% номинала с выплатой в рублях по курсу ЦБ РФ Сентимент: Отрицательный Объяснение сентимента: Погашение минимальной доли (0.5%), выплата в рублях вместо долларов США, что создает валютные риски для инвесторов

#nrd Тикеры: {$XS0114288789} Время новости: 29.09.2025 Тема новости: (INTR) О корпоративном действии "Выплата купонного дохода" - Облигации внешнего облигационного займа (доллары США) (облигация SK-0-CM-128 / ISIN XS0114288789) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1307806 Резюме: Анонсирована выплата купонного дохода по облигациям внешнего займа (ISIN XS0114288789) с фиксированной датой 30 сентября 2025 года. Ставка составляет 7.5% годовых, выплата будет произведена в рублях согласно установленному порядку. Сентимент: Отрицательный Объяснение сентимента: Выплата производится в рублях вместо долларов США по принудительной схеме (согласно Указу Президента), что снижает привлекательность для инвесторов и указывает на валютные ограничения

#nrd Тикеры: {$XS0114288789} Время новости: 23.09.2025 Тема новости: (PRED) О корпоративном действии "Частичное погашение без уменьшения номинала" - Облигации внешнего облигационного займа (доллары США) (облигация SK-0-CM-128 / ISIN XS0114288789) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1305884 Резюме: Частичное погашение облигаций SK-0-CM-128 (XS0114288789) на 0.5% номинала 30 сентября 2025 г., выплата в рублях по указу №665. Сентимент: Отрицательный Объяснение сентимента: Выплата производится в рублях вместо долларов США, что снижает инвестиционную привлекательность из-за валютных рисков и отклонения от первоначальных условий займа.

#nrd Тикеры: {$XS0114288789} Время новости: 23.09.2025 Тема новости: (INTR) О корпоративном действии "Выплата купонного дохода" - Облигации внешнего облигационного займа (доллары США) (облигация SK-0-CM-128 / ISIN XS0114288789) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1305758 Резюме: Облигация Сбербанка (ISIN XS0114288789) выплатит купонный доход 7.5% годовых 30 сентября 2025 года. Выплата производится в долларах, но конвертируется в рубли по указу правительства РФ. Сентимент: Нейтральный Объяснение сентимента: Новость носит технический информационный характер о плановой выплате купона без указания на позитивные или негативные изменения для инвесторов. Упоминание конвертации в рубли по указу правительства не оценивается как положительное или отрицательное событие.

#nrd Тикеры: {$XS0114288789} Время новости: 28.03.2025 Тема новости: (PRED) О корпоративном действии "Частичное погашение без уменьшения номинала" - Облигации внешнего облигационного займа (доллары США) (облигация SK-0-CM-128 / ISIN XS0114288789) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1239767 Резюме: Объявлено о частичном погашении облигаций внешнего облигационного займа (ISIN XS0114288789) в размере 0.5% с датой погашения 31 марта 2025 года. Выплата будет произведена в рублях согласно Указу Президента РФ, размер выплаты на одну облигацию составит 0,4184065 рублей. Сентимент: Нейтральный.

#nrd Тикеры: {$XS0114288789} Время новости: 28.03.2025 Тема новости: (INTR) О корпоративном действии "Выплата купонного дохода" - Облигации внешнего облигационного займа (доллары США) (облигация SK-0-CM-128 / ISIN XS0114288789) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1239766 Резюме: Объявлена выплата купонного дохода по облигациям внешнего облигационного займа (ISIN XS0114288789) с купонной ставкой 7.5% в долларах США. Дата выплаты запланирована на 31 марта 2025 года, при этом сумма выплаты составит 0,1725927 рублей за одну облигацию. Важно отметить, что выплата будет произведена в рублях согласно указу Президента РФ от 09.09.2023. Сентимент: Нейтральный.

#nrd Тикеры: {$XS0114288789} Время новости: 24.03.2025 Тема новости: (PRED) О корпоративном действии "Частичное погашение без уменьшения номинала" - Облигации внешнего облигационного займа (доллары США) (облигация SK-0-CM-128 / ISIN XS0114288789) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1237709 Резюме: Объявлено о частичном погашении облигаций внешнего облигационного займа (ISIN XS0114288789) без уменьшения номинала, запланированном на 31 марта 2025 года. Погашаемая часть составит 0.5% от номинала. Сентимент: Нейтральный.

#nrd Тикеры: {$XS0114288789} Время новости: 24.03.2025 Тема новости: (INTR) О корпоративном действии "Выплата купонного дохода" - Облигации внешнего облигационного займа (доллары США) (облигация SK-0-CM-128 / ISIN XS0114288789) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1237517 Резюме: Объявлена дата выплаты купонного дохода по облигациям внешнего облигационного займа с ISIN XS0114288789. Купонный доход составит 7.5% годовых, а размер выплаты в валюте платежа составит 0.006187 USD. Дата расчетов запланирована на 31 марта 2025 года, с датой фиксации 26 марта 2025 года. Сентимент: Положительный

#nrd Тикеры: {$XS0114288789} Время новости: 27.09.2024 Тема новости: (PRED) О корпоративном действии "Частичное погашение без уменьшения номинала" - Облигации внешнего облигационного займа (доллары США) (облигация SK-0-CM-128 / ISIN XS0114288789) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1177538 Резюме: АО НРД объявило о частичном погашении облигаций внешнего облигационного займа (ISIN XS0114288789) на сумму 2% от номинала, с выплатой в рублях согласно указу Президента РФ. Выплата на одну ценную бумагу составит 1,854252 рублей. Дата погашения и расчетов запланирована на 30 сентября 2024 года, с фиксацией 25 сентября 2024 года. Сентимент: Нейтральный.

#nrd Тикеры: {$XS0114288789} Время новости: 27.09.2024 Тема новости: (INTR) О корпоративном действии "Выплата купонного дохода" - Облигации внешнего облигационного займа (доллары США) (облигация SK-0-CM-128 / ISIN XS0114288789) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1177535 Резюме: В соответствии с корпоративным действием, запланирована выплата купонного дохода по облигациям внешнего облигационного займа с номинальной стоимостью 1 доллар США и ставкой 7,5% годовых. Выплата будет произведена в рублях по курсу ЦБ РФ на дату 30 сентября 2024 года. Размер выплаты на одну ценную бумагу составит 0,2607542 рублей. Это обязательное событие, инструкции не требуются. Сентимент: Нейтральный.

#nrd Тикеры: {$XS0114288789} Время новости: 24.09.2024 Тема новости: (PRED) О корпоративном действии "Частичное погашение без уменьшения номинала" - Облигации внешнего облигационного займа (доллары США) (облигация SK-0-CM-128 / ISIN XS0114288789) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1176379 Резюме: АО НРД объявило о частичном погашении облигаций внешнего облигационного займа (ISIN XS0114288789) на сумму 2% от номинала, запланированном на 30 сентября 2024 года. Погашение будет произведено в рублях в соответствии с указом Президента РФ, касающимся исполнения обязательств по иностранным ценным бумагам. Дата фиксации — 25 сентября 2024 года. Сентимент: Нейтральный.

#nrd Тикеры: {$XS0114288789} Время новости: 23.09.2024 Тема новости: (INTR) О корпоративном действии "Выплата купонного дохода" - Облигации внешнего облигационного займа (доллары США) (облигация SK-0-CM-128 / ISIN XS0114288789) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1175485 Резюме: АО НРД объявило о предстоящей выплате купонного дохода по облигациям внешнего облигационного займа с ISIN XS0114288789. Выплата составит 0.006187 USD с купонной ставкой 7.5% и запланирована на 30 сентября 2024 года. Дата фиксации – 25 сентября 2024 года. Сентимент: Положительный.

Сравнение стандартного тарифа “Инвестор” и тарифа “Премиум”. В чем выгода? Инвестор: Комиссия за сделку с акциями: 0,3% Премиум: Комиссия за сделки с акциями: 0,04% (Стоимость тарифа 1990руб если не выполнены условия для бесплатного продления) Посчитаем от какого оборота Нам будет выгоднее использовать тариф Премиум: 1990/(0,003-0,0004)=1990/0,0026 = 765385 руб. Если у Вас оборот в месяц больше, чем 765 385 руб. Вам будет выгоднее использовать тариф Премиум и он себя окупит за счет экономии на комиссиях за сделки: Допустим за месяц вы купили ценных бумаг на 400 000 рублей и продали на такую же сумму. Итого оборот за месяц составил 800 000 рублей. Посчитаем, сколько комиссий бы мы заплатили на каждом из тарифов: Тариф Инвестор: 800 000 х 0,003 = 2 400 рублей комиссий мы заплатим брокеру Тариф Премиум: 800 000 х 0,0004 = всего 320 рублей комиссий мы заплатим брокеру Итого получаем, что В 7,5 раз Тариф Премиум Выгоднее по комиссиям чем тариф Инвестор. Кроме того Тариф Премиум дает еще целый ряд преимуществ: ✅ Все что входит в подписку PRO (199руб/месяц стоимость отдельной подписки) ✅ Повышенная ставка по накопительным счетам: 11% ✅ Торговля ценными бумагами Тинькофф {$TCS} {$T} без комиссии ✅ Личный менеджер, дополнительная аналитика ✅ Низкие комиссии за сделки в Инвестициях. (Торгую не очень много, но даже при среднем обороте в 250 000 рублей: экономлю 650 рублей на комиссиях.) ✅ Персональные советы с еженедельными рекомендациями что купить и продать на основе вашего профиля (259 руб/месяц стоимость отдельной подписки, при подключенном премиум - бесплатно) ✅ 2 бесплатных прохода в месяц в бизнес залы по всему миру (Экономия около 5 000р если воспользоваться) ✅ Страховка для поездок по всему миру на 5 человек, покрытие — до 100 000 $ на каждого ✅ Дополнительный доход от процента на остаток и повышенных ставок по вкладам и накопительным счетам, дополнительные кэшбэки ( У меня в среднем на этой части выходит дополнительный доход около 4 000 руб в месяц) ✅ Возможность бесплатно выпустить Платежный стикер (вместо 700р - актуально владельцам iPhone #AAPL) ✅ Бесплатная связь от Tinkoff Mobile, а на Гигабайты скидка 50% Если вы, как и я не любите переплачивать. Можете подключить до 2 бесплатных месяцев тарифа Премиум, и ощутить все привилегии VIP клиентов банка https://www.tinkoff.ru/baf/AsR5avvbK97 абсолютно Бесплатно. За эти 2 месяца вы сэкономите на комиссиях в инвестициях и получите дополнительный доход в банковском приложении. Отключить сервис потом можно в любой момент. 💡Для тех кто редко совершает сделки, например на ИИС при ежегодном пополнении - за время пробного периода можно собрать портфель с горизонтом на год по лучшим комиссиям. Для примера купив 1 лот облигаций {$XS0114288789} на тарифе инвестор комиссия составит 0,3$, а на тарифе премиум всего лишь 0.04$. Таким образом на время формирования или ребалансировки портфеля можно подключить бесплатный "промо" Премиум и хорошо сэкономить на комиссиях без оплаты тарифа. ☝️#Лайфхак для получения еще дополнительных 2х месяцев Премиум можно оформить дебетовую карту ALL Airlines https://www.tinkoff.ru/baf/9A2zZIt9UBh ❗️Итого получаем целых 4 месяца Премиум Бесплатно. а это позволяет выпустить крутую металлическую карту и не платить за нее даже после отключения Премиум подписки! Все продукты Tinkoff с лучшими бонусами на одной странице: https://www.tinkoff.ru/baf/7d1CPABOGG4 #лайфхак #премиум #инвестиции #новичкам P.s для тех кто на тарифе трейдер, подключив промо премиум можно сэкономить 2 месяца оплаты тарифа.

#буднихомяка Воспользовался ситуацией по поводу новостей о продаже долларов и купил его с усреднением по 89.19. Государству будет не выгодно слишком сильно снижать курс доллара, поэтому думаю на следующие 1-2 года курс будет примерно по 87-95 рублей. На основе этого взял {$XS0114288789} на долгосрок. Как по мне, достаточно рисковая сделка, но для диверсификации и личного опыта можно и попробовать поиграть долларами.

#копилка_LKS 03.09.2023 (день 5) Баланс: 47 541.15₽ / 100 000 ₽ (47% от первой цели) 💵 Пополнил копилку на 73,62₽ чтоб перекрыть "минус дня" ( -21.17₽) Сегодня портфель показал минус -21.17₽. Итог дня на скрине В копилке на данный момент: • 4шт Роснефти ( {$ROSN} ) - Сегодня докупил 1шт по 527,39₽ • 40шт Трубная Металлургическая Компания ( {$TRMK} ) ➕1шт Роснефть БО-05. Купил сегодня по 991,8₽. Облигация с доходностью 13,11% за 2 месяца. ➕1шт Элемент Лизинг 001P выпуск 3. Купил сегодня по 246,55₽. Облигация с доходностью 10,58% за 5 месяцев. ──────────────────────── Сделки в детских портфелях: • Докупил по 1 облигации Новые Технологии выпуск 2 {$RU000A106PW3}. Теперь по 9шт в каждом портфеле. • Получил выплату купонов и частичное погашение по Russia 2030 {$XS0114288789}. +4736,79₽ в каждый портфель и по минус 40$ за счет погашения ──────────────────────── Продал 3 доллара за 300₽ {$USDRUB}

#идея_на_миллион Давненько тут ничего не писал, хотя... повод есть!) Тинькофф тут акцию запустил - попробую и я поучаствовать. Ну и поделюсь своими покупками за прошедший месяц. В целом март прошел достаточно ровно - дивидендов или купонов никаких не получал, но российский рынок рос и обеспечил мне неплохой плюс по итогам. Сегодня пришли купоны по замещающим облигациям {$XS0114288789} + было частичное их погашение. Пока у меня их остаётся ещё достаточно много - пусть себе растут. Высвободившиеся средства вложил в фонд {$TRUR@} - островок позитивной стабильности, который даже в такое непростое время находится недалеко от своих максимумов. Кроме того прикупил ещё акцию {$MGNT} и две акции {$OZON}. К слову, в пятницу мне пришла одна бумага Озона за участие в какой-то акции - честно говоря так и не разобрался в какой, но это было конечно приятно. В общем подарочную акцию я сегодня продал и купил взамен три "неподарочных" - верю в рост компании, думаю, что акции будут на позитиве, а отчёт на этой неделе приятно порадует инвесторов.

📖Nihil perdit, ничего не потерял Сейчас дочитываю книгу Н.Н. Талеба "Черный лебедь". В приложениях к ней есть некоторые интересные эссе, информацию из которых я планирую опубликовать в нескольких небольших постах. Большая часть будет представлять собой афоризмы с моими дополнениями на примере рыночных ситуаций. Итак, начнем. "В IX Письме Сенеки к Луцилию страну Стильпона завоевывает полководец Деметрий, прозванный Полиоркетом - Разрушителем городов. Дети Стильпона и его жена погибли. У Стильпона спрашивают, потерял ли он что-нибудь. Nihil perdit, ничего не потерял, - отвечает он. - Omnia mea mecum sunt! Все мое благо со мною". ©Н.Н. Талеб Такую же стоическую самодостаточность стоит проявлять при резких падениях всего рынка. Вырабатывать такое отношение сложно, но в этом могут помочь следующие правила: 1. Инвестируйте те средства, которые готовы полностью потерять (иными словами отсутствие которых не окажет влияния на качество вашей жизни); 2. Диверсифицируйте портфель. Распределение риска по классам активов, странам и валютам должно быть правилом, а не случайностью. Примером может служить следующий упрощенный подход: Мы знаем, что на 1 января 2021 года мировой финансовый рынок делился примерно в следующих пропорциях: 56% США, 7.4% Япония, 5.4% Китай, 4.1% UK и т.д. При желании можем сделать поправку на объем ВВП в % от мирового, и увеличить долю, например, Китая, хотя стоит исходить из того, что рынок умнее тебя. Тогда выберем распределение акций в портфеле по странам: 56% {$TSPX} , 20% {$TPAS} , 24% {$FEZ} (акции, например, будут составлять 75% портфеля, т.к. я еще молод). Облигации (25% портфеля) в текущей ситуации лучше выбирать именно той страны, в которой мы проживаем, например, {$RU000A1056U0} или {$XS0114288789} (я больше склоняюсь к долларовым облигациям, т.к. для России девальвация рубля это всегда соблазн, особенно в текущей ситуации). Заменяя индексы на отдельные компании мы значительно повышаем принимаемый риск и, чаще всего, снижаем свою реальную доходность. 3. Не читайте новости (по крайней мере каждый день). Когда мы видим какую-то информацию в новостях, то принимать решения уже поздно. Если вы правильно составили свой портфель, то неожиданные новости не способны заставить вас в панике продавать активы. Таким образом, ключом к спокойствию является знание принимаемого риска. Во время полета на самолёте мы знаем, что шанс катастрофы очень низок (гораздо меньше 10^(-6)), поэтому каждый человек способен преодолеть свой страх, опираясь на здравое мышление. #прояви_себя_в_пульсе #учу_в_пульсе

❗️Сегодня я расскажу вам историю, российского рубля❗️ 📌История возникновения рубля напрямую связана с историей Новгородской Земли. Первое письменное упоминание📜✏️ рубля датируется 1281-1299 гг. В то время множество раздробленных русских княжеств пользовалось киевской гривной в качестве денежной единицы.В начале XIII века в Новгороде в ходу были 200-граммовые слитки серебра в форме палочек, которые своей продолговатой формой и весом напоминали гривну – денежную единицу Киевской Руси. Однако, в отличие от Киева, в Новгороде эти слитки называли «рубль»🪙( {$XS0114288789} ).История русского рубля связывает название денежной единицы с простым русским людом. Поскольку название отличается своей принадлежностью к просторечью, вероятно, что рублем стали называть слитки задолго до первого упоминания в грамотах, именно поэтому очень сложно определить точное время происхождения рубля( {$SU26227RMFS7} ). ❓️ История рубля не обладает данными о точном происхождении термина. На сегодняшний день существует четыре основных варианта происхождения слова «рубль». Основная версия – рубль является производным слова «руб», что означает «шов». Новгородский рубль чеканился по технологии, согласно которой сначала в форму заливалась половина серебра, а затем вторая его часть, при этом в середине слитка образовывался шов. Отсюда и простонародное название слитка – рубль.Согласно второй версии корень слова происходит от глагола «рубить». В данном случае ученые рассматривают два возможных варианта. 1️⃣Первый – рубль был частью гривны, а точнее, ее четвертью; то есть полтина, разрубленная пополам. 2️⃣Второй вариант – новгородский рубль отличался от киевской гривны зарубками, уточняющими достоинство и ценность слитка серебра.Остальные две версии предполагают заимствование термина из других языков. 3️⃣Возможно, слово "рубль" имеет общие корни со словом "рупия", что означает «серебро, прошедшее обработку». 4️⃣К тому же вероятна связь с арабским словом «четверть», которое звучит как «руб». 📍Использование цельных слитков серебра было крайне неудобно, но продолжалось до XIV века, когда во время правления Дмитрия Донского стали чеканиться новые мелкие монеты🪙. Каждая монета весила чуть меньше одного грамма и называлась «деньга», являясь наследием татаро-монгольского ига. Именно с этого момента начинается история монеты «рубль»( {$TRUR@} ).Монеты отличались формой, так как сложно было отчеканить идеальный круг, однако, вес и печать в центре монеты были одинаковыми. Дизайн печати мог отличаться в зависимости от княжества, в котором монеты были отчеканены.Благодаря переходу к более мелким деньгам, расчеты стали намного удобнее и со временем 200-граммовые слитки вышли из обихода простого народа и стали использоваться только в оптовой торговле📦.Под влиянием политической силы Новгородского и Московского княжеств, а также западнорусского Литовского княжества к XV веку рубль( {$TBRU@} ) полностью вытеснил гривну и стал не только названием слитка, но и обывательским понятием, принятым для расчета и подсчета количества денег в хозяйстве. ‼️Вся информация представлена в ознакомительных целях‼️ #новичкам #учу_в_пульсе #прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени #история #россия #рубль #пульс #история_валют #обзор

#Первый пост сопряжен сегодня с изменениями в портфеле: •продажа {$RU000A102SG9} (было эмоциональное желание поучаствовать в размещении нового выпуска, но решил этого не делать) •продажа {$XS0114288789} (получилось даже с прибылью из-за валютной переоценки, т.к. в данный момент для владельцев (резидентов РФ) не предусмотрена процедура получения купонов и амортищационных выплат в рублях, а только по стандартному пути. Таким образом неизвестно когда они будут зачислены, решил не рисковать) •покупка {$288} (WH Group) немного посмотрев на рынок акций и облигаций, понял, что в России видимо будут доступны инвестиции в китайские акции черех {$HKDRUB}, а в облигации через {$CNYRUB} •покупка {$FIXP} (решил довериться аналитикам с @invest-idei.ru, горизонт 1 год, если не сработает тейк-профит, держать до победного) На этом все изменения сегодня😁

Какие облигации пропали из каталога Тинькофф и почему 📌 Сокращения каталога облигаций – это одна из самых болезненных тем в Пульсе среди облигациводов в последнее время. В моем портфеле собран 21 выпуск рублевых облигаций, 9 из которых пропало. Это, на секундочку, 43% портфеля. Существовавшие ранее в каталоге инструменты спрятаны не на совсем, а только от ленивых. Благодаря Пульсу старые выпуски можно найти в старых постах и в истории сделок, если знать, где искать Критерий столь радикального сокращения каталога в целом вычислен. Не мной, признаюсь, но гипотезу я проверил сам. Из каталога исчезли облигации с амортизацией. Среди пропавших 9 выпусков из моего портфеля 8 с амортизацией. Единственное исключение из этого правила – Тинькофф выпуск 2 $RU000A1008B1. Любопытно: т.е. свои облигации в каталоге они тоже «почикали». Сохранившиеся в каталоге бумаги – все без амортизации, так что совпадений тут быть не может Это точно не фильтр отдельных «неблагонадежных» эмитентов. Кроме Тинькофф могу привести в пример КарМани. Например, выпуски 1 {$RU000A0ZYAQ7} и 2 {$RU000A0ZZ1F6} в каталоге есть (они без амортизации), а амортизируемый в3 $RU000A1014P9 из каталога вытравлен. Поддержка отвечает по тупым скриптам и сообщает, что, мол, не волнуйтесь. Если бумаги есть у вас в портфеле, то вы ими можете по-прежнему торговать. А если нет, то и не нужны они вам… На мой взгляд, это существенное и необоснованное ухудшение условий для инвестиций. Причем убраны зачастую надежные эмитенты и интересные выпуски, а среди оставленного есть откровенный шлак, который я бы прятал от неквалифицированных инвесторов При этом иногда в каталог вручную возвращают и бумаги с амортизацией. Например, валютную ОФЗ-2030 {$XS0114288789} на открытии торгов надо было обязательно разблокировать, чтобы показать, что доступ к ОФЗ инвесторам предоставлен. И не важно, что она как раз с амортизацией. Но об этой бумаге подробнее далее Почему так сделано? Официального ответа нам не дают, поэтому выдвину две гипотезы: 1. Рыночная цена амортизируемых облигаций может вводить неопытных инвесторов в заблуждение именно в приложении Тинькофф. Признаюсь, я был очень удивлен, когда после знакомства с инвестициями в приложухе ТИ я обнаружил, что в других местах никто не дает цены облигаций в денежных единицах (например, в рублях). Графики и стаканы облигаций везде принято давать в % от номинала или в % доходности. Кстати, ТИ как раз сейчас сделал шаг в этом направлении (в приложении теперь можно смотреть % доходности в стакане). Мы знаем, что Тинькофф в былые времена любил «дисраптить» рынок, но это тот случай, где они явно промахнулись. Все же знают тезис, что цена учитывает все и отражает уровень риска. А в ТИ есть поиск по фильтрам. И вот возьмем для примера 2 бумаги: •МаксимаТелеком {$RU000A102DK3} – на момент публикации цена 599 руб. •АПРИ Флай Плэнинг $RU000A101178 – цена 496 руб. Невнимательному новичку может показаться, что Максима стоит дороже, а значит она надежнее. На самом деле Максима стоит 60% от номинала, а АПРИ – 99%. Но чтобы это понять, надо посмотреть номинал и понять, цену от него. Меня и самого первые несколько месяцев это путало. 2. Второй косяк еще грубее и неприятнее – приложение не умеет корректно считать доходность к погашению бумаг с амортизацией. Самое вопиющее доказательство, это уже упомянутая {$XS0114288789} , по которой приложуха показывает текущую доходность 16%, а к погашению – 82% 🤣 Реальные значения – 2% и 0% сейчас. На других бумагах с амортизацией примерно тоже самое. А вот это уже попахивает явным введением инвесторов в заблуждение. Не удивлюсь, если компания получила жалобы регулятору или даже судебные иски за ложную информацию. Поэтому, предположу, и попрятали всю амортизацию в срочном порядке. Очевидно, что это косяки, которые можно и нужно исправить, так что я бы ждал возвращения амортизируемых бумаг в каталог в ближайших версиях обновлений. Иначе облигациводам на ТИ надо просто ставить крест #облигации

Вынужден был закрыть сделку по Russia-2030 {$XS0114288789} На выходных еще раз заглянул в свой калькулятор посмотреть, каков будущий денежный поток с одного лота этой бумаги. Уж больно стремительно она рванула! Так и есть – денежный поток к погашению (за 8 лет) составляет по 1 лоту $199,31. То есть бумага находится сейчас на грани нулевой доходности. НО❗ Этот расчет актуален для юр.лиц, которые не платят НДФЛ. А если посчитать хомячий доход за вычетом 13% НДФЛ с купонов, то получается, что денежный поток к погашению составит $194,85. Т.е. при текущей цене $195,9 в стакане продав сейчас, получишь больше, чем за 8 лет жизни этой бумаги. Можно, конечно, еще раз поспекулировать про то, что амортизационные выплаты можно реинвестировать, но при текущей цене и доходности это будет только увеличение убытка. Ну и принято считать, что деньги сейчас стоят дороже, чем через 8 лет. А еще надо учесть, что выплаты будут в рублях, а чтобы купить доллары, надо еще будет комиссию заплатить. Сегодня цена достигала в моменте $199. Думаю, это абсолютный предел, т.к. дальше чистый убыток даже для патриотических институционалов. Почему так произошло? Думаю, это сочетание дефицита альтернатив и низкой цены лота. В бумагу ринулись не умеющие считать доходность хомяки и сейчас покупают бумагу себе в убыток. Кстати, приложение ТИ пишет, что доходность к погашению составляет 82,33%. Как они это посчитали⁉️ По сути, они просто вводят инвесторов в заблуждение. Некорректный алгоритм расчета доходностей для бумаг с амортизацией известен в приложении давно. Думаю, поэтому все остальные бумаги с амортизацией и спрятали, чтобы не вводить неопытных инвесторов в блуд. Ну и итоги для меня: •Доходность сделки за вычетом комиссии брокера составила 12,3% в долларах за 5 календарных дней. •В пересчете на год эта доходность составляет 900% годовых. К сожалению, на весь год под такой процент разместить средства не получается почему-то •На самом деле своих денег на сделку не хватило, поэтому пришлось частично покупать на брокерские. Поэтому доходность фактически вложенных средств составила 22,7% за 5 дней или 1660% годовых 🔥🔥🔥 #облигации #офз

Тинькофф в обед бодро отрапортовал, что открыл нам доступ к двум валютным ОФЗ сегодня. А я то одну из них - {$XS0114288789} - пытался купить с утра, когда были самые сладкие цены. Прошел все круги ада! Рассказываю по порядку: 1. Началось все с того, что с утра эта бумага была просто заблокирована в каталоге. Найти ее было не возможно ни по названию, ни по тикеру, ни в приложении, ни в терминале. Мне просто повезло – у меня «с начала весны» (свежее явление новояза от ЦБ) на эту бумагу стоял колокольчик при достижении ценой уровня номинала. И он сработал! Если бы не он, я бы просто не смог разыскать эту бумагу. 2. Далее я попытался ее купить, но не тут то было! Купить бумагу по рынку приложение не давало. Писало, что в стакане нет предложений, хотя они были. 3. Заявку в приложении можно было выставить лимиткой, ткнув толстым пальцем в запрос на покупку в стакане. Но цена первые 3 часа росла (+15% за день, в валюте!), поэтому лимитки с ценами на покупку из стакана не удовлетворялись! 4. Выставить лимитку в терминале было не возможно, как и исправить уже выставленную заявку – цена имеет 5 знаков после запятой, а терминал работает только с 2 знаками (может в этом активе?)! С учетом стандартного шага цены, терминал просто не принимал заявки на эту бумагу. Со всем этим адом я кое-как справился, записав нижнюю цену продавца на листочке, и вбив лимитку с нужной ценой в приложении. Пока я с этим разбирался, процентов 10 доходности я упустил. Но к цене закрытия я все же получил +5,5% в валюте за день. Сейчас вижу, что и в каталог бумагу вернули. Теперь ее можно и по тикеру найти. Может и заявки будут нормально выставляться в терминале… Вопрос в привлекательности по текущей рыночной цене. Все выплаты, естественно, будут в рублях. Потом их можно будет с комиссией конвертировать в $. Схема уже отработана на ВТБ Особенность бумаги в том, что она амортизируется каждые полгода. В результате купонные выплаты в номинале будут постоянно падать. При рыночной цене выше номинала это тот самый случай, когда амортизация – это скорее зло для бумаги. Еще один глюк в том, что в приложении не виден реальный размер купона по бумаге. Я сделал скриншот из терминала – смотрите на картинке, кому надо. Исходя из этих купонов я попробовал посчитать доходность по этой бумаге при последней цене $181,50 за лот: •Текущая доходность в моменте составляет примерно 6,7% в условно-долларах. Это ниже текущей инфляции в Америке, но такую доходность можно зафиксировать на 8 лет вперед. Это может оказаться выгодно через год-два. •Если посчитать купонную доходность на весь период жизни бумаги, то с учетом амортизации получаются убогие 2,45%, но вложенный номинал будет возвращаться к владельцу бумаги в течение всего срока жизни равномерно. Если предположить, что амортизацию удастся реинвестировать после каждой выплаты по той же цене, что и сейчас, то с учетом комиссий должно получиться 6,5-7% годовых. Но так, естественно, не получится. Так что хрен знает, какова будет реальная купонная доходность. •Доходность к погашению вообще составляет убогие 1,27% годовых или 9,8% за все оставшиеся 8 лет жизни бумаги. А вот если предположить, что получаемую амортизацию удастся реинвестировать в эту же бумагу по текущей цене, то эффективная доходность к погашению составила бы 5,9% в год в типа-долларах на 8 лет вперед. Короче, очень неоднозначное вложение. Очень много если и сопутствующего геморроя. Если надо куда-то пристроить остатки валюты в условиях дефицита идей и без комиссии постепенно дедолларизировать свой депозит, то это прекрасный вариант. Как долгосрочная инвестиция – сомневаюсь. Спекулятивно небольшой апсайд по цене, возможно, еще и остался. Сегодня бумага за день уже сделала +15% 🚀 и достигла примерно уровня 22 января этого года. И теперь брокер предлагает нам в нее вложиться 😂 На пике в сентябре цена была еще на 6% выше, но вряд ли она быстро туда доберется… #облигации #офз

Новая опция для долларовых вложений 💼 Сегодня Мосбиржа возобновила торги еврооблигациями Российской Федерации, которые номинированы в долларах. ❓Купоны будут платить в долларах Нет, в рублях по курсу Банка России на дату выплаты. Торги еврооблигациями проходят внутри НРД среди резидентов, поэтому рублевые выплаты — оптимальное решение для всех участников торгов. ❓В какой валюте будет погашение Скорее всего, тоже в рублях. Последний раз Минфин выкупал евробонды РФ с погашением в апреле 2022 года. Эти покупки регулятор совершал за несколько дней до погашения и в рублях по актуальному курсу Банка России. ❓Будет ли валютная переоценка Ее не будет. Это значит, что доход, с которого надо будет заплатить налог, не будет зависеть от изменения валютного курса. Допустим, стоимость евробонда в долларах не меняется, при этом доллар к рублю укрепляется. Значит, стоимость евробонда в рублях увеличивается. Обычно за это увеличение надо заплатить налог при продаже бумаги. Но по еврооблигациям Минфина такого требования нет. ❓Могут ли евробонды России заблокировать Маловероятно. Торги проходят в рамках НРД, и к ним допущены исключительно резиденты. Текущие санкции на НРД не могут повлиять на операции по этим бумагам внутри России. ❓Какие еврооблигации доступны Пока мы открыли доступ к торгам {$XS0088543193} и {$XS0114288789}, где уже появилась ликвидность (за нее отвечают маркетмейкеры). Со временем откроем доступ к большему числу бумаг. #новости #news

{$XS0114288789} сейчас стоит доходность к погашению в 31,46%, объясните плиз, когда этот процент действительно достигается, купив эту бумагу сейчас? Какая доходность будет например через два года при продаже допустим за ту же цену, что и сейчас? У меня есть какая-то картинка в голове, но не знаю, правильно ли мыслю: Вместе с купонами (7.5%) будет выплачиваться некоторая сумма амортизация и потихоньку за 8 лет доходность с 7,5 с лишним будет расти до 31 (как это выходит). Как рассчитать доходность за 2 года (см.выше второй вопрос). #usdrub

ОФЗ на дне, убытки в 110 млрд.$, сотни жизней с обеих сторон, нарушение целостности территорий, жесткие санкции и изоляция России 🇷🇺 Браво 👏🏻 {$XS0114288789} Самые надежные гос. облигации упали на 15%, что говорит о том, что паника ещё не достигла пика, но многие спешно покидают позиции. {$USDRUB} сеголня укрепляется на 3₽, почему? Потому что ещё недавно ЦБ дуром скупало доллар доведя его до 80₽. Я еще думал «для чего?» тогда это казалось не рационально. Круто быть инсайдер правда? Пока у них есть валюта, они будут ее продавать, чтобы создать видимость того, что у нас все хорошо и санкции нам безразличны. Но стоит напомнить - долларов не так много, а желание купить рубль отбито напрочь. План. Кремлеботы и адепты «Первого» канала вчера спрашивали про план, мой такой : •Все реально свободные деньги - в доллар 💵 •Все, дальше только на риск. •Через доллар можно собрать рос.рынок, но так же как и с американскими бумагами нас могут отключить. •Расписки Китая мы так же покупаем через американские биржи. •Из безопасных сделок без блокировки только внутренний рынок через рубль, хотя о безопасности сложно говорить. Если вы скупали доллары по 70 и имеете неограниченный запас нервов - наверное можно поиграть с дешевым рублем и акциями не попавших под санкции. Но у меня такой возможности нет. Полагаю сейчас самое время на туалетные бумажки нашего ЦБ вложиться в физику. Купить землю, достроить дом. Тем более, что повышение ставки возвращает стоимость в норму. Не хотите строить? Купите досок, кирпича, плиты, блоки и ждите - этот строительный сезон будет хлеще прежнего, я в строительстве уже 7 лет и понимаю о чем говорю, сегодня уже начали удорожание на 10%. Я оставляю 1/10 денег на бирже в долларе и облигациях, остальное на достройку офиса, пока это ещё возможно, дальше - по обстоятельствам. Всем мир ✌️ #нетвойне

Записки ленивого инвестора. Часть четвертая. Еврооблигации. Надеюсь, все читающие эту заметку знают, что еврооблигации - это не облигации, торгуемые в евро. В евро, конечно, эти облигации тоже могут торговаться, но это скорее частный случай. А если обобщать, то еврооблигации - это любые облигации, торгуемые в иностранной для эмитента валюте. Еврооблигации - это валютная доходность выше банковского депозита, а так же защита от падения курса всеми нами любимого деревянного нашего ру***. Единственное неудобство заключается в достаточно большом для частного инвестора пороге входа, примерно, от 1000 у.е. Как я уже рассказывал ранее про свой план инвестирования, на все облигации в моём портфеле я выделил 40%: 25% портфеля облигации в рублях и 15% портфеля - еврооблигации. От идеи покупать отдельно взятые еврооблигации я отказался почти сразу из-за высокого порога входа. Самое дешёвое, что я смог найти у Тинькофф - это ({$XS0114288789}) от 350$ за лот, но даже с этой облигацией диверсификации получится ноль при моём размере портфеля. Логичный выход в данной ситуации - фонды на облигации. Выбор мой пал на фонд корпоративных еврооблигаций РФ от ВТБ ({$VTBU}) с весом в 10% от портфеля и Вечный портфель Тинькофф в долларах ({$TUSD}) на 5% от портфеля. Фонд корпоративных еврооблигаций РФ от ВТБ я взял скорее попробовать, хотя, если честно, мне больше нравится фонд от FinEx на еврооблигации российских компаний ({$FXRU}), номинированный в долларах. У FinEx и комиссия поменьше - 0,5% против 0,7% у ВТБ, да и поликвиднее он будет. Ну да ладно, попробую фонд от ВТБ, а там посмотрю, сравню динамику с тем же фондом от FinEx и сделаю выводы где-нибудь к Новому году. Там и перебалансирую свои фонды еврооблигаций, если потребуется. Через Вечный портфель Тинькофф я тоже инвестирую в валютные облигации, так как он на 25% состоит из краткосрочных облигаций и ещё на 25% из долгосрочных. Ещё по 25% Вечного портфеля занимает золото и акции, поэтому он идеально подходит для защитного валютного актива. #новичкам #портфель #стратегия #облигации #еврооблигации #пополняем_портфель