О фонде Вечный портфель

💰 Ежемесячный отчет по публичным стратегиям Время подвести итоги для &Лежебока из пульса и &Ленивый доход Стратегии имеют различные доли активов, входящих в них, но общие принципы формирования портфелей схожи - минимальное количество сделок и следование заранее заданным пропорциям. 🔍 Стратегии способны наглядно продемонстрировать всю прелесть принципов Asset Allocation, которые подходят не только новичкам, но и всем интересующимся инвестициями. Минимальное количество сделок, отсутствие необходимости постоянного отслеживания рыночных (и не только!) событий, принятие более низкого риска с сохранением доходности делают портфели, собранные по этим принципам, универсальным оружием для любого инвестора. Сравнение результатов публичного эксперимента с основными активами представлено ниже (в скобочках указана доходность со старта соответствующей стратегии) 📌 Лежебока за ноябрь +2.67% (со старта +21.99%) Месяцев в плюс 9 : 4 Месяцев в минус 📌Ленивый доход за ноябрь +2.79% (со старта +12.34%) Месяцев в плюс 6 : 5 Месяцев в минус $TMOS@ за ноябрь +4.57% ( со старта Лежебоки +12.36% / со старта Ленивого -1.44% ; 7:6) $LQDT за ноябрь +1.37% ( +23.19% / +18.93% ; 13:0) $TRUR@ за ноябрь +2.0% ( +22.72% / +12.7% ; 10:3) $TGLD@ за ноябрь -0.46% ( +19.22% / +19.0% ; 8:5) $USD000UTSTOM за ноябрь -3.39% ( -19.4% / -23.06% ; 3:10) ☝️ Данные об инфляции есть только за предыдущие месяцы За октябрь 0.5% ( 7.73% / 4.82%) Также решил для наглядности демонстрировать доходность по вкладам, которые можно открыть в $SBER Поскольку в зеленом банке у меня подключен пакет СберПремьер, то буду указывать доходность для всех до знака "/", и для пользователей пакета соответственно после знака. Сейчас в Сбере можно получить повышенный процент для новых денег, но я для чистоты эксперимента буду брать более классический вариант. На 12.01.2025 можно было открыть вклады: На 6 мес: 13.4% / 13.7% На 1 год: 10.8% / 11.1% Полугодовые вклады по средневзвешенной ставке за 13 месяцев дали бы следующие результаты (Без Према / С Премом). Однако с недавнего времени ставки вновь чуть подросли, но об этом уже в следующем отчете. 16.42% / 17.57% Уже набралась какая никакая статистика, потому пробую ее визуализировать, хоть и выглядит это пока несколько угловато. Также добавлена информация о доходности и волатильности (она же - риск, она же - стандартное отклонение). Дежурно напоминаю, что подобные портфели вы всегда можете собрать самостоятельно, настраивая аллокацию активов под свой риск-профиль и горизонт инвестирования.😉

Фонды - наиболее оптимальный вариант инвестирования для новичков. Здесь за вас все делают управляющие: подбирают оптимальные инструменты, ежедневно следят за рынком, проводят ребелансировку. Покупая пай (долю) такого фонда, вы автоматически становитесь владельцем маленькой части всех этих бумаг, которые есть внутри фонда. Даже Уоррен Баффет завещал жене после своей смерти вложить все средства в биржевой фонд ETF на S&P 500 и жить в своё удовольствие. Кто мы против Уорена Баффета и его опыта? Вопрос риторический, но я пошел тем же путем: сделал отдельный брокерский счет, куда еженедельно покупаю только фонды. Итак, какие бывают фонды по типам и что из них есть в моем портфеле? 📍Фонды акций: Вкладывают в акции компаний. Потенциально более доходные, но и более рискованные. Хороши для долгосрочных целей. 👉Пример: Дивидендные акции $TDIV@ или Крупнейшие компании $TMOS@ Довольно давно держу эти фонды, но каждый из них в минусе на 4% и никак не выйдет в зеленую зону. То есть даже усреднение не помогает им вылезти в плюс. 📍Фонды облигаций: Вкладывают в долговые бумаги (облигации). Обычно менее рискованные, чем фонды акций, и приносят более стабильный, но часто меньший доход. 👉Пример: Российские облигации $TBRU@ В течение 2025 года мой самый любимый фонд и один из наиболее любимых инструментов. Доходность +28%. 📍Фонд на товары: Вкладывают средства в товары, к примеру, различные металлы. 👉Пример: Фонд Золото $TGLD@ Это просто топ, за последний год рост на 33%. Понятно, что золото во всем мире дорожает, и этот фонд - прямое тому доказательство. Хотя физическое золото у меня сейчас в плюсе на 44%! Но там цена за штуку конская, а в фонде всего 10-15 рублей. 📍Смешанные фонды (фонды смешанных инвестиций): Сочетают в себе акции и облигации в разных пропорциях. Это компромисс между риском и доходностью. 👉Пример: Вечный портфель $TRUR@ Этот фонд работает по аналогии всепогодных фондов, которые много лет назад предложил Рэй Далио. За счет различных инструментов обеспечиваются малые просадки по портфелю в дни всеобщей паники. Раньше я этот фонд держал в инветскопилке, но потом отказался от этого, так как все инструменты из него есть в других моих фондах. 📍Фонды с выплатами: Новинка последних лет на российском рынке. Фонд содержит внутри определенные инструменты, и периодически выплачивает по ним прибыль в виде дивидендов / купонов. 👉Пример: Пассивный доход $TPAY Сколько копий сломано при обсуждении этого чуда! Но мне фонд очень нравится и я его держу и постоянно докупаю на отдельный «фондовый» счет. 📍Фонды денежного рынка: Такие фонды вкладывают средства в краткосрочные, высоколиквидные финансовые инструменты. Основная цель — сохранить капитал инвестора и обеспечить ему стабильный доход. Как правило, доходность фондов привязана к ключевой ставке. 👉Примеры: ВИМ Ликвидность, Денежный рынок и др. Вроде бы при работе с фондами все прекрасно. Но есть минус, и он существенный - комиссия за управление. Покупая условную акцию или облигацию, вы платите брокеру только лишь за операцию в зависимости от тарифа. А вот покупая фонд, вы постоянно платите за управление: 1%-2%-3%. Все зависит от жадности УК. Помните об этом и прежде чем что-то купить, всегда в деталях изучайте всю информацию. #финансы #инвестиции #акции #облигации #золото

$TRUR@ Однажды три инвестора предстали перед Богом и расспрашивают его: 1 инвестор спрашивает: - скажи Бог, когда вырастут акции Интер РАО? Бог отвечает: - лет так через 50; К сожалению я не доживу до этого подумал 1 инвестор. 2 инвестор спрашивает у Бога: - а когда вырастут акции ОАК? Бог отвечает: - лет так через 100; К сожалению я не доживу до этого разочаровался 2 инвестор. Задаёт вопрос 3 инвестор Богу: - когда вырастет "вечный портфель" от Т-инвестиций? Бог почесал голову и разочаровано отвечает: - до этого времени я не доживу. P.S. Бог в нашем случае это Биржа.