Форум о фонде Vanguard Total Stock Market ETF

Зачем инвестировать в БПИФ? Один из двух главных вопросов начинающего инвестора - какие бумаги/активы покупать? (Второй - это Когда покупать/продавать?). Чтобы снять головную боль по поводу выбора конкретных бумаг и активов, можно использовать удобный инструмент биржевых паевых инвестиционных фондов (БПИФ). Таким образом, вы можете купить кусочек определенного фонда, который называется паем, а работу по отбору конкретных бумаг в него сделают профессиональные управляющие👨‍💻 БПИФ - это форма коллективных инвестиций, когда средства инвесторов объединяются в общий портфель (фонд) и вкладываются в определённые активы (акции, облигации, валюту) согласно его инвестиционной стратегии. Отличие от обычного паевого инвестиционного фонда (ПИФ) состоит в том, что ценную бумагу этого фонда (пай) можно купить и продать на бирже. Торги паями происходят в рабочие дни и часы биржи ⏰. Пока к торгам выходного дня в России паи БПИФов не подключены. Но некоторые крупные отечественные инвестиционные дома дают своим клиентам возможность совершать сделки со своими БПИФами и в выходные. Появился инструмент в РФ лишь в августе 2018 года. Наш БПИФ является аналогом «торгуемых на бирже инвестиционных фондов» Exchange Traded Fund (ETF), которые появились на мировых рынках в 1990 г., а именно в США. И завоевали очень широкую популярность среди инвесторов. Отличие от БПИФ состоит, по сути, только в различной юрисдикции фондов. На текущий момент объем активов в ETF в мире достигает ‼️15 трлн.долларов США‼️ К 2030-му ожидается рост до 25-30 трлн.$. Сейчас крупнейшими игроками рынка ETF являются такие американские международные инвестиционные корпорации как Black Rock, Vanguard, Charles Schwab, Invesco и другие более мелкие компании. Они имеют в своей линейке ETF на самые разные виды активов: акции, облигации разных рынков (напр., развивающихся стран, развитых стран в целом или конкретных государств - Англии, Франции, США обычно в привязке к конкретному страновому индексу), золото, криптовалюты, сырьевые фьючерсы и пр. По состоянию на апрель 2025 г. крупнейшими мировыми ETF являются фонды на американские фондовые индексы: 1) Vanguard S&P500 $VOO (объем активов 660 млрд.долл.) 2) SPDR S&P500 $SPY ( 608 млрд.долл.) 3) iShares Core S&P500 $IVV (587 млрд.долл) 4) Vanguard Total Stock Market $VTI (476 млрд.долл.) 5) Invesco QQQ Trust Series I $QQQ (331 млрд.долл.) Такая все растущая популярность ETF и БПИФ объясняется их ключевыми преимуществами: ✅ Низким порогом входа - стоимость паев БПИФ начинается всего лишь от 1,7 руб. ✅ Хорошей диверсификацией - портфель из БПИФов на широкий перечень инструментов может вполне обойтись Вам в несколько сотен рублей ✅ Ликвидность - благодаря тому, что паи торгуются на бирже, вы можете в пару кликов купить/продать паи и вывести деньги себе на банковский счет, без потери накопленного дохода ✅ Низкие комиссии - как правило комиссии за сделки с паями ниже чем приобретение активов напрямую на бирже. Причем крупнейшие инвестдома РФ дают, зачастую, возможность покупать/продавать паи собственных УК через свои брокерские приложения без комиссии ✅ Налоговые преимущества - БПИФы на акции и облигации сразу реинвестируют получаемые дивиденды и купоны, увеличивая стоимость пая, в отличие от ситуации, когда инвестор при получении этих выплат на свой счет должен уплатить налог на доходы. Налоговые последствия наступают только при продаже пая Среди недостатков можно отметить: ❌ При продаже пая и выводе денег со счета брокер сразу удержит НДФЛ. В отличие, например, от депозита, налог по которым нужно заплатить только до 1 декабря следующего за отчетным года ❌ При продаже пая необходимо дождаться завершения биржевых расчетов для вывода денег. Это займет 1 рабочий день (Т+1), после чего средства можно выводить себе на банковский счет ❌ Комиссии БПИФ могут отличаться и серьезно влиять на доходность. Инвестору необходимо ознакомится с этой информацией, которую фонды и УК обязаны раскрывать по закону. Покупаете БПИФы? #бпиф

#nrd Тикеры: $VTI Время новости: 13.05.2025 Тема новости: (DVCA) О корпоративном действии "Выплата дивидендов в виде денежных средств" - Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares (акции ИФ ISIN US9229087690) – информация предназначена для квалифицированных инвесторов Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1257565 Резюме: Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares объявил о выплате дивидендов в виде денежных средств, запланированных на 2 июля 2025 года. Дата фиксации для получения дивидендов установлена на 30 июня 2025 года. Информация о порядке проведения корпоративного действия будет предоставлена НКО АО НРД. Сентимент: Положительный

#nrd Тикеры: $VTI Время новости: 14.08.2024 Тема новости: (DVCA) О корпоративном действии "Выплата дивидендов в виде денежных средств" - Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares (акции ИФ ISIN US9229087690) – информация предназначена для квалифицированных инвесторов Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1163385 Резюме: НКО АО НРД сообщает о предстоящей выплате дивидендов в денежной форме для акционеров фонда Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares, с датой фиксации 27 сентября 2024 года и планируемой выплатой 1 октября 2024 года. Дивиденды предназначены для квалифицированных инвесторов. Сентимент: Положительный.

•Sell in May & go away? 🤔 На рынке существует мнение, что с мая по октябрь доходность всех акций в большинстве стран ниже, чем за остальные месяцы. Это и стало причиной зарождения новой стратегии, когда бумаги покупают в Хеллоуин и продают ещё перед началом лета, чтобы временно уйти в кэш или бонды. •Но всё ли так просто? 😏 Специально для вас я решил сам провести мини-исследование, где сравнил «buy & hold» и «sell in May & go away» на фонде $VTI, в состав которого входят почти все акции США (из S&P500, Russell 2000 + другие small & micro caps). Благодаря сервису TradingView, мне удалось разглядеть периоды с май по ноябрь (праздник 31.10), а горизонт больше 20 лет, что ОК. •Упущенная прибыль за каждый год 😩 2002 🔼 +2,85% 2003 🔼 +12,63% 2004 🔼 +6% 2005 🔼 +6,24% 2006 🔼 +9,91% 2007 🔽 -3,73% 2008 🔽 -36,79% 2009 🔼 +19,04% 2010 🔼 +8,81% 2011 🔽 -8,45% 2012 🔼 +8,24% 2013 🔼 +11,38% 2014 🔼 +7,05% 2015 🔽 -1,96% 2016 🔼 +6% 2017 🔼 +10,08% 2018 🔼 +0,94% 2019 🔼 +13,74% 2020 🔼 +21,46% 2021 🔼 +7,04% 2022 🔽 -1,11% Тогда выходит, что за весь период мы недополучим ≈ 125,47% роста или 3,94% годовых в $. Много, да? А всё потому, что вы упускаете рост широкого рынка, не находясь в акциях. Как думаете, сделать подобное исследование по российскому рынку или нет? •Ставьте 🚀, если вам интересно увидеть такое, постараюсь выпустить послезавтра.

Суетливая неделька выдалась. Это значит пришлось слишком много, по моим меркам, продавать и покупать. Тут неожиданный взлёт $TTLK Следуя моей стратегии, если на ровном месте растёт более чем на 10% за день — продавать, продал. Неохотно но выставил большую часть по 1,71 и оставил, если не ушло бы, значит так тому и быть. Я планировал держать её, для той самой диверсификации, как представителя сектора телекоммуникации, видел потенциал роста и в значительной мере — защитный потенциал: сформированный стабильный рынок, который компания сможет удерживать, нет заметного потенциала роста, но есть недооценённость, небольшой масштаб — что важно для высокотехнологичного сектора в условиях ограничений на доступ к технологиям, стабильные дивиденды и их бенефициар в лице правительства Республики Татарстан. В общем, покупал с 2020го и по 33 копейки, и позже докупал, последний раз уже по 87. Средняя покупки 0,57. С учётом полученных дивидендов и зафиксированной прибыли ROI 156%, небольшой объём ещё оставил, чтобы смотреть, но даже если скину по 1,3 — это больше 100%. Что и собираюсь сделать, т. к. а) ещё не была набрана плановая позиция, б) из-за резкого роста цены бумаги так же резко упала дивидендная доходность, а перспектив повышения дивидендов, чтобы она выровнялась я не вижу. И в целом — урок мне (обычно это как-то звучит негативно, но тут — грех жаловаться), не связываться с третьим эшелоном! Для сохранения диверсификации, перекладываюсь в $MTSS Сразу не смотрел на них т. к. на контрасте с TTLK волновал долг и риски с оборудованием и ПО. В отчёте за 2022, по поводу последнего сказано как-то походя, дескать, справились. Надеюсь, но сложно представить, что для компании такого масштаба и с таким комплайенс просто будут затыкать дыры серым импортом. А долг...ну он есть, заметный, но с другой стороны есть и деньги, долгу они посвятили целую страницу инфографики в годовом отчете, которой я и делюсь, чтобы не пересказывать. Судя по нему, в 2025 году, на пике выплат можно остаться с символическими дивидендами. Но — решение принято, если что, в 2025м буду докупаться дешевле. Из остальных хлопот — акции бывшего работодателя достигли плановой отметки, и всё продал, теперь задачка будет вытянуть всё это из Fidelity. Если бы продал сразу после увольнения — потерял бы по 10$ на акции, а так, посмотрев отчетность дотянул до приемлемой цены, попутно получив ещё пару квартальных дивидендов. Можно было попробовать посидеть подольше — но учитывая зависимость котировок от цен на углеводороды, которые слабо поддаются прогнозированию….мог остаться на бобах. В пик пандемии бумага сложилась в три раза от того, что есть сегодня. И небольшая радость в Interactive Brokers, в «портфеле на который я пока подзабил», купленные «на сдачу» {$GPS} подросли, $VXUS подросли, всё это дело распродал и переложился в $VTI, а на сдачу взял одну $MO Не ожидаю прорывного роста, пусть капают дивиденды (аж 8%!). В дальнейшем, когда разберусь с процедурами ввода/вывода и налоговой отчетности потихоньку планирую докупать VTI – до пенсии, а основные средства инвестировать в местный рынок, с которым более-менее разобрался. Вообще, тактика помещать часть средств в акции с потенциалом роста под плановую цену продажи, с целью добора потом на эти деньги уже дивидендных акций заслуживает внимания, поэтому и держу позицию в $YNDX. Как понимаете — в дивидендном портфеле они выглядят неуместно. Но тут надо подумать, изучить вопрос, формализировать и потенциально пользоваться — чем в будущем и займусь.

Несколько месяцев назад получил статус квалифицированного инвесторе. Мне он был нужен из-за фондов vanguard. $VTI $VEU первый это Акции сша, а второй всего остального мира. Таким образом получается иметь в портфеле Акции со всего мира, что в крайне высокой степени обеспечивает диверсификацию. К сожалению, с фондами существуют дополнительные риски сопряжённые с геополитикой. Например фонды $FXRL . Иллюзия надежности была разрушена поле ликвидации $fxrb, инвесторы потеряли все.

$VTI Штош, приближаемся к трендовой линии, а так же по времени к самому интересному моменту. 1 квартал 2023 года. Эта фибоначи растянутая по времени подкрадывается именно к сильным движениям. Там короткий промежуток, который сулит нам неизвестно что. Так и сейчас есть ощущение сильного движения. Тренд у нас вниз. Но на новостном фоне тяжело найти новостей, которые бы потянули рынок на новое дно. Ждём черного лебедя, то ли в виде вируса, то ли в виде инфляции опережающей все прогнозы. Конечно я склоняюсь к тому, что обновим дно. Это было бы исторически честно и обновило бы рынок. Но моё мнение никому не нужно, можем и дальше спекулировать к баснословным цифрам 40p/e и т.д. Чтобы всё выросло белого лебедя не нужно)). Достаточно инфляции в прогноз и чтобы всё было тихо. Тем временем защитные активы по типу $TLT или золота пользуются спросом. Возможно это одно из лучших мест, где можно схоронить деньги на ближайший квартал/год.

$VTI $TLT @Vasiliy_Oleynik Посмотрел деньги не спят , да уж. Армагеддонит Василий серьезно. Больше всего меня смущает то, как банкротилась FTX - то есть тот временный лаг, который произошел, после банкротства UST/LUNA и который привел позже к банкротству FTX. А сколько еще подобных FTX'ов в экономике? Которые боятся распродать всё сейчас и ждут, что какое-то чудо спасёт их. А мог ли FTX выжить? Ну, если бы деньги новых клиентов приходили? Конечно мог. Вот от таких дураков система должна хоть частично очиститься. Лаг, после повышений ставок до реального краха может составлять и полгода. То есть это 2-3й квартал 2023 года. А ручки у всех потираются и купить хочется сейчас. В данном случае, считаю что закупаться нужно не больше чем на половину портфеля. Потому что одно крупное банкротство может спровоцировать такой финансовый кризис... По TLT зона поддержки - 93,5, может увидим 89,5, еще бы 84 увидеть - там уже можно и TMF подбирать))). По VTI есть уровни в 180,4 и уровень в 164,4. По 180,4 рука не поднялась покупать. Жду 164,4. По sp500 это ~3300. Еще хорошо бы купить типо VTI , но без банков ))). Ибо банки, это жесть. •CASH IS KING короче. А любая покупка сейчас - это ловля ножей, ибо никто не знает, где это все закончится.