Я тут решил подумать, наверняка кто-то составлял таблицу вероятности банкротств или дефолтов компаний в зависимости от рейтингов. Оказывается таких таблиц аж три. Исследование ЭкспертРА — https://raexpert.ru/press/articles/pohvalenskaya_apr2025/ Исследование Банка России — https://cbr.ru/press/pr/?file=638557747357168625INFR.htm Исследование НКР — https://ratings.ru/upload/iblock/fbf/NCR_Defaults_march2022.pdf Давайте поищем мой любимый евротранс. $EUTR До отзыва рейтинга у него был C. Теоретическая вероятность дефолта около 0.5 в первый год. А какая доходность? Ну есть облигации под 70%. Хорошая ли это сделка? 70% годовых, но с вероятностью 0.5 вы теряете все. Отличная! Не в рулетку же играть! Это не серьезно, я же не лудоман! Я инвестор! Поэтому буду покупать облигации, пусть и награда за риск там ниже чем в рулетке. $RU000A1061K1 $RU000A10BB75 $RU000A10CZB9 $RU000A10ATS0

Я смотрю на свой портфель в расстроенных чувствах, гляжу на эти красные цифры, но случайно пересчитал его в долларах и понял, что я оказывается успешный инвестор и богач! Доллар —валюта уважаемая, теперь я даже больше ее уважаю! С радостью смотрю на зеленые цифры! $USD000UTSTOM

Я еще вот что не понимаю. Но это мой личный бзик. Как можно платить за какую-либо информацию? За курсы? Еще худо-бедно могу понять зачем платить за программы государственных образцов и стандартов, но за курсы в интернете? Сейчас беспрецедентная возможность для обучения. Поисковые системы, бесплатные курсы, ллмки в конце концов!

Я, честно говоря, не понимаю кто платит за финансовые консультации? За следования? Что за прогрев? За следование платят с результата, а потери вам кто-то компенсирует? Нет? Было бы честно. В чем смысл? Вы отдаете деньги, которые заработали трудом, за что? Чтобы снять с себя ответственность за них? Ну спешу разочаровать, ответственны за чужие решения остаетесь по прежнему вы.

Когда-то давно мечтал о статусе квалифицированого инвестора, чтобы покупать фонды Vanguard. хорошие были времена $VTI $VEU $VOO можно было взять и вложиться в бумаги всего мира разом! Я закупился, неплохо так на иис и на брокерский счет. а потом даже отдельный счет для этого завел в свое время, правда, чуть опоздал…

{$BLTL1} купил себе этот долговой токен, приобщаюсь к новым технологиям блокчейна, теперь с уверенностью и гордиливостью говорю, что работаю в криптовалюте

$BTBR решил испытать удачу и поучаствовать в IPO вот такую красоту приобрел себе на счет. Покупал на 10к, получил на тысячу, очень доволен покупкой, буду наслаждаться

$RU000A10EW44 получил одну облигацию этой замечательной бумаги, теперь буду копить и собирать купоны, и наслаждаться. Добро пожаловать в полюс, товарищи

Посмотрел вчера запись от $T про алкотрейдинг, на самом деле там обозревали инструмент OsEngine — торговый терминал. Не очень интересно. Я вот помню что работал в worldQuant. Вот там давольно интересный подход был: 1) Вам дается 100 000$, разумеется виртуальных, нам хомякам никто и цента реального никогда не давал. 2) Имеется вектор длинны N, нормированный на размер дипозита, в нашем случае 100 000$, каждый элемент вектора — эмитент. 3) Наша задача подобрать вектор и его динамику таким образом чтобы его магнитуда по норме L1 росла с течением времени. Кароче надо деньги раскидать по эмитентам так чтобы со временем капитал вырос. Там был довольно удобный терминал, можно было скомбинировать фундаментальные и технические показатели и на бэктестах отрисовывается график величины капитала. Затем стратегия тестировалась еще месяц на актуальных рыночных условиях. Все стратегии проверялись на коррелируемость. Принятые стратегии приносили какую-то копеечку авторам. Лавочку потом прикрыли, кажись нашлись более эффективные методы, чем использование естественной нейронной сети

Но по фундаментальным показателям бумага хорошая $EUTR . Я не злорадствую надеюсь все отобьют свои кровно вложенные и компания тоже будет восстанавливаться

Как и обещал аналитический обзор на $T 💪Бумага очень сильная, но если провести тренд нисходящий, то потенциал роста по Шевцову будет крайне низкий. Она, очевидно перегрета предыдущими успехами и обещаниями аналитиков что сделает +40% к концу года. 📈потенциал роста Шевцова был исчерпан в 2023 году еще теперь же идет коррекция на справедливые уровни, потому что я так линию провел. 🐁теперь внимание на график, как известно сейчас идет сплит. Решение со стороны банка очень спорное, потому что цена одной бумаги снизится, естественно ее побегут скупать люди, которые раньше не могли позволить себе ее на сэкономленные от оплаты за отопление, лекарств для дочери или еды. 🧟‍♂️То есть в бумагу зайдут люди с Низкой нормой накопления, Инфра-занятостью, Щадящим режимом налогообложения, Убыточным домохозяйством и Когнитивным обесцениванием труда. Сокращенно НИЩУК. На них то менеджмент и делает ставку. Однако, резкий всплеск спроса на бумагу будет подавлен крупными игроками, они просто прижмут эти жалкие спекулятивные движения наверх своим экономическим органом. 📉Поэтому мой прогноз на эту бумагу — -10% к концу года.

☀️ Всем доброго и профитного утра. Сегодня, как обычно, заходил за стаканом большого горячего бамбла и бутербродом с индейкой. По дороге увидел, как ругаются бомж с дворником из-за того, что в углу было насрано. Дворник кричал: «Если не уберёшь, я тебя лицом в эту кучу окуну!», а бомж кричал в ответ: «Это не я!». Сразу вспомнилось бедное детство девяностых, как сидели на гуманитарной помощи и дома постоянно бегали тараканы. От вида этой нищеты мне захотелось сделать несколько вещей: 1) ✍️ написать аналитический обзор на банк $T, порисовать всякие уровни поддержки и оценить бумагу по метрике потенциала роста Шевцова. 2) 📈 сформулировать новую инвестиционную идею. 3) Изменить своей беременной жене. 4) 🎯 поставить новые финансовые цели на 2026 год

$SBER небольшая поясняющая картинка к моей инвестиционной идеи. Итак крыш пифагора которы наблюдается в устойчивом тренде на возвышение + линия поддержки. Рупор Павлова не даст опуститься ниже текущих уровней, а мощный рост будет обеспечен сильными экономическими показателями и цветом логотипа банка

Тебе зачем дивиденды? Налоги не терпится заплатить? Компания будет стоить дороже на сумму всех не выплаченных дивидендов после годов владения ее акциями. Потом продаешь и не платишь налоги

$TRNFP вааааайааааа што за мультипликаторы шшшальные. В чем подвоха?

Вот мне интересно, если я работаю в IT, или в нефтяной промышленности, то в целях диверсификации должен ли я снижать долю компаний в этих отраслях? А вот композитный пример, я айтишник в $MGNT с одной стороны, я получаю деньги от потребительского сектора в виде зарплаты, с другой стороны я потом уволюсь и пойду работать в $SBER и уже буду получать деньги от финансового сектора, с третьей стороны, я по прежнему айтишник. Как Балансить портфель в этом случае, хз, учитывая, что профессиональный и человеческий капитал довольно весомое значение имеет в доле активов.

Меня не покидает мысль, что жизнь которой я живу может очень скоро и просто закончится . Внезапная травма или болезнь, причём, не только моя, но и близких людей. И все, расходы моментально увеличиваются в разы. Трудности с работой, внезапный уход моего работодателя из Росси и, оппа! Мой доход упал до нуля. Вероятности этого не большие, но риски потерять здоровье, например, возрастают с каждым годом. Существуют ли такие же, но позитивные события? Могу ли я найти клад? Или стать знаменитым? Или внезапно получить работу с огромной зарплатой? Решил, что нужно создать возможность судьбе подарить мне большую маловероятную удачу. Куплю лопату, подойду на выходных где-нибудь что-нибудь покопаю, вдруг найду сундук с сокровищами. А пока понемногу закупаю заблокированные фонды $FXUS посмотрим, вдруг это мое сокровище неудачника

Несколько месяцев назад получил статус квалифицированного инвесторе. Мне он был нужен из-за фондов vanguard. $VTI $VEU первый это Акции сша, а второй всего остального мира. Таким образом получается иметь в портфеле Акции со всего мира, что в крайне высокой степени обеспечивает диверсификацию. К сожалению, с фондами существуют дополнительные риски сопряжённые с геополитикой. Например фонды $FXRL . Иллюзия надежности была разрушена поле ликвидации $fxrb, инвесторы потеряли все.

На этой неделе сделал глупость. Решил организовать себе счёт для спекуляций и быстрого обогащения. Закинул денег сколько не жалко. А на что ставить? Конечно же на $CHMF! Там капитализация измеряется в сотнях миллионов, а доходы и прибыль в миллиардах. От такого у меня аж слюнки потекли, закупиться на всю котлету, и листая финансовый отчёт Северстали за 2021, стал ждать легких и быстрых денег. Мгновенно почувствовал свою неправоту. Цена пошла вниз, не смотря на рост доходов, мультипликаторы и финансовые показатели. Наверно надо было стрелочки на графиках рисовать или следить за новостями. А сейчас что? Какие слова говорят обычно при этом? «Режем лосей»? «Боковичок»? Или это что-то из счета древних Русов? Короче, в полный рост почувствовал на себе гнёт шарлатанов ученых и несправедливость «неправильной» математики.

В детстве с бабушкой часто приходилось гонять в сад. Это было испытание. Подъем в 6:00; 2 часа на трамвае в одну сторону; потом полчаса пешком; часа 3-4 на месте; вкусный обед(отдаю должное) вареными яйцами, картошкой в мундирах и свежайшим зелёным луком; дорога домой с тонной яблок, грибов и ягод, а потом это все ещё заставляли есть. С тех пор яблоки не переношу. Сейчас я бы многое отдал за баночку грибной икры, но тогда сбор урожая казался мне скучным, бессмысленным и пустым занятием. Особенно из-за дороги. Через теплотехнический институт в металлургический район мимо огромных чадящих паром градирней, индустриальных построек, извилистых труб, внезапного кладбища, заброшенных предприятий с проржавевшей советской символикой. Рубежом, разделяющими индустриальную зону от жилых застроек, для меня, являлся металлургический институт со старой эмблемой «мечел» похоже она была на электрогитару. Там работали мои бабушка с дедушкой. $MTLR — глубоко личная история связанная с родным городом и родными людьми. Предмет гордости за малую родину и эхо прошлого, которое неразрывно связано с переосмыслением и романтизацией не самых приятных тогда, но от этого не менее ценных воспоминаний. От всей души желаю предприятию процветания.

Не знаю как у вас, но у меня деньги любят не счёт, а здоровый пофигизм. Именно здоровый, а не халатный. Очень помогает избежать излишнего нервяка в и без того неспокойное время. Чем это хорошо? Я не мечусь лишний раз, не начинаю судорожно покупать или скоропостижно продавать, гарантировано теряя на комиссиях или налогах. Вот например сейчас $AMEZ, паника какая-то, чуть подержали, уже продают, в этом должен быть смысл, но я его не понимаю.

Помню как однажды стоял в коридоре обсуждал с коллегой свои инвестиции, которые очень стремительно начали испаряться в марте 2022. Тон у нас был обеспокоенный и возбужденный. Я чувствовал в предстоящем возможности, шанс закупиться по дешевке на будущее, а товарищ наоборот переживал за активы, переживал за замороженные средства на $FXRW, и в этот момент к нам подошёл старший коллега, который как оказалось уже давно держит часть средств в активах. «Что в первый раз?» — спросил он тогда. И в этот момент у меня такой прилив уверенности случился, осознание какое-то, что это нечто подобное было до меня и случится ещё много раз после.

Честно было бы сказать о своей самой неудачной покупке. $BABA падение более 60% и потеря в абсолютных значениях больше 500 долларов. Покупал давно ещё в 2021. С тех пор с этой бумагой случилось много новостных несчастий. Но самое главное она изначально была так сильно перегрета, что и суваться не стоило. Такое необдуманное переобременить послужило уроком. В портфеле держу как память о том, что покупки нужно совершать с умом.

Пожалуй одна из самых удачных моих сделок это $AMEZ, купленная довольно давно, ещё в октябре 2021. Тогда бумага стоила примерно 7 рублей. Неоднократно докупал и вот на сегодня имею прирост около 800%. Решение покупать я принимаю на основе фундаментальных показателей, очень удобно сортировать эмитенты при помощи скринеров. Более того скринеры дают рыночное распределение бумаг по тому или иному показателю и можно сразу выбрать бумаги, которые входят в лучшие 40% по каждому показателю. Видимо, в один из таких фильтров и попал $AMEZ, Разумеется ставка была сделана не только на него. Я покупаю все подряд, что попадает под фильтр, помятуя о статье из $VTV, где говорилось, что чем больше бумаг в портфеле тем ниже риск, но тем ниже и премия за него. Я за сверхприбылями не гонюсь, поэтому покупаю много разных компаний, какие-то обанкротятся, а какие-то выстрелят как $AMEZ, но ведь мы обсуждаем удачные сделки, верно?) Решил поучаствовать в конкурсе от @Hasan_invest, #покажи_и_расскажи.

Помню год назад заполнял декларацию 3-НДФЛ. Впечатления остались не самые приятные. По каждому эмитенту требовалось заполнить несколько полей, а потом заплатить налог на прибыль с дивидендов. При наличии нескольких десятков бумаг это превращалось в тягомотную рутину. А в этом году @T-Technology предложил оформить Упрощенный вычет. Так что ничего заполнять не пришлось. Какой же кайф.

Год я просидел в минусе из-за геополитических обострений. $VTBR предложили перейти мне в Альфу, на что я согласился. Теперь перевод активов из альфы куда-либо будет стоить мне 600 рублей за эмитента. Немного горжусь собой, что на панике ничего не продал, а сейчас потихоньку начинается оттепель, верю в российский рынок, другого не остаётся.

Брат подарил на день рожденье акцию {$YNDX} . В итоге это стало не просто подарком, а сменой образа жизни. Передумал брать ипотеку завёл иис, стал вести учёт расходов и пытаться разбираться в финансовых показателях. Яндекс с тех пор чуть просел, но так ли это важно? Ведь подарком явилася не перевод на карту со словами «на купи», а обновлённый образ жизни и целая сфера интересов.

Всегда мечтал заняться инвестициями, шарить в движениях финансовых рынков. Разочарование постигало не единожды. Во-первых, в Роберте Киойсаки, которым зачитывался будучи подростком. Сейчас и признаться в этом стыдно. Во-вторых, на Форексе, который так активно проповедовал трейдинг и где я шустро спустил все свои демодоллары. Да и в целом сфера уж очень мутная подернутая жирком успеховых позеров на арендованных автомобилях экстра люкс класса.