Профиль инвестора Bachata_Invest | Тинькофф Инвестиции Пульс

Ребят, чё-та уже поднадоела финансовая безграмотность очень многих инвесторов относительно ПИФов🤦🏻‍♂️ Поэтому сейчас будет небольшой ликбез Вот такой разводняк я вижу очень часто даже среди опытных инвесторов <<Фонды (ETF и БПИФ) Купил один пай за 500–1000 ₽ — и ты уже совладелец десятков компаний>> Нет, ребята! Никаким совладельцем компаний вы не становитесь Никаких акций или частей акций в вашей собственности не появляется В национальном депозитарии напротив акции ваша фамилия не появляется Всё, что вы получаете - это запись в электронной таблице владельца ПИФа А вот как раз владелец ПИФа становится собственником акций В национальном депозитарии напротив акций будет стоять ФИО владельца ПИФа, а не ваша Что же такое покупка пая ПИФа? Когда вы покупаете пай вы говорите буквально следующее - Уважаемый Иван Иваныч, возьмите мои деньги, я верю, что вы сможете их преумножить. За управление моими деньгами, я вам дам копеечку! Иван Иваныч (управляющий фонда) собирает денЮжку со всех желающих и оперирует ими на бирже. Особо подчеркну, что вы деверяете свои деньги конкретному человеку - управляющему фонда. Ни банку, ни брокеру, ни ещё каким-либо глобальным финансовым институтам. Конкретному человеку, который назначен управлять фондом. У каждого фонда есть управляющий. Его можно посмотреть в описании фонда (хотя у "Первой" я не нашёл имена) А что из этого следует? Что ничто человеческое ему не чуждо. Он может ошибаться, может поймать удачу, а может наоброт дизлакнуться, может не успеть среагировать на пролив итд. Да, у них получше торговые условия, инструменты, площадки, у них есть средства автоматизации страховки от потерь итд. Но это всё ещё конкретные люди. Про которых вы не знаете ничего, кроме БИО в шапке инфы о фонде Поэтому, покупая фонд - вы именно ВЕРИТЕ. Отдаёте на веру свои деньги управляющему фонда Означает ли это, что не надо покупать ПИФы? Нет, конечно! ПИФы это фин инструмент не хуже и не лучше других. Вообще не бывает хороших или плохих инструментов. Бывает плохая информированность об инструменте и плохое использование инструмента. То есть вы должны понимать, что за действия вы совершаете на бирже. Покупая акцию, в становитесь собственником акции. Покупая фонд на акции, в НЕ становитесь собственником акций Покупая , вы становитесь собственником золота (хоть вам его конечно из подвалов депозитария никто и не отдаст) Покупая фонд на золото, вы не становитесь собственником золота

По просьбе и рассказываю о своём портфеле Страшненько, как будто надо обнажиться перед людьми🙈 Итак: 1-ый принцип создания портфеля - это сделать купоны ежедневными 💷🗓🎁 Поэтому покупал облиги исходя из даты выплаты купонов И это реально работает на психологию. Каждый день мне приходят купоны - и это капец как радостно🤩 Не надо ждать полгода как в ОФЗшках, или даже хотя бы раз в месяц, если набрать ОФЗшки по месяцам На март мне уже удалось собрать, на апрель три дня надо ещё закрасить 2-ой принцип - ВДОшки с постоянным купоном. Я спокойно отношусь к деньгам и их потере, поэтому принимаю риски ВДО. Большие купоны в приоритете Хотя и надёжные облиги от Сбера или Яндекса тоже беру. 3-ий принцип. Стараюсь набрать как можно больше разных эмитентов, чтобы дефолт одного не сильно влиял на портфель. Хотя математически я увеличиваю вероятность схватить дефолт, но уменьшаю размер потерь. Короче тут важно найти свою точку МиниМакса. Как нам рассказывали на высшей математике в универе - это фигура "седло" - там есть точка, которая является одновременно и Максимумом и Минимумом 4-ый принцип 70% на обычный, 30% на ИИС С ИИС сложно психологически. Сначала хотел всё на ИИС отправлять. Потом меня перколбасило насчёт того, что 5 лет надо держать там без вывода. Некоторое время покупал только на обычный. Но потом решился всё-таки открыть ИИС и кидать туда часть инвестиций 5-ый принцип Сейчас стараюсь участвовать в первоначальных размещениях Надоело покупать ВКО (ВкусноКупонные Облиги😄) по ₽1030-1070. У Ойл Ресурса одна облига вообще ₽1120 стоит - ахренеть😱 Более того, есть идея брать на размещении и на следующий день продавать, так как большинство за день или два вырастают на ₽10-20. Пример "Лазерные системы" они сразу же на рынке оказались по ₽1020 6-ый не столько принцип сколько лайфхак - собрать бонусы с разных брокеров😉, поэтому брокерские счета в разных системах (кому интересно, расскажу в личку, а то меня забанят) Вроде пока всё🤗

Как я покупаю облигации или мой риск-менеджмент по облигациям Мне ничего не говорят вот эти буквы рейтинга - все эти ААА, ВВ+, А+под наблюдением Ну, кроме того, что В хуже, чем А, а С хуже, чем В Поэтому я разделил все облиги на 4 части 1. ОФЗ - государственные облиги, минимальный риск и минимальный купон. ~₽10 в месяц - это, грубо говоря, то дно, от которого я отталкиваясь в оценке 2. Почти государственные облиги - Сбер, Газпром, Транснефиь, РЖД, Почта РФ. Мне сложно представить, что Сбер или РЖД допустит дефолт, а при этом с ОФЗшками всё будет в порядке. Дефолт таких гигантов означает коллапс экономики Поэтому вспоминаем рекламу порошка Дося - "Если риск одинаковый, зачем получать меньше" По облигам Сбера купоны ₽12 Поэтому если я хочу максимальную надёжность, я куплю Сбер, а не ОФЗ. Ну серьёзно - ₽10 купонами в месяц или ₽12? Какой тут может быть выбор) 3. Очень большие организации типа Яндекса, Т-банк, Альфа, Татнефть итп. Я лично себе задаю вопрос "Какова вероятность, что через 5 лет такая махина как Яндекс дефолтнится?" Лично я отвечаю лично себе - вероятность больше, чем дефолт Сбера, но всё равно очень маленькая А у Яндекса купон уже ₽15 И это уже серьёзный выбор - Сбер и ₽12 или Яндекс и ₽15?🤔 4. "Рога и копыта" - все остальные облиги без разбора. Они для меня именно "Рога и копыта" - евротрансы, балтлизинги, электрорешения, глораксы итд итп Это всё лично для меня абсолютно непрогнозируемые риски - то есть они могут дефолтнуться буквально завтра, а могут ещё 25 лет успешно работать. ХЗ Если я покупаю облиги этих эмитентов, я заранее уже готов расстаться с этими деньгами Но на такий риск можно пойти ради ~₽23 купонами в месяц🤩 В моём портфеле есть всё, кроме ОФЗ. На мой личный взгляд ОФЗ - это максимальный бесполезнёж👎🏻 Upd: поправил уровень дна под напором каментов) Не ₽7, а ₽10 по ОФЗшкам