Обзор ИИС: Российские облигации и итоги 2024 года

Войти

месяца 9 дней; итоги 2024; Стоимость портфеля: 1,341 ₽ 🍋 (1,200) Мега отскок совершен. Основное пополнение сделал после заседания. Без особых эмоций перехожу к цифрам. Вычет, дни: 01.01.2025 - заявка оформлена; 07.01.2025 - налоговый орган направит заявление для его акцептования не позднее 20.03.2025; Выплаты, ₽: 🕐 в январе: 7655 ₽ 🕑 в феврале: 7903 ₽ 🕒 в марте: 8687 ₽ 🕓 в апреле: 7739 ₽ 🕔 в мае: 8223 ₽ 🕕 в июне: 8445 ₽ 🕖 в июле: 7974 ₽ 🕗 в августе: 10233 ₽ 🕘 в сентябре: 9620 ₽ 🕙 в октябре: 8430 ₽ 🕚 в ноябре: 8915 ₽ 🕛 в декабре: 10747 ₽ 🔥 НОВЫЙ РЕКОРД ↪️ за год: 104571 ₽ Прибыль, %: 🕐 в январе: +0.51% 🕑 в феврале: +1.01% 🕒 в марте: -0.46% 🕓 в апреле: +1.36% 🕔 в мае: -1.42% 🕕 в июне: -0.15% 🕖 в июле: +0.49% 🕗 в августе: +0.18% 🕘 в сентябре: +0.31% 🕙 в октябре: -2.14% 🕚 в ноябре: -0.66% 🕛 в декабре: +6.24% ↪️ за год: +5.27% 🆚 за 2024 +6.99% Инфляция, %: 🕐 в январе: +0.86% 🕑 в феврале: +0.68% 🕒 в марте: +0.39% 🕓 в апреле: +0.50% 🕔 в мае: +0.74% 🕕 в июне: +0.64% 🕖 в июле: +1.14% 🕗 в августе: +0.20% 🕘 в сентябре: +0.48% 🕙 в октябре: +0.75% 🕚 в ноябре: +1.43% 🕛 в декабре: +1.32% ↪️ за год: +9.51% 🆘 проиграл инфляции -4.24% Сделки, шт.: пополнил в декабре на 0,300 ₽ 🍋 ⬜️ 1 LVL (пл): 110 (+20) RU000A106516 Фосагро 110 (+20) RU000A104362 ВСК 100 (+10) RU000A1061A2 Промомед 0 (-90) RU000A104VS4 Ростелеком 100 (+100) Трансмашхолдинг 100 (+10) Селектел 100 (+20) ВЭБ.РФ 🟨 2 LVL (кв): 110 (+25) МТС 110 (+25) {$RU000A105JG1} Позитив 110 (+25) {$RU000A105C28} Черкизово 🟧 3 LVL (еж): 130 (+60) ЛСР 100 (+100) ВсеИнструменты 120 (+100) Новабев 110 (+50) Евротранс 🟥 4 LVL (спец): 2 (-1) Диасофт 50 (+12) {$RU000A105AJ4} Лайм-Займ Комментарии ЦБ: 11 ноября: Решение по ставке в декабре не предопределено, будет зависеть от данных; 18 ноября: Требуется дополнительная жесткость денежно-кредитных условий, чтобы возобновить процесс дезинфляции; 28 ноября: Будем рассматривать повышение ключевой ставки в декабре, но решение не предопределено; 28 ноября: Для восстановления ценовой стабильности потребуется длительный период жесткой ДКП; 4 декабря: Допускаем повышение ставки, но хотим обратить внимание, что это не предопределено; 4 декабря: По оперативным данным видим замедление кредитов; 11 декабря: Средняя ключевая ставка в 2025 году ожидается на уровне 21.3% (пред. прогноз 18%); 20 декабря: ⚡️21% 20 декабря: В ноябре рост розничных кредитов практически остановился, впервые с начала 2024 года значительно замедлился рост корпоративного кредитования 20 декабря: Достигнутая жесткость ДКП формирует предпосылки для возобновления процесса дезинфляции и возвращения инфляции к цели; 24 декабря: Не меняли подходы к борьбе с инфляцией, ее возвращение к цели остается приоритетом; 24 декабря: Годовая инфляция достигнет пика в апреле 2025 года, после этого начнет активно снижаться; 28 декабря: Риски для экономики от повышения ключевой ставки на текущем этапе серьезнее, чем при ее сохранении; 28 декабря: Заметны признаки перехода к постепенному охлаждению экономической активности в стране; Выводы: Риторика регулятора сменилась с максимально жесткой на адекватно жесткую. Продолжаю стабильно получать и реинвестировать купончики, наращивать объем портфеля. Один из маркеров разворота «данные по кредитованию» сильно замедлился. Первое пополнение ИИС в новом году постараюсь сделать уже в ближайшее время. Время вкладов все ещё продолжается. 👍🚀 реакция поможет попасть обзору в «интересные посты»; 🎁🔥 сервис Premium на 2 месяца бесплатно: 💼⭐️ предыдущий обзор ИИС - российские облигации:

Кто-то пролистает не прочитав, а для кого-то это будет самый ценный пост в году. Стратегия с 2017: Мой инвестиционный подход строится на последовательных трёхлетних циклах, каждый из которых имеет свою специфику и цели. Сейчас завершился третий цикл и я запустил четвёртый. 1-й цикл (2017–2019): фокус на криптовалютах и перспективности нового рынка; 2-й цикл (2019–2022): разносторонний ИИС с приоритетом на рублевые активы; 3-й цикл (2022–2025): облигационный ИИС с равномерными купонами и надежными эмитентами; 4-й цикл (2025–2028): дивидендный ИИС состоящий из российских акций с умеренной диверсификацией. Каждый новый этап начинается с бета-периода, когда формируется портфель для следующего цикла и завершается пост-периодом, в течение которого продолжается управление и ребалансировка активов. Стратегия с 2022: https://www.tbank.ru/invest/social/profile/Dvaops/727b3959-2068-4806-bdb8-121186157f06?author=profile&utm_source=share Стратегия с 2026: По прежнему создаю денежный поток, не забываю про рост капитала. Теперь с несколькими ИИС полностью отпала необходимость в БС (брокерском счете), поэтому всем рекомендую обдумать целесообразность наращивания позиций в БС, т.к. абсолютно все делать выгоднее на ИИС. Я оставил только уже развитые БС, но далее активно развивать их не планирую. 💼💎 БС - иностранные акции в Т-Инвестиции; счёт состоит преимущественно из иностранной валюты вложенной в акции с диверсификацией по самым разным критериям, портфель направлен на защиту от девальвации национальной валюты — здесь держу иностранные акции с приоритетом на дивиденды, покупаю «заморозку» и занимаюсь российскими спекуляциями; / функция: валютная; хеджирующая; / основа: O NEE AMD и др. 💼🧲 БС - российские акции в ВТБ; большое количество российских эмитентов с приоритетом на компании без долга и потенциальными дивидендами, портфель направлен на широкое инвестирование в экономику родной страны — здесь держу акции на «черный» день с приоритетом на занижение средней цены эмитентов и большую диверсификацию; / функция: стабилизирующая; / состав: PLZL SBER GMKN и др. (портфель 2-ого цикла); 💼1️⃣ ИИС-3 - российские облигации в Т-Инвестиции; российские ликвидные долговые обязательства с высоким кредитным рейтингом, портфель направлен на лёгкую масштабируемость, умеренную диверсификацию (до 25 эмитентов) и ежемесячные выплаты — здесь коплю капитал на квартиру, дом, участок, автомобиль, машиноместо, ремонт и т.д.; / функция: накопительная; / состав: $TBRU@ и др. (портфель 3-ого цикла); 💼2️⃣ ИИС-3 - в Т-Инвестиции; нулевой счет для переоткрытия облигационного портфеля; / функция: техническая; 💼3️⃣ ИИС-3 - российские акции в СБЕР; 20-30 российских эмитентов с приоритетом на компании без долга и дивидендами, портфель направлен на дивидендные выплаты — здесь покупаю акции при IMOEX RSI <30 1Д в пропорциях 50% акции и 50% денежный рынок с последующим выводом денежного потока; / функция: распределительная; / состав: LKOH MGNT и др. (портфель 4-ого цикла); 💼🌐 BTC - криптовалютный портфель; блокчейн-активы состоящие преимущественно из токенов на PoW нацеленных к росту капитала и на PoS нацеленных к пассивному доходу от стейкинга — здесь существует высокорисковая децентрализованная часть капитала без инфраструктурных рисков (портфель 1-ого цикла); / функция: альтернативная; / состав: BTH6 XRP XMR BNB LTC ETH и др. (портфель 1-ого цикла); ❌ БС - иностранные заблокированные акции в Альфе; бывший ИИС с ВТБ, который пострадал из-за инфраструктурных рисков, не считаю за полноценный портфель из-за небольшого объёма; ➕ небольшая финансовая «подушка безопасности» и лимиты по кредитным картам; ➕ подстраховался с получением квалифицированного статуса: 1. ВТБ ☑️ LQDT 🔝 2. Альфа ☑️ 3. Т-Банк ☑️ FIFO, OTC 🔥 4. РСХБ ☑️ 5. Go Invest ☑️ 6. Финам ☑️ SSE, SZSE 🇨🇳 7. БКС ☑️ 8. СБЕР ☑️ К ужесточениям ЦБ готов! Наличие статуса - возможности. Никогда лишними не будут. Работаем дальше. #стратегия #цели #квал #2026

💼🧲 обзор БС - российские акции; Стоимость портфеля: 1,309 ₽ 🍋 (1,030) «Выждал фальстарт. Начинают появляться интересные цены.» - именно так начинался предыдущий обзор. В режиме полной прозрачности #ЗАГРУЖАЮ_КЕШ и вместе с серьезными дядями #ГРАБИМ_ХОМЯКОВ (извините). Кто-то отмаржинколился, кто-то остался с кредитом, кто-то лишился всего капитала. Если у вас не так - возможно, все еще впереди. Ладно. Если серьезно, то с сентября активно пополнял счет. Тотальный закуп всего российского фондового рынка. Так сказать ОЛЛ ИН. Пополнил на 0,110 ₽ млн. Сейчас чувствую, что рынок перешел в нейтральную зону, поэтому интенсивность пополнений снизилась. Начал часть позиций фиксить. Ниже результат проделанной работы. Все отлично, кроме айтишников. Состав портфеля: ⬜️ Компания / средняя цена 🟥 Абрау-Дюрсо / 179 ↘️ 🟥 Алроса / 47 ↘️ 🟥 Астра / 330 ↘️ ниже IPO😄 🟩 Аэрофлот / 29.9 🟩 Башнефть-п / 637 🟥 Банк ВТБ / 75 ↘️ 🟥 Вуш Холдинг / 115 ↘️ 🟩 Газпром / 118 🟥 Группа Аренадата / 89 ↘️ 🟥 Делимобиль / 137 ↘️ 🟥 Диасофт / 2997 ↘️ 🟥 ЕвроПлан / 583 ↘️ 🟩 ЕвроТранс / 111 🟩 Займер / 149 🟥 Инарктика / 523 ↘️ 🟩 Интер РАО / 2.15 🟩 КазаньОргСинтез / 64 🆕 цена ~2017 🟩 Лента / 692 🟩 ЛСР / 440 🟩 Лукойл / 3074 🟥 МВидео / 94 ↘️ 🟩 Магнит / 2599 🟩 ММК / 26 ↘️ 🟩 Московская биржа / 76 🟩 Мосэнерго / 1.3 🟩 МТС / 182 🟥 МТС Банк / 1313 ↘️ 🟥 Нижнекамскнефтехим-п / 65 ↘️ 🟩 НЛМК / 84 🟩 НМТП / 4.5 🟥 НоваБев / 470 ↘️ 🟩 Новатэк / 775 🟩 Норникель / 116 🟥 ОГК-2 / 0.36 🟩 ПИК / 398 🟥 Позитив / 1250 ↘️ 🟥 Распадская 🆕 цена ~2021 🟩 Полюс / 547 🟥 Россети / 0.072 ↘️ 🟩 Ростелеком-п / 48 🟥 Русгидро / 0.45 ↘️ 🟩 Самолет / 920 ↘️ 🟥 Саратовский НПЗ-п / 7800 ↘️ 🟩 Сбербанк-п / 111 🟩 Северсталь / 630 ⬜️ Сегежа 🟩 Совкомфлот / 41.8 🟩 Сургутнефтегаз-п / 26 🟩 Татнефть-п / 238 🟩 ТГК-1 / 0.0061 ↘️ 🟩 Транснефть-п / 999 🟩 ФосАгро / 2413 🟩 ЭЛ5-Энерго / 0.46 ↘️ 🟥 Элемент / 0.160 🟩 ЭН+ / 352 🟩 Южуралзолото ГК / 0.480 ↘️ 🟩 Юнипро / 1.38 🟩 Яндекс / 3456 ⬜️ Кеш 37% ОФЗ + LQDT ⬜️ Доп. счет Итого ТОП-3 лидеров роста: 🟩 Полюс +319% PLZL 🟩 Лента +196% LENT 🟩 Сбербанк-п +174% SBERP Итого ТОП-5 лидеров падения: 🟥 Диасофт -45% DIAS 🟧 Элемент -27% 🟨 Астра -21% ASTR 🟨 Делимобиль -21% DELI 🟨 Позитив -21% POSI IPO: DOMRF - P/E 4, P/B 0.8, оцененки как у Сбера, хотя капа в 20 раз меньше, дешевле Т и Совкома, FF 10%, дивиденды 50% от ЧП, доходность ~13% при 1750₽, стабильные темпы роста, риски ухудшения платежеспособности застройщиков и недоступность ипотеки; GLRX - ND/EB 2.8, P/E 4, P/S 0.5 и это дороже ПИК и ЛСР, FF 11%, четкой дивидендной политики нет, но обещают дивиденды >30% от ЧП с 2027, через год выкупят акции с премией 19.5%, если цена будет ниже цены IPO, хотя в последнее время занимали через облигации RU000A10ATR2 под 28%, в первый год акции по сути будут являться квазидолговым инструментом; BAZA - ND/EB 0, P/E 6.6, P/S 2.7, дивиденды >50% от ЧП, доходность ~5%, IPO формата cash-out, дочка Ростелекома, эффект низкой базы, темпы роста будут замедляться, формат бизнеса ближе всего к Астре; Также Алросой и Сегежой сделал сальдирование убытков. Первой частично, вторую слил полностью. Прощай легенда! Кхххтфу. SGZH ALRS И запомните! Покупать надо тогда, когда слышите плачь, чувствуете страх и видите сзади пробку... Чао. дочитавшим 🎁; 👍🚀 ставим РАКЕТЫ бесплатно; 🎁🔥 сервис PREMIUM бесплатно: https://www.tbank.ru/baf/2HiaNw7UrNT 💼🧲 прошлый ОБЗОР бесплатно: https://www.tbank.ru/invest/social/profile/Dvaops/48c85ea4-83dd-42e8-85b4-25332f754295?utm_source=share&author=profile #российские #акции #портфель #инвестиции #россия #обзор #прояви_себя_в_пульсе #хочу_в_дайджест

💼⭐️ т-обзор ИИС - российские облигации; открыт 2 года 2