Промежуточные итоги эксперимента (прошло 7 месяцев и 7 снятий) Всего 7 счетов и с каждого счета ежемесячно снимается %, соответствующий годовой ставке изъятия. От классического и консервативного 4% до агрессивного 10% снятия в год. Изначально на каждом счете было по 10 000р и на них куплены в пропорции 80/20 - фонд на индекс мосбиржи и фонд денежного рынка. Какие сейчас остатки на счетах, с учётом 6 снятий: Счет 4% - 10 269р Счет 5% - 10 206р Счет 6% - 10 166р Счет 7% - 10 106р Счет 8% - 10 047р Счет 9% - 9 987р Счет 10% - 9 916р До сих пор не все счета восстановились и превысили 10 000 р. Счета с наибольшими ставками изъятия (9% и 10%) закономерно быстрее других деградируют. В этот раз продавал везде фонд на индекс акций РФ. #fire #портфель #эксперимент $TMON@ $TMOS@

Оставлю на память об "удачных" сделках или том, как рынок игнорирует внутреннюю стоимость и готов делать такой рост на новостях. $LEAS

Опционный эксперимент. Долго подходил к этой теме в практическом измерении и наконец-то решил проверить простейшую модель на небольших деньгах. Идея проста как 5 копеек - на 10 000 р. закуплены акции сбера (34 шт) и на регулярной основе продаются опционы call на сбер со страйком от 10 до 20р.от текущей цены. Эксперимент запущен в середине октября 2025 года и за это время я прошел через 11 погашений опционов: 10 в плюс, 1 в минус. В этой стратегии хорошо помогает вялость ру рынка и то, что он редко растет😂 Ведь продавая опционы получаешь фикс доход и "безграничный" риск. Но я этот риск покрываю покупкой акций, поэтому движения против меня не страшны. Промежуточный результат стратегии - 291.75 р. с 10 000р. за почти 3 месяца. За вычетом комиссий по опционам (12,39р.) - 279,36р. В годовых стратегия показывает 11,2% и может показаться, что это не конкурентная доходность. Но не забывайте, что к этому нужно прибавлять доходность самих акций (от стоимости и дивидендов) и вот уже комбинация кажется интересной. $SBER #опционы #эксперимент

Доходность основного портфеля за 2025 год составила 15,2% Основа - дивидендные акции без шлака типа Газпрома и ВТБ. Балансирую облигациями для стабильности. Доля облигаций варьируется в зависимости от состояния рынка акций. При падении акций - продаю часть облигаций и покупаю подешевевшие акции. В итоге получил доходность выше индекса, но естественно меньше, чем если бы сидел полностью в облигациях. Но как показывает статистика УК Доход, соотношение акций и облигаций 80% на 20% показывает наивысшую среднегодовую доходность на длинной дистанции. Продолжу придерживаться этого подхода и в 2026 году.

Промежуточные итоги эксперимента (прошло 6 месяцев и 6 снятий) Всего 7 счетов и с каждого счета ежемесячно снимается %, соответсвующий годовой ставке изъятия. От классического и консервативного 4% до агрессивного 10% снятия в год. Изначально на каждом счете было по 10 000р и на них куплены в пропорции 80/20 - фонд на индекс мосбиржи и фонд денежного рынка. Какие сейчас остатки на счетах, с учётом 6 снятий: Счет 4% - 10 236р Счет 5% - 10 194р Счет 6% - 10 150р Счет 7% - 10 099р Счет 8% - 10 049р Счет 9% - 9 986р Счет 10% - 9 935р Рынок подрос с прошлого раза, но не все счета восстановились и превысили 10 000 р. Счета с наибольшими ставками изъятия (9% и 10%) закономерно быстрее других деградируют. В этот раз снова продавал везде фонд на индекс акций РФ. #fire #эксперимент #портфель $TMOS@ $TMON@

Очередные громкие заявления с трибуны, что снова надо поднимать фондовый рынок с колен. Ну ну, с 2014 года активно поднимают (нет)

Промежуточные итоги эксперимента (прошло 5 месяцев и 5 снятий) Всего 7 счетов и с каждого счета ежемесячно снимается %, соответсвующий годовой ставке изъятия. От классического и консервативного 4% до агрессивного 10% снятия в год. Изначально на каждом счете было по 10 000р и на них куплены в пропорции 80/20 - фонд на индекс мосбиржи и фонд денежного рынка. Какие сейчас остатки на счетах, с учётом 5 снятий: Счет 4% - 9 907р Счет 5% - 9 848р Счет 6% - 9 820р Счет 7% - 9 766р Счет 8% - 9 724р Счет 9% - 9 696р Счет 10% - 9 655р Несмотря на некоторое восстановление после коррекции, все счета все равно ниже 10 000 р. В этот раз снова продавал везде фонд ликвидности, позиции в фонде на индекс еще в минусе. #fire #эксперимент #порифель $TMOS@ $TMON@

$LKOH Ловля ножей в последний месяц наконец начинает окупаться. Дивиденды слабее, чем в последние годы, но всё же с учётом условий и санкций - вери гуд.

$GLRX Классическая ракета после IPO😁

Промежуточные итоги эксперимента (прошло 4 месяца и 4 снятия) Всего 7 счетов и с каждого счета ежемесячно снимается %, соответсвующий годовой ставке изъятия. От классического и консервативного 4% до агрессивного 10% снятия в год. Изначально на каждом счете было по 10 000р и на них куплены в пропорции 80/20 - фонд на индекс мосбиржи и фонд денежного рынка. Какие сейчас остатки на счетах, с учётом 4 снятий: Счет 4% - 9 590р Счет 5% - 9 557 р Счет 6% - 9 526 р Счет 7% - 9 493 р Счет 8% - 9 461 р Счет 9% - 9 429 р Счет 10% - 9 397 р Из-за коррекции рынка все счета уже ушли ниже 10 000 р. В этот раз снова продавал везде фонд ликвидности. #fire #эксперимент #портфель $TMOS@ $TMON@

На днях думал, какие же крутые сейчас энергетические компании с точки зрения устойчивости стоимости акций в сравнении с другими секторами. И тут супер новость, будто наши чиновники тоже отследили, что энергетики недостаточно пропадали и надо их завалить. Если коротко, дивы будут теперь пониже, потому что есть приказ сверху вкладывать больше и в первую очередь в инфраструктуру. Продавать не буду, пониже прикуплю ещё. $MRKC $MRKP $LSNGP

$KZOS Цены из 2017 года. Обожаю нашу фонду за возможность вернуться на 8 и более лет назад😂

Промежуточные итоги эксперимента (прошло 3 месяца и 3 снятия) Всего 7 счетов и с каждого счета ежемесячно снимается %, соответсвующий годовой ставке изъятия. От классического и консервативного 4% до агрессивного 10% снятия в год. Изначально на каждом счете было по 10 000р и на них куплены в пропорции 80/20 - фонд на индекс мосбиржи $TMOS@ и фонд денежного рынка $TMON@ Какие сейчас остатки на счетах, с учётом 3 снятий: Счет 4% - 9 846 р Счет 5% - 9 822 р Счет 6% - 9 798 р Счет 7% - 9 774 р Счет 8% - 9 749 р Счет 9% - 9 725 р Счет 10% - 9 701 р Из-за коррекции рынка все счета уже ушли ниже ватерлинии в 10 000 р. Если в прошлый раз для вывода средств продавался фонд на акции (так как вырос и стал составлять более 80% от каждого портфеля) то в этот раз продавал везде фонд ликвидности. В этом и есть смысл не держать акции на 100% портфеля, чтобы при выводе средств не фиксировать убытки от просадок. #fire #эксперимент #портфель

$JETL Когда будучи клиентом компании (как ФЛ дающий в долг ЮЛ) знал, что акции этой конторы не сулят ничего хорошего. После чудовищных дефолтов и доходности вдвое меньше депозитной они предлагали тариф со "100% безопасностью" Представьте инвесторов на тарифе "Акционер", которые купили акции на хаях на сумму более 1.3 млн. руб.и теперь потеряли около половины....

Небольшие итоги эксперимента (прошло 2 месяца и 2 снятия) Всего 7 счетов и с каждого счета ежемесячно снимается %, соответствующий годовой ставке изъятия. От классического и консервативного 4% до агрессивного 10% снятия в год. Изначально на каждом счете было по 10 000р и на них куплены в пропорции 80/20 - фонд на индекс мосбиржи $TMOS@ и фонд денежного рынка $TMON@ Какие сейчас остатки на счетах, с учётом 2 снятий: Счет 4% - 10 449р Счет 5% - 10 432р Счет 6% - 10 415р Счет 7% - 10 398р Счет 8% - 10 380р Счет 9% - 10 363р Счет 10% - 10 346р Благодаря росту рынка все ставки изъятия пока что демонстрируют профицит, но время покажет кто купался голым во время отлива😂 PS на основных счетах все дивиденды и купоны реинвестируются. #fire #эксперимент #портфель

$UGLD Ещё один гвоздь в укрепление доверия фондовому рынку 😂

Почему в портфелях по испытанию ставки вывода в рамках FIRE мной выбрано соотношение ~80% индексного фонда российского рынка акций и ~20% фонда ликвидности. Причин несколько: 1) Пропорция 80% акций / 20% облигаций показала свою эффективность на российском рынке за период 2003-2024 по данным УК Доход. Средняя доходность составляет 15,1%, при этом нет другого соотношения, которое дало бы бОльший % среднегодовой доходности (соизмеримо при соотношении 90/10, остальные пропорции хуже) 2) Замена фонда облигаций /просто облигаций на фонд ликвидности связана с минимизацией издержек (покупка, продажа, комиссия фонда) и колебаний в результате изменения ключевой ставки. Также, учитывая размер портфеля не подходит избирательный ручной подбор облигаций. В долгосрочной перспективе полагаю, что средняя доходность облигаций и фонда ликвидности будет схожей. #fire #эксперимент #портфель #акции $TMOS@ $TMON@

FIRE эксперимент на минималках. Условия: 1) Открыты 7 счетов по 10 000р. Разница между счетами в величине % вывода. От каноничного для западного FIRE 4% в год до экстремальных 10% в год (Все варианты с шагом один процент от 4% до 10%) 2) На каждый счёт куплены $TMOS@ на ~80% и $TMON@ на ~20%. 3) Каждый месяц со счетов будет сниматься определённая сумма, в зависимости от ставки вывода из п. 1 4) Проверим в реальном времени безопасные ставки вывода в России и на какое количество лет хватит капитала в зависимости от % вывода. Вдохновил @finindie с бургерным экспериментом🙂 $TMOS@ $TMON@ #fire #эксперимент

{$TBTC1} Комиссия 0.5% 🤬🤬🤬🤬 И так каждый месяц? В итоге участие в росте битка будет обходиться в 6% за год. Так даже управляющие компании в ДУ и ПИФах не грабят🤣🤣🤣

Неслыханная наглость так резать купон впритык к окончанию сбора заявок. Фу такими быть, Инарктика! $AQUA

$JETL Как пользователь их платформы не жду роста котировок. Крутое пике продолжается.