У Мэта днюха

Последний месяц пошел ... И всем привет! 👋 Пошел последний месяц 25 года мирные инициативы бодро начавшись начали немножко буксовать. Думается в этом году реальных результатов можно и не ждать. Ации на ожидании мира отскочили, а я хотел Лукойла LKOH по 4500- добрать 😭. Мир пока откладывается и задранные акции будут немного спускаться, как мне кажется. По крайней мере те, которые больше выигрывают от мира. Я вообще на акции пока стоп поставил, только докупил немного Сургута SNGSP со ставкой на низкую базу с таким курсом рубля. Что по баблу. За ноябрь пришло купонами/дивидендами 88Круб сделав среднюю по 2025 году 117Круб/мес. Путь к 200Круб/мес продолжается. На покупки 88Круб мало. А было две мысли, которые хотелось реализовать 1. Увеличение доли в ЗПИФ Парус ( ПАРУС-НОРД RU000A104KU3, ПАРУС-ЗОЛЯ, ПАРУС-МАКС) 2. Покупка под put оферту в феврале Самолета 13 ( RU000A107RZ0 ) Поэтому продал некоторые активы. 1. КонтролЛизинг RU000A1086N2 - дюже у них там жарко стало. Так и до дефолта недалеко. 2. Ну и подрезал котлетки фондов LQDT и TMON@. Про Самолет. Был на конференции одной и слушал представителя компании смотрел на картинки с графиками, цифрами и буквами. Думал. Мой общий вывод: компании тяжело, но до февраля не сдохнут. Так же ответил и представитель компании лично после основной части. Типа "не бздите все будет хорошо с 13 выпуском, бабки есть" и по плечу похлопал. Вопрос веры, конечно, но я свою веру подкрепил покупкой 960шт этих бумаг, а это 8+ процента от портфеля, для меня большая цифра. Доходность по ней сейчас можно посмотреть здесь. Не ИИР естественно по это и про все остальное. Нужно ли эту приписку про "не ИИР" вставлять или нет - не знаю. У каждого вроде своя голова есть и ставит он свои деньги. А свои деньги каждый волен вкладывать в то, во что считает нужным, опираясь на чужое мнение или нет. Про ЗПИФ Парус Почитал про все их фонды на оф.сайте, слайды и фин.модели и решил попробовать. Даже немного больше чем думал, хотел сначала до 1% портфеля догнать, а уже 2+%. и еще буду. Бумаги все для квалов. Как защита от инфляции - годное дело. Норд, Макс, СберЛогистик покупал в стакане. ЗОЛЯ ( Золю за одно название можно взять 😄) только разместили, из стакана по 900руб 111шт и подал устную заявку на 100Круб , под SPO размещение. SPO еще идет, если что, до 12.12. Тут их телега, там вся актуальная инфа и вопросы можно представителям задавать - отвечают. На остаток средств прикупил МСП банк RU000A109KV0, МСП Факторинг RU000A10D7Z2 и ГТЛК RU000A10C6F7 Ради ЗПИФов и статуса ради подавался на квала по размеру активов в разных зеленых, красных, синих брокерах и БКС. Напишу отдельно про этот опыт. История из разряда "Как унизить вежливо". Портфель тем временем подрос до 14Мруб, точнее 14,07, а еще точнее ТУТ. Была у меня влажная фантазия встретить Новый год с красивой цифрой 15 на фондовом рынке, но видать не судьба. С нашим новостным рынком хоть на 14-ти бы закрепился. До Нового года три недели! В 26-м все будет ого-го, что бы это не значило! А пока продолжаем копить на FIRE. #пульс_оцени #хочу_в_дайджест #что_купить #облигации

Вялый муд Лукойла ... И всем привет!👋 Муд - (м.р.) настроение или состояние (зумеры, конечно, в курсе, а вот остальные чаще воспринимают муд, как корень некоторых древних русских слов. Тут именно про настроение и состояние) Все уже в курсе про введенные санкции против двух наших супермегагигантов Лукойла и Роснефти. Про Лукойл LKOH Не буду распространяться про размеры добычи, выручку, место в мире и прочие цифры. Было все хорошо, но это было. Очевидно, что "на сегодня" на котировки и будущие дивиденды влияет только то, как Лукойл сможет выкрутится из свалившейся на него кучи американского говна неприятности. Действие Дональда Фредовича относительно Лукойла (да и Роснефти) идут в противоход с ожиданиями от него действий "мира и дружбы". Вразрез с моими ожиданиями точно. Удар жесткий и сильный. И пусть наши светлые и высокие головы говорят, что это не критично. Это, конечно, не критично, то точно больно и для Лукойла и для страны в целом. Да и мой портфель содержит 70шт (+-3% портфеля) Новости касаемые Лукойла и мысли по ходу их появления: 1. Введение санкций США Может еще снимут, т.к. "Трамп такой Трамп" и СВО не вечна. 2. Введение санкций Великобританией. Это серьезнее, но СВО также не вечна 3. Решение Лукойлом продать зарубежные активы. Значит все серьезнее, такие сделки не от хорошей жизни и быстро санкции не снимут, даже если будут мирные подвижки 4. Покупатель найден - Gunvor У Gunvor там вроде бы некий след корешка ВВП остался. Может будет лайтовая продажа. Можно даже сказать полуфиктивная. 5. США пригрозили Gunvor и он включил заднюю Сраные пиндосы вкурсе про корешка... 6. Венгрии разрешили работать с российской нефтью Ну вот! Прецедент снятия есть. 7. Бяка в Ираке Нагнетание гнетущей обстановки нагнетается Вижу два варианта развития событий: 1. Лукойл находит покупателей и продает со скидками свои бизнесы и доли бизнесов за рубежом. Если кто-то думает что появившиеся бабосики они направят на дивиденды, то это вряд-ли. Продать со скидкой действующий бизнес и раздать бабло - хрень какая то. Лучше купить что то в России. Зимних дивидендов не будет. Размер летних не ясен. 2. Лукойл тянет резину, обсуждает все с покупателями по 100-500 раз. Происходит встреча ВВП с ДФТ в Венгрии. Подвижки к миру и снятие санкций с Лукойла. Тут иксы, ракеты - радостные хомяки улетают к луне и машут белыми платочками не купившим билет плачущим пессимистам. 1. Кто виноват? Тут не сложно, ответ у вас сам с языка слетит. 2. Что делать? Какой из этих вариантов произойдет пока не ясно. Так что я воздержусь от покупок и продаж акций Лукойла. Подожду хоть какой то определенности относительно продажи активов. При первом сценарии можем и ниже 4500 сходить. Усредню тогда свою долю докупив еще 30шт акций, доведя до круглой цифры в 100шт. 3. Кому на Руси жить хорошо? (вопрос снят) Так что состояние у Лукойла - полный муд, такая вот тавтология. Но верю, что компания как то вырулит в итоге, не дураки там сидят такую махину выстроить и развивать! #пульс_оцени #хочу_в_дайджест

Мысли вслух И всем привет 👋! Все уже слышали о вероятном, а скорее всего и неминуемом поднятии НДС до 22%. Казалось, совсем недавно уже поднимали НДС до 20% (2019год), и налог на прибыль с 20 до 25% не так давно подняли, и другие налоги и платежи в бюджет тоже повысились, и говорили, что пока хватит. Но имеем, что имеем. Бюджет дефицитный, денег стране не хватает, взять неоткуда. Понижение КС снова под вопросом, т.к. повышение НДС подстегнет инфляцию. Что будет когда введут? Гражданам - будет рост инфляции + более двух процентов, НДС включен практически во все товары и услуги. В моменте будет больше т.к. бизнес заложит сверху на переосмысление и подстраивание под новые вводные. Бизнесу - станет еще тяжелее. Помимо повышения налога на прибыль, других "плюшек" и высокой КС еще и НДС 22%. Прям комбо. Осталось ввести 35-дневный отпуск для сотрудников и 4-х дневную рабочую неделю и, как в Mortal Combat: "Flawless Victory!"🪦. Государству - может бюджету это поможет, а может и нет. Какому-то бизнесу это станет последним гвоздем в крышку и он сдохнет. Соответственно налоги не заплатит. А те бизнесы которые не сдохнут, будут всеми силами стараться оптимизировать налоги (читай "стараться платить меньше"). Так что выгода неочевидна. Что делать нам? Да все как всегда при высокой инфляции. Депозиты - не спасут, фиксы облигаций - тоже, флоатеры, пока КС высокая, работают лучше, но тоже не панацея. Акции крепких компаний - не факт, что не сложатся в цене и перестанут платить дивиденды, недвижимость или ее фонды - доходность ниже инфляции зачастую + ликвидность под вопросом. Остается только максимально диверсифицироваться. И в депозиты, как супер быстрый источник нала. Облиги надежных компаний рейтинга А и выше, как источник кэша. В акции компаний с минимальным долгом, хорошо зарабатывающие на слабом рубле, просто хорошо зарабатывающие компании. В фонды денежного рынка, пока решаетесь на покупку акций. Доли, конечно, каждый сам определяет. У меня к примеру облигаций и фиксов, и флоатеров, и псевдобаксовых уже достаточно. Хочется разбавить портфель акциями и фондами недвижимости. Что и продолжу делать. Упор на Лукойл LKOH, Сбербанк SBERP, НМТП NMTP, Сургутнефтегаз SNGSP, HeadHunter HEAD , Фосагро PHOR, X5 X5. А учитывая, что по слухам и мнениям всяких умных людей, акции лучше спасают от инфляции на длительном промежутке времени, решение кажется правильным. И самое главное - не волноваться, если политики, дипломаты, внешняя разведка и прочие причастные проявят профессионализм на международной арене, то учения в РБ с показательным развертыванием всяких "больших бабахов" так и останутся учениями. И наш рынок принесет еще радости! PS: Сегодня наш президент шороху навел с совещанием в совбезе. Насколько я понял ничего страшного проговорено не было, аля "Америкосы - не хорошие, так как вышли из программы по контролю за большими "бабахами", но мы за их "бабахами" следим и если что, то как положено, "не только словом, но и делом!". Риторика одним словом, что уже радостно. #пульс_оцени #хочу_в_дайджест