📚Гид по ОФЗ: от купонной стабильности до гибкости в условиях кризиса Всем доброго дня🍷🧀 👨🏻‍🎓Рассмотрим ОФЗ и их виды(ПД, ПК, ИН, АД). 🇷🇺Когда государству требуются средства, оно выходит на рынок заимствований — размещает долговые бумаги на бирже. Так появляются ОФЗ — один из самых надёжных инструментов на российском фондовом рынке. ⚙️У каждого выпуска ОФЗ есть буквенный параметр, который помогает определить вид облигации, а именно: ⭕️ПД – постоянный доход. Это значит что купон у этой облигации с момента её эмиссии до погашения не меняется. Особенно интересны длинные выпуски — в моменты высоких ставок. Рост ожиданий снижения ставки обычно приводит к росту их цены. Такие бумаги также выступают индикатором ожиданий инвесторов относительно будущей динамики ставок, инфляции и состояния экономики. ✔️Пример: ОФЗ 26238 SU26238RMFS4 ⭕️ПК – переменный купон. Купон рассчитывается на основе рыночной ставки RUONIA, которая напрямую зависит от ключевой ставки ЦБ. Когда ставка растёт — тело облигации может дешеветь, но купон растёт. Такие бумаги интересны в моменты нестабильности — как «облигации-манёвр» в ожидании кризиса и последующего роста ставок. ✔️Пример: ОФЗ 29009 ⭕️ИН – индексируемый номинал. Номинал этих облигаций ежемесячно индексируется по фактическому значению ИПЦ — индекса потребительских цен. Купон тоже выплачивается на проиндексированный номинал, что даёт инвестору защиту от инфляции в течение всего срока. Однако весь индексированный номинал возвращается только при погашении облигации, поэтому весь эффект «инфляционной компенсации» раскрывается именно в конце срока. ✔️Пример: ОФЗ 52002 ⭕️АД – амортизация долга. Редкий тип бумаг, в которых вместе с купоном инвестору постепенно возвращают часть номинала. Таким образом, тело долга гасится частями в течение срока обращения. ✔️Пример: ОФЗ 46023 💡С точки зрения частного инвестора, понятнее всего и разумнее применять облигации ПД. 🏆Кейс 2022 года (кратко, подробнее расскажу в след.посте) Покупая ОФЗ ПД 26238 можно было спекулятивно заработать на росте тела и купонах 30-40% на горизонте 3-4 месяцев. Сейчас срок будет более долгим, так как ставку не будут снижать быстро. 🔄В любом случае, в кризисы деньги будут перетекать из коротких облигаций в более длинные и наоборот. А в момент когда рынок будет достигать практически своего исторического максимума, в акциях уже будет большой риск и люди захотят зафиксировать доходность в облигациях, которую они дают «сегодня». Не забудь подписаться😉✅ Держите ли вы облигации в своём портфеле? 🚀 — Да 👍🏻 — Не держу #Пульс #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе #обучение #портфель #учу_в_пульсе #инвестиции #новичкам #акции #сердце_пульса

📚11 правил инвестирования от Уоррена Баффетта Всем доброго🍷🧀 🤑Уоррен Баффет – американский инвестор, начал инвестировать с 11 лет, а к 2021 году его капитал составлял 100 млрд долларов. Сейчас ему 94 года. 📜В 1988 году он проанализировал показатели бизнеса Coca Cola и купил 7% ценных бумаг компании всего по 5 долларов за штуку. А в 1970-х вложил в Washington Post 10 млн долларов и через 20 лет превратил их в 400 млн долларов и 7 млн долларов дивидендов в год. 📌Принципы стратегии Баффета: ▪️Инвестор должен придерживаться политики стоимостного инвестирования. Искать недооцененные компании, акции которых стоят дешевле реальной стоимости. У них должны быть надежные фундаментальные показатели и если так, то большой потенциал роста на будущее, но они могут быть не интересны рынку какое-то время. ▪️Помимо оценки фундаментала, Баффет еще смотрит на качество управления внутри компании. Он оценивает работу руководства и совета директоров, насколько хорошо они управляют компанией и как они достигают поставленных целей. ✍️У Баффета также есть СВОД ПРАВИЛ: 1) Инвестировать на долгий срок. 🗣Баффет обычно выбирает акции (условно) на всю жизнь. Для инвестиций нужно терпение и время. Это база. 2) Не обращать внимание на колебания рынка. 🗣Будущее предсказать невозможно. Баффет игнорирует краткосрочные движения и инвестирует на долгий срок. К тому же, частые операции с ценными бумагами это уйма комиссий. 3) Инвестировать в те активы, которые ты понимаешь как инвестор. 🗣Ты должен видеть перспективы в отрасли в целом. Не стоит следовать тенденциям рынка и советам «толпы». Если операционная стратегия компании неоднозначна, трудно оценить ее будущие перспективы. Поэтому, когда в начале 2000-х лопнул пузырь доткомов, Баффет не потерпел убытков: он просто в них не инвестировал. 4) Покупать акции по хорошим ценам при снижении рынка. 🗣Данный совет основа основ стоимостного инвестирования. Любые, даже самые стабильные компании терпят кризис и их акции падают вслед за рынком. Если ты проанализировал отрасль и видишь в ней перспективы – покупай акции пока есть хорошая возможность. 5) Инвестированию можно научиться. 🗣Это не зависит от уровня образования или IQ. Тут важно пробовать и делать. С практикой закрепляется теория и приходит опыт. Главное желание. 6) Вовремя продавать акции. 🗣Если ценные бумаги не соответствуют или перестали соответствовать вашим целям(конечно при условии вашего анализа), от них можно и нужно избавиться. И даже закрыть с убытком - это нормально. 7) Инвестировать только свои личные деньги. 🗣Не стоит брать кредиты для инвестиций. В любой сделке есть риск, рынок не гарантирует прибыль, а биржа не гарантирует отсутствие убытков. Лучше инвестировать свободные средства, с которыми вы готовы расстаться. 8) Обращать внимание не только на истории роста, но и на дивидендные компании. 🗣В перспективе инвестор может сформировать себе пассивный доход и реинвестировать его для большей эффективности сложного процента. 9) Разумно относится к тратам. 🗣Не стоит растрачивать попросту большой капитал, а также не стоит сильно рисковать им на бирже. Риск оправдан когда капитал небольшой. 10) Не поддаваться рыночным настроениям. 🗣Не стоит уподобляться толпе. Важно следовать своей стратегии и принимать взвешенные решения. 11) Опираться не на цену акции, а на стоимость компании. 🗣Инвестор не покупает котировку, он покупает долю в бизнесе. Если бизнес растет и развивается, акции последуют за ним, возможно не сразу. Времени точного никто не даст. 👍Уоррен Баффет многих вдохновляет своим подходом и по сей день. Все таки главный секрет его богатства, как мне кажется, это длинный горизонт инвестирования. Но стоят за этим несомненно: следование стратегии и терпение, без которых на рынке – никуда. Ставьте – 🚀 если стараетесь придерживаться тех же принципов или разделяете их. #Пульс #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе #обучение #портфель #учу_в_пульсе #инвестиции #новичкам #акции #сердце_пульса

Как и планировал — посетил в Питере мероприятие T Т-Двор💛 😎Сюда приглашают как блогеров и представителей СМИ, так и просто всех — кто неравнодушен к сфере финансов и инвестиций. 👣Было несколько локаций: сцена, где выступали спикеры на разные темы(от налогообложения и обсуждения решений ЦБ до трейдинга и идей на 2025 год), было Пульс-кафе тематическое с отсылкой к фондовому рынку, зона фуд-корта, а также закрытая сцена, где собирались сотни, если не тысячи людей. 🎤Среди выступающих были и мои друзья и коллеги по цеху. Многие выступали впервые на такой сцене и круто себя проявили. А завершилось всё выступлением знаменитым шоу «Деньги не спят» с Василием Олейником. 🎵Ещё каждый день на тусовку Т-Банка приезжали выступать именитые артисты, например группа Руки Вверх. Зачем ехать на Т-Двор? 🧠Расширяешь кругозор как минимум, общаясь порой с более опытными людьми и инвесторами, заводишь друзей, новые знакомства. Мой круг общения спустя 2 года ведения блога качественно вырос и расширился в 10 раз, если не больше. 🤙🏻Спасибо @T-Investments @Pulse_Official за личное приглашение, было круто) Рад был встрече🤝 @Alex.Sidenko @Invest_Dim @SamNakopil @tradesidefoundation @saintal #пульс #т_двор #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе