✨️Не знаешь когда начать

📉Ставка 15% - последний поезд уже уходит? Что же дальше? 📉Банк России снизил ключевую ставку с 15,5% до 15% . Это седьмое снижение подряд с июня 2025 года . Годовая инфляция на 16 марта составила 5,9% ☑️Решение совпало с ожиданиями рынка - 26 из 30 аналитиков прогнозировали именно этот шаг . Но я думаю тут главное даже не само решение, а сигнал: в релизе ЦБ исчезла фраза о необходимости поддержания жёсткой ДКП. 1️⃣Что думаю? Во первых, если вы обратили внимание, то облигации фактически никак не отреагировали на снижение ставки. Все уже было учтено в цене, все покупки делались заранее. Я считаю что к следующему заседанию новый виток роста как ОФЗ так и Корпоратов с фиксированным купоном продолжится. 💡Не ждите идеального момента. "Если не знаете когда начать инвестировать? Начните сейчас". 2️⃣Длинные ОФЗ - главные бенефициары. 🧮Не так давно оценивал потенциал длинных ОФЗ в ~ 20-25% на горизонте 12 месяцев . Сейчас доходности в длине опускались ниже 14,5%, но потенциал остаётся. При дальнейшем снижении ставки до 12% годовых доходность от переоценки может составить более даже более 25%. Эти ОФЗ держу сам и в них вижу наибольший потенциал (да в целом там все потенциально будут расти😉) 🔸️ SU26248RMFS3 🔸️ SU26248RMFS3 🔸️ SU26252RMFS5 🔸️ SU26253RMFS3 🔸️ SU26254RMFS1 3️⃣Помним про корпоративные облигации. С учётом того что депозиты уже сейчас в среднем предлагают ставку ~14-14,5%, с учётом акций чуть больше НО на короткий срок и буквально несколько месяцев, то корпораты так же одни из бенефициаров шикарного роста. 💡По этому корпораты с фиксированным купоном и флоатеры, выглядят очень неплохо, приведу пример буквально нескольких выпусков для понимания которые так же держу: 🔸️ RU000A10EKZ6 🔸️ RU000A10DHV3 🔸️ RU000A10DHX9 🔸️ RU000A10DQ68 🔸️ RU000A10DA74 🔸️ RU000A10DCK7 ⏰️Почему лучше не затягивать с набором позиций? Я вижу три причины действовать сейчас, а не откладывать: ☑️Хорошие цены постепенно уходят..... Рынок облигаций реагирует на ожидания быстрее, чем на факты. Если ждать, пока ставка упадёт до 13–14%, котировки уже будут выше. Войти "на дне" после такого ралли почти невозможно; ☑️Инфляция. А она постепенно подходит к цели и это говорит только об одном - снижении ставки в дальнейшем будем продолжаться, пространство для этого есть. ☑️Конкуренция депозитов слабеет. Средняя максимальная ставка в топ-10 банков уже ниже ключевой . При дальнейшем снижении депозиты станут ещё менее интересны. Часть этих денег неизбежно пойдёт в облигации и акции, поддерживая цены. 📝В двух словах что делаю сейчас. ✅️Наращиваю позицию в ОФЗ; ✅️Добираю качественные корпораты не ниже 🅰️ рейтинга; ✅️По немногу добавляю Флоатеры. 💠Как пример последней покупки: RU000A10EG28 🔍ВЫВОД: Возможно где то сейчас находится та самая точка или возможность которая ещё позволяет брать облигации как ОФЗ так и корпораты по оптимальным ценам. Может быть таких хороших цен скоро не будет, а может и будет, никто не знает. Я считаю что облигации будут расти по телу, так как переток денег на рынок - не избежен. Все это не ИИР друзья, а просто мои мысли. Всегда 💬 думаем своей головой. На этом пока все друзья, до новых встреч, пока 👋

🔥И снова по новой. ⛏️ЮГК. Возможность или конец истории? Всем добрый вечер 🌙 дорогие друзья. 📢Сегодня я просто не мог пройти мимо новости о UGLD , так как сам являюсь держателем облигаций данной компании, а именно держу выпуск RU000A10D4P0 . ⚠️Что же случилось ⁉️ 📌Судебные приставы наложили арест на денежные средства компании в размере 32,1 млрд рублей. 🗞А теперь давайте, выдыхаем и разбираем все по полочкам. 🧩Для начала смотрим хронологию событий: 1️⃣Июль 2025 года: Генпрокуратура выиграла иск об изъятии акций ЮГК у бывшего владельца Константина Струкова в пользу государства. Компания была национализирована и перешла Росимуществу; 2️⃣Февраль 2026 года: Мосгорсуд вынес определение - компания обязана перечислить на свой депозитный счет всю нераспределенную прибыль за 2025 год и предыдущие периоды. Сумма - не менее 33,3 млрд рублей; 3️⃣5 марта 2026 года: Возбуждено исполнительное производство для обеспечения этого решения; 4️⃣13 марта 2026 года: Судебный пристав вынес постановление об аресте средств компании в банках на сумму 32,1 млрд рублей; 5️⃣16 марта 2026 года: то есть сегодня, эта новость стала прям публичной. ⚠️Что важно понять: Арест наложен не на акции и не на облигации, а на денежные средства на счетах. Это обеспечительная мера, чтобы гарантировать исполнение решения суда о перечислении прибыли. 📉Акции на фоне новости потеряли порядка 16%, облигации потеряли около 14%. 🫣И тут появились сразу эксперты которые похоронили компанию. Чуть ли не каждую секунду были слышны сообщения: "Югк Конец", "Все? Доигрались?", "Больше никогда не зайду в эту бумагу", "Казино", "Облигационеры, не ждите возврата своих денег", "Удачи держателем облиг. вернуть свои деньги" и просто все в этом духе. 🫡Кстати, лицо людей кто хоронил облигационеров прям щас представили? Там облиги уже в планке на покупку стоят. Спасибо вам огромное, те кто разгоняют панику, дали заработать прям очень хорошо. На максимальной точке просадки облиг в диапазоне 86-88% от номинала подобрал. 💬Но давайте уйдём от этой эйфории и перестанем смеяться над теми кто разгонял панику, продавал в минуса и перейдём к мыслям что может быть дальше? ⚠️Риски, которые видят сейчас все. 📛Кассовый разрыв: У ЮГК попросту нет таких денег. Согласно последней отчетности, на конец июня на счетах компании было всего 1,4 млрд рублей . Откуда брать 32 млрд — большой вопрос. 📛Технический дефолт: Если компания не найдет средства и не перечислит их в трехдневный срок для обеспечения на депозитном судебном счете, это может спровоцировать технический дефолт и падение стоимости всех бумаг. 📛Неизвестность: Мы не знаем, как новое руководство будет выстраивать политику в отношении кредиторов и выплат по облигациям . 🌄Какие у нас открываются возможности? ✅️Акции и облигации упали в цене, почему бы по тем же облигам не зафиксировать неплохой купон так еще и ниже номинала? Я сомневаюсь что здесь держатели облигаций будут брошены, слишком крупный резонанс может быть. ✅️Бизнес продолжает работать: ЮГК - крупный игрок с реальными активами: месторождения в Челябинской области, Красноярском крае и Хакасии, 2-е место в РФ по ресурсной базе . Золото из земли не исчезнет как никак. ✅️Государство - собственник: С одной стороны, это риск неэффективности. Но если посмотреть с другой стороны, вряд ли государство допустит банкротство стратегического золотодобывающего актива. Тем более, что в Минфине ранее заявляли о планах продажи пакета. Но репутация и сам актив должны быть в хорошем состоянии что бы его продать так же хорошо. Как будто логично. 🔍ВЫВОД: это просто моё мнение но все же. ☑️Если вы в позиции, я бы держал и акции и облигации. ☑️Если позиции нет к примеру по облигациям, имеет место зафиксировать хороший доход. Помни про риски, тут каждый сам решает. ☑️Если вы прям консервативный инвестор, наверное лучше обойти эту историю стороной. 💬Думайте своей головой друзья, ваши деньги 💰, ваше решение. ⚠️Не ИИР. До новых встреч друзья, пока 👋

🔥Страсти в Иране не утихают, не забывайте про свой портфель 💼. Всем добрый вечер 🌙 дорогие друзья. 🖋Решил записать небольшой пост выходного дня и отвлечься от очередных новостей про нефть ⛽️. 💡Друзья, порой пока новостной фон окружен каким то событием, мы часто забываем о своей стратегии, тактике и дисциплине в инвестициях. Зачастую такой новостной "шум" может сбить нас с нашей цели. 🎯Моя цель - пассивный доход, долгосрочное инвестирование, что бы в будущем жизнь казалась более комфортной. Именно по этому хотел бы сегодня написать несколько мыслей 💬 об одном из инструментов который может помочь осуществить эту цель - 💰замещающие облигации. 🧩На данный момент мой портфель состоит на 25% из замещающих облигаций. Почему ❓️ 1️⃣ Защита от ослабления рубля Если рубль пойдёт к 85–90, как ждут по рынку, мои замещайки в рублях автоматически станут дороже; 2️⃣ Надёжность эмитентов Газпром, Новатэк, Сибур, РЖД — компании с высокими рейтингами. По сути, я покупаю доллар под 6–7% годовых с минимальным кредитным риском; 3️⃣ Нет инфраструктурных рисков Все расчёты внутри России, через наши депозитарии. ✅️Почему USD000UTSTOM может и дальше расти? 📌 Главная новость: Минфин остановил валютные операции 4 марта 2026 года Минфин России объявил, что в марте не будет проводить операции по покупке/продаже валюты и золота в рамках бюджетного правила; 📌 Дальнейший трек снижения ключевой ставки. 📌Геополитика. Конфликт в Иране по разным причинам может вызвать рост доллара 💵. Например покупка Гос.облигаций США как "тихая гавань" с понятной доходностью и надёжностью в период нестабильности. 💰Сколько потенциально можно заработать, если базовый прогноз аналитиков и инвест. домов реализуется ❓️ 🧮Друзья, при самой простой математике, если курс доллара уйдёт в диапазон 90-95 рублей за доллар 💵, то дополнительно к тому купону что имеют самые надежные бумаги, а это примерно ~7% , мы можем дополнительно получить ~ от 10 до 15% доходности. 💼Что сам держу в портфеле ❓️ Сам лично держу следующие выпуски: 💠 RU000A10ECK5 💠 RU000A10BU07 💠 RU000A10B4K3 💠 SIBN6P3 💠 RU000A10E8P0 Все облигации с ежемесячным купоном, который так же можно реинвестировать. 💡 Главный вывод. Решение Минфина — это не техническая пауза, а часть более широкой картины. Бюджетное правило, которое много лет поддерживало рубль, сейчас меняют. Для владельцев замещаек это значит одно: валютная переоценка будет работать в плюс. ⚠️Конечно, на 100% нельзя быть в этом уверенным, факторов которые влияют на курс невероятно много. Если вы хотите сделать диверсификацию портфеля через валюту, то в целом, пока еще есть время что бы составить сбалансированный портфель 💼 замещаек. На этом пока все друзья, скоро увидимся, пока 👋