Моя инвестиционная стратегия: пассивный доход и цели

Войти

Перед тем как вновь вернуться на рынок, я точно решил, что действия мои будут осознанными, а для этого нужна была моя собственная стратегия. Я считаю, что нельзя слепо кому-то доверять и копировать с=чужие действия, потому что вы не можете знать что у человека в голове и почему он совершает те или иные сделки. Можно знакомиться, изучать опыт, ошибки, но копировать - нет! Пропустив множество информации через себя, нужно вывести свою модель! Во-первых, я определился с целью. Цель всегда должна быть измерима! Плохая цель: хочу получать пассивный доход Хорошая цель: хочу получать пассивный доход 10к в месяц к декабрю 2026 года Свои цели я определил так: Краткосрочная - я выйду на пассивный доход 1к/мес в год к июлю 2026 года Долгосрочная - я выйду на пассивный доход 200к/мес в год к июлю 2040 года Цель по срокам можно дробить и масштабировать как вам угодно, главное, чтобы они были реалистичными) Во-вторых, я определил инструменты. Инструменты должны быть разными! Это объясняется тем, что в разные периоды каждый инструмент ведет себя по-разному и придется делать поправки исходя из текущей стадии рынка и доходности конкретного инструмента. Для меня пока это акции и облигации. В третьих, т.к. мне нужен ежемесячный доход, необходимо раскидать инструменты по календарю, в основном облигации, потому что дивиденды по акциям вещь не стабильная. Скорее дивы будут приятным бонусом) Мой календарь получился таким: покрывает на 10 лет январь и июль покрывает на 11 лет февраль и август покрывает на 6 лет март и сентябрь покрывает на 10 лет апрель и октябрь покрывает на 13 лет май и ноябрь покрывает на 6 лет июнь и декабрь Год покрыт. Поскольку я не могу предсказывать будущее, брал максимально надежные ААА активы с хорошими купонами как фундамент. На этот фундамент уже буду докупать коммерческие облигации краткосрочные или среднесрочные с доходностью повыше. Облигации на момент написания поста пришли в движение, но я не переживаю, т.к. думаю сильно наперед и для меня важно, что мой фундамент пока стоит меньше номинала) Далее буду корректировать портфель по ситуации после погашения 6 летних. Из акций я пока сделал приоритет на дивидентные, но их список не станет для вас открытием) - взял перед дивгэпом, сейчас усредняю. Просадку дивами уже отбил. - взял перед дивгэпом, сейчас усредняю. Жду дивиденды - взял перед дивгэпом. Просадку дивами отбил, но бумагу докупать пока не буду - взял после гэпа на перспективу - аналогично Не призываю повторять. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией (ИИР). Прошу покритиковать, если что-то покажется неправильным.

Время подвести итоги 2025 года, который был для меня не только годом возвращения, но и годом инсайтов, озарений и коренного перелома. Начну, пожалуй, с ошибок - ведь они наши лучшие учителя: 1) Я влетел как настоящий "хомяк" на рекламу о выплатах дивидентов в июле...не надо так. Да, суммы были небольшие, приятные в плане дивов, но потом пришел ...гэп, а за ним негатив, шорты крупняка.. короче мой портфель улетел в минус примерно на 25% 2) Пришел без четкого понимания "Зачем я пришел и что мне здесь надо? Какие у меня цели? Как я буду их достигать?" 3) Купился на красивые и, казалось бы логичные истории про дивидендную пенсию. Да, может это и работает, может это и прекрасно, но не в текущих условиях и не на нашем рынке. На рынке правят схематозники, спекулянты, а не фундаментальный анализ. Хороший фундаментальный анализ, как я мог убедиться, помогает меньше падать, но не уверенно расти. 4) Думал, что дивиденды это классно и сидел в позиции, теряя прибыль. 5) Читал много аналитики и смотрел авторитетных блогеров. (Понял, почему их так стебали Канеман и Талеб). Увы, но для большинства важны просмотры и кликбейт, эмоциональные качели в контенте. Это очень сильно сбивает с толку и толкает к необдуманным действиям. Теперь о том, что я переосмыслил: 1) Я ответил на вопросы: "Зачем я пришел на рынок и что мне здесь надо?" "Какие у меня цели?" "Как я буду их достигать?" "Какой у меня риск-профиль?" "Какая минимальная доходность мне нужна для достижения целей?" 2) Дивиденды в текущей ситуации - полная чушь. Сначала ты год держишь актив, который ходит туда-сюда, а потом надеешься, что дивиденды все-таки будут. А когда будут - ловишь гэп и ждешь деньги две недели. Теперь я продаю перед гэпом, получаю деньги сразу, и если откат хороший - докупаю снова, но прибыль уже у меня, я не жду ее две недели. Также если акция делает свечу в прибыль - плевать, продаю, фиксирую прибыль, потом перезахожу на коррекции. 3) Между деньгами и позицией я выбрал деньги. Да, я не хочу иметь какие-то конкретные компании в портфеле. Я не коллекционер карточек. Я пришел за деньгами. Фиксировать прибыль нужно в моменте, т.к. 10000 сейчас и 10000 через год - это две большие разницы. Всегда нужно помнить про дисконтирование и инфляцию! Купить сейчас СБЕР по 300 и через год увидеть 310-320 - это фиаско, как по мне. 4) ОФЗ - это 🔥. Деньги со скидкой, которые иногда ходят вверх-вниз мама не горюй. Да еще и купон можно забрать в любой день в виде НКД. Оценил этот год: только на 238 можно было минимум около 15-17% годовых сделать, а не сидеть в гэпе с позицией. Хорошо что осознание пришло) 5) Фундаментальная оценка - это хорошо, помогает отобрать перспективные компании с хорошей ликвидностью. Дальше все решают спекулянты. 6) Во всем нужна дисциплина и системность. Именно она помогла мне выйти из просадки. Медленно, но эффективно. А затем помогла увеличить капитал. Нужно работать над собой, дрессировать волю и самообладание. 7) Почистил информационный фон, убрал мусор. Вижу шок-название и заставку - дизлайк и отписка. Цели на 2026 год амбициозные, но достижимые: 1) х2 по капиталу 2) Упор на ОФЗ и их волатильность 3) Улучшить риск-менеджмент, проработать ошибки 4) Оптимизировать издержки на налоги и комиссии (это тоже неплохой кусок доходности) В 2026 году всем желаю осознанных сделок, роста портфелей, достижения целей! Помните, что лучше не заработать, чем потерять! Не ИИР! Думайте своей головой! Буду рад обратной связи)

#пульс_города Калининград и его замки: там, где оживает Средневековье Калининград — это город, где история не просто хранится в музеях, а дышит прямо под ногами. Здесь каждый кирпич словно помнит рыцарские турниры, запах факелов и звон лат. И если отбросить привычный образ “европейского уголка России”, то перед вами откроется настоящий портал в эпоху Тевтонского ордена. Поездка по замкам Калининградской области — как путешествие по страницам старинной хроники. Вот Замок Вальдау — с узкими окнами-бойницами и подземельями, где, если прислушаться, будто слышен шёпот монахов. Внутри — музей с подлинными артефактами: рыцарские мечи, старинные книги и странные металлические инструменты, о назначении которых спорят даже историки. А вот замок Шаакен — суровый, с толстыми стенами и подлинным холодом подземных залов. Говорят, по ночам тут появляется призрак рыцаря, погибшего в бою. Туристы, конечно, улыбаются, но как только спускаются в подвалы — разговоры быстро становятся тише. Совет путешественникам: берите экскурсию с гидом-краеведом — местные рассказывают истории так, будто сами только что вернулись из XIV века. И обязательно загляните в Калининградский историко-художественный музей — там собраны артефакты, найденные в замках области, включая фрагменты средневековых доспехов и амулеты, которые, по легендам, защищали от злых духов. Калининград — это не просто город у моря. Это место, где прошлое протягивает руку настоящему. И если вы хоть раз прикоснетесь к прохладному мрамору старинной стены, то поймёте: Средневековье никуда не исчезло. Оно просто ждёт, когда вы заглянете за очередной поворот.

Про мою стратегию